Видове финансови деривати, които трябва да знаете

Предвид голямото развитие и ръст на финансовите инвестиции към днешна дата и през годините, много инвеститори използват различни финансови инструменти за постигане на вашите цели да реализира печалба от инвестиции във финансовия сектор.

В тази статия ще класифицираме най-често срещаните и използвани в момента финансови деривати на различните световни пазари, тъй като това са наистина популярни инструменти и известни на всеки инвеститор в инвестиционния сектор.

Дериватите се състоят от финансови инструменти чиято стойност произтича от колебанията или движението на цените върху друг актив, наричан „базисен актив“. Основният актив, с който се управлява, обикновено е много разнообразен или различен, като акции на компании, валути, индекси на акции или суровини, наред с много други налични.

Накратко, дериватът е форуърден договор, с който подробностите и условията се установяват по време на споразумението, докато ефективният обмен се случва или се извършва в бъдеще или при изтичане на договора.

Много важен факт по отношение на тези финансови продукти е това са обект на ливъридж, тоест, за да инвестираме в тях, ще ни трябва намалена сума или сума в сравнение с тяхното нормално придобиване, така че резултатите от тях ще се умножат както положително, така и отрицателно.

С множество финансови деривати и техните модалности, тогава ще се съсредоточим и ще анализираме следните видове:

Бъдещето

Фючърсите са договори или споразумения, при които се установява размяната на фиксирана сума на актив, установена на бъдеща дата или конкретно изтичане, на предварително договорена или предварително договорена цена. С фючърсите можем да приемем два вида позиции:

• Дълга позиция: това е, което приема купувачът на фючърсиС други думи, след като договорът или споразумението изтече, ще имате право да получите базовия актив. Съществува също така възможността купувачът да затвори позицията си на пазара преди изтичане, т.е. да продаде бъдещето преди изтичането му и по този начин да освободи задължението.
• Къса позиция: това е това, което се приема от фючърсния продавач, тоест това е този, който се съгласява да достави базовия актив на падеж на цената, установена или договорена в договора. Както в предишния случай, можете също да доставите тази позиция преди изтичането й.

Варантите

Варантите са продукт по договаряне, който има добавено право на покупка или продажба на определен актив на определена цена и определен период. Придобиващият варанта ще има право, но не и задължение, да купува или продава основата на датата на изтичане.

Дали да упражниш правото или не, ще се повлияе от цената към момента на базовия актив с цената на упражняване.

• Варанции за покупка: притежателят на споразумението ще закупи базовия актив на цената, определена в упражнението. В случай, че цената е по-висока от тази за годината, тя ще бъде уредена с кредит на притежателя за получената разлика между двете цени.
• Варанти за продажба: притежателят на правото ще продаде базовия актив на цената на упражняване. В случай, че цената е по-ниска, споразумението ще бъде уредено чрез заплащане на разликата между двете цени.

В зависимост от изпълнението на договора или споразумението, варантите могат да бъдат от американски тип (той може да бъде изпълнен през целия живот на варанта до изтичане на срока) или от европейски тип (може да се упражнява само при изтичане или изтичане).

Опциите

Опциите се състоят от договор или споразумение, при които купувачът придобива право, а продавачът - задължение, от определена сума върху базовия актив в срок или падеж, предварително определени.

Премията е цената или комисионната, която купувачът има за получаване на това право на покупка с договорените характеристики. След като пристигне периодът на изтичане или изпълнение, и двамата могат да оценят опцията и да я упражнят или не в зависимост от договорената цена и текущата пазарна цена.

В зависимост от момента, в който опциите могат да бъдат упражнени, имаме и два вида, европейската опция (може да бъде изпълнена само при изтичане на опцията) и американската опция (може да бъде упражнена по всяко време до срока на опцията).

Двоични опции

Ако все още не знаете Какви са бинарните опции обърнете внимание на следното. Двоичните акции са вид финансов дериват, който стана много популярен през последните години поради лекотата на тяхната търговия (те включват и висок риск).

Бинарните запаси се характеризират, защото са вид инвестиция, която се основава на всичко или нищо, тоест, ако търговецът удари прогнозата, която е направил, той ще вземе процент от инвестицията, но в случай, че прогнозата е грешна, нищо не се взема.

Тези операции могат да се извършват и в двете посоки на търговия, тоест купуване („ПОЗВАНЕ“) или продажба („ПОСТАВЯНЕ“). След като активът и посоката на операцията са избрани, трябва да се избере времето за изтичане на опцията (повечето брокери позволяват операции от 60 секунди, 5 минути и т.н.).

Суапове

Суапът се състои от финансов договор между две страни, при който те се договарят да обменят парични потоци със специфична формула и спецификации. Тази модалност са индивидуални или конкретни договори, които да задоволят специфични и сложни нужди.

Суаповите споразумения или договори имат спецификации за валути, приложими лихвени проценти и датата на замяна или изтичане на операцията, както и формулата и техническите спецификации, договорени в договора.

Видовете Най-често срещаните суапове са върху лихвения процент и обменния курс на валутите, така че този финансов дериват е сложен продукт и не е подходящ за всички видове инвеститори, тъй като носи висок риск и излагане на финансовия пазар.

Договори за разлика или CFD

Договорите за разлика или CFD (Contracts for Difference) са споразумения, при които инвеститорът и финансовата институция се договарят да обменят за разликата между продажната и покупната цена на определен базисен актив, например акции, индекси, акции, суровини и лихви проценти, наред с други.

Тъй като това са неспецифични продукти или модели, инвеститорите трябва да вземат предвид всички особености и рискове, които те могат да представляват за всеки базисен актив и всяка конкретна транзакция. Този финансов дериват също използва ливъридж, така че трябва да вземем предвид съществуващия риск, тъй като може да причини загуби, по-големи от капитала, депозиран при брокера.