Глобалните фондове за дялови инвестиции и смесените фондове са две от двете възможности, които можете да изберете отсега нататък в рамките на този важен финансов продукт. И в двата случая това са инвестиционни модели, които имат много добре дефинирани характеристики и това са съществено различни. До такава степен, че те могат да генерират различна възвръщаемост през голяма част от годината. Но кой от тези два фонда може да отговаря най-добре на нашите нужди като инвеститори?
За да имат потребителите повече информация, за да вземат решения, ще обясним какви са тези два инвестиционни фонда. Както в положителната, така и в най-отрицателната част за наемането им. Така че по този начин ние сме в състояние да постигнем по-висока възвръщаемост на акциите в тези инвестиционни модели. Въпреки че трябва да се изясни, че преди всичко ще зависи от икономическия цикъл в които са потопени финансовите пазари. Дотолкова, че да диктува вземането на решения по един или друг начин.
За тези два инвестиционни фонда има обща характеристика и именно това се отнася до комисионните, които изисква тяхното формализиране. По-високи, отколкото например във фондовете с фиксиран доход или пари. Въпреки че те могат да бъдат по-печеливши, ако са придружени от добро еволюция от финансовите пазари. С някои особености, които ще анализираме отсега нататък, за да се опитаме да разграничим двата модела на управление. С променливи, които отличават едното от другото и които могат да накарат малките и средни инвеститори да изберат някоя от тях по всяко време на годината.
Смесени инвестиционни фондове
Този клас фондове се характеризират с други формати, тъй като комбинирайте акции с фиксиран доход в пропорции, разработени от самите мениджъри. Докато от друга страна, той също трябва да повлияе, че смесените инвестиционни фондове са начин да присъстват на фондовите пазари, но по по-умерен начин. Тоест, защита на позициите от частта от фиксиран доход, в по-голяма или по-малка степен. Това е инвестиционна стратегия, която може да бъде много полезна при най-неблагоприятните или нестабилни сценарии на капиталовите финансови пазари. С отрицателното и положителното, което това има във фондовете.
От друга страна, смесените компании не са толкова склонни да развиват висока възвръщаемост през годините. Но по същата причина те са по-умерени при паданията. Това е една от най-силните причини, поради които те са предпочитаните модели за много по-дефиниран профил на малки и средни инвеститори: отбранителен и където сигурността надделява над други по-агресивни характеристики. Търси се повече или по-малко стабилна спестовна торба в средносрочен и дългосрочен план. С излагане на акции, което в най-добрия случай достига около 60% от инвестиционния портфейл.
Глобални продукти
Те са инвестиционните фондове с променлив доход, които не се ограничават до един географски район. Ако не, напротив, те фокусират своите дестинации върху различни финансови пазари с тези характеристики. Тъй като това е глобален продукт, това означава, че диверсификацията му в инвестициите е много по-мощна. Не е изненадващо, че вашето портфолио може да има няколко източника от международни фондови борси и в зависимост от критериите, взети от всеки от мениджърите. По този начин спадът на някои финансови пазари може да бъде компенсиран от увеличенията на други. Това на практика означава, че има лека защита на икономическия принос.
Докато от друга страна, този тип инвестиции са много по-агресивни, отколкото в смесени инвестиционни фондове. Наред с други причини защо са 100% изложени на обмен по целия свят без друг финансов компонент или актив. Тоест всичките ви пари отиват в акции, но в този случай международни. Като първият му знак за идентичност и този, чиито инвестиции могат дори да достигнат до така наречените нововъзникващи пазари, които са по-чувствителни към рисковете в операциите.
Във всички случаи това е един от инвестиционните фондове по-тежки по отношение на комисионните прилагани от национални мениджъри или извън нашите граници. С възможност за постигане на висока възвръщаемост при определени упражнения на фондовия пазар. Докато при други те могат да рухнат внезапно. Поради тази причина трябва да се обърне специално внимание на формализирането на тези модели за инвестиции между отделни лица. Където рисковете винаги са по-скрити и не трябва да се забравят по всяко време.
Сравнения между двата продукта
Взаимните фондове със смесени акции са тези, които са имали най-голям ръст през 2019 г. (3.769 2018 милиона повече в сравнение с XNUMX г.), макар и в процентно изражение ръководи този растеж с ръст от почти 16% в сравнение с декември 2018 г. В този случай целият растеж води началото си от преоценката на техните портфейли поради пазарния ефект. След международните фондове за дялово участие, глобалните са тези, които са преживели най-висок ръст през юни с почти 893 милиона евро. През първата половина на годината те натрупват увеличение на собствения капитал от 2.666 XNUMX милиона евро, според последните данни, предоставени от Асоциацията на институциите за колективно инвестиране и пенсионните фондове (Inverco).
От друга страна, взаимните фондове регистрираха положителна възвръщаемост от 2019% през юни 1,58 г., с която възвръщаемостта през първата половина на годината достига 4,83%, което представлява най-добрата историческа доходност, натрупана през първия семестър за инвестиционни фондове. Всички категории са получили положителна възвръщаемост (с изключение на хедж фондовете), като се открояват тези с най-голяма тежест на акциите в техните портфейли, като американски акции и европейски акции, с месечна доходност съответно 5,23% и 4,81%. The Акции в САЩ Той е и този с най-висока рентабилност, натрупана досега тази година, с 15,30%.