الصيف ليس الوقت المناسب للاستثمار. ال حجم التعاقد أقل بكثير مقارنة بالفترات الأخرى من العام. إلى درجة المخاطرة بشكل أكبر في أن الأوراق المالية المدرجة ستنخفض بشكل مكثف. كما حدث في التدريبات السابقة. هذه مخاطرة غير ضرورية يمكن تجنبها إذا اختار المستثمرون الصغار والمتوسطون استراتيجيات استثمار أخرى أكثر أمانًا. وبهذه الطريقة يمكنهم حماية مدخراتهم من أي عدم استقرار قد يظهر في أسواق الأسهم في أشهر الصيف هذه.
على الرغم من حقيقة أن سوق الأسهم الإسبانية تم تداول ما مجموعه 49.039,8،XNUMX مليون يورو في الأسهم في أبريل ، 41,4٪ أكثر من الشهر السابق، على الرغم من وجود جلسات عمل أقل في السوق. كان أفضل شهر منذ أكتوبر الماضي. على أساس سنوي ، كان هناك انخفاض بنسبة 25,4 ٪. حيث بلغ عدد المفاوضات 2,9 مليون ، أي أقل بنسبة 7٪ عن شهر مارس وأقل بنسبة 0,8٪ عن نفس الشهر من العام السابق. لكن هذه أرقام لا تفعل ذلك se سوف يتكرر في أشهر الصيف.
في هذا السياق العام ، سنقترح سلسلة من البدائل الاستثمارية حتى تتمكن من تحقيق مدخراتك مربحة ضمانات أكبر للنجاح. دون التخلي عن أي أصل مالي ، على الرغم من التصرف بحكمة أكبر مما هو عليه الأمر حتى الآن. لذلك ، عندما تعود من العطلة ، ستجد رصيدًا في حسابك الجاري أكثر صحة. وهذا هو ، بعد كل شيء ، كل شيء عن هذه الأشهر الخاصة من السنة. حيث ، كما هو متوقع ، ستزداد التقلبات في أسواق الأسهم ، على الصعيدين الوطني والخارجي.
البدائل: السندات الأمريكية
إنها واحدة من أكثر الطرق حصافة لتركيز الاستثمارات خلال أشهر الصيف بسبب الثقة التي يولدها هذا المنتج المالي. إلى الحد الذي تصبح فيه قيمة ملاذ آمن في حالة ظهور عدم استقرار في أسواق الأسهم خلال هذه الفترة من العام. الربحية التي يمكن أن تولدها سندات الولايات المتحدة تحركات في نطاق يذهب 1,50٪ إلى 3٪. حيث سيتم ، دون أدنى شك ، توجيه جزء كبير من مدخرات المستثمرين في فترة الصيف هذه من العام.
أسهل طريقة للتعاقد على سندات الولايات المتحدة هي من خلال صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت التي تستند إلى هذا الأصل المالي. مع ميزة أنه يمكن أيضًا دمجها مع الأصول المالية الأخرى ذات الأهمية الخاصة في قطاع الاستثمار. مخاطره أقل وعلى أي حال يتم التحكم فيها بشكل أكبر من بداية العملية. يمكن أن يكون خيارًا مثيرًا للاهتمام حقًا للدفاع عن اهتماماتك. خاصة إذا كان تطور أسواق الأسهم غير مرغوب فيه لمستخدمي البورصة ،
ودائع ثلاثة أشهر
الودائع المصرفية محددة الأجل هي أحد البدائل الأخرى التي لديك في هذه اللحظة بالذات. مع مدة الإقامة سيستمر ما هي أشهر الصيف. هذا يعني ، ثلاثة أشهر حتى تتمكن من قضاء الإجازات براحة بال تامة وتجنب المشاكل في هذا الوقت من العام عندما تضطر إلى الراحة على الشاطئ بعد بضعة أشهر من العمل المتعب. صحيح أن هذا المنتج المالي لا يوفر ربحًا كبيرًا نظرًا لأنه يبلغ حوالي 0,80٪ ، ولكن على الأقل سيكون لديك دفعة ثابتة مضمونة ستحصل عليها عند الاستحقاق.
بينما من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى أن استراتيجية الاستثمار هذه يمكن أن تساعدك على ترك الاستثمارات في سوق الأوراق المالية خلال فصل الصيف. ويمكنك استئنافها بعد الإجازة. ربما مع أسعار أسهم الأوراق المالية يمكن أن تكون أكثر تنافسية مما هي عليه الآن. من ناحية أخرى ، إنه نموذج استثماري لن تولد عمولات وغيرها من المصاريف في إدارتها وصيانتها. أبعد من الاعتبارات الفنية الأخرى. إنها أفضل طريقة لقضاء بضعة أيام هادئة في مكانك أو وجهة إجازتك.
افتح حسابًا ذا رواتب عالية
قبل أن يبدأ موسم الصيف ، يمكن أن يكون ذريعة مثالية لإضفاء الطابع الرسمي على ما يسمى بحساب الأجر المرتفع. حيث يمكنهم أن يقدموا لك ملف متوسط وربحية سنوية تصل إلى 2,20٪. أي أكثر من منتجات الدخل الثابت التقليدية. حيث يمكنك حتى توجيه جميع فواتير منزلك (كهرباء ، مياه ، غاز ، إلخ) ، بالإضافة إلى الوصول إلى بطاقات الائتمان والخصم مجانًا تمامًا. من حيث يمكنك إدارة جميع نفقاتك أو سحب النقود من الأجهزة التكنولوجية.
يتم فرض هذه الأنواع من الحسابات في العرض الحالي الذي طورته الكيانات المصرفية والتي تهدف إلى جذب العملاء من المنافسة. مع العروض والعروض الترويجية موحية بشكل متزايد وعدوانية يمكن أن تفيدك من خلال الدفع على الحساب الذي ربما لم تكن تتوقع حسابه في هذا الوقت من العام. بينما من ناحية أخرى ، لا يمكننا أن ننسى أن هذه مكافأة ثابتة ومضمونة. كل ما يحدث في الأسواق المالية المختلفة ، سواء من الدخل الثابت أو الأسهم.
الأوراق المالية الدفاعية في سوق الأوراق المالية
إذا قررت ، على أي حال ، أنك ستستمر في استثماراتك في سوق الأوراق المالية خلال أشهر الصيف ، فلن تضطر إلى المخاطرة بأموالك في هذه الأيام الخاصة من العام. بمعنى أنه يمكنك اتباع قيم دفاعية أو أكثر تحفظًا من الآن فصاعدًا. إنهم الأفضل أداءً في أكثر الأوقات عسرًا بالنسبة لأسواق الأسهم وفي بعض الحالات يمكنهم حتى الحصول على عوائد ملحوظة للغاية. على سبيل المثال ، في قيم قطاع الكهرباء التي لها أيضًا أرباح مع ربحية تزيد عن 6٪.
صحيح أن هذا ملف بديل أكثر عدوانية من البقية ، ولكن مع سيطرة أكبر على المراكز في سوق الأوراق المالية بسبب الخصائص الخاصة لهذه الأوراق المالية. حيث لديك العديد من الخيارات للاختيار من بينها ضمن الدخل القومي المتغير. يمكن أن تحقق قيم الأسهم أداءً جيدًا خلال هذه الأشهر ، على الرغم من وجود خطر كامن دائمًا بشأن تطورها في سوق الأسهم. لأنه في نهاية المطاف يتعلق الأمر بأسواق الأسهم بما يعنيه ذلك عند إدارة رأس المال. أين مدخرات المستثمرين الصغار والمتوسطين الذين يريدون الحفاظ على أصولهم الشخصية هذه الأيام.
سندات الشركات
يتم تحقيق طريقة أصلية أخرى للتعامل مع الاستثمارات من خلال هذا المنتج المالي. بشكل عام ، ستكسب السندات قيمة قسيمة 3,50٪ اسمية سنوية تدفع كل ثلاثة أشهر بالقيمة الاسمية في جميع الأوقات. سيتم الإطفاء عن طريق تخفيض القيمة الاسمية وعلى أساس ربع سنوي حتى عام 2038. ربما تكون هذه هي مشكلتهم ، أن لديهم آجال استحقاق طويلة جدًا وبالتالي فهي تهدف إلى ملف استثماري محدد جيدًا. عندما يكون من الضروري محاولة أن يكون لديهم تصنيف ذو اتجاه ثابت لتوفير قدر أكبر من الأمان للاستثمار.
العرض الحالي على السندات وثيق الصلة للغاية وسيتعين عليك فقط العثور على شركة مذيبة تكون مسؤولة عن تسويق هذه المنتجات المالية. بهذه الطريقة ، أنت في وضع يسمح لك بتحسين بيان الدخل الخاص بك على المدى الطويل. من خلال قناة مالية كانت متاحة دائمًا للمستثمرين الصغار والمتوسطين. حيث تسود فكرة الحفاظ على رأس المال على الاعتبارات الأخرى الأكثر جدية في الأسواق المالية. مع المكافأة التي يمكن بالطبع أن تكون ممتعة للغاية مقارنة بالمنتجات المالية الأخرى ذات الخصائص المماثلة.
سندات إذنية إنديسا
يتمثل البديل المبتكر للغاية في الوقت الحالي في هذا المنتج المشتق من الدخل الثابت. لأنه في الواقع ، طلبت شركة Endesa قبول تداول برنامجها الجديد للسندات الإذنية بقيمة 3.000،100.000 مليون يورو من الرصيد المستحق في سوق الدخل الثابت في BME. في إطار هذا البرنامج الجديد ، ستكون إنديسا قادرة على إصدار سندات إذنية غير واضحة مع وحدات اسمية تبلغ 500.000 يورو أو XNUMX دولار وبآجال استحقاق بين 3 و 364 يومًا. إلى حد أن تصبح أحد الخيارات المتاحة لك إذا لم تكن على استعداد لتحمل مخاطر مفرطة في الاستثمارات المنفذة.
وبهذا المعنى ، شدد الرئيس التنفيذي لشركة إنديسا ، خوسيه بوجاس ، على أن "برنامج إنديسا الجديد يؤكد مكانته كمصدر مرجعي ويظهر ثقة الأسواق في هيئات الإشراف والإدراج الإسبانية". يجب أن نتذكر أن Endesa لديها تصنيف قصير المدى A-2 ، نظرة مستقرةبواسطة ستاندرد آند بورز ؛ من P-2 ، مستقرة ، بواسطة Moody's ؛ و F-2 ، مستقرة ، من شركة فيتش. في عام 2018 ، حصلت إنديسا على إيرادات مجمعة بقيمة 20.195 مليون يورو وأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بلغت 3.627 مليون. مع المكافأة التي يمكن بالطبع أن تكون ممتعة للغاية مقارنة بالمنتجات المالية الأخرى ذات الخصائص المماثلة.