تسمح الصناديق المرتبطة بـ Eurostoxx للمستثمر بأن يكون ممثلاً في الأسهم الأوروبية دون التعرض المباشر لسوق الأوراق المالية ، وحيث لا يتعين عليهم المراهنة على ورقة مالية معينة. ليس عبثًا ، سوف تستثمر أموالك في أكثر الشركات تمثيلا في منطقة اليورو ، على الرغم من عيب عدم جمع مكاسب رأس المال المحتملة التي قد يحققها سوق الأسهم الأوروبية بشكل كامل. بالإضافة إلى مصاريف وعمولات أعلى من تلك الموجودة في سوق الأوراق المالية ، والتي قد ترتفع أحيانًا إلى 3٪.
تتميز بشكل أساسي بحقيقة أن المعرفة الأقل بالعمليات المنفذة ضرورية والتي تنبع من الاستثمار في مؤشر السوق لا توجد مخاطر العملات، أي عملتها هي اليورو ، مثل Eurostoxx-50. وأيضًا لأنها شركات مدمجة بقوة في بانوراما الأعمال للقارة القديمة.
يعتمد الحد الأدنى للاستثمار لدخول هذه الصناديق على خصائص كل منها ، ولكن هناك حاليًا منتجات يمكنك الاكتتاب في أسهمك من 500 يورو فقط. على الرغم من أن الاستثمار ينتج التأثيرات المرغوبة من حيث ربحيته ، فمن الضروري أن تقدم مساهمات أكثر تطلبًا. من حيث المبدأ ، البدء من 5.000 يورو وجعل تحركات هذا السوق المالي أكثر ربحية
Eurostoxx: تكوين
أحد البدائل التي أمام المستثمرين الصغار والمتوسطين لاستثمار أموالهم في الأسهم دون تحمل الكثير من المخاطر هو من خلال صناديق الاستثمار القائمة على مؤشر الأسهم هذا. يمكن أن يؤدي إلى الاستفادة من أفضل النتائج الاقتصادية التي يجب أن تظهرها الاقتصادات الأوروبية هذا العام ، والتي في رأي بعض محللي سوق الأوراق المالية ستكون الأفضل في أسواق الأسهم ، وبالتالي ينعكس ذلك في السعر من الأسهم والأوراق المالية المدرجة في هذا المؤشر الأوروبي الانتقائي.
مؤشر Eurostoxx-50 هو تتكون من أكثر 50 سهماً ذات صلة في منطقة اليورو. تأتي الشركات التي يمكن إدراجها في هذا المؤشر من البلدان التالية: النمسا وبلجيكا وفنلندا وفرنسا وألمانيا وإيطاليا ولوكسمبورغ وهولندا وإسبانيا. وبهذا المعنى ، فإن الأوراق المالية المدرجة فيها والتي تأتي من Ibex-35 هي الشركات الرئيسية ذات الوزن الثقيل: Santander و BBVA و Endesa و Iberdrola و Telefónica.
يتم ترجيح الأوراق المالية وفقًا لمعيار الرسملة ، مع مراعاة مستوى التداول الحر, وهو مصطلح باللغة الإنجليزية يعني رأس المال العائم والذي يتم تطبيقه على جزء من رأس مال شركة أو شركة يتم تداولها بحرية في سوق الأوراق المالية والتي لا يتحكم فيها المساهمون بطريقة مستقرة. وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن هذا المعيار القياسي للقارة العجوز تتم مراجعته سنويًا مع الأخذ بعين الاعتبار عدد الأسهم ومستوى رأس المال العائم لهذه الأسهم بالنسبة إلى الإجمالي.
مزايا التوظيف الخاص بك
المزايا الرئيسية للاستثمار من خلال الصناديق القائمة على Eurostoxx ، فيما يتعلق بالشراء المباشر للأسهم واضحة جدًا ، خاصة بالنسبة لنوع من المستثمرين الذين يتمتعون بملف تعريف متحفظ إلى حد ما ، كما قد يكون في حالتك ، والذي لديه تردد معين في اتخاذ مراكز في الأسهم خوفًا من خسارة جزء من رأس المال المستثمر ، وخاصة بعد الانخفاضات الحادة التي شهدتها الأسهم في بداية هذا العام.
في الأساس لأن تحتاج معرفة أقل من السوق مشتق من الاستثمار في مؤشر السوق دون مخاطر العملة (أي عملته هي اليورو). إذا كنت تستثمر في صناديق قطاعية أو بلدان ناشئة أو مع مخاطر العملة ، على سبيل المثال ، يجب أن تكون لديك معرفة جيدة بها من أجل تقييم السوق الذي تدخله بطريقة أو بأخرى.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق الأوراق المالية ولكنك لا تملك المعرفة اللازمة للقيام بذلك ، فستواجه مشاكل أقل في دخول صندوق مشار إليه في Eurostoxx-50 مقارنة بشراء الأسهم دون أي معايير أو استراتيجية محددة. ميزة إضافية أخرى لخيار الاستثمار هذا هي أنه لن تضطر إلى تعريف نفسك بقيمة محددة. بالإضافة إلى ذلك ، تنتمي الشركات التي يتألف منها هذا المؤشر إلى قطاعات مختلفة جدًا من الاقتصاد ، حيث تمكنت من تنويع الاستثمار.
الاستراتيجيات في العمليات
ومع ذلك ، يمكنك العثور على صناديق مرتبطة بـ Eurostoxx تتميز بافتراض معدلات تقلب عالية ومخاطر أعلى مقارنة بالمخاطر الأخرى منخفضة المخاطر. أيضا يتم تقديمها في شكل أموال مضمونة، والتي تنص على أن يكون رأس المال المودع بالكامل آمنًا ، على الرغم من ربط الربحية المعلنة بتحقيق بعض متطلبات، في بعض الحالات يصعب تحقيقها.
جانب آخر يجب أن تأخذ في الاعتبار هو العمولات والمصاريف التي تترتب على صناديق الاستثمار هذه: الاشتراك والإيداع والاسترداد والإدارة التي تتأرجح بشكل عام بين 0,5٪ و 5٪. مدة الدوام الموصى بها هي عامل آخر يميزها لأنها بشكل عام عالية جدًا ، فوق المنتجات المالية الأخرى ، بين 3 و 5 سنوات. إنها تهدف إلى ملف تعريف مستثمر متحفظ إلى حد ما له أنظاره على المدى المتوسط والطويل.
خصائص هذه الصناديق
على الرغم من وجود العديد من أوجه التشابه مع معظم الصناديق التي يمكن العثور عليها في السوق المالية ، فليس من المستغرب وجود بعض الاختلافات التي من المهم لك اكتشافها من أجل تحديد مزايا اتخاذ مراكز في هذه المنتجات. وسيكون هذا في الأساس ما يلي:
- هم شركة مقرها مع وزن محدد أعلى الأسهم الأوروبية.
- يمكنهم الاشتراك من مساهمات ميسورة التكلفة للجميع، ومن الصناديق شديدة التقلب إلى الصناديق منخفضة المخاطر.
- أنها تسمح للاشتراك في المنتجات ذات الطبيعة المضمونة ل حماية رأس المال أودعها المدخر.
- أنت بحاجة إلى معرفة أقل مشتق من الاستثمار في مؤشر السوق دون مخاطر العملة.
- إنها تعطي خيار الاستفادة من عمليات إعادة التقييم المحتملة للأوراق المالية الأوروبية دون الحاجة إلى التعرض للكيس مباشرة.
- على العكس من ذلك ، فهم يتعرضون لسلسلة من العيوب التي ستكون ضرورية أيضًا لكي تعرفهم ، حتى تتمكن من تحديد توظيفهم المحتمل. وعلى أي حال ، يمكن أن تحمل مخاطر معينة.
- إنها سوق أسهم أقل شهرة من قبل المستثمرين المتوسطين.
- النفقات والعمولات أعلى بكثير إلى تلك المشتقة من التعاقد على منتجات مالية أخرى ، والتي قد تصل في بعض الحالات إلى 5٪.
- في تلك المضمونة ، للحصول على أقصى ربحية يجب استيفاء سلسلة من المتطلبات، وأحيانًا يكون من الصعب جدًا تحقيقه.
- في حالات معينة يجب عليك تفترض تقلبات عالية ومخاطر عالية في الاستثمار.
- شروط الدوام في معظم العروض المقدمة عالية بشكل مفرط لمصالح المستثمرين الأكثر عدوانية ، لأنها مخصصة على المدى المتوسط أو الطويل.
ما هي النماذج التي يمكنهم الاشتراك فيها؟
في ظل هذا السيناريو العالمي ، طورت شركات الإدارة في الأشهر الأخيرة مقترحات مختلفة حتى يتمكن عملاؤها من الاشتراك في منتج بهذه الخصائص ومن طرائق ومنظورات استثمار مختلفة. يكمن الاختلاف الرئيسي بينهما في تكوين محافظهم ، وفي نوع الملف الشخصي الذي يتم توجيه هذه المنتجات إليه. حتى مع بعضهم عناصر مبتكرة للغاية الذين يقترحون حافزًا جديدًا لتوظيفهم.
نتيجة لهذا الاتجاه ، من الصعب للغاية التجريد من العرض الحالي ، وبالتالي ، عدم تضمين أي من صناديق الاستثمار هذه في الاختيار الذي تقوم بتطويره من الآن فصاعدًا. مقترحات بالطبع لن تفوتك ، مصنوعة من جميع أنواع الاستراتيجيات. وحتى دمج صناديق الاستثمار ، حيث يمكنك جعل مدخراتك مربحة في أكثر السيناريوهات السلبية لسوق الدخل المتغير هذا. بمعنى آخر ، إذا انخفض سعر هذا المؤشر ، فستحصل على مكاسب كبيرة في رأس المال.
الآن تحتاج فقط إلى اختيار شكل الصندوق الذي يناسب ظروفك كمستثمر صغير. قد يستغرق الأمر بعض الوقت ، ولكن في النهاية ستجني ثمار توجيه الاستثمار بشكل صحيح. وهذا بالطبع يمكن (ويجب) أن يذهب تستكمل بنماذج الصناديق الأخرى ، لا علاقة له بـ Eurostoxx. كصيغة لحماية الأصول المستثمرة ، واتخاذ أقل قدر ممكن من المفاجآت.
تنويع الاستثمار
أحد الأهداف التي يجب أن تضعها في اعتبارك مع هذه الإستراتيجية ليس سوى الحفاظ على أكبر قدر ممكن من التنويع. كلما كانت أعلى ، كان ذلك أفضل لمصالحك. واحدة من أعظم عوامل الجذب لهذه الصناديق الاستثمارية ، من حيث التعاقد عليها ، هي أنها تسمح لك باستثمار رأس المال في سلال صغيرة من الأوراق المالية المدرجة في المؤشر القياسي الأوروبي ، دون الحاجة إلى المخاطرة باليورو واحد على واحد. اقتراح الأسهم.
التأثير الأول لهذا الإجراء هو تحييد أي اتجاه سلبي يؤثر على قيمة معينة لمؤشر الأسهم هذا. وهذا يعني أيضًا أن تكون في مراكز شراء في الشركات ذات الملاءة الاقتصادية العالية والتي ستكون هي تلك الشركات يتطور السلوك الأفضل في أكثر لحظات الاقتصاد الدولي اتساعًا، وخاصة الأوروبية.
ومع ذلك ، سيكون عليك في النهاية اختيار تكوين المحافظ التي أعدها المديرون مسبقًا ، إما من خلال مقترحات دفاعية دون مخاطر مفرطة. أو من خلال ذلك يفترضون التزامًا أكبر بمصالحك. ولكن مع التعويض الذي سيوفر أيضًا إمكانيات أكبر لإعادة التقييم للأشهر القادمة ، في حالة عودة الأسهم الأوروبية إلى مسار تصاعدي. ويمكن أن يرتفع إلى أعلى مستوى في العام.
على أي حال ، من البديل الآخر أن تفتح صفقات في الأسهم. ولست مضطرًا لأن تقتصر على الأسواق الوطنية ، كما فعلت على الأرجح قبل أيام قليلة. أخيرًا ، قد يتكون الحل من فتح سيناريوهات جديدة لأموالك.