يعد تطور أسعار الفائدة أحد العوامل التي تحدد الاتجاه الذي ستحدده أسواق الأسهم حول العالم. في أي من المقياسين ، اعتمادًا على ما إذا كان إستراتيجية نقدية هو رفعها أو خفضها. سيكون أكثر من مجرد عامل تحديد بالنسبة لك لفتح أو إغلاق المراكز في أسواق الأسهم. تصل إلى مستويات متطلبة للغاية كما رأيت في السنوات الأخيرة. تأثرت بالسياسات التي نفذت من جانب وآخر من المحيط الأطلسي.
في ظل الوضع الاقتصادي الحالي ، أصبحت قرارات البنوك المركزية لمناطق الإنتاج الرئيسية في العالم أكثر أهمية. مع انتظام كبير في الحركات التي تولدت نتيجة نوايا المسؤولين عن السياسة النقدية. لدرجة أنها يمكن أن تجعلك ربح أو تخسر الكثير من المال في العمليات التي تقوم بإضفاء الطابع الرسمي عليها من الآن فصاعدًا في الأسواق المالية الرئيسية. لهذا السبب من المهم جدًا أن تكون منتبهًا جدًا لتطورها على المدى القصير والمتوسط.
من هذا السيناريو العام ، ليس هناك شك في أن أسعار الفائدة ستكون أكثر من عامل ذي صلة بالنسبة لك لإعدادك استراتيجيات الاستثمار. فوق نوع آخر من التحليل ، سواء في الربط الفني كأساسي. لهذا السبب نفسه ، سيكون لديك أكثر من سبب للتحكم في محفظتك الاستثمارية. مع وجود قيم أكثر حساسية من غيرها لتحمل هذه الحركات في سعر النقود. في كلتا الحالتين ، ضع نفسك في أسوأ الأحوال ، لأن كل التوقعات تسير في اتجاه زيادة أسعار الفائدة.
الأنواع: لماذا هي حاسمة؟
فيما يتعلق بالأسواق المالية الأمريكية ، تبدو الأمور أكثر وضوحًا مما هي عليه في الأسواق الأوروبية. ليس من المستغرب أنه ليس من المستغرب أن كل ذلك سيكون من عواقب سياسات دونالد ترامب سوف يرون بعضهم البعض العام المقبل. من هذا السيناريو المعقد ، لن يكون هناك خيار سوى توخي الحذر مع بعض القيم الأمريكية مرة أخرى. يمكنهم توليد أكثر من مفاجأة سلبية من هذه اللحظات. لأن أحد أكبر مخاوف المستثمرين الصغار والمتوسطين هو أن الاتجاه العام للأسواق في هذه المنطقة الاقتصادية يمكن أن ينعكس في أي وقت. كما حذرناكم من هذه الوسيلة.
دائمًا ما تكون أسعار الفائدة المنخفضة مفيدة لأسواق الأسهم أكثر من الاتجاه المعاكس. لأسباب سبق شرحها في المقالات السابقة. من خلال هذا التفسير أي تغيير الاتجاه يمكنهم فرض مراكز البيع على المشترين. على أي حال ، سيكون هذا هو العذر المثالي لك للتخلي عن صفقاتك إذا كنت مستثمرًا في أسواق الأسهم المالية. يمكن أن تكون الإستراتيجية الأكثر فاعلية للدفاع عن مدخراتك بقوة أكبر في مناهجك الإستراتيجية.
شيء آخر مختلف تمامًا هو ما يحدث في أنواع القارة العجوز. حيث يمكن أن يحدث أي شيء بالفعل. ردود الفعل التي تولدها الأسواق المالية من الآن فصاعدا يمكن أن تكون غير متوقعة. القليل من الحماية لن يضرك أبدًا لتطوير أي نوع من الاستراتيجيات. على الرغم من أن كل شيء يبدو أنه يشير إلى أن رفع السعر سيكون على المدى المتوسط. ولكن ليس خلال الأشهر القليلة المقبلة حيث سيتم الحفاظ على نفس الاتجاه كما هو حتى الآن. أي بسعر نقدي رخيص للغاية ، بنسبة تاريخية 0٪.
ما هي القطاعات الأكثر ضعفا؟
قد يكون هذا العام هو عام البنوك. هذا هو بيان العديد من المحللين الذين يتابعون أسواق الأسهم عن كثب. لسبب بسيط للغاية للشرح والذي يعتمد على حقيقة أنهم سيكونون المستفيدين الرئيسيين من قرار محتمل من قبل البنك المركزي الأوروبي (ECB) لرفع أسعار الفائدة خلال هذا العام الحالي. في هذه الحالة ، سيسمح لهم بتوليد عوائد أعلى على حساباتهم التجارية. نتيجة لارتفاع أسعار الفائدة على جميع خطوط الائتمان. مع فترة راحة بعد سنوات الحصاد السيئة في الأشهر الأخيرة.
لذلك ، فهو قطاع يجب أن توليه اهتمامًا خاصًا من الآن فصاعدًا. مع إحتمال الإرتفاع بالتأكيد قوية إذا تم تحقيق هذا السيناريو مع الأسعار في منطقة اليورو. في الواقع ، في الوقت الحالي يتم تداولها في الأسواق بقوة كبيرة. فوق القطاعات الأخرى ذات الأهمية الخاصة والمتخلفة عن أهم المجموعات المالية في الدولة.
في رأي خبراء الأسهم ، هناك مجموعة مختارة من البنوك التي يحبها الكثيرون ويمكن أن تكون هدفًا لمشترياتك من الآن فصاعدًا. وبهذا المعنى ، فإن البنوك التي يفضلها المحللون هي BBVA و Bankinter و Bankia. سواء من حيث النتائج والأساسيات. والثاني هو أوضح رهان من جانب الوسطاء الماليين. لدرجة أنهم قد يكونون أيضًا أفضل من يتخذ قرارًا سابقًا لأوانه بشأن تغيير الاتجاه في تطور أسعار الفائدة.
استفادت القطاعات الأخرى بشكل كبير
من الرهانات الكبيرة الأخرى لنهاية العام إذا تحقق هذا السيناريو هي ما يسمى بالقيم الدورية. من بينها تبرز المنتجات والخدمات الصناعية والفاخرة والسياحية، من بين أمور أخرى. في الأخير ، تبرز شركات الطيران ومجموعات الفنادق ومراكز الحجز. في جميع الحالات ، سيكونون قادرين على الأداء بشكل أفضل من بقية قطاعات البورصة. مع فرص كبيرة في الحصول على أرباح عالية إذا قمت باختيارها لاستثمار مدخراتك في هذه الفترة.
في بعض الحالات ، يتداولون حتى بخصم معين من السعر المستهدف الذي يقدمه لهم الوسطاء الماليون. بإمكانيات يمكن أن تصل إلى 25٪ في أكثر العروض ملاءمة لمصالحك كمستثمر صغير ومتوسط. قد تكون فرصة لفتح صفقات لبعض هذه الأسهم وإدراجها في محفظتك الاستثمارية التالية. على حساب الشركات المدرجة أقل احتمالا لتطوير الارتفاعات بعد الزيادات في أسعار الفائدة.
ما هي عروضك؟
ولكن ما يهمك حقًا هو كيف يمكنك الاستفادة من هذا السيناريو الجديد الذي يخسر تقديم اقتصاد القارة القديمة. على الرغم من أنه يتعين عليك تعديل استراتيجيات الأسهم الخاصة بك ، أحيانًا بطريقة أكثر عدوانية من المعتاد. سيكون لديك دليل عرضي حول ما عليك القيام به من خلال النوايا التي عبر عنها مديرها ، ماريو داغي ، في الاجتماعات القادمة للبنك المركزي الأوروبي. عندما تكون هناك شكوك ، قد تظهر بعض الأخبار حول نواياهم الحقيقية للسياسة النقدية. يمكنك من خلالها تطبيق بعض الاستراتيجيات في عمليات سوق الأوراق المالية الخاصة بك. هذه هي بعض منها،
تعزيز مواقفك في القطاعات الأكثر استفادة من رفع أسعار الفائدة. سيكون الإجراء الأكثر فعالية الذي يمكنك تطبيقه في الأسواق المالية من الآن فصاعدًا. حيث ، سيكون من الأهمية بمكان أن
عرض أ مزيد من الحذر في عملياتك في الأسهم ، لأنهم يستقبلون بشكل سيء زيادة الاهتمام بالأسواق. خاصة في الأيام التي تلي اتخاذ البنوك المركزية قراراتها.
هناك دائمًا سلسلة من المنتجات المالية التي تفضلها هذه الإجراءات النقدية. خاصة، من صناديق الاستثمار. هم حيث يجب أن تصب كل ما تبذلونه من الإجراءات لجعل مدخراتك مربحة مع ضمانات أكبر.
قد تكون الذريعة المثالية ل العودة إلى المنتجات المصرفية المعتادة. الودائع لأجل والسندات الإذنية المصرفية وحتى السندات الوطنية. لأنهم في الواقع سوف يزيدون من أدائهم من خلال هذه التدابير. مع عائد ثابت ومضمون على المدخرات التي ستوفر لك أمانًا أكبر.
يجب أن تضع في اعتبارك أنه في هذه السيناريوهات ، فإن العملية التضخمية ترتفع وبالتالي ستفقد القوة الشرائية مع الربح الذي تحققه من استثماراتك. لن تكون هذه المبالغ مرضية كما كانت من قبل حيث سيتم تحييدها من خلال زيادة الأسعار في مشترياتك الرئيسية.
على أي حال ، ارتفاع أسعار الفائدة إنها ليست أخبارًا جيدة لمصالحك كمستثمر صغير. ولكن على العكس من ذلك ، فإنه سيؤدي إلى مزيد من عدم الاستقرار في الأسواق المالية منذ لحظة تطبيقه.
سيكون أنسب وقت لك تعديل محفظتك الاستثمارية. من خلال مراجعة شاملة للأصول المالية التي لديك فيها صفقات مفتوحة. يمكنك استبدالها بآخرين أكثر ملاءمة لهذه التغييرات الدورية في الاقتصاد.
كما يحدث دائمًا في الأسهم ، فإن فرص العمل سوف تظهر أيضًا في هذه السيناريوهات الاقتصادية الجديدة. سيكون عليك فقط اكتشافها لفتح مراكز فيها وبهذه الطريقة يمكنك تحقيق أهدافك بشكل أكثر فعالية.
وكما يحدث غالبًا في هذه الحالات ، فقد يكون الوقت قد حان أيضًا لتستغرق بضعة أيام كسر في الأسهم. مع عدم وجود أي غرض آخر سوى التحقق من التطور الحقيقي للأسواق المالية خلال الأيام القليلة المقبلة. هذا الأداء يستحق كل هذا العناء.
أخيرًا ، لا يمكنك أن تنسى أننا نواجه a تغيير الدورة فيما يتعلق بأسعار الفائدة. وسيتعين أن يكون لذلك تأثير كبير على درجة الانتعاش الاقتصادي للبلدان الرئيسية في العالم. مع وجود اختلافات في اتجاه أو آخر والتي ستؤثر في نهاية المطاف على الحقائب.