هل حان الوقت لعودة المستثمرين إلى الدخل الثابت؟ إذا نظرنا إلى تقارير بعض الشركات الإدارية يبدو أن هذا اتجاه من هو العطاء بين المدخرين الصغار والمتوسطين. مع تحويل من محافظ الأسهم الخاصة بهم. في هذه الحركة يبحثون عن مزيد من الأمان لمساهماتهم المالية. وإن كان بتكلفة التخلي عن أفضل هوامش التجارة التي يمكن أن تقدمها منتجات الأسهم المختلفة. ليس من المستغرب أننا في فترة تثير الكثير من الشكوك بين المستخدمين. مع الخوف الكامن من أنهم قد يفقدون جزءًا من أصولهم نتيجة لتغير الاتجاه في سوق الأسهم.
من هذا السيناريو العام ، يجدر تسليط الضوء على أحدث تقرير نشرته Natixis Global Asset Management. حيث تبين أن المستثمرين الأسبان إنهم لا يثقون في صعود البورصة، ولا البيانات الاقتصادية التي يتم إنشاؤها من الأسواق المالية. لدرجة أن المحافظ أصبحت أكثر تحفظًا بعد الأشهر القليلة الماضية. مع مزيد من الحذر فيما يتعلق بتقييماتهم للأسهم ، وخاصة الولايات المتحدة والدولار. والعودة التدريجية لمنتجات الدخل الثابت.
في وقت من العام حيث تتصرف الأسهم تقليديًا بشكل أكثر إيجابية لمصالحك. حيث أثر ما يسمى ب مسيرة عيد الميلاد يرحب به المستثمرون الصغار والمتوسطون. مع إعادة تقييم الشركات المدرجة فوق 10٪. عادة في هذا الجزء من العام يتم فرض مراكز الشراء بوضوح على البائعين بطريقة واضحة للغاية. هذا هو أحد الأسباب التي تجعل ظهور هذا التقرير من قبل وكيل مالي مهم لافت للنظر.
ضمن السندات الثابتة القابلة للتحويل
ولكن ما هو نوع الدخل الثابت الذي يختاره المدخرون؟ حسنًا ، توضح الدراسة بوضوح أن المستثمرين يرفعون من وزن السندات القابلة للتحويل كبديل للأسهم. ما الذي يحققونه بهذه الأنواع من الاستراتيجيات؟ حسنًا ، بسيط جدًا لأنها في ظروف أفضل المشاركة في ارتفاع سوق الأسهم، ولكن في نفس الوقت يمكنهم التحكم بشكل أفضل في مخاطر السقوط. إنها طريقة وقائية ضد ما قد يحدث في أسواق الأسهم من الآن فصاعدًا. حيث يتم تشكيل السندات القابلة للتحويل كأحد أكثر البدائل فعالية للاستثمار.
على الرغم من كل شيء ، يُظهر التقرير ذلك أيضًا lيبدو أن المديرين أكثر حذرا، على الرغم من أنهم لا يريدون تفويت اللحظة الجيدة لسوق الأسهم. التي يختارون من خلالها تجديد وتحديث محافظهم الاستثمارية. إعطاء أهمية أكبر لما هو الدخل الثابت ، مع العلم أن مصالحهم ستكون أقل بكثير من ذي قبل. في هذه المرحلة ، يمكن أن تركز العمليات التي ستنفذها من الآن فصاعدًا على منتجات أخرى من هذه الخصائص. هل تريد أن تعرف ما هي بعض أكثر الاقتراحات إيحائية في الوقت الحالي؟
صكوك وطنية عالية الجودة
أحد البدائل التي يخبئها لك هذا السوق المالي المهم هو السندات التي تدعمها أكثر الاقتصادات أمانًا في العالم. وبهذا المعنى ، فإن أحد أفضل الخيارات يتمثل في روابط ألمانيا والولايات المتحدة. كما رأينا هذه الأيام ، فقد تم إعدادها كملاذات آمنة في مواجهة أكثر اللحظات السلبية للأسهم. ليس من المستغرب أن يتجه التدفق النقدي نحو هذه الأصول المالية الرائعة بحثًا عن قدر أكبر من الأمان. حيث يتم فرض مراكز الشراء مع أهمية كبيرة على البائعين. مع احتمالية اعادة التقييم اكثر من اهميه والتي من الضروري ذكرها.
هذه الأنواع من السندات تحافظ على رأس مالك من حركات غير منتظمة لسوق الأوراق المالية. حيث يكون لديك الكثير لتكسبه مما تخسره. حسنًا ، إنه أحد المعايير التي يتم توجيه رأس مال العديد من المستثمرين إليها. على وجه الخصوص ، أولئك الذين لديهم ملف شخصي أكثر تحفظًا أو دفاعيًا والذين يرغبون في الابتعاد عن المخاطر الموجودة في الوقت الحالي في الأسهم الدولية. على أي حال ، يشير التقرير الذي طورته Natixis Global Asset Management إلى حدوث زيادة كبيرة في الاستثمار في ديون الأسواق الناشئة وأيضًا في استراتيجيات الدخل الثابت العالمية. مع ظهور طلب أكبر على المنتجات التي تلبي هذه الخصائص الخاصة.
خيار آخر: سندات الشركات
بالطبع ، هناك استراتيجية أخرى من استراتيجيات الاستثمار تمر بالضرورة عبر هذه المنتجات المالية. لأن سندات الشركات يمكن أن تكون أكثر ربحية إذا كان وضع الشركات مرضيًا بشكل خاص. لدرجة أنه يمكن تحسين الأداء المعتاد لمنتجات الدخل الثابت. على الرغم من أنهم بالطبع يتحملون المزيد من المخاطر في توظيفهم. سيتعين عليك تقييم مزايا وعيوب إضفاء الطابع الرسمي عليها لمعرفة ما إذا كان من المناسب لك حقًا أم لا تضمينها في محفظتك الاستثمارية من الآن فصاعدًا. لأنه يمكن أن يولد ملف متوسط الفائدة السنوية حوالي 6٪.
سندات الشركات ، من ناحية أخرى ، هي طريقة للتعامل مع عوائد الأسهم ، ولكن من المواقف الأكثر تحفظًا. حتى و إن لا يخلو من المخاطر لأنه من خلال هذه النماذج الاستثمارية يمكنك أيضًا أن تخسر المال. مثل ما يحدث عند شراء وبيع الأسهم في سوق الأسهم. خاصة إذا لم يكن وضع الشركات هو الأفضل من تلك المرغوبة لمصالح عملك. في كلتا الحالتين ، يتم تمكينه كبديل آخر لكونه في دخل ثابت. من خلال بعض أكثر المنتجات المجهولة من قبل المستثمرين الصغار والمتوسطين.
اليورو أفضل من العملات الأخرى
ميزة أخرى يوضحها هذا التقرير عن الاستثمار هي أن هناك مناطق أخرى أكثر حساسية وأكثر انفتاحًا على المراكز من غيرها. من هذه المواقف ، يصبح من الواضح أن المحافظ مع هيمنة منطقة اليورو لقد تغلبوا ، في المتوسط ، على المحافظ العالمية. حسنًا ، هذا اتجاه يمكن تفسيره من خلال إعادة تقييم اليورو مقابل العملات الرئيسية الأخرى. من بينها الدولار الأمريكي. ومع ذلك ، عند التعامل مع العملات ، قد تتعرض لتقلبات أكبر في أسعارها. بحيث يمكنك الحصول على الكثير من الربحية في العمليات على المدى القصير. حتى من خلال الأساليب الأكثر عدوانية التي يتم تنفيذها في نفس جلسة التداول.
الودائع المرتبطة بالأسهم
على أي حال ، هناك دائمًا مورد الفرضيات المرتبطة بالدخل المتغير. بهذه الطريقة أنت أنت تضمن معدل فائدة ثابت ومضمون كل عام. هزيل جدًا ولكن هذا سيساعدك في الحفاظ على سيولة حسابك الجاري. ولكن بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تحسين هذه الهوامش إذا تم استيفاء سلسلة من الشروط في عروض أسعار الأوراق المالية المحددة. ما يصل إلى 5٪ وما فوق تقديراتك الأولية. ومع ذلك ، فهو شرط لا يتم الوفاء به في جميع المواقف. على العكس تمامًا ، فقد يستغرق الأمر الكثير للوصول إلى هذه الأهداف.
تعد هذه الأنواع من الودائع حلاً للأشخاص الذين لا يرغبون في التعرض بشكل مباشر للمخاطر الناتجة عن عمليات الأسهم. لديهم تاريخ انتهاء صلاحية يجب أن تلتقي به في جميع الحالات. لأنه إذا لم يكن الأمر كذلك ، فلن يكون لديك خيار سوى تولي عمولات ضخمة للغاية. بقدر ما يستطيعون اقترب من 2٪ وأنه سيقلل من القدرة التنافسية للمصالح المتولدة من هذا المنتج المالي. مع فترات إقامة أطول من تلك التي تم تمكينها لفرضيات أكثر تقليدية. يتنقلون ما بين 24 و 48 شهرًا حيث يجب أن يتم تجميد المدخرات.
تنويع الاستثمارات
من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى أنه يمكنك دائمًا الجمع بين الدخل الثابت والدخل المتغير. وبهذه الطريقة ، يمكنك الاحتفاظ بأفضل وأسوأ نموذجي الاستثمار. أحد المنتجات المالية التي تمثل هذا الاتجاه على أفضل وجه هي صناديق الاستثمار. من خلال التنسيقات المختلطة التي تشكل محفظتك بهذه الأصول المالية. أحد أهداف هذه الاستراتيجية هو الحفاظ على المدخرات على اعتبارات أخرى. لذا فأنت قبل كل شيء في أفضل الظروف لحماية مصالحك كمستثمر صغير ومتوسط. ليس من المستغرب أن يكون أحد الأهداف في إعداده من قبل شركات الإدارة.
من هذا النهج العام ، سيوفر لك التنويع في المدخرات العديد من المزايا في الاستراتيجيات التي ستستخدمها من الآن فصاعدًا. لأنه نهج سيساعدك على النوم بهدوء أكثر من ذي قبل. لا يمكنك أن تنسى أن الانتكاسات لن تكون واضحة كما لو كنت تتعرض مباشرة للأسهم. عامل مهم جدا في أصعب الأوقات للأسواق المالية. حيث يمكنك حتى تحقيق عوائد مقبولة تمامًا وفقًا للظروف السائدة في النظام الاقتصادي الحالي.