ما هي صناديق الاستثمار

تمكن الكثير من الناس من الادخار أكثر من المعتاد أثناء الوباء ويتساءلون الآن عما يمكنهم فعله لكسب المزيد من المال بما لديهم بالفعل. أحد أسهل الخيارات هو العثور على بنك يدفع لك مقابل وجود أموال في حساب. في هذه الحالة، أحد أكثر الخيارات ربحية هو إضافة جزء من مدخراتنا إلى صندوق الاستثمار. لكن ما هي الصناديق المشتركة؟ كيف يعملون؟

نريد توضيح مفهوم الصندوق المشترك وشرح كيفية عمله بشكل جيد. يُنصح أيضًا بمعرفة الأنواع المختلفة الموجودة لمعرفة أي منها يمكن أن يكون أفضل بالنسبة لنا. إذا كنت مهتمًا بالموضوع ، فاستمر في القراءة.

ما هو صندوق الاستثمار وكيف يعمل؟

عندما نتحدث عن صندوق استثمار مشترك أو صندوق استثمار ، فإننا نشير إلى IIC (مؤسسة استثمار جماعي). يعتمد على اجتماع صناديق المستثمرين المختلفة لاستثمارها في أدوات مالية مختلفة. يتم تفويض المسؤولية عن هذا الإجراء إلى شركة إدارة. يمكن أن تكون شركة خدمات استثمارية أو بنكًا. بمعنى آخر: الصناديق المشتركة هي استثمار بديل متنوع ، حيث تستثمر في أدوات مالية مختلفة وبالتالي تقلل من المخاطر (اعتمادًا على نوع صندوق الاستثمار المختار).

يُطلق على الأشخاص الذين يساهمون بجزء في الصندوق اسم مشاركين في الصندوق. تشكل مساهمة كل منهم ميراثًا تديره وتديره شركة إدارة وكيان وديع ، وظيفته حماية كل من النقد والأوراق المالية. كما يؤدي وظائف أخرى مثل مراقبة وضمان الاستثمارات.

بعد الاستثمار في أحد هذه الصناديق ، يحصل المشترك على عدد معين من الأسهم. هذه لها قيمة أو سعر مختلف للأصول كل يوم ، لأنها نتيجة التقسيم بين حقوق الملكية المقدرة في ذلك الوقت وعدد الأسهم الحالية. للحصول على عائد صندوق الاستثمار ، عليك بيع الأسهم. بشكل عام ، يمكن إجراء البيع في أي وقت ، باستثناء الصناديق التي تقتصر السيولة فيها على فترات أو تواريخ معينة.

عملية

يجتمع العديد من الأشخاص معًا لإنشاء صندوق مشترك في كيان إيداع ، مثل البنك ، والغرض الوحيد منه هو حماية الأموال أو الأصول. يدار صندوق الاستثمار من قبل شركة إدارة متخصصة في الاستثمار. المشاركون ، أي الأشخاص الذين وضعوا أموالًا في الصندوق ، يحصلون على نسبة استثمارهم في اليوم الذي يريدون فيه إخراج أموالهم من هناك. الربحية تعتمد على نتائج شركة الإدارة من كان يستثمر تلك الأموال في أدوات مالية مختلفة.

المادة ذات الصلة:

كيفية شراء الأسهم

عادة ، تستثمر شركة الإدارة في الأموال (العملات الأجنبية أو المحلية) ، في العقارات أو الأصول المخصصة لعملية (والتي ستكون بمثابة سندات الرهن العقاري) وفي الأوراق المالية المدرجة (السندات ، الأسهم ، إلخ). بالإضافة إلى استثمار رأس المال ، فهي أيضًا مسؤولة عن حفظ الحسابات ومراقبة شركة الإيداع وإصدار المنشورات المطلوبة قانونًا. من ناحية أخرى ، فإن الوظيفة الوحيدة للشركة الوديعة هي حماية الأدوات والأوراق المالية التي تمثل الاستثمارات. يجب على كلتا الشركتين التحكم في استيفاء جميع المبادئ التوجيهية للوائح الإدارة.

في الختام ، تتيح الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار للمدخرين المتوسطين والصغار إمكانية زيادة مدخراتهم من خلال المشاركة في سوق رأس المال. يفعلون ذلك بنفس المهنية والمعايير مثل كبار المستثمرين.

أنواع صناديق الاستثمار حسب أدائها

هناك فئتان مختلفتان من الصناديق ، حسب أدائها. في المقام الأول هناك النسبي ، الذي يرتبط أداؤه بمؤشر ، يسمى أيضًا Benchmark ، ويتم تحقيقه في وقت معين. هذه هي أكثر صناديق الاستثمار التقليدية استثماراتهم أقل خطورة ، لكن لديهم أيضًا عمولات أقل.

في حالة الفئة المطلقة ، لا يوجد معيار ويتم قياس قيمة الاستثمار بقيمته النقدية. تعتبر صناديق الاستثمار من هذا النوع باهظة الثمن ولا يعرف المشارك ما الذي سيستثمر فيه. عادة ما يستخدمون جميع أنواع تقنيات الاستثمار ، مثل المشتقات والمراكز القصيرة وما إلى ذلك. التي تزيد من مخاطر الاستثمار.

الأداء النسبي

عندما نتحدث عن صناديق الاستثمار ذات الأداء النسبي ، يكون لدى المشاركين معرفة بالمنطقة الجغرافية التي سيستثمرون فيها والأداة المالية ، مثل المواد الخام والأسهم ومؤشر الأسهم والسندات وما إلى ذلك. يتم إبلاغهم أيضًا عند اتخاذ القرار بالتركيز على قطاع معين من السوق ، مثل التكنولوجيا والأدوية وما إلى ذلك. ما هو أكثر من ذلك ، عيّن القيمة باستخدام معيار معياري والذي يرتبط عادة بمؤشر سهم معين. يمكن تقسيم الأداء النسبي إلى مجموعتين ، حسب الإدارة:

• الإدارة النشطة: صناديق الاستثمار التقليدية التي تبلغ تكلفتها عادة 2٪ من عمولات ما يتم استثماره.
• الإدارة السلبية: صناديق المؤشرات التي تنسخ مؤشرًا وتبلغ تكلفتها حوالي 1٪ من الاستثمار والصندوق المتداول في البورصة (ETF) ، والتي تستخدم أيضًا تقنيات استثمار متقدمة وتبلغ تكلفتها 0,5٪ من الاستثمار.

المادة ذات الصلة:

كيف تستثمر الأموال

أداء مطلق

بشكل عام ، تتم إدارة العوائد المطلقة من قبل الوسطاء. في هذه الحالات ، لا يعرف المستثمرون بالضبط ما ينوون الاستثمار فيه. ما هو أكثر من ذلك ، تميل تقنيات الاستثمار التي يستخدمونها إلى أن تكون أكثر تخمينًا ، وبالتالي زيادة المخاطر. في هذه الحالات هناك الأموال التالية:

• صندوق التحوط أو صندوق التحوط: هي صناديق لمؤسسات مثل العقارات الكبيرة أو صناديق الاستثمار الأخرى. العمولات عالية والمخاطر عالية للغاية ، حيث يمكنهم الدخول في الديون للقيام باستثمارات عالية المخاطر ، مثل المراكز القصيرة.
• صناديق الإدارة البديلة: لديهم عائد مرتفع ، لكن المخاطرة عالية أيضًا.

ما هو أفضل صندوق استثماري؟

من الصعب جدًا تحديد أفضل صندوق استثماري ، حيث يعتمد ذلك على وضع كل شخص. لذلك ، هناك عدد كبير من الأنواع المختلفة. يمكن تصنيفها وفقًا لمخاطرها أو نشاطها الاستثماري أو المنطقة الجغرافية أو نوع العائد. ومع ذلك، الأكثر شعبية هو الاستثمار. تبرز هذه الأنواع ضمن هذه الفئة:

• صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت
• صناديق الاستثمار في الأسهم
• صناديق الاستثمار العالمية
• صناديق الاستثمار المختلطة
• صناديق الأموال
• أموال مضمونة
• صناديق التحوط (صندوق التحوط أو صناديق الإدارة البديلة)
• صناديق المؤشرات أو صناديق المؤشرات
• صندوق الاستثمار النقدي

آمل أن يكون هذا المقال قد ساعدك في فهم ماهية الصناديق المشتركة. إنها بديل جيد لأولئك الذين لا يفهمون السوق جيدًا أو الذين ليس لديهم الوقت لمواكبة السوق ، ولكنهم يريدون استثمار أموالهم على أي حال.