بالتأكيد سمعت في أكثر من مناسبة ما هي المشتقات المالية. مع الهدف الأساسي للاستثمار في هذه المنتجات ل زيادة الربحية في تراثك الشخصي أو العائلي. لكن هل تعرف حقًا ما تتكون منه هذه النماذج استثمار؟ حسنًا ، المشتقات المالية هي منتجات أو أدوات تعتمد قيمتها على سعر أصل آخر. الأصل الذي يعتمد عليه يأخذ اسم الأصل الأساسي ، على سبيل المثال ، تعتمد قيمة الذهب الآجل على سعر الذهب. أو في حالة الأصول المالية الأخرى ، مثل المواد الخام أو المعادن الثمينة ، من بين بعض أكثرها صلة.
على أي حال ، فهي أداة قوية للغاية لتحسين مستويات الربحية على الاستثمار. ولكن مع إيلاء اعتبار خاص وهو أن مخاطر العمليات فهي أعلى بكثير من المنتجات المالية التقليدية الأخرى. عندما يكون صحيحًا أنه يمكنك كسب الكثير من المال ، ولكن لنفس السبب أيضًا اترك الكثير من اليورو في الطريق. هذا هو أحد المتطلبات التي يجب أن تتحملها في عمليات المشتقات المالية.
هناك العديد من المشتقات المالية بقدر وجود الأصول التي ترتبط بها. لهذا السبب فهو منتج شديد التنوع في الأسواق المالية. لأنه في الواقع ، لديك العديد من النماذج من أين تختار من الآن فصاعدًا. أحد الأقسام الأكثر تداولًا من قبل المؤسسات المالية هو ذلك الذي له علاقة مباشرة بنوع الأوراق المالية الأساسية. إلى الحد الذي يكون فيه منتجًا يتم تقديمه لتحسين معدلات الفائدة المنخفضة التي يتم توفيرها في الوقت الحالي. لكن مع وجود مخاطرة هائلة في إدارتها ، كما سترون من الآن فصاعدًا.
المشتقات: قيمة الأصل
يقدم هذا الاختيار العديد من نماذج الاستثمار ، والتي تبرز من بينها قبل كل شيء مشتقات أسعار الفائدة. في هذه الحالة ، هو مشتق خاص جدًا ، كما هو منطقي للفهم ، يعتمد بشكل أساسي على أسعار الفائدة. المشتقات مثل تلك المعروفة باسم مقايضة أسعار الفائدة والتي تعتمد فائدتها الرئيسية على حقيقة أنك تحمي نفسك من التغيرات المحتملة أو التعرض الزائد لسعر الفائدة. بمعنى ، إذا كنت تعتقد أنه يمكن إنشاء هذه التذبذبات المهمة ، فيمكنك جعل هذه الحركات مربحة بكفاءة خاصة. لأن مكاسب رأس المال يمكن أن تكون أكبر من مكاسبها من خلال المنتجات المالية التقليدية الأخرى.
من وجهة النظر هذه ، تعد أسعار الفائدة أكثر من مجرد متغير يُستخدم لربط أي حد ائتمان. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، فإنه يعمل على إجراء استثمارات من مناهج مختلفة. على أي حال ، فهو أحد البدائل التي أصبحت عصرية في ظل عدم وجود خيارات مجدية بالنسبة لك الحصول على عائد على المدخرات. ومع ذلك ، فهو ليس منتجًا ماليًا نموذجيًا ، وهو النوع الذي يستخدمه جزء كبير من المستثمرين الصغار والمتوسطين. بل هو ملف تعريف مستثمر أكثر تطوراً.
مشتقات الفوركس
بالطبع ، هذا هو أحد أكثر المشتقات شيوعًا في السوق المالية. لأنه في الواقع ، تعتمد استراتيجيتها على الاستفادة من الاختلافات في سعر صرف العملة الأكثر صلة. ليس من المستغرب أن تكون هذه الأنواع من المشتقات عادةً خيارات أو عقود آجلة على عملة أخرى غير العملة الخاصة بها أو حتى مع عملتين أجنبيتين. من العملات الأكثر تقليدية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو نفسه إلى العملات الأخرى الأكثر غرابة مثل الريال البرازيلي أو البيزو أو حتى العملات الأكثر غرابة في جنوب شرق آسيا.
من سمات هذا المشتق المالي المميز أنه يتيح لك الحصول على أرباح كبيرة جدًا. بالطبع ، في ظل شدة أكبر من تلك الخاصة بالمنتجات المالية التقليدية. على الرغم من أنه لنفس السبب ، يجب أن تضع في اعتبارك أنه يمكنك أيضًا ترك الكثير من اليورو لمسار هذا الاستثمار. لذلك ، فإن الحذر سيكون القاسم المشترك الرئيسي لأدائك. فوق الاعتبارات الفنية الأخرى والأساسية إلى حد ما. من خلال منتج مالي أصبح شائعًا لدى مستثمري التجزئة.
المشتقات في الأسهم والسلع
بدون شك أحد أكثر المشتقات المالية تطوراً التي يمكنك أن تجدها الآن في الأسواق المالية. حسنًا ، في هذه الحالة ، إنها فئة من المشتقات تعتمد بشكل أساسي على الأصول المتداولة في أسواق الأسهم ، على سبيل المثال الأسهم أو السندات. ومع ذلك ، غالبًا ما توجد أيضًا خيارات للمواد الخام ، مثل النفط أو الذهب. ومع ذلك ، فإن عيبهم الرئيسي هو أنهم معقدون للغاية للعمل معهم.
بطريقة ما ، فهي تشبه إلى حد كبير ما الخيارات أو العقود الآجلة. مع وجود اختلافات قليلة جدًا من حيث الهيكل والميكانيكا للعمل معهم. على أي حال ، فهي منتجات أكثر تطوراً بكثير من البقية ، وبالتالي فهي ليست مخصصة لجميع ملفات تعريف المستثمرين الصغار والمتوسطين. لدرجة أنهم يجعلونك تخسر الكثير من المال في العمليات من الآن فصاعدًا. على أي حال ، إنها استراتيجية لديك في الوقت الحالي للعمل في المواد الخام أو حتى المعادن الثمينة ، باعتبارها الأصول المالية الأكثر صلة في الوقت الحالي.
ما هي الأضرار؟
تداول الأصول المالية غير مناسب لجميع الجماهير. ولكن فقط لقلة مميزة ، ليس لأنها نماذج استثمار حصرية للغاية. لكن لأن المشكلة الرئيسية التي تنطوي عليها هي فهمهم المعقد. ليس من المستغرب أنك قد لا تعرف حتى كيفية التعامل مع هذه الأصول المالية الخاصة. يمكن أن تخلق أكثر من مشكلة لك عند فتح المراكز. نتيجة لذلك ، من المريح جدًا أن تأخذ في الاعتبار من الآن فصاعدًا بعض خصائصه الأكثر صلة ، مثل تلك التي نعرضها لك أدناه.
- إنه منتج مالي محدد للغاية يتطلب معرفة مسبقة بالأسواق المالية التي تعمل بها. لا تحاول فرض العمليات لأنه سيكون له آثار غير مرغوب فيها على اهتماماتك كمستثمر صغير ومتوسط.
- بالطبع ، لا علاقة لذلك بشراء وبيع الأسهم في سوق الأسهم. هذا هو أحد الأسباب الرئيسية لضرورة إدراجهم في نفس الفئة في الاستثمار. هل تعتقد أن هم عارضون مع اختلافات كثيرة وإلى حد أنهم يختلفون في مقارباتهم. لدرجة أنها قد لا تكون أنسب نماذج الاستثمار لخصائصك كمستثمر.
- لا يوجد مشتق واحد ، ولكن على العكس من ذلك ، يمكنك الاختيار بين المشتقات المختلفة التي يمكن تكييفها مع ملفك الشخصي كمستخدم. من الاستثمار في المعادن النفيسة مثل الذهب والفضة للسعي للربحية في تغيرات العملات الرئيسية في العالم. عمليا ليس لديك حدود للبحث عن محتوى من هذه الخصائص لا يستكشفه سوى القليل من المستثمرين الكبار.
- إذا كان هناك شيء يحدد هذه المنتجات المالية الخاصة جدًا فهو بلا شك مستوى النفوذ التي لديها. لدرجة أنهم يمكن أن تجعلك تكسب المزيد من المال مقارنة بخيارات الاستثمار الأخرى. ولكن طالما أنك تعرف كيفية التعامل معهم ، فلماذا إذا لم يكن الأمر كذلك ، فإن المخاطر التي يجب التعرض لها عالية جدًا. ليس عبثًا ، يجب أن تسأل نفسك ما إذا كان الأمر يستحق توظيفهم من الآن فصاعدًا.
مزايا المشتقات المالية
من ناحية أخرى ، تجلب لك نماذج الاستثمار هذه الفوائد التي تفتقر إليها المنتجات المالية الأخرى. في هذا المعنى ، يكمن أحد أكثر الأشياء التي تحظى بالتقدير في حقيقة أنه يفتح أبواباً جديدة لعالم الاستثمار. تمامًا كما لم تتخيله منذ البداية. من بينها أيضًا حقيقة أنه يمكنك ذلك تداول أي أصول مالية. كبديل حقيقي لسيناريو غير موات في أسواق الأسهم.
ومن اللافت للنظر أيضًا أن المشتقات المالية يمكن أن تضيف قيمة إلى الاستثمارات. طالما أن مساهماتك المالية ليست كبيرة جدًا. ولكن من خلال عمليات تكميلية للعمليات التقليدية. إذا كنت تعمل وفقًا لهذه المعايير ، فلا شك في أنها يمكن أن تكون عمليات مربحة للغاية لمصالحك الشخصية. لأنه سيكون لديك حتى نماذج لا يمكن تصورها قبل بضع سنوات. على سبيل المثال في حالات مشتق من انبعاثات ثاني أكسيد الكربونأو التضخم أو أي شيء آخر.
ليس من المستغرب أنك تواجه منتجًا ماليًا مرنًا للغاية يمكن تكييفه مع العديد من السيناريوهات وذات طبيعة متنوعة. بمعنى أنه يمكنك تداول أحد المشتقات في أي وقت. وبهذه الطريقة ، يكون لديك المزيد من الخيارات لجعل العمليات مربحة من الآن فصاعدًا. على الرغم من أنه لا ينصح بربط هذا المنتج كما لو كان باستثمار في الدخل المشترك. لأنك حينها سترتكب خطأ جسيمًا من شأنه أن يضر بك في رغبتك في تحسين أصولك الشخصية أو العائلية. إنه أحد العوامل الأخرى التي يجب أن تأخذها في الاعتبار لفتح أو التراجع عن المراكز في الأصول المالية المختارة. فوق الاعتبارات الفنية الأخرى.