ما هي الرافعة المالية في سوق الأسهم؟

ضمن هذا القطاع الاقتصادي ، يمكننا أن نجد سلسلة من المناورات والحركات التي يمكن من خلالها التحكم في المخاطر التي يمكن تحملها على رأس المال المستثمر في سوق الأوراق المالية. يُعرف هذا النظام بالرافعة المالية.

ممارسة الأعمال التجارية في سوق الأوراق المالية هو أحد الأنشطة المالية التي يمكن أن يكون لها أكبر تداعيات على المستثمرين الشباب، الإيجابي والسلبي ، وعادة ما يحدد الاختلاف في كل جانب من هذه الجوانب هو الخبرة المتراكمة ، وكذلك مستوى المخاطرة الذي يرغب كل من المشاركين في هذا النشاط الاقتصادي في تحمله.

وبالتالي ، هناك حالات لأشخاص خلقوا ثروات صغيرة بتكريس حياتهم ل حركات البيع والشراء في سوق الأوراق المالية ، ولكن هناك أيضًا العديد من الحالات الأخرى ، وربما أكثر بكثير ، لأولئك الأشخاص الذين في غمضة عين ، تمامًا كما كانوا سيستثمرون رأس مالهم في رهان كازينو ، ينتهي بهم الأمر برؤية مدخراتهم أو الموارد المتراكمة لسنوات عديدة من الصعب العمل والجهد.

هذان هما النقيضان اللذان يمكن للمرء أن يجدهما في هذا النوع من الأعمال ، ولكن بلا شك هناك كل شيء نوع الحالات والمواقف أنهم يستطيعون حساب عدد معين من النجاحات والإخفاقات التي تحول الاستثمار في سوق الأوراق المالية إلى نشاط اقتصادي متعدد الفروق الدقيقة التي لا يوجد شيء مضمون بشأنها

ما هي الرافعة المالية؟

بعبارات بسيطة ، تتكون الرافعة المالية من شكل من أشكال الاستثمارات التي تشير إلى إمكانية إدارة المزيد من الأموال في الأسواق ، مما لدينا بالفعل في ذلك الوقت. وهذا يعني أن الأمر يتعلق باللعب والمخاطرة برأس المال الذي لا نملكه في شكل سائل. هذا ممكن بفضل حقيقة أن هناك بعض المنتجات المالية التي تسمح لنا بتنفيذ هذه الأنواع من الحركات.

ومن الجدير بالذكر أن أهمية الرافعة المالية لقد تجاوزها في الأوقات الحالية بحيث لا تكون متاحة فقط في عالم الاستثمارات ، ولكن يمكننا وضعها موضع التنفيذ ، بطريقة أساسية ، في حياتنا اليومية ، بدءًا من حياتنا اليومية.

أول مثال يمكننا من خلاله الاقتراب مما سيكون عليه الأمر النفوذ في الممارسة العملية هو إدارة ومعالجة الاعتمادات، لأن هذا هو بالضبط ما تدور حوله هذه الخدمات ، إجراء عملية شراء من خلال مبلغ من المال لم يكن متوفرًا لدينا وقت الشراء ، وبالتالي سنقوم بالدفع على أساس شهري.

على سبيل المثال ، إذا اشتريت سيارة تبلغ قيمتها حوالي 20.000 يورو ، فيمكنهم الترتيب مع وكالة السيارات للدفع الأول بحوالي 4.000 يورو وهذا يعني أنك تستفيد من نفسك بمعدل 5 إلى 1 ، أي الحصول على بئر ، فأنت تدفع خمس قيمته مقدمًا ، على الرغم من أنك قد حددت موعد التسوية في سلسلة من الدفعات الشهرية.

هذا السيناريو الأول هو شرح كيف يمكن ممارسة الرافعة المالية حتى في حياتنا اليومية دون أن ندرك ذلك. ومع ذلك ، في حالة سوق الأوراق المالية ، يكتسب هذا الإجراء تأثيرًا أكبر ، وبالطبع يكون له تأثيرات أكثر عمقًا.

العقود مقابل الفروقات لتكون قادرة على الاستثمار مع الرافعة المالية

وفي هذا الصدد، إذا أردنا شراء كمية معينة من الأسهم من شركة معينة وبالنسبة لمبلغ معين من المال ، فإن الأرقام مهمة جدًا لتحديد الخسائر أو المكاسب المحتملة التي يمكن أن نحصل عليها مقابل الاستثمار المذكور. على سبيل المثال ، من خلال العقود مقابل الفروقات الشهيرة (العقود مقابل الفروقات) ، لدينا إمكانية شراء أسهم بقيمة تتجاوز رأس مالنا المالي الحالي ، حتى نتمكن من تحقيق أرباح أعلى دون دفع مبلغ باهظ من المال دفعة واحدة.

بعبارات بسيطة ، تتكون الرافعة المالية من نوع من تأثير مضاعف المخاطر ، أداة مالية لديها الكثير من الإمكانات لزيادة الأرباح بسرعة ، ولكنها في نفس الوقت واحدة من أكثر طرق الاستثمار خطورة ، خاصة بالنسبة للمستثمرين المبتدئين الذين يتخذون خطواتهم الأولى في هذا النوع من الأعمال ، وهذا هو السبب في أن الأمر ليس كذلك موصى به على الإطلاق لهؤلاء الأشخاص.

لذلك ، إذا كنا نخطط للاستحواذ على حوالي 100 سهم من شركة تمتلك كل منها 20 يورو ، لكن ليس لدينا رأس المال المتاح لإجراء الشراء المذكور ، والذي سيكون حوالي 2000 يورو ، فإن الرافعة المالية تتكون من إعطاء الوسيط نسبة مئوية من المبلغ المذكور ، الذي يسأل عنه نضمن أن تكون قادرًا على الاستفادة منك. بهذه الطريقة ، يمكنك أن تستثمر ، على سبيل المثال ، 5٪ من المبلغ الأصلي للشراء المذكور للأسهم ، والذي سيكون عندئذٍ حوالي 100 يورو فقط إجمالاً ، ولكن بموجب هذه الطريقة ، سيتم احتساب فوائدها على أنها عدد من الأسهم ما يعادل 2000 يورو ، والشيء المثير للاهتمام في هذه الصفقة هو تأثيرين رئيسيين قد ينشأان عنها.

تعتمد النتيجة الأولى المتوقعة من تطبيق الرافعة المالية على المكاسب المحتملة التي يمكن الحصول عليها من خلال تقديم تأثيرات إيجابية ، وتتكون مما يلي: إذا حصلنا على ربح بنسبة 10٪ من استثمارنا في العقود مقابل الفروقات ، فإن ربحنا الحقيقي لن يتكون من 10٪ من استثمارنا الأولي ، وهو 100 يورو ، ولكن في 10٪ من الرافعة المالية التي حققناها مع الوسيط ، أي 10٪ من 2000 يورو ، والتي تمثل إجمالاً ربحًا قدره 200 يورو ، نحصل منه على ربح صافٍ قدره 100 يورو ، والذي قمنا به في النهاية بمضاعفة ذلك أول مبلغ نضعه كاستثمار أولي.

بالعين المجردة يمكن أن تبدو هذه الطريقة جذابة للغاية بالنسبة لأي شخص مهتم بنوع الحركات المالية ، ولكن كما ذكرنا سابقًا ، لا ينصح بأن يكتسب الأشخاص عديمي الخبرة هذا النوع من المخاطر ، والسبب الذي سنراه مع الحالة التالية التي يمكن أن تنشأ من استثمار الرافعة المالية.

في السيناريو الثاني النتائج ليست مرضية إطلاقا لأننا هنا نتحدث عن خسائر وكبيرة جدا. هذا التأثير السلبي هو أنه إذا كان الأسهم التي نشتريها تنهار ولدينا خسارة بنسبة 10٪ ، فلن نخسر 10٪ من 100 دولار أولية ، لكن الخسارة ستكون 10٪ من 2000 دولار التي دخلها الوسيط من خلال الرافعة المالية ، حتى لو لم نعطها للوسيط مطلقًا. في هذه الحالة ، إذا لم يكن في حسابنا مبلغ لتغطية الخسارة ، فإن ما يحدث هو أن الوسيط يحتفظ بما هو موجود ، ويترك الحساب في الصفر ويخرجنا على الفور من السوق.

كيف تقلل المخاطر عند تطبيق الرافعة المالية؟

طريقة شيقة للغاية لتقليل الممكن الخسائر إلى الحد الأدنى هو أن تضع مع وسيطك ما يُعرف باسم "وقف الخسارة" ، ومن المهم معرفة الفرق بين رأس المال المستثمر ورأس مال المخاطرة ، وهي عملية تتكون مما يلي:

• رأس المال المستثمر هو ما نطرحه على الطاولة ، أي عندما نعطي وسيطنا حوالي 2000 يورو لشراء 100 سهم بسعر 20 يورو لكل منها ، لشركة معينة ، فإننا نستثمر 2000 يورو على هذا النحو ، المزيد لا أريد القول أن لدينا كل هذا المبلغ على المحك ، لأنه بفضل لإيقاف الخسارة، يمكننا أن نتوقف تلقائيًا عندما تبدأ قيمة الأسهم في الانخفاض ، وهنا يأتي مفهوم رأس مال المخاطرة.
• يتكون رأس المال المخاطر من الاستفادة من لإيقاف الخسارة لبيع أسهمنا على الفور بمجرد أن تبدأ في الانخفاض إلى مبلغ معين. على سبيل المثال ، من بين 100 سهم تم شراؤها بسعر 20 يورو لكل سهم ، لتقليل مخاطر الخسائر ، يمكننا تطبيق أ لإيقاف الخسارة بسعر 18 يورو ، ما يعني أنه بمجرد أن تنخفض قيمة كل سهم من 20 إلى 18 يورو ، سيتم بيع 100 سهم تلقائيًا ، لذلك سنحمي أنفسنا من احتمال استمرار انخفاض قيمتها بسرعة. في هذه الحالة ، سنخسر فقط 2 يورو للسهم ، وبالتالي فإننا نفترض مخاطرة حقيقية تبلغ 200 يورو ، والتي ستكون رأس مال المخاطرة لعام 2000 الذي يتم استثماره. باختصار ، إنها طريقة فعالة للخروج من اللعبة قبل أن تصبح التوقعات معقدة للغاية ، لأنه في هذا العمل ، يمكن أن تتضاعف قيمة السهم فجأة ، أو تنخفض أيضًا بشكل حاد حتى تفقد كل قيمتها تقريبًا.

كما تمكنا من أن نلاحظ ، يعمل استخدام الرافعة المالية للاستثمارات في سوق الأوراق المالية كأحد أدوات المخاطرة الأكثر ابتكارًا وإثارة للاهتمام المتاحة اليوم، لأن استخدامه الذكي يمكن أن يجلب أرباحًا أعلى بكثير من تلك التي يتركها عادة الشراء العادي للأسهم. ومع ذلك ، يجب ألا يغيب عن الأذهان أنها أداة مالية محفوفة بالمخاطر للغاية ، ويمكن أن تنطوي على خسائر كبيرة جدًا ويجب تركها للمستثمرين الأكثر خبرة ، لأنهم هم الذين لديهم المعرفة والموارد لمواجهة كل شيء. نوع الخسائر غير المتوقعة أو الاقتصادية.