كثير من الناس ، حتى أولئك الذين يستثمرون بالفعل في سوق العملات ، لا يعرفون ما هي المقايضة في الفوركس. تُعرف أيضًا باسم نقاط المبادلة أو عمولات المقايضة أو التبييت في الفوركس. على الرغم من أنه من الصحيح أنه لا يؤثر على عمليات المضاربة أو العمليات اليومية ، إلا أنه يتم تسجيل الرسوم عندما يظل المركز مفتوحًا من يوم إلى اليوم التالي. رسوم يمكن أن تكون لصالحك (يدفعون لك) وضدك (تدفعها).
يعتبر حساب جميع النفقات والدخل أمرًا ضروريًا لاقتصاد صحي. لذلك دعونا نرى ما هي المقايضة ، وكيف تؤثر عليك ، وكيف يمكنك الاستفادة أو الإضرار بنفسك ، والأهم من ذلك ، كيف يتم حساب المقايضة في الفوركس.
ما هو السواب؟
بعض الناس يسمونه تجديد العملة. المقايضة هي الفرق بين أسعار الفائدة في دولتين. سيكون من الصحيح القول إذن ، إنه الفرق بين أسعار الفائدة في البلدان. ومع ذلك ، نظرًا لأن "أزواج العملات" يتم التطرق إليها في الفوركس ، فمن الأفضل القول أن الفرق بين بلدين. يشترك البلدان في زوج عملات معين.
هذا الاهتمام السنوي ، يجب دفعها مقابل كل عملية نقوم بإبقائها مفتوحة من يوم لآخر وكل يوم. وهو موجود لأن أسعار الفائدة لتمويل بلد ما ليست هي نفسها فيما بينها. لدينا مناطق ذات أسعار منخفضة جدًا وحتى سلبية ، مثل منطقة اليورو (عملة اليورو) ، أو سويسرا (عملة الفرنك السويسري) أو اليابان (عملة الين الياباني) ، وأخرى أعلى ، مثل روسيا (عملة الروبل الروسي). هناك حالات معزولة لبلدان ذات معدلات فائدة ضخمة ، مثل الأرجنتين. على داتا ماكرو، موقع الويب الذي أوصي به والذي استخدمته كثيرًا لإلقاء نظرة على البيانات من البلدان الأخرى ، ستتمكن من معرفة أسعار الفائدة الموجودة في جميع الأوقات.
من أين تأتي المقايضة في الفوركس؟
من الفرق في سعر الفائدة للبنك المركزي الذي تقابله كل عملة. لفهم ذلك ، لنأخذ الدولار الأسترالي (AUD) والفرنك السويسري (CHF) كمثال. من بين أمور أخرى ، لأن زوج AUD / CHF هو أكثر زوج أعمل عليه. منذ ما يقرب من عامين ، أقوم بفتح عمليات شراء باستمرار. هذا المثال هو تقريبًا:
- نذكر بأن العملة الأولى في تقاطع العملة هي العملة الأساسية، في هذه الحالة AUD. والثاني هو عملة التسعير، في هذه الحالة CHF.
- يخضع الدولار الأسترالي لسعر فائدة 1٪ ، والفرنك السويسري معدل فائدة -50٪. مجموع فارقها هو 1’50-(-1’25)=2’75%. ستكون هذه مصلحة في مصلحتنا ، إذا كان لدينا تم شراء المركز. من ناحية أخرى ، إذا قمنا بالبيع ، فسيتعين علينا دفع هذه الفائدة.
- على العكس من ذلك ، إذا أخذنا التقاطع في الاتجاه المعاكس (فرنك سويسري / دولار أسترالي) فسيكون لدينا فرق (-1'25) -1'50 = -2'75٪. لذلك ، في مركز طويل ، سندفع هذه المقايضة ، وفي حالة البيع ، سنحصل عليها.
- تذكر أنه من العملة الأولى إذا قمت بشرائها فإنك تحصل على الفائدة الخاصة بك ، ومن الثانية عندما تنفصل عنها تدفعها. على العكس من ذلك ، إذا قمت بالبيع ، فإنك تدفع الفائدة على العملة الأولى ، وفي الثانية تحصل عليها.
- تميل أسعار الفائدة إلى التغير بمرور الوقت. بعضها مستقر للغاية ، والبعض الآخر غير مستقر للغاية (تنبيه مع هؤلاء ، لا نريد مخاوف).
حتى الآن ، يمكنك رؤية المنطق وراء المقايضة. إذا أخذت أسعار الفائدة للعملات المتضمنة في كل تقاطع كمرجع ، فسترى كيف يدفع وسيطك أو يفرض عليك رسومًا اعتمادًا على العملات التي نظرت إليها.
المقايضة / التبييت في الوسيط
هذا مهم. الوسيط لا يعبر عن نسبة ، بل بالنقاط (لصالحك أو ضدك). وعلاوة على ذلك ، سترى ذلك انها ليست متناسبة، مركز الشراء يختلف عن مركز البيع. ألا يجب أن يكون نفس الشيء؟ نعم ، إنه كذلك بالفعل. ما يحدث في هذه الحالة هو ذلك يتقاضى الوسيط عمولة على كل واحد وعلى مزودي السيولة لديه. ويجب أن نفهمها ، لأنها من أعمالك ونحن نستفيد من خدماتك.
في حالتي ، يدفع لي الوسيط مقابل مركز طويل (مقايضة طويلة) بالدولار الأسترالي / الفرنك السويسري ، 0 نقطة في اليوم. بعد ذلك ، إذا فتحت مركزًا قصيرًا (Swap Short) ، فسأدفع -44 نقطة في اليوم. إذا لم يتم تحصيل أي عمولة ، فربما نرى أرقامًا أكثر دقة للنقطة ، مثل 0 و -71'0,55 على سبيل المثال ، اعتمادًا على ما إذا كانت عملية شراء أو بيع.
كيف يمكنك الاستفادة من المقايضة
كن حذرا لان هذا سيف ذو حدين. أشرح. في المرة الأولى التي كانت لدي فكرة عن المقايضة ، كان دافعي الأول هو البحث عن العملة التي ستدفع لي أكبر عدد من النقاط للحفاظ على مركز مفتوح. «سأترك منصبي مفتوحا ... كل يوم سأخدش المزيد من النقاط ... وسأكون سيد الكون». لا تفكر حتى في ذلك!
يمكنك أن تكتشف بنفسك كيفية عمل ملف أسعار أزواج العملات ذات المقايضات العالية على المدى البعيد. إذا بحثت عنها ، وهو ما أشجعك على القيام به ، فسترى بعضها الرسومات التي تخيفك. هل هذا يعني أننا يجب أن ننسى المبادلة؟ لا لا بعيد عن ذلك! لكن إنه سيف ذو حدين ، ويجب أن أحذرك. الاهتمامات لا تختلف لأنها تختلف ، لكن هذه قصة أخرى.
يمكن أن تفيدك المقايضة ، أو تساعدك ، دون أن تكون ضمانًا للنجاح التام ، في اتخاذ القرارات لتداول العملات الأجنبية على المدى الطويل.
كيف يتم احتساب السواب في الفوركس؟
لنتخيل أننا نريد تداول صفقة شراء بزوج يورو / دولار أمريكي ، ولإبقاء الأرقام بسيطة ، فلنتخيل أننا نشتري لوتًا صغيرًا ، أي ما يعادل 10.000 دولار أمريكي.
- كل نقطة ، أو ما هو نفسه ، كل 0'0001 من سعر EUR / USD ، تعادل 1 دولار.
- معدلات الفائدة في الولايات المتحدة أعلى مما هي عليه في منطقة اليورو.
- في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، تبلغ 2٪ وفي منطقة اليورو 25٪ (على سبيل المثال ، أنا لا أقول أن هؤلاء الآن).
- عند شراء اليورو ، سنحصل على 0٪ ، وبما أننا نتنازل عن الدولار الأمريكي فسوف ندفع 2٪. مما يعني أننا سندفع 25٪ سنويًا بقيمة 2 دولار. ما يعادل 25 دولارًا أمريكيًا.
- 225 دولارًا سنويًا ، أي 0 دولارًا أمريكيًا في اليوم ، والتي تترجم بالنقاط إلى -62 نقطة. سلبي لأنه في هذه الحالة هو ما يجب أن ندفعه. وإضافة إلى أن الوسيط سيضيف العمولات ، فقد تخرج قيمة أعلى بمقدار 0 أو نقطة واحدة.
- لكي تسير النقاط / النقاط في السواب في مصلحتنا ، يتعين علينا إجراء عملية بيع بدلاً من الشراء ، في هذه الحالة.
في حالة استخدام زوج عملات آخر ، سيتم دائمًا دفع النقاط مقابل العملة المقتبسة. ثم عليك فقط إجراء التحويل لعملتك ، لمعرفة المبلغ الدقيق الذي ستحصل عليه.
الاستنتاجات الأخيرة
لقد رأينا أن المقايضة في الفوركس ، ليس لديها أي لغز ، بخلاف الحسابات ذات الصلة لمعرفة كيف تؤثر علينا. ماذا او ما يمكن أن يفيدنا كما أنه يضرنا ، اعتمادًا على قراراتنا. وهذا شيء يجب مراعاته ، خاصة في عمليات الفوركس طويلة الأجل. وهو أيضًا حساب صحيح للمعادن مثل الذهب والفضة.
هناك أيضًا وسطاء يستخدمون نقاط المبادلة كرول أوفر لبعض السلع ، ويعملون في العقود مقابل الفروقات. طالما أننا نواصل العمل على المدى الطويل ، يجب أن ننتبه إلى النفقات اليومية التي سنحققها للحفاظ على التجارة المفتوحة.