كيف تتصرف في مواجهة ذعر سوق الأسهم؟

يعتبر وضع أسواق الأسهم العالمية أكثر من خطورة على مصالح المستثمرين الصغار والمتوسطين. حيث يكون تقلب الأسواق المالية وعدم استقرارها هو الخطر الأكبر الذي يمكن أن يؤثر على تقييم الأوراق المالية التي تم سردها عليها. لا يمكن أن ننسى أن الخوف الذي يسيطر على الوكلاء الماليين المختلفين يمكن أن يكون إشارة قوية للغاية حول ما قد يحدث في الأسواق المالية من الآن فصاعدًا. إنها مخاطرة يجب على المستخدمين تحملها قبل تحقيق هذه التوقعات لشيء إيجابي.

يعد التباطؤ في الاقتصاد الأمريكي أحد العوامل التي تثير قلق جزء كبير من المستثمرين. بهذا المعنى ، نفذ مديرو الصناديق الأمريكية إلغاء مراكز قصيرة لما قد يحدث في الأيام أو الأسابيع أو حتى الأشهر القليلة القادمة. هذه الحقيقة تؤثر على الأصول المالية الأخرى ، مثل انخفاض مشتريات السندات. إشارة إلى ما يمكن أن يحدث في أسواق الأسهم وأننا سنحاول في هذه المقالة تحليل أحد أسوأ السيناريوهات التي يمكن أن تحدث في سوق الأسهم: ذعر سوق الأسهم.

في هذا المعنى، فإن بنك الاحتياطي الفيدرالي في أتلانتا (الولايات المتحدة) تنشر في الأرباع الأخيرة سيناريو محتمل يتم فيه توقع تخفيضات أسعار الفائدة لعامي 2020 و 2021. إذا تم الوفاء بهذه التوقعات ، فلن يكون من المستغرب أن يكون رد فعل أسواق الأسهم هبوطيًا بشكل واضح. مع ما يترتب على ذلك من انخفاض في قيمة الأوراق المالية المدرجة في أسواق الأسهم. ليس من المستغرب أن يكون أداء S&P 500 سلبيًا للغاية منذ الربع الثالث من العام الماضي. على الرغم من تطوير ارتدادات مهمة خلال هذه العملية الهبوطية.

ماذا لو وصل الذعر في سوق الأسهم؟

على أي حال ، فإن التغييرات التحليلية القليلة المهمة من وجهة نظر فنية لـ Ibex 35 لا تزال لحظة غير محددة، على الرغم من وجوده دائمًا في اتجاه هبوطي عميق مع تشكيل تناقص الارتفاعات والانخفاضات النسبية. ولكن ليس من الصحيح أيضًا أن بعض محللي أسواق الأسهم المهمين للغاية قد حذروا من احتمال تعرض المستثمرين للذعر في سوق الأسهم في أي وقت. على وجه الخصوص ، نابعة من المشاكل التي تعاني منها ديون بعض الدول والدول.

إذا حدث هذا بالفعل ، فلن يكون هناك خيار سوى توخي الحذر الشديد لحماية محفظتنا الاستثمارية. ليس عبثًا ، فإن أموالك ستكون على المحك في النهاية ، وبالتالي لا يُنصح بترك كل شيء في أيدي ارتجال كما حدث لبعض المستثمرين الصغار والمتوسطين عندما لم يتم تطوير هذه العملية إلا القليل جدًا من رغبتهم. لعلاج هذه المشكلة الخطيرة ، سنقدم لك بعض الإرشادات السلوكية حتى تعرف كيفية التصرف بجدية كبيرة في هذه المواقف الخاصة جدًا ،

تحليل شروط الاستثمار

في المقام الأول ، سيكون من الضروري أكثر من اللازم أن تحدد فترة الدوام التي يتم توجيه استثماراتك إليها في سوق الأسهم: قصيرة أو متوسطة أو طويلة. لأنه بناءً على هذا المتغير ، يجب عليك استخدام استراتيجية واحدة أو أخرى الدفاع عن مصالحك كمستثمر. لأنه إذا تم تنفيذ الصفقات لفترة قصيرة ، فإن أفضل استراتيجية يمكنك استخدامها في سيناريو الذعر في سوق الأسهم هي التراجع عن المراكز بأسرع ما يمكن لأنك قد تخسر أموالاً أكثر بكثير مما حققته حتى هذا الوقت.

من الأفضل دائمًا خسارة 10٪ من 50٪ في تقييم المخزون. هذا درس نتعلمه من الحلقات السابقة من الانكماش الكبير في الأسهم. خاصة إذا تم توجيه نيتك إلى مواعيد نهائية أقصر لجعل أصولك الشخصية أو العائلية مربحة. لا ينبغي عليك بأي حال من الأحوال أن تقلق بشأن اتخاذ مثل هذا القرار الجذري لأنه لا يجب أن تسأل نفسك عما فقدته ، ولكن على العكس من ذلك ، يجب أن تحلل ما يمكن أن تخسره من هذه اللحظة. بالطبع ، في حالة الذعر في سوق الأسهم ، يكون الأمر أكثر وأكثر مما تتخيله في البداية.

مستثمرون أكثر استقرارًا

هناك شيء آخر مختلف تمامًا يشير إلى تصرفات المستثمرين الأكثر استقرارًا في مراكزهم في الأسهم. أي أنهم لا يريدون عمليات مضاربة لبضعة أيام أو أسابيع ، لكن أهدافهم محددة على المدى المتوسط ​​والطويل. في هذه الحالة ، ستختلف استراتيجيتك بشكل كبير بناءً على هذا العامل المهم. لأن هذه الحقيقة يمكن أن تمر دون أن يلاحظها أحد ، على أمل أن تمر السنين يتعافى سعر السهم. لأن هناك قول مأثور بين المستثمرين الذين لديهم خبرة أكبر في الأسواق المالية يقول "في سوق الأسهم طويلة الأجل تفوز دائماً". هذا ليس صحيحًا دائمًا ، لكنه يُقابل ببعض الانتظام.

من ناحية أخرى ، ما يمكن أن يمثل بلا شك انهيار سوق الأسهم هو فرصة حقيقية لتوليد أعمال مربحة للغاية. لا يمكنك أن تنسى أنه في نهاية اليوم يمكنك ذلك شراء الأسهم الرخيصة للغاية، بسعر سوق تنافسي للغاية نتيجة لهذا الاتجاه الخاص جدًا وفي نفس الوقت الجذري. مع الخصومات التي يمكن إضفاء الطابع الرسمي عليها بنسبة 50٪ أو حتى أكثر فيما يتعلق بالأسعار قبل سيناريو الذعر في سوق الأسهم. حيث سيكون لديهم إمكانية إعادة تقييم أعلى بكثير مما كانت عليه قبل الأزمة. هذا معروف جيدًا من قبل الأيدي القوية للسوق وبالتالي فهم يعرفون كيفية الاستفادة منه بشكل فعال للغاية.

مع سلسلة من التحذيرات

على أي حال ، فإن الوقاية هي أفضل سلاح متاح للمستثمرين الصغار والمتوسطين للتعامل مع هذا الوضع. الحالة دائمًا يأتي ذعر سوق الأسهم فجأة ولا يسمح لك بالتفاعل بكفاءة معينة. ومع ذلك ، هناك بعض الدلائل التي قد تشير إلى اقتراب هذه الحركة الاستثنائية في أسواق الأسهم. على سبيل المثال ، أ تغيير مفاجئ للغاية في الاتجاه وأن يكون مصحوبا بحجم كبير من التجنيد. يمكن أن يكون دليلًا موثوقًا إلى حد ما حول ما يمكن أن يحدث في الأشهر القليلة المقبلة.

مؤشر آخر للكشف عن هذا الوضع في الأسواق المالية هو أنه مستمد من وجود البعض فقاعة مالية. بهذا المعنى ، يكفي أن نتذكر ما حدث لشركات التكنولوجيا في التسعينيات من القرن الماضي. أو في نفس فقاعة الطوب التي كانت واحدة من أكثر المحفزات ذات الصلة لظهور الأزمة الاقتصادية في عامي 90 و 2007 مع العواقب التي يعرفها الجميع في الوقت الحالي. أبعد من الاعتبارات التقنية الأخرى وربما حتى من المنظور الأساسي.

ما هي أكثر القيم حساسية؟

هناك سؤال آخر يجب طرحه في سيناريو محتمل للذعر في سوق الأسهم وهو اكتشاف الأسهم الأكثر ضعفًا التي تعاني من انخفاضات كبيرة. حسنًا ، في هذه الحالات لا توجد استثناءات وكلها تنهار على مدار فترة زمنية طويلة إلى حد ما. ومع ذلك ، هناك بعض الشركات المدرجة التي يكون أداؤها أسوأ من غيرها في عمليات إهلاك سوق الأوراق المالية هذه. على سبيل المثال القطاعات الدوريةالمالية والتكنولوجية وبشكل عام المرتبطة بنمو الاقتصاد الدولي. وهم بالطبع الأكثر تعرضاً لآثار ما يسمى بذعر سوق الأوراق المالية.

من ناحية أخرى ، هناك قطاعات أخرى وعلى الرغم من أنها تتقبل انخفاض قيمتها في سوق الأوراق المالية ، إلا أنها تفعل ذلك بكثافة أقل من تلك القطاعات. هذه هي ما يسمى بالأوراق المالية الدفاعية وفي بعض الحالات تعمل كملاذ من مخزون رأس المال في الأسواق المالية. إنها الحالة المحددة لـ شركات الكهرباء وفي بعض الحالات تلك المتعلقة بالغذاء. هذا لا يعني أن أفعالك ستقدر في هذا السيناريو ، ولكن بالطبع ستؤدي بشكل أفضل من البقية.

ابق في السيولة

الطريقة الوحيدة للخروج من هذه العملية سالمة هي أن تكون سائلاً بالكامل. إن تنفيذها معقد للغاية ، ولكن قبل الحركات الأولى المزعجة يمكن إضفاء الطابع الرسمي على استراتيجية الاستثمار الفريدة هذه. يسمى، التراجع عن المواقف في أسواق الأسهم للاحتفاظ بها في المنتجات المصرفية مدى الحياة (الودائع لأجل ، السندات الإذنية الوطنية أو حسابات الدخل المرتفع). من ناحية أخرى ، ستعمل على العودة إلى الأسواق المالية عند انتهاء هذه العملية ، ولكن مع ميزة كبيرة تتمثل في إمكانية شراء أسهم الشركات المدرجة بسعر تنافسي أكثر من ذي قبل.

أخيرًا ، يجب أن نتذكر أن الأكياس لا تنخفض أو ترتفع إلى الأبد ، كما ستعرف من تجربتك الخاصة. وبعد فترة من الذعر في سوق الأسهم ، يأتي انتعاشهم ، حتى مع زيادة حدة الارتفاع. لذلك ، عليك أن تكون مستعدًا لهذه اللحظة الرائعة وأفضل طريقة للقيام بذلك هي أن تكون في سيولة وأن توفر المدخرات في حسابك الجاري. على الأقل سوف تنام بشكل أفضل في مواجهة ما قد يحدث لك لعدة أشهر ، وهو ، بعد كل شيء ، ما يدور حوله الأمر.