هل الفضة استثمار جيد؟ لماذا يجب على أي شخص شرائه؟ من الطبيعي بل ومن الحكمة أن يتساءل المستثمر عما إذا كان أصل معين استثمارًا جيدًا أم لا. هذا ينطبق بشكل خاص على الفضة ، لأنها سوق صغير ولا تتمتع بنفس جاذبية الذهب.
هناك احتمال أنه إذا كان لديك الفضة المادية ، فهي ليست سائلة على الفور. لإجراء عمليات شراء شائعة مثل البقالة ، لا يمكنك استخدام سبائك السبائك الفضية أو العملات المعدنية المصنوعة من السبائك الفضية ، لذلك سيتعين عليك تحويلها إلى عملة أولاً ، وقد تكون القدرة على البيع بسرعة مشكلة.
ولكن في هذه المرحلة من التاريخ ، هناك أسباب مقنعة لإضافة الفضة المادية إلى محفظتك الاستثمارية (وواحد فقط هو أن السعر سيرتفع). فيما يلي أهم 10 أسباب تدفع كل مستثمر لشراء السبائك الفضية ...
الفضة هي المال الحقيقي
قد لا تكون الفضة جزءًا من عملتنا ، لكنها لا تزال أموالًا. في الواقع ، تعتبر الفضة ، إلى جانب الذهب ، الشكل النهائي للنقود ، لأنه لا يمكن إنشاؤها من فراغ (وبالتالي يتم استهلاكها) مثل الورق أو الأشكال الرقمية. ونعني بالمال الحقيقي الفضة المادية ، وليس صناديق الاستثمار المتداولة أو الشهادات أو العقود الآجلة. هذه استثمارات ورقية لا تحمل نفس الفوائد التي ستجدها في هذا التقرير.
الفضة المادية هي مخزن للقيمة ، تمامًا مثل الذهب. إليكم السبب.
- لا توجد مخاطر للطرف المقابل. إذا كان لديك مال مادي ، فأنت لست بحاجة إلى طرف آخر للوفاء بالعقد أو الوعد. هذا ليس هو الحال مع الأسهم أو السندات أو أي استثمار آخر تقريبًا.
- لم يتم خرقها قط. إذا كنت تمتلك الفضة المادية ، فلن تتحمل أي مخاطر تقصير. ليس الأمر كذلك بالنسبة لأي استثمار آخر تقوم به تقريبًا.
- الاستخدام طويل الأمد كأموال. يوضح استكشاف التاريخ النقدي أن الفضة قد استخدمت في سك العملات في كثير من الأحيان أكثر من الذهب!
كما يضعها مايك مالوني في كتابه الأكثر مبيعًا ، دليل الاستثمار في الذهب والفضة ، "لقد تم تقدير الذهب والفضة على مر القرون ودعوا إلى تحمل المسؤولية الائتمانية".
يمنحك امتلاك بعض الفضة المادية أصولًا حقيقية كانت بمثابة نقود لآلاف السنين.
2 الفضة المادية أصل صعب
من بين جميع الاستثمارات التي تمتلكها ، كم عدد الاستثمارات التي يمكنك امتلاكها؟
في عالم من الأرباح الورقية ، والتجارة الرقمية وإنشاء العملات ، تقف الفضة المادية في تناقض صارخ مع أحد الأصول القليلة التي يمكنك حملها في أي مكان في جيبك ، حتى إلى بلد آخر. ويمكن أن تكون خاصة وسرية كما تريد. الفضة المادية هي أيضًا حماية ملموسة ضد جميع أشكال القرصنة والجرائم الإلكترونية. لا يمكنك "محو" عملة النسر الفضي ، على سبيل المثال ، ولكن يمكن أن يحدث ذلك مع أحد الأصول الرقمية:
الفضة رخيصة
ماذا لو أخبرتك أنه يمكنك شراء أصل صلب بسعر 1/70 من سعر الذهب وأنه سيحميك أيضًا من الأزمة؟
هذا ما تحصل عليه بالفضة! إنه ميسور التكلفة بالنسبة للمستثمر العادي ، ومع ذلك فهو معدن ثمين سيساعد في الحفاظ على مستوى معيشي جيد مثل الذهب. إذا كنت لا تستطيع شراء أونصة كاملة من الذهب ، يمكن أن تكون الفضة تذكرتك لبعض المعادن الثمينة. هذا صحيح أيضًا بالنسبة للهدايا. ألا ترغب في إنفاق أكثر من 1.000 دولار على هدية ولكنك ترغب في منح أصول صلبة؟ الفضة تجعلها أكثر بأسعار معقولة.
الفضة أكثر عملية للمشتريات اليومية الصغيرة. الفضة ليست أرخص فقط للشراء ، بل يمكن أن تكون أكثر عملية عندما تحتاج إلى البيع. ربما لا ترغب في يوم من الأيام في بيع أونصة كاملة من الذهب لتلبية حاجة مالية صغيرة. أدخل الفضة. نظرًا لأنه يأتي عادةً بفئات أصغر من الذهب ، يمكنك بيع ما تريده أو تحتاجه فقط في ذلك الوقت.
يجب أن يحصل كل مستثمر على بعض الفضة لهذا السبب بالذات.
ضع في اعتبارك أنه يمكن بيع العملات المعدنية والسبائك الفضية عمليًا في أي مكان في العالم.
تتفوق الفضة على الذهب في الأسواق الصاعدة
تعتبر الفضة سوقًا صغيرًا جدًا ، وفي الواقع ، فإن القليل من المال الذي يدخل الصناعة أو يغادرها يمكن أن يؤثر على السعر بدرجة أكبر بكثير من الأصول الأخرى (بما في ذلك الذهب). هذا التقلب المتزايد يعني أنه في الأسواق الهابطة ، تنخفض الفضة أكثر من الذهب. لكن في الأسواق الصاعدة ، سترتفع الفضة أكثر بكثير وأسرع من الذهب.
إليك بعض الأمثلة الجيدة ... تحقق من مقدار الفضة المصنوعة أكثر من الذهب في أكبر سوقين صاعدة للمعادن الثمينة في العصر الحديث:
تُستخدم الفضة في عدد كبير من الصناعات والمنتجات ، والعديد من تلك الاستخدامات في تزايد. وهنا بعض الأمثلة ...
- يحتوي الهاتف الخلوي على حوالي ثلث جرام الفضة ، ويستمر استخدام الهواتف المحمولة في النمو بلا هوادة حول العالم. تقدر شركة Gartner ، وهي شركة أبحاث واستشارات رائدة في مجال تكنولوجيا المعلومات ، أنه سيتم شراء ما مجموعه 5.750 مليار هاتف محمول بين عامي 2017 و 2019. وهذا يعني أن هناك حاجة إلى 1.916 مليون جرام من الفضة ، أو 57,49 مليون أوقية ، لهذا الاستخدام فقط.
- سيحتوي الزجاج الأمامي للسيارة ذات التسخين الذاتي من فولكس فاجن على طبقة رقيقة للغاية غير مرئية من الفضة بدلاً من تلك الأسلاك الصغيرة. سيكون لديهم خيوط في الجزء السفلي من الزجاج الأمامي لتسخين المساحات حتى لا تتجمد على الزجاج.
- يقدر معهد دي لا بلاتا أن استخدام الفضة في الخلايا الكهروضوئية (المكونات الرئيسية للألواح الشمسية) سيكون أعلى بنسبة 75٪ في عام 2018 عما كان عليه قبل 3 سنوات فقط.
- استخدام صناعي شائع آخر للفضة هو كمحفز لإنتاج أكسيد الإيثيلين (سلائف مهمة في إنتاج البلاستيك والمواد الكيميائية). يتوقع معهد لا بلاتا أنه نظرًا لنمو هذه الصناعة ، ستكون هناك حاجة إلى 2018 ٪ من الفضة بحلول عام 32 مقارنة بما تم استخدامه في عام 2015.
هناك العديد من الأمثلة مثل هذا ، ولكن خلاصة القول هي أنه نظرًا لخصائصه الفريدة ، تستمر الاستخدامات الصناعية للفضة في التوسع ، مما يعني أنه يمكننا أن نتوقع بشكل معقول أن يظل مصدر الطلب هذا قويًا. لكن هذه ليست القصة الكاملة ... على عكس الذهب ، يتم استهلاك الفضة الصناعية أو إتلافها أثناء عملية التصنيع. ليس من المجدي أن تسترد كل قطعة فضية صغيرة من ملايين المنتجات المهملة. نتيجة لذلك ، اختفت تلك الفضة إلى الأبد ، مما حد من كمية الإمداد التي يمكن إرجاعها إلى السوق من خلال إعادة التدوير.
الاستخدامات الصناعية
لذلك لن يؤدي النمو المستمر للاستخدامات الصناعية فقط إلى الحفاظ على قوة الطلب على الفضة ، ولكن لا يمكن إعادة استخدام ملايين الأوقية. قد تكون هذه مشكلة ، لأن ...
كما تعلم ، انخفض سعر الفضة بعد أن بلغ ذروته في عام 2011. وانخفض خلال السنوات الخمس التالية بنسبة 72,1٪. نتيجة لذلك ، كان على عمال المناجم أن يكافحوا لخفض التكاليف لتحقيق ربح. واحدة من المجالات التي تم تخفيضها بشكل كبير كانت استكشاف وتطوير مناجم الفضة الجديدة.
لا يتطلب الأمر عالِم صواريخ لفهم أنه إذا تم إنفاق وقت ومال أقل في البحث عن الفضة ، فسيتم العثور على كمية أقل من الفضة. بدأ هذا الجفاف في الاستكشاف والتطوير يلقي بظلاله.
مثل كل شيء في السوق ، فإن الاستثمار في السبائك الفضية له إيجابيات وسلبيات ، وما يجذب مستثمر ما قد لا يكون خيارًا جيدًا لآخر.
لقد خرجت الفضة للتو من عام أكثر ازدهارًا مما شهدته منذ فترة ، ومع ارتفاع سعر الفضة ، يتساءل العديد من المستثمرين المهتمين بسوق الفضة عما إذا كان الآن هو الوقت المناسب لشراء الفضة المادية. محفظة الاستثمار.
في حين أن الفضة يمكن أن تكون متقلبة ، فإن المعدن الثمين يُنظر إليه أيضًا على أنه شبكة أمان ، على غرار الذهب المعدني الشقيق - كأصول ملاذ آمن ، يمكنهم حماية المستثمرين في أوقات عدم اليقين. مع تصاعد التوترات ، يمكن أن يكونوا خيارًا جيدًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الحفاظ على ثروتهم في هذه الأوقات الصعبة.
مع وضع هذه العوامل في الاعتبار ، دعونا نلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات شراء سبائك الذهب المادية على شكل فضة.
إيجابيات الاستثمار في السبائك الفضية
- كما ذكرنا ، يتدفق المستثمرون غالبًا على المعادن الثمينة في أوقات الأزمات. عندما تكون حالة عدم اليقين السياسي والاقتصادي كبيرة جدًا ، فإن العطاء القانوني عمومًا يأخذ المقعد الخلفي للأصول مثل الذهب والفضة. في حين أن كلاً من سبائك الذهب والفضة يمكن أن تكون جذابة للمستثمرين ، يميل المعدن الأبيض إلى التغاضي عنه لصالح الأفراد الذين يستثمرون في الذهب ، على الرغم من أنه يلعب نفس الدور.
- إنها أموال ملموسة - على الرغم من أن النقد وأسهم التعدين والسندات والمنتجات المالية الأخرى هي أشكال مقبولة من الثروة ، إلا أنها لا تزال في الأساس سندات إذنية رقمية. لهذا السبب ، فإنهم جميعًا عرضة للإهلاك بسبب إجراءات مثل طباعة النقود. من ناحية أخرى ، تعتبر السبائك الفضية من الأصول الملموسة المحدودة. هذا يعني أنه على الرغم من أنها عرضة لتقلبات السوق مثل السلع الأخرى ، فمن غير المرجح أن تنهار الفضة المادية تمامًا بسبب قيمتها المتأصلة والحقيقية. يمكن للمشاركين في السوق شراء السبائك الذهبية بأشكال مختلفة ، مثل العملات الفضية أو المجوهرات الفضية ، أو يمكنهم شراء سبائك السبائك الفضية.
قال كريس دوان ، مستثمر وشخصية في YouTube ، إنه يضع معدنه في مكانه من خلال تصفية أصوله ووضع الأموال في سبائك فضية عندما تنخفض الأسعار. إنه يعتقد أن نظامنا النقدي ، وأسلوب حياتنا بالكامل ، مبني على الديون غير المستدامة ، والغرض من الاستثمار في السبائك الفضية وسوق الفضة هو انتشال نفسه من الانهيار الحسابي الذي لا مفر منه لهذا النظام.
- إنه أرخص من الذهب - من بين سبائك الذهب وسبائك الفضة ، فإن المعدن الأبيض ليس فقط أقل تكلفة وبالتالي يسهل شراؤه ، ولكنه أيضًا أكثر تنوعًا في الإنفاق. هذا يعني أنك إذا كنت تبحث عن شراء الفضة في شكل عملات معدنية لاستخدامها كعملة ، فسيكون من الأسهل كسرها من العملات الذهبية ، لأنها أقل قيمة. مثلما يمكن أن تمثل ورقة بقيمة 100 دولار تحديًا لاقتحام المتجر ، فإن توزيع أوقية من سبائك الذهب يمكن أن يكون تحديًا. نتيجة لذلك ، تعتبر السبائك الفضية أكثر عملية وتنوعًا من الذهب المادي ، مما يجعل هذا النوع من الاستثمار في الفضة أكثر جاذبية.
- نظرًا لأن المعدن الأبيض يساوي حوالي 1/79 من سعر الذهب ، فإن شراء السبائك الفضية ميسور التكلفة ويمكن رؤية نسبة ربح أعلى بكثير إذا ارتفع سعر الفضة. في الواقع ، في الماضي ، تفوقت الفضة على سعر الذهب في الأسواق الصاعدة ، وفقًا لـ GoldSilver. يدعي GoldSilver أنه ، من عام 2008 إلى عام 2011 ، ارتفعت الفضة بنسبة 448 في المائة ، بينما ارتفع سعر الذهب بنسبة 166 في المائة فقط في نفس الفترة. من الممكن أن يقوم المستثمر بتحوط رهاناته باستخدام السبائك الفضية في محفظته الاستثمارية.
- التاريخ إلى جانب الفضة - تم استخدام الفضة والذهب كعملة قانونية لمئات وآلاف السنين ، وهذا النسب يمنح المعدن إحساسًا بالاستقرار. يجد الكثيرون الراحة في معرفة أن هذا المعدن الثمين قد تم التعرف عليه لقيمته طوال معظم تاريخ البشرية ، وبالتالي هناك توقع بأنه سيستمر طالما أن العملة الورقية قد تسقط على طول الطريق. عندما يستثمر الأفراد في الفضة المادية ، سواء عن طريق شراء سبيكة فضية أو فضة نقية أو عملة معدنية أو أي وسيلة أخرى ، هناك تأكيد على أن قيمتها استمرت وستستمر في الصمود.
- تقدم الفضة عدم الكشف عن هويتك - سواء أكنت تقدر خصوصيتك أم لا ، فإن الفضة لها نفس فائدة النقد ، لأنها توفر للمستخدمين درجة من عدم الكشف عن هويتك فيما يتعلق بالنفقات. لا يريد الجميع أن تكون جميع معاملاتهم جزءًا من السجل العام ، والخصوصية هي عنصر ضروري للديمقراطية ، وفقًا لـ TED Talk من Glenn Greenwald. هذه فائدة أخرى للمستثمرين الذين يرغبون في شراء سبائك الفضة.
سلبيات الاستثمار في سبائك الفضة
- نقص السيولة - هناك احتمال أنه إذا كان لديك أموال مادية ، فقد لا تكون سائلة على الفور. لإجراء عمليات شراء شائعة مثل البقالة ، لا يمكنك استخدام سبائك السبائك الفضية أو العملات المعدنية المصنوعة من السبائك الفضية ، لذلك سيتعين عليك تحويلها إلى عملة أولاً ، وقد تكون القدرة على البيع بسرعة مشكلة. في ازدحام المرور ، تعد متاجر البيدق والمجوهرات خيارًا ، ولكن ليس بالضرورة الأفضل ربحًا.
- خطر السرقة - على عكس معظم الاستثمارات الأخرى ، مثل الأسهم ، فإن حيازة سبائك الفضة يمكن أن يترك المستثمرين عرضة للسرقة. سيؤدي تأمين أصولك ضد النهب باستخدام خزنة في أحد البنوك أو خزنة في منزلك إلى تكبد تكاليف إضافية. أيضًا ، كلما زاد عدد الأصول المادية ، بما في ذلك المجوهرات الفضية ، في منزلك ، زاد خطر السرقة.
- عائد ضعيف على الاستثمار - على الرغم من أن السبائك الفضية يمكن أن تكون أصلًا آمنًا جيدًا ، إلا أنها قد لا تؤدي أداءً جيدًا مثل الاستثمارات الأخرى - على سبيل المثال ، العقارات ، أو حتى معادن أخرى.
قد تكون أسهم التعدين أيضًا خيارًا أفضل من السبائك الفضية لبعض المستثمرين. كما قال راندي سمولوود ، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة البث المباشر Wheaton Precious Metals (TSX: WPM، NYSE: WPM) ، "ستتفوق شركات البث المباشر على السبائك بمفردها." ويعزو ذلك إلى النمو العضوي ومدفوعات الأرباح التي لا توفرها سبائك الذهب. تشمل الخيارات الأخرى للمستثمرين المهتمين بالفضة أيضًا الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة أو عقود الفضة الآجلة.
- عندما يحاول المستثمرون شراء أي منتج من السبائك ، مثل العملة الفضية الأمريكية المعروفة باسم "النسر الفضي" ، فسوف يكتشفون بسرعة أن السعر المادي للفضة أعلى بشكل عام من السعر النقدي للفضة بسبب الأقساط التي يحددها البائعون. علاوة على ذلك ، إذا كان الطلب مرتفعًا ، يمكن أن ترتفع الأقساط بسرعة ، مما يجعل شراء سبائك الفضة المادية أكثر تكلفة واستثمارًا أقل جاذبية.
شراء الفضة الحقيقية
أوضح طريقة للاستثمار في الفضة هي الخروج وشراء المعدن المادي. تتوفر السبائك الفضية في شكل عملات معدنية وشريطية ، ويقدم معظم تجار العملات المعدنية والمعادن الثمينة قضبانًا فضية بأحجام وأشكال مختلفة. عادة ، يمكنك العثور على عملات معدنية وألواح صغيرة بحجم أونصة واحدة ، أو قضبان كبيرة من السبائك يصل حجمها إلى 1.000 أوقية.
يتميز امتلاك سبائك الفضة بأن قيمتها تتبع سعر الفضة في السوق مباشرة. ومع ذلك ، هناك عدد من الجوانب السلبية. أولاً ، ستدفع عادةً علاوة صغيرة لشراء الفضة من التجار ، وغالبًا ما يتعين عليك قبول خصم صغير عندما تقرر إعادة بيعها إلى التاجر الخاص بك. إذا كنت تتوقع الاحتفاظ بالفضة الخاصة بك لفترة طويلة ، فإن هذه التكاليف ليست ضخمة ، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في التداول بشكل متكرر ، فإنها عادة ما تكون باهظة الثمن بحيث لا يمكن تحملها عدة مرات في تتابع متقارب. بالإضافة إلى ذلك ، فإن تخزين سبائك الذهب ينطوي على بعض التحديات اللوجستية والتكاليف الإضافية.