خمسة مفاتيح لحماية صندوق الاستثمار الخاص بك

صناديق الاستثمار هي أحد البدائل المفضلة للمستثمرين الإسبان لجعل مدخراتهم مربحة. لدرجة أن واحدًا من كل ثلاثة أشخاص قد اشترك في منتج مالي بهذه الخصائص ، وفقًا لأحدث البيانات التي قدمتها Inverco. إنه نموذج ادخار قدم متوسط ​​إعادة تقييم خلال العام الماضي حوالي 2,50٪. مع ميزة أنها يتم تقديمها في أشكال مختلفة: الأسهم ، الدخل الثابت ، المختلط أو حتى من الأساليب البديلة. يعد نفسه منتج التوفير الرئيسي في الوقت الحالي.

ترجع أهميته في المحفظة الاستثمارية للمستثمرين الصغار والمتوسطين بشكل أساسي إلى ندرة العروض المربحة لتحسين حقوق الملكية. بهذا المعنى ، لا يمكن أن ننسى أن المنتجات المصرفية التقليدية لا تمر بأفضل الأوقات. ولكن على العكس من ذلك ، فهم مغمورون في الحد الأدنى من العوائد نتيجة لـ أرخص سعر للمال. وقد أدى ذلك إلى إيداعات لأجل أو سندات إذنية أو حتى حسابات ذات عائد مرتفع لا تقدم فائدة أعلى من 1,50٪ في هذه اللحظة بالذات.

على أي حال ، أصبحت صناديق الاستثمار البديل لهذه المنتجات المالية ، وإن لم تكن خالية من المخاطر. لكي تكون هذه أكثر محدودية ، لن يكون لديك خيار سوى تطبيق سلسلة من الاستراتيجيات بحيث توفر لك أمانًا أكبر في كل من العمليات. اعتمادًا على تكوين هذه الصناديق وحقيقة أن بعضها أكثر تعقيدًا من البعض الآخر. لذلك سوف يتطلبون أ حماية أكبر من خلال أدائك. ستكون هذه بعض آليات الدفاع عن النفس التي ستكون لديك ضد هذا المنتج المالي الشهير.

الصناديق المحمية بالعملة

بالطبع ، في بعض المناسبات تحويل العملات يمكن أن تضر بمصالحك. إلى حد الحد من الربحية التي يمكنك الحصول عليها من لحظة تعيينك. لتجنب هذا السيناريو غير المرغوب فيه ، لا يوجد شيء أفضل من التعاقد مع صندوق استثمار مصمم بحماية العملة. بهذه الطريقة ، لن تتضرر من تغيير غير مواتٍ في العملة المتعاقد عليها. سواء كان اليورو أو الدولار أو الجنيه الإسترليني أو أي نوع آخر.

بهذه الطريقة ، في بعض الحالات ، لن تكون الخسائر قوية جدًا عندما لا تكون السيناريوهات صعودية. بينما في الآخرين ، سوف يساعدك ببساطة تحسين بيان الدخل بربحية أعلى بكثير. على أي حال ، ستكون إستراتيجية استثمار لن تضر بمصالحك الشخصية. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فسيكون تكتيكًا مفيدًا للغاية لتجنب السيناريوهات الأقل ملاءمة للأسواق المالية. دون الحاجة إلى دفع عمولات إضافية. فيما سيصبح بديلاً لإدارة أصولك الشخصية أو العائلية.

الإدارة الفعالة للأموال

من بين التنسيقات الأخرى التي يمكنك اختيارها في هذه الفئة من المنتجات المالية إدارة أموال الاستثمار بشكل كبير أكثر مرونة. ليس من المستغرب أن تكون قادرًا على التكيف مع جميع السيناريوهات المحتملة في الأسواق المالية. حتى في أكثرها ضررًا لمصالحك. يمكنك الانتقال من الدخل المتغير إلى الدخل الثابت أو العكس ، اعتمادًا على تطور الأصول المالية المختلفة. والأهم من ذلك ، دون الحاجة إلى القيام بأي شيء على الإطلاق. بدلاً من ذلك ، ستكون هذه الإستراتيجية مسئولة عن مدير صندوق الاستثمار نفسه.

من هذا النهج العام ، يمكن أن يكون طريقة مفيدة للغاية للتكيف مع التغيرات الجديدة في الدورات الاقتصادية. أو على الأقل عندما يكون هناك قيمة الاختلاف في الاتجاه من الأسواق المالية. مثل على سبيل المثال ، من صعودي إلى هبوطي. وبهذه الطريقة تكون في أفضل المواقف لجعل مدخراتك مربحة. مهما كان الملف الشخصي الذي تساهم به كمستثمر صغير ومتوسط. في الوقت الحالي ، يتم تطوير جزء كبير من صناديق الاستثمار في ظل هذه الخاصية الخاصة. لن تواجهك مشكلة في العثور عليها في العرض المقدم من البنك الذي تتعامل معه.

نماذج ذات تنوع أكبر

هذه إحدى الاستراتيجيات الأخرى التي يمكن أن تفيدك في مرحلة ما من حياتك المالية. خاصة أنه يمكنك الجمع بين الأصول المالية المختلفة لمحاولة صنعها تحسين الأداء من هذه المنتجات المالية. من خلال طريقة الاستثمار هذه ، سيكون من الأسهل بكثير تحسين هوامش الوساطة. وعلى أقل تقدير ، لتقليل الخسائر عندما لا تكون السيناريوهات في الأسواق المالية هي التي تم اقتراحها في البداية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن تطبيقه لن يطلب منك في أي وقت دفع أي نوع من العمولات أو النفقات لإدارتها أو صيانتها. لدرجة أن صناديق الاستثمار هذه يمكن أن تكون مفيدة للغاية في مرحلة ما من حياتك المالية.

من ناحية أخرى ، يمكن أن يعمل التنويع في الصناديق المشتركة على حماية الأموال منها معظم السيناريوهات المعاكسة في الأسواق المالية. لدرجة أنه يمكن أن تجعلك تكسب المال عندما تكون هذه الحقيقة غير محتملة في مواقف أخرى. من خلال مجموعة صحيحة من الأصول المالية. ليس فقط من الأسهم ، ولكن أيضًا من الدخل الثابت أو حتى من الأساليب البديلة أو الأكثر ابتكارًا. هذه إحدى المزايا التي يوفرها اختيار هذا النموذج في الاستثمار المرن في إدارته.

الانفتاح على المقترحات الجديدة

مفتاح آخر لتحقيق أهدافك هو أن صندوق الاستثمار يمكن أن يشمل نماذج استثمار أخرى أكثر استقرارًا. بهدف رئيسي هو الحد من مخاطر الجزء الأكثر عدوانية من المنتج المشترك. على سبيل المثال ، عن طريق بعض الأصول النقدية الطبيعة النقدية يوفر قدرًا أكبر من الأمان في الأموال المودعة. بالطبع ، لن تكون ربحيتها مذهلة على الإطلاق. ولكن على العكس من ذلك ، سيكون ضمانًا لحماية مصالحك في أنسب وقت. فوق الأشكال الأخرى الأكثر عدوانية في هذه الفئة من المنتجات المالية.

إذا كانت هذه هي رغبتك ، فلا داعي للقلق بشكل مفرط لأن العرض المقدم من قبل شركات الإدارة إنه واسع جدًا ومخصص لجميع أنواع ملفات تعريف المستخدمين. تحت نسبة ستعتمد على ماهية نموذجك كمستثمر صغير ومتوسط. بالإضافة إلى ذلك ، من السهل جدًا فهم هذه الأموال لأن تكوينها ليس معقدًا للغاية. يمكنك العثور عليها في كل من التنسيقات المرتبطة بالأسهم والدخل الثابت. إنها استراتيجية أكثر دفاعية يمكن أن تخرجك من أكثر من مشكلة في السيناريو الاقتصادي الغريب. هناك حاجة لتعقيد حياتك من خلال الاشتراك في أنواع مختلفة من المنتجات المالية.

أسلم: النقدية

في أكثر السيناريوهات تعقيدًا ، يمكنك حتى توظيف ما يسمى بصناديق الاستثمار النقدي. إنها بمثابة جسر قبل أن تذهب إلى الصيغ الأخرى الأكثر تعقيدًا. صحيح أن الأداء الذي ستحصل عليه معهم سيكون ضئيلاً نوعًا ما. ولكن على الأقل ستوقف الخسائر في محفظتك الاستثمارية. لدرجة أنه سيكون لديك الوقت لنقله إلى نماذج أخرى أكثر تطلبًا. العائد الذي تحققه صناديق الاستثمار النقدي يتأرجح تقريبًا بين 0,10٪ و 1,50٪. حيث سيكون من المهم جدًا أن تختار العملة الصحيحة لتجنب الأخطاء التي قد تدفعها غالياً في أي وقت أثناء عملية الاستثمار.

على العكس من ذلك ، سيكون لديهم مخاطر أقل في توظيفهم لأنهم نادراً ما يساهمون في خسائر ذات أهمية خاصة. من ناحية أخرى ، لا يمكنك أن تنسى أن صناديق الاستثمار هذه يمكن أن تخدمك ملجأ قبل أصعب اللحظات في الأسواق المالية. خاصة عندما يكون الاتجاه الأساسي في أسواق الأسهم هبوطيًا بشكل واضح. بالطبع ، لن تواجه مشكلة كبيرة مع هذه المنتجات المالية من الآن فصاعدًا. إنها ميزة كبيرة لإضفاء الطابع الرسمي عليها وعلى عكس الأموال الأخرى الأكثر تطلبًا.

سيناريوهات تغطية التقلبات

أخيرًا ، يمكن أن يوفر لك هذا التنسيق أيضًا أكثر من مشكلة واحدة من الآن فصاعدًا. على الرغم من أن هذا سيتعين عليك تحمل مخاطر أكثر من الآخرين. بحيث يتم تثبيت الربحية في بيان الدخل الخاص بك في أسوأ لحظات الأسواق المالية. ومع ذلك ، فهو نموذج استثماري ينصح بتنفيذه فقط لفترات محددة مدة قصيرة. إنه المكان الأكثر فعالية في تحسين عوائد ثروتك الشخصية أو العائلية.

أخيرًا ، كمكمل للاستثمار ، يمكنك دمجها مع شراء وبيع الأسهم في سوق الأوراق المالية أو حتى مع الإيداع الفردي الذي يوفر عائدًا مقبولًا على اهتماماتك. وعلى سبيل المثال، بروموسيوناليس التي تحقق عائدًا قريبًا من 1,50٪. على الرغم من أنها تتطلب في معظم الحالات نوعًا من الاتصال: كشوف المرتبات المباشرة أو فواتير الأسرة أو زيادة علاقتك بالبنك. يمكن أن يكون مزيجًا يجلب لك مزايا أكثر من العيوب. وبالتالي يجب أن تأخذها في الاعتبار لحماية أموالك من الآن فصاعدًا. على الرغم من أنها من موقف دفاعي أكثر من نماذج الاستثمار الأخرى.