أحد الدروس التي يجب أن يتعلمها المستثمرون من انهيار أسواق الأسهم في أعقاب جائحة فيروس كورونا هو أنه لا ينبغي لهم ارتكاب أخطاء الماضي. وهذا جعلهم يخسرون جزءًا كبيرًا من رأس مالهم المستثمر في فترة زمنية قصيرة جدًا ، حيث انخفضت قيمة أسواق الأسهم في بمعدل 41٪. على وجه الخصوص ، نظرًا للظهور المحتمل لأرضية توقف الهبوط المفاجئ والعمودي الذي عانت منه الأسهم في هذه الأيام التاريخية. عندما كان كل شيء قبل أسابيع قليلة أفراحًا للمستثمرين الصغار والمتوسطين.
ولكن حتى في أكثر السيناريوهات سلبية مثل السيناريو الذي نمر به ، يجب إزالتها استنتاجات إيجابية. ويجب أن يكون هذا أحد الأشياء المفضلة من الآن فصاعدًا: بناء محفظة استثمارية من خلال التعلم من الأخطاء. ليس من المستغرب أن إحدى طرق التعلم في عالم المال المعقد دائمًا هي التعلم من أخطائنا الماضية ، ونحن الآن في لحظة تعمل على تنفيذ هذه الإستراتيجية الخاصة. لا أحد يستطيع أن يتخيل أننا هذا العام سنصل إلى هذا الوضع غير السار. في بعض الحالات لأن المبيعات قد تمت مع العديد من الخسائر في بيان الدخل وفي حالات أخرى لأننا ببساطة كنا مرتبطين بمراكزنا.
إذا كان من الممكن استخلاص درس للمستقبل ، فهو أن الاستثمار يجب أن يكون كذلك متنوع فوق سلسلة أخرى من الاعتبارات ، كما حذرنا في السنوات الأخيرة بشأن ما يمكن أن يحدث. لأن أسواق الأسهم لن ترتفع دائمًا ، كما حدث منذ عام 2012 ، مع بعض فترات التصحيح في الأسعار والجوانب. لأننا في نهاية المطاف نتحدث عن سوق الأسهم ، بالإيجابيات والسلبية التي يتمتع بها هذا النوع من الاستثمار في جميع المستخدمين. ولسوء الحظ ، وصلت البجعة السوداء التي لم يعتمد عليها أحد ، ولا حتى أكثر المحللين شهرة في الأسواق المالية. لكننا في هذا السيناريو الجديد وليس هناك شك في أنه يجب علينا الرد.
المحفظة الاستثمارية: المزيد من الأوراق المالية
الدرس الأول الذي يمكن استخلاصه من هذا السيناريو الجديد الذي قدمه لنا جائحة الفيروس التاجي هو أنه لا ينبغي أن يتم وضعك على قيمة سوقية واحدة. إذا لم يكن الأمر كذلك ، على العكس من ذلك ، يجب توزيع رأس المال أو توزيعه على عدة شركات مدرجة. بهدف تقليل السقوط الذي نشهده في هذه الأيام الصعبة لجميع المستثمرين الصغار والمتوسطين. لدرجة أن المستثمرين الذين شغلوا مناصب في IAG لقد رأوا مدخراتهم تتبخر في غضون أيام قليلة. من خلال الانتقال من سعر قريب من ثمانية لكل سهم إلى أقل من XNUMX يورو بقليل مع المخاطرة بعدم إدراجه مرة أخرى في أسواق الأسهم نتيجة لتأميمه.
في هذا السياق في الاقتصاد الدولي ، لا تقل صحة حقيقة أن هذه الأزمات هي أفضل حالًا مع التنويع في حافظة الأوراق المالية. محاولة اختيار قطاعات الأوراق المالية المختلفة التي يجب ألا تكون فيها القطاعات الدفاعية موجودة بأي حال من الأحوال. بهذا المعنى ، من الضروري استكمال الاستثمار بطريقة ما متوازن وضيق لاحتياجاتنا الخاصة. حيث لا ينبغي أن يسود الملف الجشع الذي يحاول الحصول على مكاسب رأسمالية كبيرة في فترة زمنية قصيرة جدًا. على العكس من ذلك ، من الضروري اختيار الأوراق المالية التي تخلق قيمة وتعالج خطوط عمل مستقرة للغاية ويمكنها حتى توزيع الأرباح بين مساهميها.
ابتعد عن المواعيد النهائية القصيرة
ليس هناك شك في أنه لتكوين محفظة استثمارية تتعلم من الأخطاء من الآن فصاعدًا ، يجب وضع المزيد من حيث الاستمرارية. بمعنى أنه يجب التعامل مع الاستثمارات في سوق الأوراق المالية كما هي بالفعل ، استثمار بعد كل شيء. ليست عمليات مضاربة كما يعتبرها المستثمرون الصغار والمتوسطون الأكثر عدوانية في أسواق الأسهم. قد يكون لهذه الحقيقة في النهاية بعض عواقب وخيمة لمصالح هذه الملفات الشخصية من قبل المستخدمين. يمكن أن يكون من المنطقي المضاربة في سوق الأسهم القيام بعملية معينة ، ولكن كعادة شائعة في كل منهم ، حيث سيكون لديك على المدى الطويل كل بطاقات الاقتراع لتخسرها.
بينما من ناحية أخرى ، لا يمكننا أن ننسى أنه يمكن توجيه الاستثمار كاستراتيجية لتعزيز المدخرات. من خلال حقيبة ادخار مستقرة تواجه الوسط و على المدى الطويل بشكل خاص، حتى لحل بعض اللحظات المعقدة الأخرى في المستقبل أو كمكمل للتقاعد. ولكن لا شيء آخر. ليس من المستغرب أن نتعرض لاقتصاد حرب سيؤثر بلا شك على أسواق الأسهم من الآن فصاعدًا. أحد مفاتيح العمليات الناجحة هو توجيهها على المدى الطويل أكثر من أي وقت مضى. باستخدام هذه الاستراتيجية ، سيتم تجنب مفاجآت محددة يمكن أن تخلق مشاكل سيولة.
استكشاف أسواق جديدة
حتى في أكثر السيناريوهات سلبية ، حيث نعيش للأسف هذا المكان الذي نعيش فيه ، تميل فرص العمل الحقيقية إلى الظهور. لهذا السبب ، من المهم للغاية استكشاف أسواق استثمارية جديدة لم يتم استكشافها حتى الآن من قبل العديد من المستثمرين الصغار والمتوسطين. على سبيل المثال ، أن المواد الخام أو المعادن الدقيقة بشكل خاص لأنها تميل إلى العمل كملاذ آمن في أكثر السيناريوهات غير المستقرة في أسواق الأسهم التقليدية. حيث يمكن تحقيق الوفورات بشكل أكثر كفاءة من خلال القنوات التقليدية. لكن هذا هو جمع جزء كبير من التدفقات النقدية من قبل صناديق الإدارة الكبيرة.
ومن ناحية أخرى ، وأما الذهب فيذكر أنه يمكن الانتفاع به معدل إهتمام قليل على جانب واحد والآخر من المحيط الأطلسي. وبهذا المعنى ، فإن أسعار الفائدة منخفضة للغاية والآفاق ليست لزيادة قوية أيضًا. نتيجة لذلك ، تم تخفيض تكلفة الفرصة البديلة إلى حد كبير ، وإذا أضفنا إلى ذلك تكاليف تنفيذ معاملة الديون والمخاطر المحتملة للاستثمار طويل الأجل مع منحنى عائد ثابت تمامًا ، فهذه أسباب كافية لبدء التفكير في ذلك. ستحد البنوك من مبيعاتها من الذهب إلى الحد الأقصى ، ومن المعقول حتى التفكير في أنها قد تكون مشترين صافين بسبب عوامل مثل الحماية من التضخم.
كن على علم بالدعامات
تعتمد إستراتيجية استثمار أخرى على أن نكون أكثر نشاطا في مراقبة استثماراتنا. إذا تم تطبيق ذلك بكفاءة ، فيمكن تجنب حدوث خسائر جسيمة في بيان الدخل الخاص بنا ، على الرغم من حقيقة أن هذه الحركة الآن كانت سريعة جدًا وقد تطورت بشكل مفاجئ لجميع الوكلاء الماليين. من وجهة النظر هذه ، متى يتم حفر الدعم، ثم يميل السعر إلى الانخفاض بشكل حاد: كسر السهم حاجزًا وجد في انخفاضه ، وبمجرد تجاوزه ، ينخفض بحرية ، وبالتالي يجب تعديل سعر البيع مع مستوى الدعم. عندما يتم التغلب على المقاومة ، من ناحية أخرى ، يميل السعر أيضًا إلى الارتفاع بقوة. إنها الآثار التي تحدثها مباشرة على سعر الورقة المالية أو المؤشر والتي يجب أن يراقبها المستثمر بانتظام للاستفادة من عملياتهم.
يقوى مستوى الدعم (المقاومة) مع تحرك السعر بعيدًا عنه بعد اختباره. إذا ارتفع السعر بنسبة 10٪ بعد اختبار الدعم ، فإنه يعتبر أقوى مما لو كان قد ارتفع فقط ، على سبيل المثال 6٪. مع الأخذ في الاعتبار دائمًا أن استجابة أسواق الأسهم حول العالم ستعتمد على مستوى تعافي الاقتصاد الدولي. لدرجة أن المحللين الماليين المختلفين يقترحون سيناريوهات مختلفة لحل هذه الأزمة الاقتصادية ذات الأهمية الخاصة للجميع.
بينما من ناحية أخرى ، فإن أحد المفاتيح الأخرى لتكوين محفظة استثمارية من خلال التعلم من الأخطاء هو وجود المزيد من السيولة في حساب التوفير أو الحساب الجاري. ليس فقط للنجاة من أسوأ السيناريوهات في أسواق الأسهم ، ولكن للاستفادة من فرص الأعمال التي ستوفرها الأسواق منذ تلك اللحظة فصاعدًا. بهدف التقليل من آثار الأزمات الاقتصادية وأزمة البورصة كما يحدث الآن. حيث لا تعرف أبدًا ما هو أفضل قرار لحماية أموالنا. ولكن من خلال تغيير عاداتنا فيما يتعلق بعالم المال ، يمكن أن يساعدنا ذلك في تحقيق هذه الأهداف المرجوة بشدة. نظرًا لأنه بعد كل شيء يدور هذا الفصل في هذا النوع من السيناريوهات المعقدة. لا يزال لدينا الوقت لتغيير استراتيجيتنا الاستثمارية.