نعلم أننا نجد اليوم تغيرات مختلفة في المنتجات المصرفية مثل الودائع. هذا هو السبب في أن المستثمرين كرسوا أنفسهم الآن لإدارة أموالهم من خلال استثمارها فيها صناديق الاستثمار.
صناديق الاستثمار
هل تتساءل ما هي الصناديق المشتركة؟ هم مجموعات من المنتجات المالية أو الأوراق المالية التي يختار فيها الفرد الاستثمار. هناك مشرفون يكرسون جهودهم لجمع الألقاب التي ستصبح أموالًا عند الانضمام. بعد ذلك ، سنشرح بعض الأنواع المختلفة من الأموال الموجودة.
تحصيل الضرائب
يجب أن نضع في اعتبارنا أن الشخص الذي يشارك في لا يتم فرض ضرائب على صندوق الاستثمار حتى ماذا حدث إعادة مال من الأسهم. باختصار ، لن نعطي المال مالياً حتى ينجح الاستثمار.
مختلفة أسهم صناديق الاستثمار أنها تلعب الدور المالي في النظر في مكاسب أو خسارة حقوق الملكية للمكاسب التي تم الحصول عليها. من الناحية المالية ، فإن المكاسب والخسائر الرأسمالية هي الاختلافات في قيمة حقوق ملكية دافعي الضرائب. سيتم تحديد مكاسب أو خسارة رأس المال من خلال الفرق بين قيمة الاكتتاب واسترداد الأسهم.
ميزة ضريبية كبيرة للصناديق المشتركة هي أنه ليس من الضروري دفع ضرائب الملكية ، على الأقل حتى تصبح مكاسب رأس المال صحيحة وفعالة.
لأغراض عملية ، يمكننا الحصول على قيمة التركة عن طريق عملية بسيطة ؛ نطرح قيمة الاستحواذ من قيمة التحويل. تتكون قيمة التحويل من قيمة البيع مطروحًا منها المصاريف والضرائب الملازمة لعملية البيع. بدوره ، فإن قيمة الاستحواذ وهي تتكون من قيمة الشراء بالإضافة إلى المصاريف والضرائب الملازمة لعملية الشراء المذكورة.
2015 الإصلاح الضريبي
أنشأت وكالة الضرائب أ بحد 400,000 يورو، حيث يتم أخذ إجمالي إضافة مكاسب رأس المال في الاعتبار من عام 2015 على التوالي حتى اكتمال 400,000 يورو المتفق عليها في الحد ، وذلك بدلاً من تطبيقها بشكل فردي في كل عملية يتم تنفيذها
هناك أدلة الضرائب والأرباح لبيان الدخل لعام 2016 ، والتي ستساعدك إذا كانت لديك شكوك حول بيان الدخل وستكون قادرًا على استشارة بعض الجوانب المهمة جدًا حول الضرائب.
إذا كنت قد فكرت يومًا في استثمار الأموال للمساعدة في فرض ضرائب صندوقك المشترك ، فسنخبرك بذلك أدناه.
ما هي الأصول التي يمكنني الاستثمار فيها؟
هناك مختلفة أنواع البضائع حيث يمكنك استثمار أموالك لتحقيق أرباح. سنركز على ثلاثة من أهمها:
• الأسهم (الأسهم)
الأسهم هي شهادات ملكية. إذا اشتريت سهمًا ، فهذا يعني أن لديك حصة في شركة أو شركة ، أو يمنحك الحق في بعض الأشياء داخل الشركة. إذا ارتفعت قيمة السهم ، فقد تقرر الشركة الدفع للمساهمين.
ومع ذلك ، إذا كانت هناك خسائر في المال ، فلن تكون هناك مدفوعات للمساهمين وقد تنخفض قيمة الأسهم. يعتمد سعر السهم على العرض والطلب ، والذي يتأثر بدوره بالربحية وآفاق العمل للشركة.
• السندات (الدخل الثابت)
مع السند ، فإنك تعطي المال لشركة تدفع لك في المقابل فائدة وتدفع لك المبلغ المقترض. الفرق بين السندات والأسهم هو أن السندات لا تمنحك حصة داخل الشركة.
يمكن إصدار السندات من قبل شركة أو عن طريق السلطات الإقليمية والمحلية مثل البلديات أو عن طريق الدولة. يمكن أن تكون قصيرة الأجل أو طويلة الأجل وتدفع أسعار فائدة مرتفعة أو منخفضة ، اعتمادًا على الجدارة الائتمانية للمدين ومستويات أسعار الفائدة الأساسية في أسواق رأس المال.
توفر السندات استقرارًا أكبر في الأسعار من الأسهم ، على الرغم من أن سعرها قد يرتفع أو ينخفض اعتمادًا على التغيرات في سعر الفائدة أو الجدارة الائتمانية للمدين. يوصى بها للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل ثابت.
• العقارات
العقارات هي المسؤولة عن الاستثمارات في الأراضي أو المباني. إذا كنت تقوم بشراء مبنى لأغراض الاستثمار ، فإن الهدف المشترك هو تأجير العقار للحصول على دخل من الإيجار. بشكل عام ، يعتمد الإيجار على موقع المبنى والغرض منه وحالته.
هناك أنواع أخرى من الأصول التي يمكنك استثمار أموالك فيها ، لكن هذه الثلاثة هي الأصول الرئيسية والأكثر شيوعًا للمستثمرين. هذه الأصول الثلاثة الرئيسية لها فرص ومخاطر مختلفة.
كيف تعمل الصناديق المشتركة؟
المبدأ الأساسي بسيط ؛ تستخدم مجموعة كبيرة من المستثمرين أموالهم لاستثمارها في أصول مختلفة مثل سندات الاستثمار والأسهم وغيرها. هؤلاء تدار صناديق الاستثمار من قبل الشركات المتخصصين في الإدارة ، بينما يشرف عليهم المنظمون الحكوميون. في مقابل استثماراتهم ، يتلقى المستثمرون الأصول القيمة لشركات الإدارة. يختار المستثمرون من بين مجموعة واسعة من الصناديق المشتركة
يجب أن تكون أهداف وغايات استثمارك الموضحة في نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق بحيث يُصرح للصندوق ، جنبًا إلى جنب مع الأصول ، بالاستثمار.
كيف تعرف قيمة الاستثمار؟
سهل؛ ال قيمة أسهم صناديق الاستثمار يتم تأسيسه في كل يوم تداول. يتم ذلك عن طريق إضافة قيمة جميع الأصول الحالية وطرح التكاليف المتعلقة بإدارة وتنظيم صندوق الاستثمار. بعد ذلك ، يتم قسمة القيمة الناتجة على عدد وحدات الأموال أو الأسهم ، والمعروفة باسم صافي قيمة الأصول أو سعر الوحدة.
إذا كان ما تريده هو شراء وحدات من صندوق استثمار ، يمكنك القيام بذلك في أي يوم تداول يسمى "سعر العرض"، وهو ما يعادل صافي قيمة الأصول ، ولكنه غالبًا ما يتضمن علاوة معه.
إذا كنت ترغب في بيع وحدات صندوق الاستثمار الخاص بك مرة أخرى ، يمكنك القيام بذلك في أي يوم تداول للمقومة "سعر الفداء". هذا السعر يعادل بشكل عام صافي قيمة الأصول. أيضًا في بعض الحالات ، يمكن أن يتضمن خصمًا طفيفًا من إجمالي قيمة الأصول الصافية.
مزايا صناديق الاستثمار
- طريقة بسيطة للقيام باستثمار متنوع.
- يديرها متخصص مالي.
- أنها تسمح للمستثمرين بالمشاركة في مجموعة متنوعة من الاستثمارات.
الاستثمار في الأساطير
- يستغرق الاستثمار وقتًا طويلاً ؛ اليوم ، أصبح عالم الاستثمار في متناول الجميع. بمساعدة التكنولوجيا ، يتم نقل المعلومات بشكل فوري تقريبًا ، مما يساعد المستثمرين على معرفة المعلومات الجديدة بسرعة عند حدوث تغييرات. لا يستغرق الاستثمار وقتًا ، فإذا كنت ذكيًا فسيكون من السهل جدًا معرفة المعلومات التي قد تكون مفيدة لك وستكون قادرًا على الاستثمار بسرعة وسهولة.
- الاستثمار في البورصة مثل المقامرة. الاستثمارات الناجحة ليست مثل لعبة الحظ. يتكون الاستثمار من موازنة المخاطر والعوائد التي يمكن أن تترتب على الاستثمار في أصول معينة. إذا كانت لديك المهارات اللازمة لتكون مستثمرًا جيدًا ، فيمكنك بسهولة توقع النتائج ، بناءً على الاتجاهات والأنماط وقوانين العرض والطلب.
- إن الدفع للمهني أفضل من اتخاذ قرارات الاستثمار الخاصة بك ؛ يدفع الكثير من الناس مبالغ كبيرة لإدارة أموالهم من قبل مستثمر محترف. المشكلة الرئيسية هي أنه ليس كل المستثمرين المحترفين ناجحين في خدمتهم ، بينما لا يزالون يحصلون على رواتبهم مقابل جهودهم.
لديك أقوى أداة موجودة: الإنترنت. أصبح من السهل الآن تثقيف نفسك بمساعدة الإنترنت لإدارة أموالك بطريقة أفضل ، حتى أفضل من الطريقة الاحترافية.
- الاستثمار بمفردك يزيد من المخاطر ؛ قد يكون هذا صحيحًا ، إذا لم يكن لديك التعليم اللازم للاستثمار بمفردك. لتحقيق التوازن بين المخاطر والفرص ، يجب أن تكون قادرًا على إنشاء وتنفيذ خطة استثمار. من خلال التدريب المناسب ، يمكن للمستثمرين تقليل المخاطر من خلال تأمين عوائدهم.
- الاستثمار بسيط مثل معرفة الأسهم التي يجب شراؤها ، بالطبع من المهم معرفة الأسهم التي يجب شراؤها ، لكنه ليس الشيء الوحيد المطلوب للاستثمار بنجاح. المهم أيضًا هو معرفة وقت بيع السهم.
الاستثمار يتطلب ذكاءً وتعليمًا ، لكن تذكر أن كونك مستثمرًا لا يتطلب عبقريًا.
اختتام
كما ترون ، فإن تستند الصناديق المشتركة على المبادئ الأساسية وتوفر وصولاً سهلاً ومهنيًا إلى مجموعة متنوعة من أنواع الأصول.
بشكل عام ، يمكنك الاستثمار في شراء الأسهم أو السندات أو العقارات أو بعض الأصول الأخرى مباشرة من وسيط مصرفي أو مدير أصول أو وكيل عقارات. يمكنك أيضًا شرائها بشكل غير مباشر ، من خلال صندوق استثمار مشترك ، وهو نهج شائع يستخدمه ملايين المستثمرين اليوم.
نحن نواجه إصلاحًا ضريبيًا ، مما يجعلنا نشك في الطريقة التي يتم بها توزيع مكاسب رأس المال ، والتي يتم توليدها من خلال صناديق الاستثمار في بيان الدخل. آمل أن يكون هذا المقال قد ساعدك في فهم المزيد عن فرض الضرائب على صناديق الاستثمار.