الربحية على المدى الطويل

داخل الإستراتيجية شراء وعقد، أحد أكثر الجوانب التي يقدرها صغار المستثمرين هو كيفية الحصول على ربحية طويلة الأجل. كيف تحصل عليه وما نوع الأوراق المالية التي يجب أن تختارها؟ أم أن اهتماماتك تنطوي على مخاطر كثيرة؟ اقتراب ما يأتي إليه تجار التجزئة. بالطبع ، هذا النوع من الأهداف يتطلب سلسلة من الأساليب التي يجب الوفاء بها والتي سنشرحها لك من خلال هذه المقالة.

بشكل عام ، المدخرين الذين يذهبون إلى هذه الفترة من الدوام لديهم ملف تعريف جيد للغاية. هؤلاء هم من المستثمرين المحافظين إنهم يسعون إلى الأمان أكثر من الربحية نفسها. وهي تركز على الأوراق المالية عالية السيولة ، والتي يتم تضمينها في مؤشرات البورصة الرئيسية ، ليس فقط على المستوى الوطني ، ولكن في المناطق الجغرافية الأخرى. وهم على أية حال يهربون من المقترحات الأكثر خطورة والتي تتمثل بقيم المضاربة.

بمجرد أن تقوم بتحليل الكيفية التي يبحث بها المستثمرون عن الربحية على المدى الطويل ، فقد حان الوقت للتركيز على فئة الأوراق المالية التي تشكل محفظتك الاستثمارية. الرقائق الزرقاء هي أحد الخيارات المفضلة لديك، والتي كانت حاضرة في معظم عروضه. في هذا المعنى ، يجب أن نتذكر أن هذه القيم تمثل تلك القيم ذات الوزن المحدد الأعلى لمؤشر الانتقائي الوطني ، المعروف باسم Ibex 35. أعضاءها هم BBVA ، و Santander ، و Iberdrola ، و Endesa و Repsol.

قيم دفاعية للغاية

لا تقدم الأوراق المالية التي تتلقى عملياتها تقلبات كبيرة في أسعارها. ليس عبثًا بين الحد الأقصى والحد الأدنى لأسعارها في نفس جلسة التداول لا تقدم اختلافات كبيرة. ومن مساهماته الأخرى أنها مجموعة من الأفعال تقدم عائد توزيعات أرباح مرتفع. بربحية ثابتة وسنوية تتراوح بين 3٪ و 8٪ ، من خلال دفعة واحدة أو أكثر في السنة. هذه المكافأة للمساهم تجعل المستثمر يشكل دخلاً ثابتًا ضمن المتغير.

يعود سبب استراتيجية الاستثمار هذه في الربحية طويلة الأجل إلى حقيقة أنها تتجاوز هوامش الربح الضعيفة التي تقدمها حاليًا منتجات الادخار الرئيسية (الودائع ، السندات الإذنية البنكية ، الدين العام ، إلخ). وهذا على أي حال ، لا تتجاوز 0,50٪. نتيجة للسياسة النقدية للبنك المركزي الأوروبي (ECB) لخفض سعر النقود. وقد أدى ذلك إلى وصولها إلى 0٪. شيء لم يحدث قط في السياسة الاقتصادية للمجتمع.

القيم المتحفظة الأخرى التي يختارها هؤلاء المستثمرون هي تلك الموجودة في القطاعات المستقرة للغاية ، سواء في خطوط أعمالهم أو في أسعارهم. من بينها ، تبرز إمدادات الطاقة والطرق السريعة وخاصة شركات الكهرباء.. هذا الأخير بالتحديد مع تمثيل واسع ومتنوع: Gas Natural و Endesa و Iberdrola و Enagás و Red Eléctrica Española ، من بين أمور أخرى. لا ينقصهم محفظة مصطلح من هذه الخصائص. ليس من المستغرب أنها توفر قدرًا أكبر من الاستقرار لمدخرات المستثمرين الصغار والمتوسطين.

ما هي الاهداف؟

يتطلب تطوير استراتيجية ربحية طويلة الأجل والحفاظ عليها خصائص محددة جيدًا ، والتي يجب ألا تغفلها عند تطوير استراتيجيتك. سيكون عليك بالتأكيد تحديد الدوام في أسواق الأسهم. بمدة أقصاها تتراوح بين 5 و 10 سنوات تقريبًا، التي يمكن فيها اختيار الأوراق المالية ذات الفائدة المتزايدة ، بموجب حد أدنى لرأس المال يعتمد على رأس المال المساهم في هذه العمليات في أسواق الأوراق المالية.

الصيغة الأكثر شيوعًا لتوجيه هذا النوع من الاستثمار هي أن تدع نفسك تنجرف بعيدًا عن واقع الأسعار. بحيث تصبح الربحية أكثر جاذبية نظرًا لأن الشروط أطول ، على الرغم من أن النسب المئوية ليست لافتة للنظر جدًا لإجراء عمليات كبيرة. وبالطبع ، طالما لم يحدث أي حدث يجعل البورصات تترنح ، كما حدث في بداية الأزمة الاقتصادية الأخيرة ، في عام 2007.

في الاستثمارات طويلة الأجل ، لن تجد أي عمليات إعادة تقييم ذات صلة ، ناهيك عن أنها ستجعلك مليونيراً. ليس من المستغرب ، ما تدور حوله معظم القضايا ضمان رأس المال المستثمر بالكامل. الحصول على عائد يفوق عائد الدخل الثابت وطبعا دون تحمل مخاطر مفرطة. لا يهم لأنك تمر بعمليات تخسر فيها جزءًا من مساهماتك. سيكون هناك المزيد من السنوات لاستعادتها ، بل وزيادتها.

ما هو علم النفس الذي يجب أن يكون لديك في هذه العمليات؟

كان للانخفاض الأخير في أسعار الفائدة نتائجه الرئيسية انخفاض ملحوظ في ربحية الودائع المصرفية. وأحد عواقبه تحويل جزء كبير من المدخرات إلى الأسهم، وخاصة في سوق الأوراق المالية. لكن سيتعين عليك الحفاظ على سلسلة من الإجراءات غير المعتادة في العمليات قصيرة المدى ، والتي تتطلب اهتمامًا خاصًا من جانبك.

لا يجب أن تركز على تحركات معينة للأسواق المالية ، لأنها ليست غرضًا. قد يكون من الحكمة إهمال عملياتك لأنها تفكر في فترات الاحتفاظ العالية. من المهم جدًا ألا تكتتب بأسهم الشركة المتقطعة للغاية ، بل إنها قد تختفي نتيجة لإدارتها. كلما كانت الشركات أكثر استقرارًا ، كان ذلك أفضل لمصالحك. الاستقرار هو العامل الرئيسي الذي يجب أن تبحث عنه عند اختيار المكونات التي تختارها.

خصائص هذه الشروط

مثل استراتيجيات الاستثمار الأخرى ، فإن هذا الخيار في الأسهم له سلسلة من المزايا والعيوب التي يجب أن تعرفها. ويعتمد ذلك في معظم الحالات على الملف الشخصي الذي تقدمه كمستثمر متوسط. في مواجهة هذا السيناريو الذي يعكس دوام أسواق الأسهم على المدى الطويل ، لن يكون أمامك خيار سوى تحليل فوائدها. وحيث تنعكس مزاياها أولاً.

• أنها توفر اهتماما متزايدابهذه الطريقة عندما ينظر المرء إلى سنوات أكثر ، ستزداد ربحية المحافظ التي تم إنشاؤها ، ولكن دون الوصول إلى مستويات غير متناسبة.
• أنها لا تضمن رأس المال المستثمر، ولكن في مقابل توفير آفاق أداء جيدة ، والتي يمكن تعزيزها من خلال مكافآت الأرباح الناتجة عن جزء كبير من هذه العروض.
• هناك استراتيجيات مختلفة للتوظيف ، اعتمادًا على الملف الشخصي الذي تقدمه ، والمكان الأكثر ملاءمة لاهتماماتك تنويع الاستثمار، وعدم التركيز على قيمة واحدة. هذه طريقة مفيدة للغاية لحماية المدخرات في مثل هذه الفترة الطويلة من الزمن.
• الاستثمار طويل الأجل يسمح لك اختر من بين مجموعة واسعة من القيم، سواء من الأسهم الوطنية أو من الخارج. محاولة البحث دائمًا عن أكبر إمكانات الربحية ، حتى اختيار فرص الشراء التي تظهر بالتأكيد كل عام.

عيوب التداول طويل الأمد

تحمل هذه الشروط الكثيفة أيضًا بعض المخاطر التي يجب عليك تقييمها للقيام بالاستثمار. وهذا في المقام الأول يمكن أن يفترض أن ملف نقص السيولة لتغطية نفقات معينة في حياتك الشخصية (الالتزامات الضريبية ، دفع أقساط الرهن العقاري ، مدرسة الأطفال ، أو ببساطة بعض المدفوعات غير المتوقعة في ميزانية أسرتك). لكنها المشاكل الوحيدة التي يمكن أن تجدها في هذه الحالة. هناك عوامل أخرى يجب أن تفكر فيها أيضًا. ومن بينها ما يلي يبرز.

• افترض أن لديك ملف رأس المال المعطل لفترة طويلة نسبيًا ، على الرغم من أنه يمكنك إجراء مبيعات جزئية للحصول على السيولة اللازمة. على الرغم من وجود مخاطر واضحة تتمثل في أن أسعار الأسهم الخاصة بك في تلك الأوقات أقل من الشراء.
• الحد الأدنى لرأس المال الذي تخصصه للاستثمار في الأسهم أعلى عمومًا منه في المنتجات المالية الأخرى ، مما سيؤثر على الحالة الحقيقية لحساباتك الشخصية ، وما يمكن أن يجعلك تفعل عمليات الإنقاذ في الموعد المحدد من المنتجات المالية الأخرى (الودائع لأجل ، صناديق الاستثمار ، الضمانات أو المشتقات ، من بين أمور أخرى).
• قد لا تكون الربحية التي يوفرها لك الاستثمار في النهاية جذابة للغاية بحيث تحافظ عليها لسنوات عديدة ، وأن تكون قادرًا على ذلك البحث عن المنتجات المالية الأخرى بفوائد أفضل. وحتى مع وجود عائد مضمون ، على الرغم من أن الشيء الطبيعي هو أنه صغير جدًا ولا يفي بخططك كموفر طويل الأجل.
• فصول الدوام العالية هذه تستهدف نوعًا شديد التحفظ من ملف التعريف المدخر تسعى إلى الأمان والوضوح بدلاً من المخاطرة وربحية أكبر أول شيء عليك القيام به هو تحديد ما إذا كنت تستوفي هذه الخصائص وتتبع نماذج الاستثمار الخاصة بهم. قد تكون مرتبكًا ، وتندمج حقًا في ملف تعريف آخر لم يدم طويلاً.

هل يستحق إطالة المواعيد النهائية؟

خمس أو عشر سنوات أو أكثر هي فترة طويلة جدًا للاحتفاظ بمراكز في أسواق الأسهم. المستخدمين ليسوا صغارًا جدًا ، إذا كان يجب على المتقاعدين بالطبع اتباع هذا النهج طويل الأجل. فقط في العصور الوسطى سيكون له أي معنى، بشرط أن يكون هناك مدخرات لن يحتاجها الكثيرون. إذا كنت تنوي شراء منزل في السنوات القادمة ، فعليك أن تنسى استراتيجيات الاستثمار هذه. لأنها ليست الأنسب لمصالحك ، بل إنها قد تضر بمصالحك بشكل خطير.

في أي حال ، إنها استراتيجية ل استثمر جزءًا صغيرًا من مدخراتك، وبهدف إنشاء حقيبة ادخار للسنوات القليلة القادمة. ويمكن دمج ذلك مع التعاقد على منتجات مصرفية أخرى ، ولماذا لا ، لأصول مالية مختلفة يمكن أن تجعل مدخراتك مربحة من الآن فصاعدًا.