الخطر ليس في سوق الأسهم ، ولكن في السندات

هناك العديد من المستثمرين الصغار ومتوسطي الحجم الذين لديهم شيء معين الخوف من دخول الأسهم لمخاطر عملياتها. لكن ما هو صحيح حقًا في الوقت الحالي هو أن الاستثمار الأكثر إشكالية هو في السندات. لدرجة أن أكثر من قلة من المحللين الماليين يحذرون من أمر مهم فقاعة مضاربة على هذا الأصل المالي. من هذا السيناريو ، لن يكون هناك خيار سوى تقليل أي موضع في هذا المنتج نشأ من الدخل الثابت.

إنه سيناريو يتكرر من قبل عدد متزايد من الخبراء في الأسواق المالية. لدرجة أنهم يرون في السندات مشكلة قد تؤدي إلى المستثمرين في الأشهر المقبلة. لأنه في الواقع ، إذا كان هناك خطر في الأسواق المالية في الوقت الحالي ، فلا شك أنه يأتي من السندات. يقال أن ذات الصلة أزمة حوالي سنة أو سنتين. حيث أن أهم شيء بالنسبة للمستثمرين الصغار والمتوسطين هو أن يكونوا في حالة تأهب لما قد يحدث. ليس من المستغرب أن الكثير من المال على المحك.

حتى الرئيس السابق للاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة ، آلان جرينسبانمن الواضح جدا له ، مشيرا إلى أن المشكلة الرئيسية للأسواق المالية ليست في البورصة ، بل في الدخل الثابت. من ناحية أخرى ، أكد أنه سيكون من الضروري توخي الحذر بشكل خاص في المواقف التي يتخذها المدخرون في الوقت الذي تنفجر فيه السندات أخيرًا. إنه تحذير واضح للبحارة يمكنك من خلاله الحصول على أكثر من درس واحد حول الاستراتيجيات التي يمكنك استيرادها من هذه اللحظات الدقيقة.

انهيار محتمل في السندات

بطبيعة الحال ، يكمن أحد جذور هذه المشكلة في الحفاظ على معدلات فائدة منخفضة طويلة الأجل. خلق حالة غير مستدامة حقًا للأسواق المالية وهذا سيؤدي إلى أنه عندما يقررون الصعود ، فإنهم يفعلون ذلك بطريقة أسرع من المعتاد. الشيء الذي يفهمه عدد كبير من محللي السوق لا يتم خصمه من قبل الوكلاء الماليين. مع احتمال وجود ملف انهيار بالقيمة الحقيقية للسندات. مع عواقب وخيمة للغاية لجميع المستثمرين الذين لديهم مراكزهم مفتوحة في هذا الأصل المالي المهم.

من هذا السيناريو العام ، لا يمكن أن ننسى أن الأسهم الدولية قد تعاني أيضًا من هذه اللحظة على وجه الخصوص. على الرغم من وجود فارق بسيط يجب توضيحه بشكل صحيح. لا شيء سوى أن المستثمرين سيكونون قادرين على تبرير حقيقة الاحتفاظ بالأصل المالي سعره أقل من المبالغة فيه. وبهذا المعنى ، يبدو أن آفاق أسواق الأسهم أقل كارثية من وجهة نظر الاستثمار المباشر. إنه شيء يجب تقديره من الآن فصاعدًا إذا كنت ترغب في استئجار منتج لجعل المدخرات مربحة بطريقة أكثر مثالية لمصالح المستثمرين.

الخروج من أسواق الأسهم

على أي حال ، فإن رأي أشهر المحللين الماليين يسير في الاتجاه المعاكس. بمعنى ، إذا حدث هذا السيناريو حقًا حيث تبدأ أسعار الفائدة في الارتفاع ، فإن الشيء الأكثر منطقية هو القيام به اخرج من الحقيبة في أسرع وقت ممكن. لأن التأثيرات يمكن أن تكون ساحقة للصفقات المفتوحة في هذه الأسواق. التنبيهات في هذا الأصل المالي تحدث في التواريخ الأخيرة. لدرجة اعتبار السندات أكثر خطورة في الوقت الحالي من سوق الأوراق المالية نفسها أو الخيارات البديلة الأخرى للعدوانية الخاصة في محتوياتها.

من هذا المنظور الذي تقدمه الأسواق المالية من الآن فصاعدًا ، حان الوقت للتفكير في ما يحدث مع هذا المنتج المالي بمثل هذه الخصائص الخاصة للمستثمرين الصغار والمتوسطين. لأنه في الواقع ، كما أوضح ألان جرينسبان في مقالاته الأخيرة في الصحافة المتخصصة ، "ستحدث المشكلة الحقيقية عندما ينفجر سوق السندات، حيث سترتفع أسعار الفائدة طويلة الأجل ".

لكنها تذهب إلى أبعد من ذلك من خلال الإشارة إلى أنها تتجه نحو مستويات من الركود التضخمي لم تشهده في السنوات السابقة وحتى العقود. مع تشخيص واضح ومحدّد جداً للأصول المالية المختلفة وأن هذا الوضع لن يكون إيجابياً لأي منها. إنه سيناريو يجب عليك التخطيط لاستثماراتك من الآن فصاعدًا. ليس من المستغرب أن يجلب لك المزيد من المفاجآت السلبية بعد عودة العطلات. إنه على الأقل سيناريو يجب أن تعتمد عليه لإدارة المدخرات المتراكمة بشكل أكثر فعالية حتى الآن.

ماذا تفعل بالسندات الآن؟

بالطبع ، يجب أن تأخذ في الاعتبار هذا الوضع الجديد الذي حذر منه محللو الأسواق المالية. لأنه إذا كان الأمر كذلك ، فلن يكون أمامك خيار سوى إعادة هيكلة محفظتك الاستثمارية ، ولكن بأقصى سرعة. لأنه من الآن فصاعدًا قد يكون هناك المزيد الذي يمكنك أن تخسره أكثر من الفوز لن يكون لديك بديل ولكن تحليل أين استثمرت أموالك وتكييفه مع السيناريو الاقتصادي الجديد الذي قد ينشأ في الأشهر القليلة المقبلة.

لكي يتطور كل شيء بشكل صحيح ، يجب ألا تترك أي شيء للارتجال. ليس من المستغرب ، لا يمكنك أن تنسى أن أموالك ليست أقل مما هو على المحك. وسوف تحتاج واحد التخطيط في جميع استثماراتك. ليس فقط في أولئك من ذوي الدخل المتغير ، ولكن أيضًا في الدخل الثابت وحتى في النماذج البديلة الأخرى للاقتراب من الاستثمار. ستكون أفضل استراتيجية يمكنك استخدامها لحماية أصولك بضمانات أكبر للنجاح. وما هي أفضل طريقة للقيام بذلك من خلال البدء في تطويره الآن. هل أنت في وضع يسمح لك باتخاذ هذه الخطوة الأولى؟

كيف تحمي مساهماتك؟

على أي حال ، فإن سلسلة من الإرشادات التي يجب اتباعها لن تؤذيك أبدًا. لأنها في الواقع ستكون مفيدة للغاية للدفاع عن مصالحك كمستثمر صغير ومتوسط. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استكمالها بإجراءات إضافية أخرى تستهدف تحسين العائد التي يمكنك الحصول عليها من مدخراتك. لأنه حتى في أكثر السيناريوهات غير المواتية في عالم المال ، هناك دائمًا فرص عمل. ويجب أن تكون على استعداد لقبول هذه التحديات التي تولدها الأسواق المالية المختلفة.

لكي يتم تحقيق كل هذا بأمانة كبيرة ، لا شيء أفضل من استيراد مجموعة من النصائح الصغيرة التي ستوفر قدرًا أكبر من الأمان حول المراكز المفتوحة في أي أصل مالي. وينعكس ذلك بشكل أساسي في خطوط العمل التالية التي سنعرضها لك أدناه.

• محاولة ل قلل من تعرضك للسندات. إذا أردت ، لا يجب أن تكون راديكالية ، بل تقدمية. حتى تصل إلى نقطة يكون فيها وجود هذه المنتجات المالية ضئيلًا عمليًا. أو على الأقل مع وجود ضئيل للغاية في محفظتك الاستثمارية. ستكون قد اكتسبت الكثير من الأمان من خلال تطبيق استراتيجية الاستثمار الفريدة هذه.
• في الوقت الحالي ، يمكن أن يكون أكثر ربحية ، و توفر المزيد من الأمان، صب المدخرات نحو المنتجات المختلفة للدخل المتغير. هم أقل عرضة للإصابة بسقوط حاد كما هو متوقع من قبل بعض المحللين الأكثر شهرة في الأسواق المالية. على الرغم من وجود سيطرة ملحوظة دائمًا على جميع العمليات التي تنفذها من الآن فصاعدًا.
• El مراقبة الأسواق المالية يجب أن يكون الآن أكثر شمولاً مما كان عليه قبل بضعة أشهر. لا يمكنك أن تنسى أن سرعة العمليات ستكون مهمة جدًا لمصالحك الشخصية. يمكن أن يعني الفارق لبضع ساعات مبلغًا كبيرًا من المال. قد تخسر ، ولكن على العكس من ذلك ، يمكنك الفوز أيضًا. يجدر أن تكون حريصًا جدًا على احترام العصر.
• إنه وقت مناسب جدًا لاستخدامه تدابير الحماية. لأنه في نهاية اليوم سيكونون هم الذين يخرجونك من أكثر من مخاوف يمكن أن توفرها لك الأسواق المالية. إنها من نوع وطبيعة مختلفة ولن يكلفك أي شيء لوضعها موضع التنفيذ. خاصة في سيناريو اقتصادي مقلق مثل الذي سيأتي. على الأقل من العام المقبل ، يحذر بعض المحللين.
• استراتيجية أخرى يمكن استخدامها هي أن تطبق مرشحات قوية للمعلومات. وبهذه الطريقة يمكن اتخاذ القرار الأفضل في جميع الأوقات. حتى مع سهولة تحويل المدخرات إلى أسواق مالية أخرى بديلة بشكل واضح. ستكون واحدة من أكثر الرحلات نجاحًا إذا حدث السيناريو الأكثر سلبية على الإطلاق.
• من ناحية أخرى ، سيكون لديك دائمًا ملف فرصة لإغلاق كل أو بعض المواقف مفتوحة في الأسواق المالية. خاصة عندما لا تكون الأعراض التي يقدمونها هي الأفضل لمواصلة الاستثمار. يمكن أن يكون عذرًا مثاليًا للراحة لبضعة أشهر من هذه المهمة الخاصة التي تكرس نفسك لها.
• أخيرًا ، لا يمكن نسيان ذلك في أي وقت في تنويع استثماراتك قد يكون أحد أكثر المفاتيح فعالية لحماية جميع مواقعك. لا يهم الأصل المالي الذي تستند إليه المنتجات المالية التي تعاقدت عليها مع تلك اللحظات الدقيقة. لأن ما يدور حوله هو القضاء على المخاطر غير الضرورية من أي نهج استثماري.