الخدمات المصرفية الإستثمارية

منطقة الخدمات المصرفية الاستثمارية هو الذي يدمج التغطية العالمية للشركات الكبيرة ، وصناديق البنية التحتية ، والصناديق السيادية ، والمؤسسات المالية ، ورأس المال الاستثماري ، والمصدرين العامين والبنوك ، وكذلك فرق الاندماج والاستحواذ وأسواق رأس المال الخاصة.

الاستثمار أو الأعمال المصرفية ، وهي مسؤولة عن الحصول على أموال لتمويل مشاريع استثمارية عالمية محددة للعملاء الذين يطلبونها ، من خلال إصدار وبيع الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والمتغير في أسواق رأس المال. كما يقدم الاستثمار المصرفي عروض مختلفة أنواع المشورة في جميع عمليات وحقوق دمج الشركات من نفس الشيء ، في الاستحواذ على شركة من قبل شركة أخرى ، وفي عمليات إعادة الهيكلة المالية الأخرى.

بنوك الاستثمار في الولايات المتحدة ، إنهم يتخصصون عمومًا في تداول الأوراق المالية وإصدارها ، مثل الأسهم ، ولا يقبلون الودائع المباشرة من الجمهور أو يمنحون أي ائتمان. في المقابل ، في المملكة المتحدة ، تؤدي البنوك التجارية وظيفة مماثلة ، ولكن ، على عكس البنوك الاستثمارية في الولايات المتحدة ، تجري البنوك التجارية العمليات المصرفية التقليدية ، قبول الودائع من العملاء التقليديين ومنحهم القروض والخدمات الأخرى.

هنا في إسبانيا ، تخضع سوق الخدمات المصرفية الاستثمارية تقليديًا لسيطرة كيانات أجنبية ، وبشكل عام الولايات المتحدة.

بعض الخدمات التي تقدمها الخدمات المصرفية الإستثمارية

زيادة رأس المال: من بينها أنشطة الاكتتاب ، والتي تتمثل في إصدار وطرح الأسهم الخاصة ذات الدخل الثابت ، وتمويل المشاريع ، وهو تمويل المشاريع ، وتمويل مشاريع الصحة العامة ومكافحة التلوث ، والسوق الثانوية للرهون العقارية ، وإنشاء الشركات وتسجيلها ، رأس المال الاستثماري وتطوير مشاريع البناء وتمويل أنواع مختلفة من الموارد الطبيعية.

يتم أيضًا إدارة رأس المال: وهي إدارة محفظة الأسهم المملوكة لصناديق التقاعد والصناديق الاستئمانية والصناديق العامة واستثمارات الأفراد وخطط الاستثمار وإدارة المزارع.

استشارات مهنية

• الأوراق المالية وإدارة الأسهم في سوق الأوراق المالية وأوراق الدخل الثابت وخيارات لتنظيم استراتيجيات تكوين وإدارة محفظتك.
• تطوير الشركة ، مثل الاستحواذ على شخص لآخر ، والاندماج فيما بينها ، واستراتيجيات الشركة ، وتخطيط النظرة المالية ودراسات السوق.
• الاستشارات الاستثمارية والمزايا الضريبية للتخطيط المالي.
  مثل الأصول الشخصية.
• أسواق المال ورأس المال
• تداول الأسهم التقليدية والأسهم الممتازة والسندات الخاصة بالشركات
• التفاوض على السندات.

هناك العديد من المعاملات والأدوات المالية التي يمكنك استخدامها للحصول على الموارد التي تحتاجها. يعتمد اختيار هذه الأدوات على الاحتياجات المحددة فيما يتعلق برأس المال ، ومبلغ الاستثمار المطلوب ومدته ، والطبيعة التشغيلية والقانونية للشركة أو المشروع الذي يتم الترويج له ، ومصالح المتقدمين والعديد من العوامل الأخرى. العوامل التي تؤثر على الاختيار الصفقة المثلى بالنسبة لك. لذلك، الخدمات التي تقدمها الخدمات المصرفية الاستثمارية مصممة للاستجابة لها
كل حاجة مالية معينة.

بعض هذه الخدمات المصرفية الاستثمارية

• تمويل المشاريع الجديدة
• التقييم المالي للشركة
• إصدار الأوراق المالية
• إعادة الهيكلة المالية للشركة
• تكامل واستحواذ الشركات
• اقتراض القرض

مع المعلومات التي تم الكشف عنها سابقًا ، يمكن ملاحظة ذلك لا تعمل الخدمات المصرفية الاستثمارية فقط كوسيط بين المستثمر والشركة ، بدلاً من ذلك ، فإن الوكيل المعترف به هو الذي ينشئ الهيكل الحالي في العلاقة التجارية ويسمح بتنفيذ المعاملة أو الاستحواذ على رأس المال.

لماذا تحتاج إسبانيا إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية؟

الاستثمار هو محرك تقدم اقتصاد البلدإلى الحد الذي يسمح للشركات بتنفيذ مشاريع كبيرة لمواصلة نموها وتوحيدها في السوق ، فإن الاستثمار يولد قدراً كبيراً من الموارد للدولة للقيام بمزيد من الاستثمارات التي تزيد من تنافسية الدولة ، حيث كذلك رفاهية المجتمع. وبهذه الطريقة ، تعمل الخدمات المصرفية الاستثمارية على تعزيز التدفقات المختلفة لرأس المال والموارد في الشركات ، فضلاً عن المساهمة في تطوير الأعمال التجارية المتكاملة للبلاد وتقدمها الاجتماعي والاقتصادي.

المصرفية التجارية هي الأكثر شعبية بين المواطنينهذا ما يتم من خلال فروع البنوك النموذجية. يتمثل العمل الرئيسي لهؤلاء في دفع الأموال التي يودعها عملاؤهم وفرض رسوم على الائتمانات التي يمنحونها للأشخاص. يجب أن يكون الفرق بين ما تتقاضاه يوميًا وما تدفعه إيجابيًا ، لأن هذه هي مصلحتك الأساسية.

يضاف إلى هذا بشكل شائع آخر نوع المعاملات مثل بطاقات الائتمان ، وتحويلات رأس المال ، والضمانات ، وخطط المعاشات التقاعدية ، وعمولات صناديق الاستثمار ، ونصائح سوق الأوراق المالية ، من بين أمور أخرى.

الخدمات المصرفية الاستثمارية ، بدلاً من ما سبق ، مخصصة في المقام الأول لإخراج الشركات من البورصة ، ودمج الشركات ، وتصميم وتنفيذ OPA ، يقوم ببيع أقسام كاملة بين الشركات ، ويصدر سندات ، ويقوم بعمليات تداول في الأسواق المالية بمبالغ كبيرة جدًا ، من بين أشياء أخرى كثيرة. ليس لديها شبكة كبيرة من الفروع ، ولكنها تركز وظائفها في عدد قليل من المكاتب الكبيرة ، لتبسيط الإجراءات والعمليات.

مزايا الخدمات المصرفية الاستثمارية

الفوائد التي تقدمها الخدمات المصرفية التجارية مستقرة تمامًا ، أي أنها تختلف قليلاً جدًا. من الصعب للغاية أن تتعرض البنوك التجارية للخسارة ما لم تكن هناك أزمة اقتصادية عالمية. إذا بدأت البنوك التجارية في بلد ما في خسارة المال ، فهناك أزمة كاملة.
بدلا من ذلك، الفوائد التي توفرها الخدمات المصرفية الاستثمارية متغيرة بدرجة أكبر. في اللحظات المثمرة للاقتصاد ، تميل الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى كسب أموال أكثر بكثير مما تولده الخدمات المصرفية التجارية ، ولكن في بعض فترات التباطؤ ، تميل الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى المعاناة من انخفاضات كبيرة في أرباحها وحتى الدخول في خسائر باستمرار.

عندما المصرفية الاستثمارية في حالة من الخسائرهذا لا يعني أن البلاد غارقة أو في أزمة. هذا أمر شائع نسبيًا في أوقات التباطؤ المفاجئ في التدفق الاقتصادي في الأسواق العالمية.

استثمر الأموال في Banco Popular ، على سبيل المثال ، يختلف تمامًا عن الاستثمار في Merrill Lynch ، على الرغم من أنهما معروفان باسم البنوك. لا يوجد في إسبانيا العديد من البنوك الاستثمارية البحتة. بعض البنوك الإسبانية الكبرى ، مثل Santander و BBVA ، لديها أقسام مخصصة للخدمات المصرفية الاستثمارية ، لكنها صغيرة الحجم نسبيًا مقارنة بمجموع العمليات والأقسام التي تمتلكها هذه البنوك.

وبالإضافة إلى ذلك، هذا النوع من الخدمات المصرفية الاستثمارية التي تقوم بها هذه البنوك ، أقل خطورة وأقل دورية من البنوك الاستثمارية في الولايات المتحدة. هذا هو السبب في أن صفقات التداول التي تحتفظ بها البنوك الإسبانية تنطوي على مخاطر منخفضة للغاية مقارنة بتلك البنوك الأمريكية.

يجب أن يفكر المستثمر بذكاء في البنوك التجارية والبنوك الاستثمارية على أنها نوعين مختلفين تمامًا من الشركات المفيدة للتمويل ، ومعرفة كيفية استخدام كلتا النتيجتين في اقتصاد أعمال قوي.

• جي بي اس للتمويل مثال على بنك استثماري تأسس في عام 1991 ولديه أكثر من 25 عامًا من الخبرة ، لدى جي بي إس فينانزا مجالين رئيسيين للنشاط المالي:
• تمويل الشركات: والتي تشمل كل ما يتعلق بدمج الشركات ومشتريات المواد الخام وأسواق رأس المال واستشارات الديون.مكتب العائلة: وهي مسؤولة عن تقديم المشورة الشاملة للعقارات الكبيرة.

يتمتع شركاء GBS وجزء كبير من المهنيين الذين يعملون هناك بخبرة واسعة في المؤسسات الدولية ، المستوى الأول مثل First Boston و Goldman Sachs و Credit Suisse و UBS Warburg و Deutsche Bank و Bank of America وأيضًا في شركات المحاماة الرئيسية والتدقيق.

على مستوى تمويل الشركات ، هناك العديد من الخدمات

• إعادة هيكلة أسهم الشركة
• العمليات ذات الرافعة المالية مثل LBOs و MBOs و MBIs ، إلخ.
• عمليات تصفية واستحواذ الشركات
• عمليات الاندماج أو الجمع بين الأسهم التجارية

خدمات الديون:

إنهم يدعمون بالمشورة والتفاوض بشأن الحلول للتمويل المستقل لعمليات الشركات:

• إعادة تمويل القرض
• تمويل المشتريات
• قروض مباشرة
• التمويل الأساسي
• المواضع الخاصة

سوق رأس المال:

• الدفاع عن عروض الاستحواذ
• آراء الإنصاف
• إعداد الشركات للاكتتاب العام (قبل الاكتتاب العام)
• زيادة رأس المال

نصيحة استراتيجية

إعادة هيكلة الشركات والتحالفات الاستراتيجية:

جزء مهم من جميع الشركات الاسبانية التي حاليا المدرجة في البورصة هي عملاء GBS Finanzas مثل Telefónica و Gamesa و Almirall و Repsol و Endesa و Iberdrola و Abertis و Ebro Foods و OHL و Sacyr و ACS و Indra و Inmobiliaria Colonial ، إلخ.

El نموذج الدعم والاستشارة الذي أطلق عليه GBS Finanzas اسم مكتب العائلة إنه واضح تمامًا وبسيط وشفاف ومعولم. المطلوب في الأساس هو الحفاظ على رأس مال المستثمر وتحسين هيكل استثماراته بغض النظر عن الدولة التي يتم فيها إيداع أموالهم.