ماذا تفعل بالخسائر في سوق الأسهم؟

واحدة من أكثر المراحل حساسية في عملية الاستثمار هي عندما تكون صفقاتك في الأسهم في المنطقة السلبية ، أي أن لديك خسائر. لا أحد يريد هذا السيناريو غير المواتي ، لكن تطور الأسواق المالية ، أحيانًا بشكل غير متوقع ، يقودك حتمًا إلى هذا وضع خطير جدا لمصالحك كمدخر.

إذا وصلت إلى مستويات الخسائر في محفظتك الاستثمارية ، فلن يكون أمامك خيار سوى التصرف بشكل عاجل ، حتى لو افترضت أنك ارتكبت خطأ وأغلقت سوق الأسهم ، على الرغم من أن ذلك سيكلفك الكثير. يجب أن تتحملها في أقرب وقت ممكن لمعالجة هذه المشكلة التي تواجهها في علاقتك بالأسواق المالية. من ناحية أخرى ، فإن الحفاظ على وضعية ثابتة قد يضر بك أكثر مما يفيدك ، حتى بشكل مقلق.

في هذا السيناريو السلبي للغاية ، من الأفضل دائمًا عدم الخوض أكثر في الخسائر المتولدة حتى تلك النقطة. سيتكون هدفك الرئيسي من حماية مدخراتك فوق الكل. ليس من المستغرب أن تؤدي العملية السيئة إلى تحمل أموالك الشخصية ، ولكن إذا تكررت ، فسيكون السيناريو أكثر تعقيدًا بالنسبة لك. حتى الوصول إلى مستويات ليست محتملة للغاية. سيكون عليك اتخاذ قرار ، وكلما أسرع كان ذلك أفضل.

حسب المواعيد المحددة

أحد العوامل التي ستحدد في الغالب إلى أي مدى يمكنك تحمل الخسائر في الأسهم هو فترة البقاء التي يتم توجيه استثماراتك إليها. نظرًا لأن هذا أصغر ، ستزداد الصعوبات ، كما ترون من خلال هذا المقال عن الأسواق المالية.

سيتم طرح أول السيناريوهات في المواقف أ على المدى القصير. لن يكون لديك الكثير من الحلول لحل المشكلة الخطيرة التي وصلت إليها. سيبدأ القرار بالضرورة بامتداد إغلاق سريع في المناصب في سوق الأوراق المالية. ليس لديك آليات دفاع أخرى ، بخلاف تغيير مناهجك والتعامل مع المدى المتوسط ​​أو الطويل. مع عدم وجود هدف آخر سوى معالجة حالة محفظتك الاستثمارية.

ببيع الأسهم في الأسواق المالية ستكون كذلك بافتراض الخطأ في أدائك، ولكن لن يكون لديك خيار. ما لم تحاول تعويض الخسائر من خلال الأرباح في عملياتك الجديدة من الآن فصاعدًا. إنه السبيل الوحيد لإكمال تحركاتك في أسواق الأسهم بنجاح.

إذا كانت مقاربتك ، على العكس من ذلك ، تستهدف المدى المتوسط ​​والطويل ، فستكون لديك خيارات أكبر للخروج من هذه الحركات سالمة. ليس في الوريد، سيكون لديك فراش لعدة أشهر قادمة. على الرغم من العيب الواضح أنك ستفقد المزيد من الفرص لجعل مدخراتك مربحة. لكن ما يدور حوله الآن هو حل المشكلة التي لديك اليوم.

الخسائر: مغطاة بأرباح رأس المال

بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون محميًا بمكاسب رأس المال التي توزعها الشركات المدرجة على مساهميها. بهذه الطريقة ، حتى عندما تكون في حيرة يمكنك تعويضهم من خلال هذه السداد الثابت والمضمون كل عام. لدرجة أنه يمكنك إغلاق المراكز مع الفوائد في رصيد حساب الأوراق المالية الخاص بك. إنها استراتيجية يتم استخدامها بشكل متكرر من قبل المستثمرين الأكثر دفاعية ، الذين لا يريدون المخاطرة بحركاتهم في أسواق الأسهم.

إجراء آخر يمكنك تطبيقه على المدى المتوسط ​​والطويل هو بيع الأسهم بخسارة للحصول عليها معاملة ضريبية أفضل في بيان الدخل التالي الخاص بك. بهذا المعنى ، فإن الشيء الأكثر عملية هو أن تتشاور مع مستشارك الضريبي ، وأن تكون الشخص الذي يقرر ما إذا كانت هذه الحركة التي يمكنك القيام بها مربحة لتعويض الخسائر التي حدثت حتى تلك اللحظة.

مقدار المبالغ

لن يكون لهذا المتغير أهمية ثانوية للحد من إهلاك محفظتك. على الأقل يجب أن تقدرها بجدية من هذه اللحظة فصاعدًا. إن تحقيق مكاسب رأسمالية بمبالغ صغيرة ليس مماثلاً إذا استثمرت أكثر من مبالغ جديرة بالاحترام. في الحالة الأولى ، يمكنك حتى أن تفترض ذلك ، بينما في الحالة الثانية سيكون أكثر من مجرد اشمئزاز شديد. ومن هنا تأتي أهمية تنويع الاستثمارات لحماية المدخرات.

إذا حدث أنك تستثمر الكثير من المال ، فلن يكون هناك خيار سوى أن تكون شديد العدوانية عند تطبيق الحلول. من البداية وبدون السماح للخسائر. لأنه يمكن أن يولد حالة أكثر من حساسة. من حيث المبدأ ، فإن الاستراتيجية الأكثر فعالية حتى لا يصل هذا الوضع إلى مستوى أكبر ستتألف من تنفيذ أمر يسمى وقف الخسارة.

يعمل هذا النوع من النظام على تقليل الخسائر. سيكون من الأفضل دائمًا أن تخسر 3٪ من مساهماتك الاقتصادية ، وأن ترتفع هذه النسبة إلى 8٪ ، بل أكثر في أكثر السيناريوهات غير المواتية لأسواق الأسهم. إنه نوع من الحركة سهل التطبيق للغاية وذاك لن يترتب عليه تكاليف إضافية في عمليات سوق الأوراق المالية.

من هذا السيناريو المعقد في بعض الأحيان ، سيكون عليك أن تقيس بدقة كبيرة المكان الذي توجه فيه مشترياتك في الأسواق المالية. أي حساب خطأ ، مهما كان صغيراً ، يمكن أن يكلفك الكثير من اليورو على طول الطريق. لا تختار الأوراق المالية المضاربة بشكل بارز. صحيح أنه يمكنك الحصول على مكاسب رأسمالية ممتازة ، لكن الخسائر يمكن أن تكون متساوية في الحجم. يجب أن تكون أكثر حذرًا في العمليات ، خاصة في العمليات الكبيرة.

ملفات تعريف الاستثمار

قد لا تعرف ذلك ، ولكن الملف الشخصي الذي تقدمه كاستثمار صغير ومتوسط ​​سيكون ضروريًا أيضًا للحصول على استراتيجية أكثر تحديدًا لإدارة الخسائر الناتجة في أسواق الأسهم. لن تكون نفس الإستراتيجية التي يجب على المستثمر الجريء أن يستخدمها ، مثل تلك التي صاغها أكثر الأسواق المالية تحفظًا.

من هذا السيناريو ، سيكون لدى المستثمر الجريء ، وحتى المضارب في بعض الحالات ، المزيد من الموارد إدارة خسائرك في سوق الأسهم. لدرجة أنه يمكنك قبولها بشكل طبيعي أكثر. هناك العديد من العمليات التي تم تنفيذها خلال العام لدرجة أنها بالنسبة لهم مجرد حادث هو جزء من استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم.

من ناحية أخرى ، فإن المستثمرين الدفاعيين أكثر محدودية في أفعالهم. فقط الوقت يلعب في اهتماماتك. أي انخفاض في قيمة مراكز الشراء يمثل انتكاسة خطيرة لهم. ويتفاقم ذلك بشكل كبير عندما يتعين عليهم مواجهة أوضاع السيولة. في مواجهة الحاجة إلى دفع مصاريف مدرسة أطفالهم ، أو تسوية ديون لطرف ثالث ، أو ببساطة دفعة غير متوقعة لا تدخل في ميزانية الأسرة. في بعض الأحيان لن يكون لديهم خيار سوى بيع أسهمهم في حالة سيئة.

حتى لا يتطور هذا الموقف ، فإن أفضل ترياق يتكون من استثمر فقط تلك المدخرات التي لن تحتاجها لفترة حكيمة أكثر أو أقل. ستكون أفضل استراتيجية لتجنب المرور بأي من هذه المواقف حيث يتم إساءة استخدام الأسهم في الأسواق المالية. لا تنس ذلك إذا كنت لا ترغب في ارتكاب خطأ جسيم في السنوات القليلة القادمة.

الآثار النفسية على الاستثمار

أحد أسوأ الأشياء التي يمكن أن تفعلها أسواق الأسهم لك هو أنها تستطيع ذلك تغير حالتك المزاجية. ليس من المستغرب أن يكون من الشائع بين بعض المستثمرين (خاصة الأقل خبرة) أنهم عندما يكونون في حالة خسائر في محفظتهم الاستثمارية ، تتغير سماتهم بشكل ملحوظ. لدرجة أن تصبح أكثر سرعة للغضب ، ومع مستوى معين من القلق. من الصعب عليهم أن يناموا ، وهم يدركون فقط ما يحدث في الأسواق المالية.

يجب ألا تذهب إلى هذه الحدود القصوى تحت أي ظرف من الظروف. وإذا رأيت أن هذا السيناريو يمكن أن يحدث ، فإن الشيء الأكثر منطقية هو أنك لا تكرس نفسك للاستثمار. لديك منتجات أخرى بحيث تكون أكثر هدوءًا (الودائع لأجل ، السندات الإذنية المصرفية ، الدين العام ، إلخ.) التي ستكون أكثر راحة لك فيها. سيحققون عائدًا ثابتًا ومضمونًا ، حتى لو لم يكن مرضيًا تمامًا لمصالحك. تذكر أنه ليس لديك أي التزام بفتح صفقات في أسواق الأسهم.

نصائح للتعايش مع الخسائر

خسارة المال ليس شعورًا لطيفًا لأي شخص ، ولا حتى للمستثمرين الصغار والمتوسطين. ولكن ستكون قادرًا على إدارتها بشكل أكثر فاعلية إذا كانت بعض خطوط العمل المفيدة جدًا مهمة في هذه الحالات. سيكون من المناسب لك التعرف عليها ، لأنه قد تضطر إلى استخدامها في مرحلة ما. هم الذين نكشف لكم أدناه.

• حاول بكل الوسائل حماية مدخراتك. تطوير استراتيجيات الاستثمار الصحيحة واختيار الأوراق المالية التي تشكل محفظتك الاستثمارية في الوقت المناسب.
• إدارة المشكلة عند ظهورها ، وليس بعد فوات الأوان ولم يعد لديك آلية للدفاع عن نفسك ضد الخسائر في أوراقك المالية. لن يكون لديك خيار سوى أن تكون سريع الحركة للغاية في جميع العمليات في الأسواق.
• الاستثمار في سوق الأوراق المالية يحمل مخاطر في كل الحركات. إذا لم تفترض هذه الفرضية ، فسوف تتعرض لانعدام مسؤولية خطير يمكنك أن تندم عليه خلال جلسات البورصة القادمة.
• كاستراتيجية استثمار ، ستكون دائمًا أفضل يأخذك بحكمة. ويفضل جني مكاسب رأسمالية صغيرة عن التوقعات بارتفاع أكبر في سعر الأسهم.
• استثمر مدخراتك في السيناريوهات الأكثر ملاءمة من أجل مصلحتك ، ولا تتعارض أبدًا مع تيار ما تشير إليه أسواق الأسهم ، أو حتى نشاط الاقتصاد الدولي نفسه.