ليس كل المستثمرين الصغار والمتوسطين يجازفون بنفس الطريقة. تم توضيح ذلك في دراسة حديثة تسمى Global Investment Study 2018 والتي أجراها الوسيط الدولي Schroders. وتبين أن هناك اختلافات واضحة بين المدخرين الوطنيين الذين يصنفون بين المتقدمين أو الخبراء ومن ناحية أخرى البقية أي المبتدئين. مع وجود اختلافات ملحوظة في إستراتيجية أحدهما والآخر وخاصة في الطريقة التي يتحملون بها مخاطر العمليات.
يؤكد هذا التقرير حول الاتجاه في تصرفات المستثمرين الصغار ومتوسطي الحجم أن المجموعة الأولى ، وهي المستثمرين الأكثر تقدمًا ، تتبنى مستوى أعلى من المخاطرة. إلى النقطة التي استثمار 23٪ من محفظتهم الاستثمارية في الاستثمارات عالية المخاطر مقارنة بتلك التي لديها معرفة على مستوى الدخول أو مستوى الدخول. في هذه الحالة ، يكون تعرضك لهذه الفئة الخاصة من التداول 9٪ فقط.
من بين البيانات الأكثر صلة التي تم استخلاصها من الدراسة التي روج لها الوسيط الدولي شرودرز أن المستثمرين المتقدمين أو الخبراء يخصصون 42٪ من استثماراتهم لمخاطر منخفضة ، بينما على العكس من ذلك ، يستثمر المستخدمون الذين لديهم معرفة أقل في المتوسط 60٪ . أ اختلاف دقيق يجب تقييم ذلك لمعرفة الحالة الحقيقية للاستثمارات في الأسهم في هذه اللحظة بالتحديد والتي يمكنك من خلالها استخلاص درس آخر حول الإجراءات التي سيتعين عليك تنفيذها من الآن فصاعدًا.
مواقف المخاطرة
من ناحية أخرى ، تؤثر الدراسة بوضوح شديد على أن المستثمرين في بلدنا يمتلكون ما يقرب من نصف محفظتهم (49٪) في استثمارات منخفضة المخاطر، أعلى من المتوسط الأوروبي (45٪) وفقط أقل من الإيطاليين (51٪) والبرتغاليين (57٪). بالإضافة إلى ذلك ، فهي أعلى من المتوسط في تعرضها للنقد ، مع 27٪ من المحفظة مقارنة بـ 25٪ من المتوسط الذي يختبره المستثمرون في القارة القديمة. هذا شيء يكشف أهمية ما إذا كان من المربح المخاطرة أو المواقف عالية المخاطر في أسواق الأسهم أم لا.
التوزيع في الأصول المالية المختلفة هو أيضًا موضوع التحليل في دراسة سوق الأوراق المالية هذه. لأنه يُظهر أن المستثمرين الأسبان الأكثر تقدمًا أو الخبراء هم الذين يولدون حاليًا أكبر تعرض للأسهم ، مع 39٪ من التفضيلات. ويتبع ذلك دخل ثابت (15٪) ، الصناديق العقارية (11٪) والاستثمارات البديلة ، 14٪ من العمليات. على الرغم من كل شيء ، يمكن ملاحظة أن المنتجات القائمة على الدخل الثابت موجودة أيضًا في محفظتك الاستثمارية. كاستراتيجية لضمان وحماية مساهماتك المالية فوق الاعتبارات الفنية الأخرى.
ردود الفعل على السقوط
ليس أقل أهمية هو الأهمية المعطاة لما قد يكون رد الفعل تجاه انخفاض القيمة في ملف تعريف مستخدم واحد أو آخر والذي تم تحليله في دراسة الاستثمار العالمي 2018. من خلال الكشف عن أنهم المستثمرين الذين لديهم أكبر قدر من المعرفة الذين لديهم المزيد من الاحتمالات تتفاعل بشكل أسرع في مواجهة هذا السيناريو ، يمكن لسوق الأوراق المالية أن يقدم لأن 71٪ يستثمرون أو ينقلون الأموال مقارنة بـ 32٪ ممن لديهم مستوى مبتدئ أو أساسي. بينما على العكس من ذلك ، فإن 68٪ من المستثمرين الصغار والمتوسطين ذوي المعرفة الأساسية أو المبتدئين لا يفعلون شيئًا في هذه الحالات المحددة جدًا للاستثمار.
يمكن القول أن أحد أكثر اللحظات الحاسمة في العمليات في الأسواق المتغيرة هو هذا القول. أي عندما تكون المراكز سيئة حقًا ويكون السعر الحالي بعيدًا عن سعر الشراء. حيث يجب عليك التفريق بين تكتيكات عدوانية ومن ناحية أخرى المحافظين. من المهم جدًا اتخاذ قرار ، على الرغم من حقيقة أنه ليس من السهل جدًا القيام بمهمة لأسباب لا حصر لها ذات طبيعة مختلفة. لأنه في نهاية اليوم قد يكون لديهم نتيجة مختلفة تمامًا كما يمكنك أن تفهم من خلال الخبرة المتراكمة عامًا بعد عام في أسواق الأسهم.
مخاطر المستثمرين العدوانية
واحدة من الملفات الشخصية التي يقدمها المستثمرون الصغار والمتوسطون هي الأكثر عدوانية. أي أنك في وضع يسمح لك بالاختيار توسيع المخاطر الخاصة بك في الأموال التي تستثمرها. إما لأنها الإستراتيجية التي تستخدمها عادةً أو ببساطة لأنها مدعومة بحساب توفير صحي للغاية يسمح لك بالمخاطرة أكثر في عملياتك في الأسواق المالية. عادة من خلال المنتجات التي تستثمر في شراء وبيع الأسهم في سوق الأوراق المالية ، ولكن من نماذج مختلفة.
بعض منتجات الأسهم هذه هي الضمانات والمشتقات وغيرها من الخصائص المماثلة. تتميز قبل كل شيء بالمخاطر العالية التي يتعرض لها المستثمرون. بمعنى أنه على الرغم من أنه يمكنهم كسب الكثير من المال في هذا النوع من الحركة ، إلا أنه ليس من الصحيح أنه يمكنهم ترك الكثير ، ولكن الكثير من اليورو على طول الطريق. بالطبع عند مستوى أعلى من ذلك الناتج عن سوق الأوراق المالية نفسه ، حتى على حساب العمليات السريعة جدًا حيث يكون أهم شيء هو ضرب اتجاه القيمة أو الأصل المالي.
مستوى أعلى من الرافعة المالية
هذا بلا شك من أكثر الخصائص ذات الصلة لهذه المنتجات المالية حيث لا يمتلك جميع المستثمرين مستوى التعلم ما هو مطلوب من هذه العمليات. ليس من المستغرب أن يكون هذا أحد المخاطر الكبرى للاستثمار في هذه النماذج المالية. نظرًا لأنه إذا لم تقدم خبرة سابقة ، فإن هذا النوع من استراتيجية الاستثمار يمكن أن يدفع ثمناً باهظاً. إنه على وجه التحديد أكثر المستثمرين الصغار والمتوسطين عدوانية الذين يمكنهم التعامل مع هذا النوع من العمليات المعقدة وفي نفس الوقت مع العديد من المخاطر.
من ناحية أخرى ، لا يمكن أن ننسى أن بعض هذه المنتجات لها تاريخ انتهاء صلاحية. هذا يعني في الممارسة العملية أن المخاطر تزداد لأنه إذا لم يتم تلبية التوقعات ، فإن فرصك تستطيع ذلك تخسر جزءًا مهمًا جدًا من المال أنك استثمرت في كل من العمليات التي لها هذه الخصائص الخاصة. لذلك ، من المستحسن عدم استثمار كل رأس المال المتاح ، ولكن على العكس من ذلك ، يستثمر جزء صغير منه. ستكون أفضل طريقة لحماية مصالحك الخاصة بأكثر الطرق صحة وفعالية.
المزيد من المستثمرين الدفاعيين
من ناحية أخرى ، هناك مستثمرون يطلق عليهم المحافظين أو الدفاعيين أين قسط زائد أمان من العمليات من ربحيتها. في النهاية ، إنها مسألة سائدة قبل كل شيء أن رأس المال أو المدخرات لا تنخفض بسبب عملية سيئة على اعتبارات أخرى من أي نوع. هذا هو الهدف الرئيسي الذي تسعى إليه هذه الفئة من المستثمرين وهم يكتشفون بسرعة المنتجات التي يريدون التعاقد عليها من الآن فصاعدًا.
من العلامات الأخرى التي تخون هذا الملف الشخصي للمستثمر تلك التي تشير إلى ميلهم للدخل الثابت على حساب المتغير في جزء كبير من مراحل الاستثمار. حتى من خلال الودائع المصرفية محددة الأجل. أين الربحية ضئيلةولكن على أي حال فهو ثابت ومضمون. حتى لو كان ذلك على حساب التخلي عن العوائد الأعلى الناتجة عن منتجات الأسهم ككل. لأنه سيكون لديهم أيضًا خيار زيادة حقيبة مدخراتهم شيئًا فشيئًا وعامًا بعد عام.
المساهمات النقدية
أخيرًا ، يجب أيضًا أن نتذكر أن هناك فرقًا آخر يقدمه المستثمرون المحافظون والأكثر عدوانية ينبع من المبلغ النقدي الذي ينفقونه على استثماراتهم. بينما في الحالة الأولى ، تكون محدودة نوعًا ما ، في الحالة الثانية يتم إجراؤها في ظل حركات عالية جدًا. لدرجة أن هذه التشكيلات قليلة هم في السيولة في حساب التوفير الخاص بك. إنها علامة يتم من خلالها التعرف على هذا النوع من الملفات الشخصية فوق الاعتبارات الفنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية.
أبعد من آجال الاستحقاق التي يمكن منحها لمنتج أو منتج آخر وأن فترة الدوام الأطول تعادل نهجًا استثماريًا أكثر تحفظًا أو دفاعيًا. ليس من المستغرب أن تكون إحدى الميزات الأخرى التي يمكنك النظر إليها لتحديد نوع الاستراتيجيات التي تواجهها في جميع الأوقات. نظرًا لأنه من الشائع جدًا أن تكون الاستثمارات ذات المخاطر الأكبر في الحركات مصحوبة بآجال استحقاق قصيرة جدًا وفي بعض الحالات يجب تصنيفها على أنها قصيرة جدًا. أبعد من الاعتبارات الفنية الأخرى وأيضًا من وجهة النظر الأساسية. إنها علامة يتم من خلالها التعرف على هذا النوع من الملفات الشخصية فوق الاعتبارات الفنية الأخرى وربما حتى من وجهة نظر أساسية.