أحد المنتجات التي اختارها المستثمرون الصغار ومتوسطو الحجم في الغالب هو من خلال صناديق الاستثمار. ال تنويع التي يمكنك ممارستها هي أحد الحوافز للاشتراك بها. دون المخاطرة بدخول أسواق الأسهم مباشرة. ولكن هناك عامل آخر يمكن أن يدفعك إلى اختيار هذا النموذج الاستثماري. ليس سوى حقيقة أنه يمكنك اختراقها في أي وقت وفي أي موقف. والأهم من ذلك ، دون التأثير على حسابك الجاري. لأنها عملية مجانية تماما.
يمكنك تحويل أموال الاستثمار ، مهما كانت طبيعتها. لا يهم ما إذا كان الدخل متغيرًا أو ثابتًا أو حتى بديلًا أو مختلطًا. مع الشرط الوحيد أن تدار الأموال في نفس الكيان أو المجموعة المالية. من ناحية أخرى ، إنها عملية بسيطة للغاية لا تنطوي على أي نوع من العمولات أو النفقات في إدارتها.
من هذا المنظور ، فهو منتج مالي مناسب جدًا لمصالحك الشخصية. لدرجة أنهم سيسمحون لك بإعادة توجيه استثماراتك في أي وقت. على سبيل المثال ، في مواجهة سيناريو غير مواتٍ للأسواق المالية.
تحويلات مجانية بلا حدود
ميزة أخرى توفرها صناديق الاستثمار هي أنه يمكنك تنفيذ هذه العمليات غير محدود. وهذا يعني أنه يمكنك التغيير عدة مرات حسب ما تراه مناسبًا ، دون أي نوع من القيود وفي الفترات التي تعتبرها أكثر صحة ، ابدأ استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك.
من ناحية أخرى ، تعد المرونة أحد المساهمات الرئيسية لهذه العملية. لذلك يمكنك ذلك في أي لحظة الانتقال من الأسهم إلى الدخل الثابت أو العكس. من بين الخيارات العديدة التي توفرها لك صناديق الاستثمار. بهذا المعنى ، يساعدك على تطوير استراتيجية للتكيف مع جميع السيناريوهات التي تنشأ في الاقتصاد الدولي. في كل من العمليات التوسعية وتلك التي يهيمن عليها الركود الاقتصادي. باختصار ، لديك حرية أكبر في الحركة للعمل في الأسواق المالية. طالما أنها مصنوعة من صناديق الاستثمار نفسها.
لا تُنشئ عمليات النقل أيضًا أي شيء حتى تكون فئة من عمليات مجانية. لا يمكنك أن تنسى أنه لن يؤثر على نتيجة استثماراتك. مهما كانت الإستراتيجية التي تقوم بتطويرها من الآن فصاعدًا. أن تصبح مناسبة مهمة للغاية بالنسبة لك لتنويع استثماراتك في مرحلة ما من حياتك المالية. نتيجة لتغيير في مناهجك لجعل مدخراتك مربحة بطريقة أكثر فاعلية مما كانت عليه الآن.
لماذا تقوم بالتحويل؟
تعتبر عمليات التحويل بين صناديق الاستثمار عملية متكررة جدًا بين المستثمرين الصغار والمتوسطين. عادة ما يتم إضفاء الطابع الرسمي عليه بسبب أنت غير سعيد بسلوك هذا المنتج المالي. نتيجة التطور السيئ لبعض مكوناته. عندما تعتقد أن صندوق استثمار مختلف يمكن أن يؤدي إلى أرباح أكبر. أو على الأقل كاستراتيجية لوقف الخسائر التي لديك حتى ذلك الحين. أي أنك تعتقد أنه يجب عليك تغيير نهجك للحصول على عائد أكبر على المدخرات.
أحد الأسباب الرئيسية الأخرى لتطبيق هذا الإجراء هو في الأساس الرغبة في تجديد علاقاتك مع عالم المال المعقد دائمًا. قد يكون مثل استكمال الدورة الاقتصادية أو ببساطة بسبب رغبة شخصية لك. أنك تعتقد أن الوقت قد حان الآن لتغيير المسار قبل سيناريو جديد في البانوراما الاقتصادية الدولية. بالطبع ، مع تطبيقه لن تخسر الكثير. لكن على العكس من ذلك ، عزز تطلعاتك وحتى التعافي من وجهة نظر عاطفية. دعونا نرى أن الأشياء لم تتطور كما كنت تعتقد في البداية.
إضفاء الطابع الرسمي على هذه العملية
يمكن إجراء التحويلات بين صناديق الاستثمار في أي وقت وفي أي سيناريو. بشكل مريح من جهاز الكمبيوتر الخاص بك في المنزل أو في العمل. لأنها عملية يتجسد في ما لا يزيد عن يوم أو يومين. اعتمادًا على المؤسسة المالية حيث تم إيداع محفظة الأوراق المالية لديك. لكي يتم التحويل بين الصناديق بالفعل ، سيتعين عليك تحديد الصندوق الجديد الذي سيتم توجيه مدخراتك إليه. إنه الشرط الوحيد الذي يجب عليك الوفاء به. من ناحية أخرى ، ستحتاج هذه العملية إلى فترة أخرى من الوقت لبدء التداول في الأسواق المالية.
بعد حوالي يومين أو ثلاثة أيام ، سيصبح الصندوق المتعاقد الجديد جاهزًا للعمل. بغض النظر عن نوع الأصول المالية التي تستهدفها في ذلك الوقت. على أي حال ، سيتعين عليك التأكد من أن هذه العملية قد تم تطويرها بشكل صحيح. إذا لم يحدث هذا التحويل لأي سبب من الأسباب ، فلن يكون أمامك خيار سوى الاتصال بالمصرف الذي تتعامل معه للإبلاغ عن هذا الخلل الوظيفي في العملية. على أي حال ، خلال هذه الأيام القليلة ستكون أموالك في المنطقة الحرام. يسمى، لن تتداول في أي منتج مالي. بهذه الطريقة ، ستفقد عمليات إعادة التقييم المحتملة لصندوق الاستثمار الجديد المتعاقد عليه.
وفورات ضريبية أكبر
لا يعرف بعض المستثمرين أنه من خلال صناديق الاستثمار ستحصل على مدخرات أكبر نتيجة مدفوعات الضرائب. هذا في الممارسة هو جوهر في أنك سوف تتجنب دفع الضرائب. من ناحية أخرى ، سيتعين عليك القيام بذلك نتيجة لخروج هذه المنتجات المالية. هذا هو ، من خلال المبيعات. تتمثل الإستراتيجية التي يمكنك تنفيذها من الآن فصاعدًا في تشجيع التحويلات على أمل أن تكون المعاملة الضريبية أقل توسعية. لدرجة أنه يمكنك توفير بضع نقاط مئوية فيما يتعلق بالمعدلات التي تنطبق عليك في هذه اللحظة بالذات.
هذا هو أحد الأسباب التي تجعل جزء كبير من المستثمرين الصغار والمتوسطين يميلون إلى هذه الإستراتيجية لدفع أموال أقل. دون التخلي عن التواجد في الأسواق المالية ، بغض النظر عن الأصل المالي الذي تعتقد أنه الأنسب في تلك الأوقات. بالإضافة إلى كونها عملية بسيط جدا لإضفاء الطابع الرسمي لن يطرح أي مشكلة أو لديه معرفة زائدة عن هذا المنتج المالي ذي الأهمية الخاصة بين المدخرين.
هل التحويلات دائما مربحة؟
على أي حال ، هناك سؤال آخر يجب أن تطرحه على نفسك وهو ما إذا كانت هذه العملية ستكون مفيدة للدفاع عن مصالحك. حسنًا ، هذا شيء لن تكون قادرًا على ضمان ذلك بأي شكل من الأشكال. بدلا من ذلك ، سوف يعتمد على تطور الرهان الجديد الذي ستقوم به. بهذا المعنى ، يمكن أن يحدث كل شيء لا يمكنك أن تنسى أنك تواجه الأسواق المالية. حيث يمكنك كسب المال ، ولكن أيضًا تخسره بالطبع. على الرغم من أن رغباتك عند بدء هذه الحركات إيجابية بشكل واضح لمواجهة المستقبل.
من ناحية أخرى ، سيتم فرض الربحية من خلال متغيرات أخرى بعيدة تمامًا عن هذه العمليات في صناديق الاستثمار. ولكن على العكس من ذلك ، سيتم إنشاؤها من خلال التطور السيئ لاستثماراتك الحالية. لكن في النهاية ، ليس ضمانًا لتحسين مراكزك في الأسواق المالية. على أي حال ، لن يكون لديك خيار سوى اختيار هذه الإستراتيجية الفريدة في أكثر اللحظات غير المواتية لمصالحك. إنه عامل يجب أن تضعه في الاعتبار بلا شك إذا كنت ترغب في تحسين وضعك في هذه المنتجات المالية.
نصائح لتحويل الأموال
إذا كنت ترغب في تنفيذ هذه العملية ، فلن تضطر إلى إضفاء الطابع الرسمي عليها في جميع الحالات. لكن في سيناريوهات محددة للغاية. لمساعدتك في إدارة ثروتك ، سنزودك ببعض إرشادات العمل الأكثر فاعلية لتنفيذ هذه العملية المحاسبية.
- ليس من الملائم أن تقوم بتطبيقه بتردد معين، ولا حتى في أقصر الأطر الزمنية. بل على العكس ، انتظر وقتًا معقولاً.
- الوقت المناسب لتنفيذها هو قبل المهم تغيير السيناريو الاقتصادي دولي. لأنه يمكنك التكيف مع العصر الجديد.
- إذا رأيت أن سلوك صندوق الاستثمار المتأثر لعدة أشهر ليس هو الأنسب ، فقد يكون إشارة نهائية لنقلها إلى صندوق آخر يقدم احتمالات أفضل لأدائه.
- من المستحسن أن لا تحيد عن مقارباتك الأولية. ما لم يخبرك الواقع بخلاف ذلك. التغييرات الجذرية ليست في جميع الحالات قرارًا جيدًا للدفاع عن مصالحك الشخصية وأقل من الاستراتيجيات العدوانية للغاية.
- عند إجراء التحويلات بين صناديق الاستثمار ، ليس من الضروري تطبيقها على جميع الصناديق. ولكن على العكس من ذلك ، فمن الأفضل القيام بهذه الحركة على بعضها. لا ينصح بتكثيف عمليات النقل، كما يعتقد بعض المستثمرين.
- إنها استراتيجية فعالة للغاية ل تجديد أو تحديث محفظتك الاستثمارية في أكثر اللحظات حساسية. قبل كل شيء لتحسين أداء عملياتك في الأسواق المالية.
- وأخيرًا ، لا تنس أنها عملية ستساعدك على دفع ضرائب أقل من الآن فصاعدًا. خاصة إذا كنت تعرف إدارة التحويلات مع توازن أكبر في قراراتك. وبالتالي ، ستكون المدخرات أكبر مما تم توفيره من خلال استراتيجيات أخرى.