您應該知道的金融衍生產品類型

金融衍生品的類型

鑑於迄今為止和多年來金融投資的巨大演變和增長,眾多投資者一直在使用 不同的金融工具來實現您的目標 通過對金融部門的投資獲得利益。

在本文中,我們將對不同世界市場中最常見和當前使用的金融衍生品進行分類,因為這些是非常受歡迎的工具,並且為投資領域的任何投資者所熟知。

衍生品由金融工具組成 其價值源自價格的波動或變動 另一種資產,稱為“基礎資產”。 您操作的基礎資產通常多種多樣或不同,例如公司股票、貨幣、股票指數或原材料,以及許多其他可用的資產。

簡而言之,衍生品是一種遠期合約,其細節和條件在協議時規定,而實際交換發生在未來某個時間或合約到期時。

關於這些金融產品的一個非常重要的事實是 受槓桿影響,也就是說,要投資它們,與正常購買相比,我們需要減少數量或金額,以便這些結果將正負成倍增加。

金融衍生品及其形態多種多樣,下面我們重點分析以下幾類:

期貨

期貨是一種合約或協議,其中以事先或之前商定的價格在未來日期或特定到期日建立固定數量的資產交換。 對於期貨,我們可以採取兩種類型的頭寸:

  • 多倉: 這是接受的 期貨買家,即一旦合同或協議到期,您將有權獲得標的資產。 還有一種可能性是,買方在到期前平倉,即在到期前賣出期貨,從而免除義務。
  • 空頭頭寸:這是期貨賣方所接受的,即承諾在到期時按照合約中確定或約定的價格交割標的資產。 與前一種情況一樣,您還可以在該頭寸到期之前交割該頭寸。

認股權證

認股權證是一種可流通產品,具有附加功能 購買或出售某種資產的權利 以固定價格和指定期限。 認股權證的購買者有權利但沒有義務在到期日買賣標的物。

認股權證

是否行使該權利將受到行權價格標的資產當時價格的影響。

  • 購買權證:協議持有者將按照行權中設定的價格購買標的資產。 如果價格高於行權價格,則將通過兩種價格之間的差額向持有人進行結算。
  • 銷售保證書:權利持有人將按照行權價格出售標的資產。 如果價格較低,則將通過支付兩個價格之間的差額來解決協議。

根據合同或協議的行使情況,認股權證可以是美式(可以在認股權證的整個生命週期內執行直至到期)或歐式(只能在到期或到期時行使)。

選項

期權由合同或協議組成,其中買方在預先規定的期限或到期日內獲得對標的資產特定金額的權利,賣方獲得義務。

溢價是買方為獲得具有約定特徵的購買權而必須支付的價格或佣金。 一旦到期或執行期到來,雙方都可以評估期權並執行或不執行。 取決於商定的價格和當前市場.

根據期權可以行使的時間,我們也有兩種類型,歐式期權(只能在期權到期時執行)和美式期權(可以在期權期限內隨時行使)。

二元期權

如果你還是不知道 什麼是二元期權 請注意以下事項。 二元股票是一種金融衍生品,由於交易非常方便(也涉及高風險),近年來變得非常流行。

二元股票投資

二元動作的特徵是因為它們是 一種全有或全無的投資類型,也就是說,如果交易者實現了他所做的預測,他們將獲得一定比例的投資,但如果預測錯誤,他們將不會獲得任何資金。

這些操作可以在兩個交易方向上進行,即買入(“CALL”)或賣出(“PUT”)。 一旦選擇了資產和操作方向,就必須選擇期權的到期時間(大多數經紀商允許 60 秒、5 分鐘等操作)。

互換

掉期由兩方之間的金融合同組成,雙方同意按照特定的公式和規格交換現金流量。 這種模式是定製或特定合同,以滿足特定和復雜的需求。

掉期協議或合同對貨幣、適用的利率和交換日期或操作到期日以及合同中約定的公式和技術規格都有規定。

的類型 最常見的掉期是利率和外匯匯率因此,這種金融衍生品是一種複雜的產品,並不適合所有類型的投資者,因為它涉及高風險和敞口 金融市場.

差價合約或 CFD

差價合約或差價合約(來自英文Contracts for Difference)是投資者和金融實體同意交換特定標的資產(例如股票、股票市場指數、原材料和利率等)買賣價格之間的差價的協議。

差價合約

由於這些不是特定的產品或模型,投資者必須考慮每項標的資產和每項特定操作可能出現的所有特殊性和風險。 這種金融衍生品也使用槓桿,因此我們必須考慮現有的風險,因為它可能造成的損失大於存入經紀商的資金。


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  1.   胡安| 錢 他說:

    我們所有人在某個時候都聽過很多有關金融市場和金融衍生品的新聞。 然而,對於我們許多人來說,它的功能仍然模糊和抽象。 金融衍生品如何運作? 金融衍生品是公司和企業為降低風險而採取的策略。 它是各方簽署的合同,為相關各方建立風險與利益的關係。 從詞本身來看,金融衍生品是一種衍生證券。 該值來自標的資產或指數。 然後,雙方簽署合同並在特定日期前履行。

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