財政部是否控制匯票?

郵局匯票

財政部無處不在,這幾乎是一個事實。 誰和誰每年訪問我們最少, 關注每天進行的可能交易. 但是很多人的一個共同問題是它控制的收入,你知道財政部控制匯票嗎? 您可能會收到哪些其他類型的收入?

如果您不知道財政部控制匯票以及其他交易,那麼我們將討論其中的每一項。

什麼是匯票

財政部代表

根據 RAE(西班牙皇家學院),匯票是:

«郵局轉賬“。

但什麼是轉折? 我們在談論一組操作 (或只有一個) 這包括從一個人向另一個人匯款,為此使用 Correos 公司。

我們可以說的匯票 這是具有官方效力的匯款方式之一. 它可以被視為受益人聲明他已收到該款項的證明; 付款人明確表示已將錢匯給該人。

我們可以說它就像一張支票,因為收到匯票的人可以接受或拒絕它。

匯票通常用於沒有支票賬戶的人之間,但 有時也作為“財政部沒有發現”的一種方式 不過,這是真的嗎?

為什麼財政部控制匯票

很遺憾地告訴您,如果您使用這種方法在沒有通過銀行賬戶的情況下獲得付款,以至於財政部不會檢測到它並且您可以“在B中收費”,那麼您就錯了。 就是這樣 財政部確實控制匯票,因為它們是資金從一個地方到另一個地方的流動, 有時相當高, 這引起了人們對國庫的關注. 尤其是當它們的數量很大和/或隨著時間的推移反復出現時。

這是他們必須控制洗錢的方法之一。 並且還要“抓住”那些想要節省稅款或不申報這筆錢的人。

換句話說, 當他們看到有“奇怪的”或經常性的交流時,他們會審查這種工具。 這引發了警報並開始調查那個人(發送它的人和接收它的人)。

如何下匯票

匯票是沒有問題的。 實際上, 你所要做的就是去郵局索取匯票. 他們自己將處理服務,但您必須向他們提供某些信息,例如:

  • 你的名字、姓氏、身份證、地址……
  • 您要匯款的收款人的姓名、姓氏、地址,可能還有身份證。
  • 您的 DNI(最安全的是他們掃描它以保留副本,因為他們必須證明該匯票)。
  • 你要匯出的錢。
  • 支付匯票的錢(因為是的,這是一項服務,因此您必須支付他們的費用)。

一旦你給了他所有這些,他將繼續處理它,能夠選擇是普通的匯票(可能在 1-2 天內或多或少到達),還是緊急的,他們試圖這樣做盡快(在某些地方甚至在同一天)。)。

當你發出匯票時,你 您將獲得一份已放置並已付款的副本,您甚至可以要求他們在對方接受時通知您,以了解它是否已生效(這可以是帶有確認收據的匯票,雖然它更貴,但在某些情況下它值得這樣做)。

財政部還控制哪些其他收入?

除了匯票,正如你所看到的,財政部已經瞄準了它, 它還監控其他交易. 這並不意味著它們是非法的,遠非如此,但它們是一個問題,而且是一個嚴重的問題,如果它們引起了財政部的注意,因為它們可以要求你解釋這些收入,特別是如果它們是每月或不時重複的金額。

實際上, 通知財政部的是銀行本身, 不是因為他們想這樣做,而是因為他們有義務這樣做(如果不通知他們,這對他們來說可能是嚴重的違規行為)。

因此,財政部監控的交易,除了匯票,還有:

500歐元紙幣

500歐元紙幣

或者是一樣的,一個“本拉登”,因為他被暱稱為,因為他們很難看到一個 mileurista 人。 在 2019 年,它們停止生產,但這並不意味著它們不能繼續流通,也不意味著它們會為此付費。

發生的事情是 財政部確實密切關注使用這些票據進行的交易.

收入超過 3000 歐元

對於財政部來說,當它們超過 3000 歐元時,所有警報都會響起, 需要澄清原因 某公司或個人已將一筆數額巨大的錢轉給了您。

超過10.000歐元的交易

一大筆錢

同樣發生 涉及金額超過 10.000 歐元的任何類型的交易,不是每個人都擁有(或移動)的數量。

超過 6000 歐元的貸款或信貸

他們為您提供價值超過 6000 歐元的貸款或信貸這一事實沒有任何問題。 但 財政部確實控制著你將把它花在什麼地方 因為他想知道你用這筆錢做的動作類型。

重複現金收據

我的意思是, 去銀行,要求存入您的賬戶,或存入一定金額的賬戶。 一旦什麼都沒有發生。 兩個也不行。 五也不行。 但是五、二十或五百確實向財政部發出了警報,它開始調查這筆錢的來源。

既然您知道財政部控制匯票,並且還有其他交易需要關注,您就知道您將無法對財政部隱瞞。


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