如何保护自己免受通货膨胀和利率上升的影响

这不是什么新鲜事，而且我们已经在博客上评论过，通货膨胀正在拖累经济和消费者的口袋。 我们在电视上看到它，我们在收音机里听到它，我们在超市、加油站和与邻居的谈话中找到它。 此外，为了抵消通货膨胀的影响，几乎全世界的中央银行都开始提高利率。 假设正在发生的事情是不可避免的，我们的问题应该是， “如何防范通货膨胀？”

让我们把这篇文章献给当前的涨价热门话题，看看 我们对于它可以做些什么呢 保护我们。 如果相反，我们认为这将是暂时的，我们可以找到什么想法，并找出我们有什么选择。

固定收益，最低固定收益

投资于固定收益和可变收益的基金这几个月都出现亏损。 根据您的投资风格，有一些积极的例外情况，但并不常见。 主要是 用于固定收益的基金承担了最糟糕的部分，被认为是保守派的投资。

请注意，当我说他们承担了最糟糕的部分时，我并不是指损失的百分比，而是指与他们可以提供的微不足道利益相关的损失。

在这一点上，值得反思和思考 我们可以采取什么立场 基于我们认为未来利率和债券的表现。 基本上有3件事可能发生：

1. 债券的利息保持稳定。 目前很少有分析师考虑这种情况。 更多地考虑，例如，欧洲央行等银行已经宣布他们将降低购买债务的步伐。
2. 债券和 Euribor 的利息下降。 仍然不太可能的情况。 除其他外，因为随着通货膨胀的自由上升，最不被考虑的是刺激消费。
3. 让加息继续下去。 我们正在看到并且最有可能继续发生的当前情况，大多数分析师也考虑过。

根据您的预测，如何应对固定收益的表现？

如果您是那些认为最糟糕的时期已经过去的人之一，那么毫无疑问，最好的选择是购买债券。 直接，和/或通过专门用于上述管理的固定收益基金。 这不是我个人推荐的东西，事实上，由于存在高水平的通货膨胀，我认为利率非常低。

另一方面，如果您认为固定收益将继续表现不佳，建议您从不投资或最小化头寸开始。 也有可能购买参考具有债券敞口的 ETF 的 PUT。 而且当然， 总是可以选择购买与通胀挂钩的债券。

可变收入，如何通过股票保护自己免受通货膨胀的影响

随着原材料成本的上涨，许多公司必须提高其产品或服务的价格。 由于购买力的丧失，这导致消费者的可支配收入受到影响。 在不确定和通货膨胀时期，表现最好的公司往往是基本产品公司。 一个例子，可口可乐。 那些表现最差的，周期性的，例如汽车的。

除了俄罗斯问题带来的不确定性外，通货膨胀导致消费不满，从而推动股市普遍下跌。

市场可能会继续下跌。 看跌时期的困难在于预测何时结束 瀑布。 因此，选择被认为价格合理或表现良好的证券可能是通过它们可以提供的潜在回报来战胜通货膨胀的好方法。 需要注意的是，它并非没有风险，每个投资者能够做出的证券选择将极大地决定每个投资组合的表现。

房地产投资，最保守的赌注

它可以是一把双刃剑。 尽管在通货膨胀时期，住房往往表现良好， 房地产危机向我们表明价格可以下跌 很多。 如果欧元保持强势，工资变化小于预期，价格继续上涨，利率上升可能会降低房地产价格。 缺乏没有灵感的买家会增加可用房屋的存量。

在德国等一些国家，由于住房的强劲增长，警报已经响起。 我们必须监控这些数据，如果它是泡沫，经济疲软，它可能会影响其他增长较为温和的国家，例如西班牙。

然而，并非一切都是住房，还有其他财产，例如土地、房屋或停车场，您可以在那里避难。 万一他们被租了，并且有 最终货币贬值，房地产投资将是一个不错的选择。 与往常一样，如果您没有可用的资金，市场上有基金、REITs 和 ETFs 可以从更便宜的购买或潜在的未来重估中受益于该市场。

商品，如何保护自己免受通货膨胀的安全

如果上涨最多的是原材料的价格，为什么不用它们来保护自己免受通货膨胀的影响呢？ 我们可以通过生产原材料的公司的股票、复制那些可能有趣的行为的 ETF 进行投资，或者直接进入衍生品市场。 许多投资者或想要保本的人最喜欢的资产之一是黄金。 除了长期对抗通胀， 不确定时期与黄金之间存在直接关系.

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金银比例

在这些情况下，重要的是每个人都必须承担他们愿意承担的风险。 当然，你不必把所有的鸡蛋都放在一个篮子里，多样化一直很有趣。

“金钱就像肥料。 除非它传播开来，否则不好。” 法式培根