Valyuta investitsiya fondlarini yollashga arziydimi?

Ehtimol, ko'plab investorlar investitsiya fondlari ularni evrodan tashqari boshqa valyutalarda rasmiylashtirishi mumkinligini bilishmaydi. Ushbu operatsiyalar birinchi navbatda AQSh dollari, lekin nafaqat. Haqiqatan ham, ular Shveytsariya franki, Norvegiya tojlari yoki hatto Yaponiya iyenasida qabul qilinadi. Ammo moliya bozorlaridagi bunday harakatlar o'z natijalarida foydali bo'lishi mumkinligini tahlil qilish juda oqilona. Ushbu moliyaviy mahsulotning rentabelligini oshirish maqsadida, ular qaysi moliyaviy aktivga asoslanadi.

Evrodan tashqari boshqa valyutalarga asoslangan investitsiya fondlari kichik va o'rta investorlar uchun mavjud bo'lgan alternativa hisoblanadi. Qanday bo'lishiga qarab ushbu moliyaviy aktivlarning rivojlanishi yilning istalgan vaqtida. Garchi bu investitsiya strategiyasi bo'lsa ham, uni yollashda katta xavf tug'diradi. Shunday qilib, ular evroga bog'langanlarga qaraganda kamroq rentabellikga ega bo'lishi mumkin. Qanday bo'lmasin, bu investorlarning o'zi qabul qilishi kerak bo'lgan qaror. Shunday qilib, oxirida siz ba'zi modellar va boshqalar o'rtasida jiddiy farqlarni ko'rishingiz mumkin.

Boshqa tomondan, ular investitsiya fondlarida barcha usullarda mavjud. Qimmatli qog'ozlar bozorlariga asoslangan daromadlardan, hatto pul opsionlaridan yoki hatto alternativalardan. Shu ma'noda, ushbu maxsus investitsiya fondlari dastlab jazolanmaganligini ta'kidlash kerak yanada talabchan komissiyalar an'anaviy yoki an'anaviy modellardan ko'ra. Chunki bu investitsiya mahsulotlarining ushbu sinfining tuzilishiga ta'sir qilmaydigan jihatdir. Ushbu sinfning o'ziga xos mablag'lari xususiyati nimada.

Valyuta fondlari: ularning afzalliklari

Avvalo, biz ushbu investitsiya fondlari bilan shartnoma tuzish natijasida hosil bo'lgan ba'zi imtiyozlarni tahlil qilamiz. Yagona Evropa valyutasiga nisbatan yaxshiroq ishlash natijasida uning egalari tomonidan olingan rentabellikning yuqori bo'lishiga imkon beradigan joyda. Shu tarzda, u mavjud vositachilik marjalarini yaxshilash ular kattalashtirilishi mumkin, garchi hech qanday tarzda ajoyib tarzda. Agar yo'q bo'lsa, aksincha, u bir yoki ikki foizgacha amalga oshishi mumkin. E'tiborga olinadigan yana bir jihat shundaki, bu evolyutsiya har doim ham doimiy emas, balki ma'lum bir asosda bo'ladi.

Boshqa tomondan, evrodan tashqari boshqa valyutalarga asoslangan investitsiya fondlari, avvalambor, ularning ko'proq imkoniyatlari bilan ajralib turadi tejashni monetizatsiya qilish bu aniq daqiqalardan. O'rta va ayniqsa uzoq muddatli va birja bozorida aksiyalarni sotib olish va sotishdan farqli o'laroq, sezilarli darajada boshqacha mexanizm bilan boshqariladigan jamg'arma birjasi sifatida tashkil etilgan narsada. Kichik va o'rta investorlar bundan buyon tanlashi mumkin bo'lgan strategiya sifatida aniqlangan narsada.

Ushbu operatsiyalardagi xatarlar

Ushbu investitsiya strategiyasi, aksincha, saqlanib qoladi doimiy kamroq qulay ushbu moliyaviy mahsulot egalarining manfaatlari uchun. Shuni ta'kidlash kerakki, ushbu ma'noda ushbu xususiyatlarga ega mablag'lar amalga oshirilgan operatsiyalarda ko'proq xavfliligi bilan ajralib turadi. Chunki ular xuddi shu sabablarga ko'ra dastlabki rentabellik darajasidan mahrum bo'lishlari mumkin va bu ushbu investitsiya fondlari bundan buyon kamroq jalb qilinishiga olib kelishi mumkin. Daromadlilik va tavakkalchilik tenglamasi bilan ularning tarkibida an'anaviy deb hisoblangan mablag'larga qaraganda katta. Xuddi shunday, hamma narsa obuna bo'lgan valyutaga bog'liq bo'ladi, chunki bu ularning kelajakdagi ish haqiga ta'sir qilishi mumkin. AQSh dollarida shartnoma tuzilgan ushbu mahsulotlardan biri Norvegiya tojlaridagi kabi emas.

Boshqa tomondan, ular bo'lishi ehtimoldan yiroq emas uzoq muddatli abonentlar chunki siz ularning haqiqiy qiymatini pasaytirishga olib keladigan bir nechta salbiy syurprizlarga sabab bo'lishingiz mumkin. Xuddi shunday, operatsiyalarni eng qisqa vaqt ichida yakunlash zarurligini ta'kidlash kerak. Kichik va o'rta jamg'armalar tomonidan moliyaviy bozorlar uchun noqulay stsenariylarda paydo bo'lishi mumkin bo'lgan juda istalmagan vaziyatlarning oldini olish uchun, ham aktsiyalardan, ham doimiy daromadlardan kelib chiqadi. Qimmatli qog'ozlarni baholashning juda muhim pasayishi va oxir oqibat likvidlik bilan bog'liq boshqa muammolarni keltirib chiqarishi mumkin.

Valyutani himoya qilish

Qanday bo'lmasin, ushbu xususiyatdagi mablag'lar va investitsiyalarning mumkin bo'lgan muammolarini tuzatish strategiyasi mavjud va bu ularga obuna bo'lishdan boshqa narsa emas. valyutani himoya qilish moddasi. Shunday qilib, siz valyuta bozorlarida tez-tez yuz berib turadigan belanchaklardan o'zingizni himoya qila olasiz. Boshqa tomondan, ushbu daqiqalardan sarmoyalaringizning daromadlari to'g'risidagi hisobotda sizni turli xil muammolarga olib kelishi mumkin bo'lgan vaziyatlardan qochish uchun ushbu harakatlarning rasmiylashtirilishidan nazorat qilinishi zarurligini ham hisobga olish kerak.

Boshqa tomondan va valyuta bozorlariga nisbatan, ushbu moliyaviy aktivlar bilan ishlaydigan xizmatlar orqali kiritilgan valyuta buyurtmalariga bo'lgan munosabatlarni hisoblashda qo'llanadigan har qanday boshqa buyruqlar qabul qilinganidan farq qilmasligini ta'kidlash lozim. "FIFO" usuli deb ataladigan sotishdan tushgan kapital daromadlari, ya'ni bu kimning valyutasi deb hisoblanadi sotib olish sanasi U mijozning hisobvarag'i va qaysi valyutada depozit qo'yilganligidan qat'i nazar, yoshi kattaroqdir. Asosan, ushbu usul birinchi narsa birinchi bo'lib chiqib ketishiga asoslanadi, shuning uchun uni baholash bozor haqiqatiga ko'proq mos keladi, chunki u so'nggi xarajatlarga asoslangan bahodan foydalanadi.

Boshqa tomondan, ular moliya instituti har bir mashg'ulot oxirida ochiq qoladigan pozitsiyalarni yopish uchun mijoz nomidan harakat qilishga majbur bo'lgan maxsus holatda maxsus boshqaruv komissiyalari yig'ilishini keltirib chiqaradi. odatda taxminan 20 dan 40 evrogacha va investitsiya miqdorining ma'lum bir foizini tashkil etadi. Xuddi shunday, agar ular bozor kon'yunkturasi yoki global global pozitsiya moliyaviy vositachilarni tavsiya qilsa, ularni vaqtincha to'xtatib qo'yish mumkin. Xuddi ular o'zlarining ochiq pozitsiyalarini doimiy ravishda kuzatib borishni va foyda yig'ish uchun astoydil harakat qilishni talab qiladilar yoki kerak bo'lganda pozitsiyani yopish orqali yo'qotishlarni cheklaydilar.

Harakatlarni qanday rivojlantirish kerak?

Muayyan valyutaning kutilayotgan tebranishiga qarab, uni keyinchalik teskari operatsiyani bajarish uchun mos ravishda pastroq yoki yuqori narxlarda sotib olish yoki sotish mumkin, shu tufayli ushbu operatsiya orqali katta foyda olish mumkin, ammo noqulay evolyutsiya ham olib kelishi mumkin og'ir yo'qotishlar. Hatto xavf bilan pul yo'qotish ushbu strategiya bo'yicha amalga oshirilgan operatsiyalarda investitsiyalar juda xarakterlidir.

Ba'zi sub'ektlar ushbu bozorda real vaqt rejimida ishlashga ruxsat berishadi, garovning 1% dan 5% gacha depozit qo'yishadi, bu esa sarmoyaga yanada moslashuvchanlik va tezlikni oshiradi. Qimmatli qog'ozlar bozorida bo'lgani kabi, buyurtmalar ham bu erda qo'llanilishi mumkin To'xta yo'qotishlarni to'xtatish yoki foyda yig'ish, bu kichik investor manfaatlari uchun ajoyib vosita.

Jamg'arma rentabelligi

Moliya bozorlaridagi nekbinlik, avvalgi oylardagi o'sish tendentsiyasini umuman turli dunyo bozorlarida saqlab turishga imkon berdi. Ibex 1,0% ga o'sdi va qolgan Evropa bozorlarida yuqori o'sish qayd etildi. Amerika fond bozori etalon ko'rsatkichi bilan ajralib turdi S & P500 3,4% ga baholandi. Belgilangan daromadli bozorlarda uzoq muddatli davlat qarzining IRRlari iyun oyining darajasini tiklaydi va shuning uchun, masalan, Ispaniyaning 10 yillik obligatsiyasining IRRsi o'tgan oyning 0,39 foizidan 0,23 foizga, shu bilan birga rentabelligi Germaniya Bund shu muddatga -0,37% bilan taqqoslaganda -0,40% darajasida yopiladi, deb yozadi Kollektiv investitsiya institutlari va pensiya jamg'armalari assotsiatsiyasi (Inverco).

Ispaniyada tavakkal mukofoti 78 bps (sentyabrda 64 bps) ga ko'tariladi. Evroning dollarga nisbatan kursi 1,10 darajasida yopildi, bu dollarning evroga nisbatan 1 foizdan oshganligini anglatadi. Shu nuqtai nazardan, Investitsiya jamg'armalari 2019 yil noyabr oyida 0,77 foizli ijobiy rentabellikni qayd etdi, ular uchun yilning birinchi o'n bir oyida 6,5 ​​foiz rentabellik to'planib, hozirgi kungacha to'planib kelinayotgan tarixiy maksimal darajaga erishildi. Qimmatli qog'ozlarga ko'proq ta'sir ko'rsatadigan Investitsiya jamg'armalarining toifalari yana bir bor katta yoki kichikroq ijobiy daromadga ega bo'lishdi, garchi noyabrda AQSh Xalqaro Qimmatli qog'ozlari 4% atrofida daromad bilan ajralib tursa-da, ular allaqachon 2019 yilgacha to'planadi o'n bir oy ichida rentabellik 24 foizdan oshdi. Xuddi ular o'zlarining ochiq pozitsiyalarini doimiy ravishda kuzatib borishni va foyda yig'ish uchun astoydil harakat qilishni talab qiladilar yoki kerak bo'lganda pozitsiyani yopish orqali yo'qotishlarni cheklaydilar.


Maqolaning mazmuni bizning printsiplarimizga rioya qiladi muharrirlik etikasi. Xato haqida xabar berish uchun bosing bu erda.

Birinchi bo'lib izohlang

Fikringizni qoldiring

Sizning email manzilingiz chop qilinmaydi. Kerakli joylar bilan belgilangan *

*

*

  1. Ma'lumotlar uchun javobgardir: Migel Anxel Gaton
  2. Ma'lumotlarning maqsadi: SPAMni boshqarish, izohlarni boshqarish.
  3. Qonuniylashtirish: Sizning roziligingiz
  4. Ma'lumotlar haqida ma'lumot: qonuniy majburiyatlar bundan mustasno, ma'lumotlar uchinchi shaxslarga etkazilmaydi.
  5. Ma'lumotlarni saqlash: Occentus Networks (EU) tomonidan joylashtirilgan ma'lumotlar bazasi
  6. Huquqlar: istalgan vaqtda siz ma'lumotlaringizni cheklashingiz, tiklashingiz va o'chirishingiz mumkin.