Qaysi investitsiya fondini tanlashim kerak?

Investitsiya jamg'armalari - foydalanuvchilar o'z mablag'larini samarali tarzda yo'naltirish uchun tanlagan mahsulotlaridan biridir. Daromadliligi darajasiga qadar pasayganini ko'rgan banklarning muddatli depozitlari o'rnini bosuvchi sifatida 0,5% dan ortiq taklif qilmang so'nggi oylarda. Shu ma'noda, mablag'lar kichik va o'rta sarmoyadorlarni mavjud kapitalni daromadli qilishga harakat qilishga ishontirishga muvaffaq bo'ldi. O'zining tuzilishi va mexanikasi jihatidan boshqa moliyaviy mahsulotlar seriyasidan ancha yuqori. Ushbu odamlarning yaxshi qismini tejashga erishish uchun.

Ushbu umumiy yondashuvga binoan investitsiya fondlari bilan bog'liq muammolardan biri bu ularning keng modellarini taklif qilishidir. Ular nafaqat qimmatli qog'ozlar bozorlaridan, balki doimiy yoki hatto birjadan ham keladi muqobil yoki pul formatidan. Shunday qilib, har ikkala holatda ham moliya bozorlaridagi mavqei bundan buyon yaxshilanishi mumkin. Ushbu turdagi formatlardan biz o'quvchilarga eng yaxshi investitsiya fondlarini tanlash uchun eng yaxshi strategiyalarni taklif qilamiz.

Baribir, bu bog'liq bo'lgan qaror kichik va o'rta investorlar tomonidan taqdim etilgan profil. Ya'ni, agar ular ushbu moliyaviy mahsulot bilan shartnoma tuzish vaqtida mavjud bo'lgan haqiqiy ehtiyojlarga moslasha oladigan darajada tajovuzkor, o'rtacha yoki oraliq bo'lsa. Ular ushbu sinf operatsiyalariga foydalanuvchi sifatida mos kelish xususiyatlariga qarab ajratadigan pullari singari. Ushbu investitsiya mahsulotlari tomonidan taklif etilayotgan rentabellikni oshirish maqsadida. Va agar birja bozorida aktsiyalarni sotib olish va sotish orqali taklif qilingan daromadga yaqinlashish mumkin bo'lsa.

Pul mablag'larini tanlash: bozorlarning turi

Foydalanuvchilar qarashlari kerak bo'lgan birinchi jihat - bu bundan buyon maqsad qilmoqchi bo'lgan bozor. Ya'ni, agar u milliy bo'lsa yoki bizning chegaralarimizdan tashqarida bo'lsa va har qanday holatda ham buni belgilaydi real rentabellik tanlangan investitsiya fondlari. Boshqa tomondan, siz radarga qo'ygan moliyaviy bozorlar evolyutsiyasiga qarashingiz juda istalgan. Shu ma'noda, bozorlarning turi har doim ko'rsatadigan tendentsiya asosida va uning rentabelligiga mutanosib ravishda tanlanishi juda dolzarbdir.

Boshqa tomondan, investitsiya fondlari portfelida milliy aktsiyalar doimo bo'lishi kerak. Ular nafaqat eng taniqli moliyaviy aktivlar bo'lganligi sababli, balki ular eng raqobatbardosh komissiyalarga ega bo'lganlari uchun ham. Qaerda qila olasiz 30% gacha tejash boshqaruv kompaniyalari tomonidan ishlab chiqilgan takliflarning yaxshi qismida. Bundan tashqari, sizning mablag'ingizning juda oz qismi rivojlanayotgan bozorlarga ketishi mumkinligini unutolmaysiz. Bunday holda, chunki ular fonda ko'tarilish tendentsiyasini ko'rsatsa, yuqori daromad keltirishi mumkin bo'lganlar.

Valyutaga qarab

O'zaro fond valyutalari juda muhimdir, chunki ular ushbu turdagi moliyaviy mahsulot tomonidan taqdim etiladigan foiz stavkasini yaxshilashda omil bo'lishi mumkin. Asosan, bu bozor indeksiga sarmoya kiritishdan kelib chiqadigan operatsiyalar to'g'risida kamroq ma'lumotga ega bo'lish zarurati bilan ajralib turadi valyuta xavfi yo'qBoshqacha qilib aytganda, kimning valyutasi evro, masalan, Eurostoxx - 50, shuningdek, ular eski qit'aning biznes sahnasida mustahkam konsolidatsiya qilingan kompaniyalar.

Ushbu mablag'larni kiritish uchun minimal sarmoyalar ularning har birining xususiyatlariga bog'liq, ammo hozirgi paytda atigi 100 evrodan obuna bo'lish mumkin bo'lgan mahsulotlar mavjud, ammo investitsiya uchun kerakli rentabellikga erishish uchun depozit qo'yish kerak kamida 3.000 evro atrofida. Ushbu tendentsiyani asosan eng yaqin mablag'lar. Afzalligingiz bilan, biz sizning ishga yollanishingiz paytida biron bir vaqtda operatsiya paytida bizni og'irlashtiradigan ortiqcha xatarlarga duch kelmaymiz. Dollarga, Shveytsariya franki yoki Norvegiya tojiga obuna bo'lgan investitsiya fondlarida bo'lgani kabi, eng dolzarb va taniqli valyutalarni nomlash uchun.

Yig'ilgan rentabellik

Ushbu investitsiya modelini tanlashda ko'rib chiqishimiz kerak bo'lgan parametrlardan yana biri bo'lishi kerak. Ammo o'tgan rentabellikni kelgusi oylarda bajarish shart emasligini bilish ham. Agar yo'q bo'lsa, aksincha, bu faqat investitsiyalarning haqiqiy holatini ko'rsatishga yo'naltirilgan bo'lishi kerak. Aslida odatda juda ko'p yildan-yilga tebranishlar, tarixiy seriyalarda ko'rinib turganidek. Qanday bo'lmasin, har doim investitsiya fondini rasmiylashtirgandan so'ng uning ishlashi qanday bo'lishi mumkinligini bilish uchun uni rasmiylashtirishdan oldin ushbu ma'lumotlarga qarash juda yaxshi.

Boshqa tomondan, ushbu moliyaviy mahsulotning rentabelligi oxir-oqibat bog'liq bo'lgan ko'plab omillar mavjud. Masalan, xalqaro iqtisodiyotning kon'yunktura momenti, yil davomida rivojlanib boradigan hodisalar yoki butun dunyo bo'ylab qimmatli qog'ozlar bozorining rivojlanishi. Har holda, bu fondning risolalarida ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan va barcha foydalanuvchilar uchun mavjud bo'lgan ma'lumotdir. Milliy tovarlarga nisbatan ham, bizning chegaralarimizdan tashqarida bo'lganlar ham, ular bir xil toifadagi ushbu yoki boshqa fondlarda sezilarli farqlarni keltirib chiqarishi mumkin.

Eng yaxshi aktivlarni tanlang

O'z-o'zidan ravshanki, bundan buyon o'rnatiladigan yana bir ma'lumot - bu investitsiya fondlari tendentsiyasi bilan bog'liq bo'lgan ma'lumotlar. Va uning ichida, taqdim etganlarning obunasi bilan a eng yaxshi haqiqiy holat o'sha daqiqalarda. Ba'zi hollarda bu AQSh aktsiyalari bo'lishi mumkin, boshqalarda, masalan, xomashyo. Har bir vaziyat kichik va o'rta tejashchilar tomonidan taqdim etilgan profilga qarab sezilarli darajada farq qilishi mumkin bo'lgan mablag'lar portfelida amalga oshiriladigan alohida muolajani talab qiladi. Chunki kun oxirida nima foyda keltirishi va investitsiya uchun mavjud kapitalni optimallashtirishdir.

Ammo, haqiqatan ham o'rta muddatli va ayniqsa uzoq muddatli istiqbolga yo'naltirilgan, boshqa moliyaviy barqarorlik bilan boshqariladigan va nafaqat ularning moliyaviy aktivlari o'tib ketadigan paytdagi modellar borligi haqiqatdir. Bunday yondashuvda istalmagan vaziyatlarni oldini olish uchun obuna bo'lishidan oldin kutilishi kerak bo'lgan jihatlardan biri. Ajablanarli joyi yo'q, har qanday narsadan qochishingiz kerak bo'lgan jihatlardan biri bu investitsiya fondlariga oldindan ma'lumot bermasdan obuna bo'lishdir va bu sizni keyingi bir necha oy ichida boshqa kutilmagan hodisalar sodir bo'lishiga olib kelishi mumkin. kichik va o'rta tejamkorlar.

Boshqa tomondan, ushbu moliyaviy mahsulotni rasmiylashtirmoqchi bo'lgan korxonaga sarmoya kiritishga mas'ul bo'lganlar tomonidan o'zingizga maslahat berishingiz juda foydali. Bu sizning xizmatingizni yaxshilash uchun bepul va sizga bir nechta foyda keltiradigan xizmatdir. Noto'g'ri qarorni qabul qilmaslik bilan bir qatorda, keyinchalik pushaymon bo'lishingiz mumkin va bu investorlarning vazifalaridan biridir. Hisoblashdagi har qanday xato operatsiya balansida ko'p evroga tushishi mumkin.

Pul mablag'larining har birida rentabellik

Xalqaro kapital jamg'armalari oylik o'sishni foizlar bo'yicha 3,1 foizni tashkil etadi va absolyut ma'noda 1.140 milliondan ortiq, Kollektiv investitsiya institutlari va pensiya jamg'armalari uyushmasi (Inverco) tomonidan taqdim etilgan so'nggi ma'lumotlarga ko'ra. O'tgan yil to'plangan mablag'ni hisobga oladigan bo'lsak, xalqaro aktsiyadorlik jamg'armalari barcha toifalardagi foizlar bo'yicha eng yuqori o'sishni boshlamoqda (o'sish deyarli 29%), bu mutlaq ma'noda 8.540 million evroni tashkil etadi. Aralashtirilgan doimiy daromad fondlari juda ijobiy sof tushumlarni ro'yxatdan o'tkazdi, bu esa bozorda qayta baholash bilan birga ushbu toifaga aktivlar hajmini o'tgan oyga nisbatan 1,4 foizga oshirish imkonini beradi (noyabrga nisbatan 570 million ko'proq).

Shu tarzda, aralash daromadli jamg'armalar o'tgan yilning birinchi qismida yo'qolgan aktivlarni qopladilar va o'sish taxminan 2 foizni tashkil etdi. Xuddi shunday, aralash kapital mablag'lari, ya'ni ularning portfelidagi aktsiyalarning umumiy miqdorining 30% dan 75% gacha bo'lgan qismi bilan, bu oyda yuqori o'sishni ko'rsatmoqda va faqat aktsiyadorlik fondlaridan ortda qolmoqda. yil (21,3 yil dekabr oyiga nisbatan 2019 foizga ko'p), bu o'sishni qisman ba'zi pul mablag'larining qisqa muddatli doimiy daromadlar qatoriga yangi qo'shilishi bilan bog'liq bo'lgan doimiy daromadlarni hisobga olmaganda.


Maqolaning mazmuni bizning printsiplarimizga rioya qiladi muharrirlik etikasi. Xato haqida xabar berish uchun bosing bu erda.

Izoh, o'zingiznikini qoldiring

Fikringizni qoldiring

Sizning email manzilingiz chop qilinmaydi. Kerakli joylar bilan belgilangan *

*

*

  1. Ma'lumotlar uchun javobgardir: Migel Anxel Gaton
  2. Ma'lumotlarning maqsadi: SPAMni boshqarish, izohlarni boshqarish.
  3. Qonuniylashtirish: Sizning roziligingiz
  4. Ma'lumotlar haqida ma'lumot: qonuniy majburiyatlar bundan mustasno, ma'lumotlar uchinchi shaxslarga etkazilmaydi.
  5. Ma'lumotlarni saqlash: Occentus Networks (EU) tomonidan joylashtirilgan ma'lumotlar bazasi
  6. Huquqlar: istalgan vaqtda siz ma'lumotlaringizni cheklashingiz, tiklashingiz va o'chirishingiz mumkin.

  1.   Edeys dijo

    Zo'r maqola, bag'ishlovingiz va vaqtingiz uchun tashakkur. Tabriklayman