Hisse senetleri, halka açık şirketler tarafından sahip olunan Ulusal Menkul Kıymetler Borsası (NSE) ve Bombay Menkul Kıymetler Borsası (BSE) gibi belirlenmiş borsalarda (borsalarda) işlem görür. Hisseler ayrıca borsa dışı şirketlere ait olabilir ve piyasa dışı işlemlerle özel olarak alınıp satılabilir.
Bir şirketin genel performansı, emsallerine göre karşılaştırmalı performansı ile birlikte hisse fiyatını olumlu veya olumsuz olarak etkiler. Bir yatırımcı iken daha düşük bir fiyattan satın alıp daha yüksek bir fiyattan satış yapabilmek, hisse senetleri kar üretebilir, bunun tersi olursa, bir zarar oluşur.
Hisse senedi yatırımlarının potansiyel getirileri diğer yatırım ürünlerine kıyasla yüksek olmasına rağmen, riskler genellikle aynı derecede yüksektir. Daha yüksek değerli varlıklara sahip şirketlerin hisse senetlerine büyük sermayeli şirketler denir. Daha düşük bir kapitalizasyon değerine sahip daha küçük şirketler, küçük ve orta ölçekli şirketler olarak belirlenir.
Borsada hisse senedi ticareti
Hisse senetlerine yatırım yapmak bir zenginliği artırmanın harika bir yolu. Uzun vadeli yatırımcılar için, hisse senetleri piyasadaki oynaklık dönemlerinde bile iyi bir yatırımdır - bu yıl şimdiye kadar gördüğümüz gibi bir borsa çöküşü, çok sayıda hisse senedinin satışa sunulduğu anlamına gelir.
Ama gerçekten nasıl başlıyorsunuz? Borsaya nasıl yatırım yapılacağını öğrenmek için aşağıdaki adımları izleyin.
Hisse senetlerine nasıl yatırım yapmak istediğinize karar verin
Hisse senetlerine yatırım yapmaya yaklaşmanın birkaç yolu vardır. Yatırım yapmak istediğiniz yolu ve yatırım yaptığınız hisse senetlerini seçerken ne kadar hisseye sahip olmak istediğinizi en iyi temsil eden seçeneği aşağıdan seçin.
"Ben kendin yap tipiyim ve kendim için hisse senetleri ve hisse senedi fonları seçmekle ilgileniyorum." Okumaya devam et; Bu makale, pratik yatırımcıların bilmesi gereken şeyleri açıklıyor. Veya, hisse senedi satın alma oyununu zaten biliyorsanız ve sadece bir komisyoncuya ihtiyacınız varsa, en iyi çevrimiçi komisyonculardan oluşan derlememize göz atın.
"Hisse senetlerinin harika bir yatırım olabileceğini biliyorum, ancak süreci benim için birinin halletmesini istiyorum." Düşük maliyetli yatırım yönetimi sunan bir hizmet olan robo-danışman için iyi bir aday olabilirsiniz. Hemen hemen tüm büyük aracı kurumlar bu hizmetleri sunar ve paranızı belirli hedeflerinize göre sizin için yatırır. Ana robo danışman seçeneklerimize bakın.
Aklınızda bir tercih belirledikten sonra, bir hesap satın almaya hazırsınız.
Bir yatırım hesabı açın
Genel olarak hisse senetlerine yatırım yapmak için bir yatırım hesabına ihtiyacınız var. Pratik türler için bu genellikle bir aracı kurum hesabı anlamına gelir. Biraz yardım isteyenler için robo-danışman aracılığıyla hesap açmak mantıklı bir seçenektir. Her iki süreci de aşağıda ayırıyoruz.
Önemli bir nokta: Hem komisyoncular hem de robo-danışmanlar, çok az parayla bir hesap açmanıza izin verir - aşağıda, minimum hesabı olan veya hiç olmayan birkaç sağlayıcıyı listeliyoruz.
Bir hesap açın
Çevrimiçi bir aracı kurum hesabı muhtemelen hisse senetleri, fonlar ve çeşitli diğer yatırımları satın almanın en hızlı ve en ucuz yolunu sunar. Bir komisyoncu ile, IRA olarak da bilinen bireysel bir emeklilik hesabı açabilirsiniz - işte en iyi IRA hesap seçeneklerimiz - veya başka bir yerde emeklilik için yeterince tasarruf ediyorsanız, vergilendirilebilir bir aracılık hesabı açabilirsiniz.
Derinlemesine bir incelemeye ihtiyacınız varsa bir komisyoncu hesabı açmak için bir rehberimiz var. Komisyoncuları maliyetler (işlem ücretleri, hesap ücretleri), yatırım seçimi (fonları tercih ediyorsanız iyi bir komisyonsuz ETF seçimi arayın) ve yatırımcı araştırma ve araçları gibi faktörlere göre değerlendirmek isteyeceksiniz.
Bir robo-danışman, hisse senetlerine yatırım yapmanın faydalarını sunar, ancak sahibinin bireysel yatırımları seçmek için gerekli saha çalışmasını yapmasını gerektirmez. Robo-danışman hizmetleri kapsamlı yatırım yönetimi sağlar: Bu şirketler, işe alım sürecinde size yatırım hedeflerinizi soracak ve ardından bu hedeflere ulaşmak için tasarlanmış bir portföy oluşturacaktır.
Bu pahalı görünebilir, ancak buradaki yönetim ücretleri genellikle bir insan yatırım yöneticisinin talep edeceğinin maliyetinin bir kısmıdır: Çoğu robo-danışman, hesap bakiyenizin yaklaşık% 0,25'ini alır. Ve evet - isterseniz bir robo-danışmandan bir IRA da alabilirsiniz.
Diğer yatırım seçenekleri
Hisse senetleri ve hisse senedi yatırım fonları arasındaki farkı bilin. DIY yoluna mı gidiyorsunuz? Endişelenme. Hisse senetlerine yatırım yapmak karmaşık olmak zorunda değil. Çoğu insan için borsaya yatırım yapmak, bu iki yatırım türü arasında seçim yapmak anlamına gelir:
- Hisse senedi yatırım fonları veya borsa yatırım fonları. Bu yatırım fonları, tek bir işlemde birçok farklı hisse senedinin küçük parçalarını satın almanıza izin verir. Endeks fonları ve ETF'ler, bir endeksi izleyen bir tür yatırım fonudur; örneğin, bir Standard & Poor's 500 fonu, bileşen şirketlerinin hisselerini satın alarak bu endeksi çoğaltır. Bir fona yatırım yaptığınızda, bu şirketlerin her birinin küçük kısımlarına da sahip olursunuz. Çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için birden fazla fonu bir araya getirebilirsiniz. Hisse senedi yatırım fonlarına bazen hisse senedi yatırım fonları da denildiğini unutmayın.
- Bireysel eylemler. Belirli bir şirket arıyorsanız, hisse senedi alım satımının sularına ayak basmanın bir yolu olarak tek bir hisse veya birkaç hisse satın alabilirsiniz. Pek çok münferit hisse senedinden çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak mümkündür, ancak önemli bir yatırım gerektirir.
Hisse senedi yatırım fonlarının avantajı, doğaları gereği çeşitlendirilmiş olmaları ve bu da riski azaltmasıdır. Yatırımcıların büyük çoğunluğu için - özellikle emeklilik birikimlerine yatırım yapanlar için - çoğunlukla yatırım fonlarından oluşan bir portföy açık bir seçimdir.
Ancak bazı bireysel hisse senetlerinin yapabileceği gibi yatırım fonlarının toparlanma olasılığı düşüktür. Bireysel hisse senetlerinin gümüş astarı, akıllı bir seçimin karşılığını alabilmesidir, ancak bireysel bir hisse senedinin sizi zenginleştirme olasılığı zayıftır.
Bir bütçe oluşturun
Yeni yatırımcıların genellikle sürecin bu adımında iki sorusu olur:
- Hisse senetlerine yatırım yapmaya başlamak için ne kadar paraya ihtiyacım var? Bireysel bir hisse satın almak için ihtiyacınız olan para miktarı, hisselerin ne kadar pahalı olduğuna bağlıdır. (Hisse senedi fiyatları birkaç dolardan birkaç bin dolara kadar değişebilir.) Yatırım fonları istiyorsanız ve küçük bir bütçeniz varsa, borsa yatırım fonu (ETF) en iyi seçeneğiniz olabilir. Yatırım fonları genellikle en düşük 1.000 $ veya daha fazla miktara sahiptir, ancak ETF'ler bir hisse gibi işlem yapar, bu da onları bir hissenin fiyatına satın aldığınız anlamına gelir - bazı durumlarda 100 $ 'dan az.
- Hisse senetlerine ne kadar para yatırmalıyım? Fon yoluyla yatırım yapıyorsanız - bunun bizim tercihimiz olduğunu söylemiş miydik? - Portföyünüzün oldukça büyük bir bölümünü, özellikle uzun bir zaman ufkunuz varsa, öz sermaye fonlarına tahsis edebilirsiniz. Emekliliği için yatırım yapan 30 yaşındaki bir kişi portföyünün% 80'ini hisse senedi fonlarından alabilirdi; geri kalanı ise tahvil fonlarında olacaktı.
Yatırıma başlayın
Hisse senetlerine yatırım yapmak karmaşık stratejiler ve yaklaşımlarla doludur, ancak en başarılı yatırımcılardan bazıları temellere bağlı kalmaktan çok daha fazlasını yaptı. Bu genellikle fonların portföyünüzün çoğunluğu için kullanılması anlamına gelir - Warren Buffett, düşük maliyetli bir S&P 500 endeks fonunun çoğu Amerikalının yapabileceği en iyi yatırım olduğunu ve sadece uzun vadeli büyümeye inanıyorsanız bireysel hisse senetlerini seçtiğini söylemiştir. şirketin potansiyeli.
Bireysel hisse senetleri size hitap ediyorsa, hisse senetlerini araştırmayı öğrenmek karşılığını verir. Öncelikli olarak fonları elinizde tutmayı planlıyorsanız, hedefiniz düşük maliyetli, geniş tabanlı seçeneklerden oluşan basit bir portföy oluşturmak olmalıdır.
Hisse senetlerine yatırımla ilgili yukarıdaki ipuçlarının tümü yeni yatırımcılara yöneliktir. Ancak yeni başlayan her yatırımcıya söylemek için bir şey seçmek zorunda olsaydık, şu olurdu: Yatırım yapmak göründüğü kadar zor veya karmaşık değildir.
Yukarıda belirtildiği gibi diğer seçenek, küçük bir ücret karşılığında sizin için bir portföy oluşturacak ve yönetecek bir robo-danışmandır. Sonuç olarak: Yeni başlayanlar için yatırım yapmanın birçok yolu vardır, gelişmiş deneyim gerekmez.
Çok param yoksa yatırım yap
Küçük miktarlarda yatırım yapmanın iki zorluğu vardır. Güzel haberler? İkisini de fethetmek kolaydır. İlk zorluk, birçok yatırımın minimum gerektirmesidir. İkincisi, küçük miktarlarda parayı çeşitlendirmenin zor olmasıdır. Çeşitlendirme, doğası gereği paranın yayılmasını içerir. Ne kadar az paranız varsa, onu dağıtmak o kadar zor olur.
Her ikisi için de çözüm, hisse senedi endeksi fonlarına ve ETF'lere yatırım yapmaktır. Yatırım fonları minimum 1,000 $ veya daha fazlasını gerektirebilirken, endeks fonu minimumları daha düşük olma eğilimindedir (ve ETF'ler daha da düşük olabilecek bir hisse fiyatı için satın alınır). İki broker, Fidelity ve Charles Schwab, minimum olmadan endeks fonları sunuyor.
Endeks fonları, tek bir fonda birçok farklı hisse senedi bulundurdukları için çeşitlendirme sorununu da çözmektedir. Bununla ilgili söyleyeceğimiz son şey: Yatırım uzun vadeli bir oyundur, bu yüzden kısa vadede ihtiyaç duyabileceğiniz parayı yatırmamalısınız. Buna acil durumlar için nakit para da dahildir.
Yeni başlayanlar için iyi bir yatırım
Evet Aslında, yeni başlayanlar da dahil olmak üzere herkes, parasını en az beş yıl boyunca yatırmış olarak bırakmayı rahat hissettiği sürece hisse senetlerine yatırım yapmalıdır. Neden beş yıl? Çünkü borsanın bundan daha uzun süren bir düşüş yaşaması nispeten nadirdir.
Ancak, bireysel hisse senedi ticareti yapmak yerine, hisse senedi yatırım fonlarına odaklanın. Yatırım fonlarıyla, bir fon içinde çok sayıda hisse senedi satın alabilirsiniz.
Bireysel hisse senetlerinden çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak mümkün müdür? Elbette. Ancak bunu yapmak uzun zaman alır - bir portföyü yönetmek çok fazla araştırma ve bilgi gerektirir. Endeks fonları ve ETF'ler de dahil olmak üzere hisse senedi yatırım fonları bu işi sizin için yapar.
Hangi hisse senetlerine yatırım yapmalıyım?
Önerimiz, bir hisse senedi yatırım fonu, bir endeks fonu veya bir ETF aracılığıyla birçok hisse senedine yatırım yapmaktır - örneğin, S&P 500'ün tüm hisselerine sahip bir S&P 500 endeks fonu. hisse senetleri seçmek muhtemelen işe yaramayacaktır. Portföyünüzün% 10'unu veya daha azını bireysel hisse senetlerine ayırarak bu kaşıntıyı kaşıyabilir ve gömleğinizi uzak tutabilirsiniz. Hangi? Mevcut performansa dayalı en iyi hisse senetlerinin tam listemizde bazı fikirler var.
Hisse senetleri yeni başlayan yatırımcılar için harika olsa da, bu teklifin "ticaret" kısmı muhtemelen değildir. Bu noktayı zaten anlamış olabiliriz, ancak tekrarlamak gerekirse: Hisse senedi yatırım fonlarını kullanarak bir satın alma ve tutma stratejisi şiddetle tavsiye ediyoruz.
Bu, özveri ve çok fazla araştırma içeren hisse senedi alım satımının tam tersidir. Hisse senedi tüccarları, düşük alım ve yüksek satış fırsatları için piyasayı zamanlamaya çalışır. Açık olmak gerekirse: Herhangi bir yatırımcının amacı düşük fiyattan satın alıp yüksek fiyattan satmaktır. Ancak tarih bize, uzun vadede yatırım fonu gibi çeşitlendirilmiş bir yatırıma bağlı kalırsanız, bunu yapmanızın muhtemel olduğunu söylüyor. Aktif görüşme gerekli değildir.
Borsa
Adi hisse senedi sahipleri, genellikle bir şirketin yönetim kurulu ve şirketin diğer önemli kararları ile bağlantılı olarak oy haklarını kullanma hakkına sahiptir. Düzenli temettü alabilirler veya almayabilirler. Yönetim kurulu, en az yılda bir temettü ödeyip ödemeyeceğine ve şirketin son gelirine göre ne kadar ödeyeceğine karar verir.
Garantili temettüler
İmtiyazlı hisse senedi sahiplerinin genellikle oy hakkı yoktur. Bununla birlikte, imtiyazlı hisseler, adi hissedarların aldıklarından daha yüksek temettü aralıkları ile garantili bir ödeme ile ihraç edilir. Tercih edilen hisse senetleri, zaman içinde adi hisse senetleri kadar keskin bir fiyat artışına veya düşüşüne eğilimli değildir. Yatırımcılar, büyüme potansiyelleri için değil, temettüleri için onlara değer veriyor.
Bu, tercih edilen hisse senetlerini bir hisse senedi ile tahvil arasında bir melez yapar. İmtiyazlı hisseler bazen belirli koşullar altında adi hisse senetlerine dönüştürülebilir.
Şirketin tasfiyeye girmesi durumunda imtiyazlı hissedarların sermayeye katılımı, adi hissedarların sermayesine göre öncelik kazanır.
Sermayeye değil, sermayeye yatırımlar
Sabit getirili araçlar, adından da anlaşılacağı gibi, yatırımcılara yatırımın ömrü boyunca önceden belirlenmiş (sabit) bir getiri oranı sunar. Sabit getirili araçlar güvenli kabul edildiğinden risk iştahı düşük yatırımcılar tarafından sıklıkla tercih edilmektedir.
Öte yandan, hisse senedi yatırımları gibi piyasaya bağlı yatırımlar durumunda, getiriler sabit veya teminat altına alınmaz, ancak dayanak varlığın performansına bağlıdır. Piyasaya bağlı araçlar ayrıca iki ana kategoriye ayrılabilir: öz sermaye yatırımları ve öz sermaye dışı yatırımlar. Hisse senetlerine yatırım yapılması durumunda, miktar temelde borsada işlem gören ve kote olmayan şirketlerin hisselerine ve türevlerine yatırılır.
Sermaye stokuyla ilgili olmayan yatırımların önemli bir kısmı tahvillere (Devletin veya şirketlerin) yanı sıra, Hazine bonosu, mevduat sertifikaları, ticari belgeler gibi para piyasası araçlarına kanalize edilir. geri alım anlaşmaları vb.
Hisse senedi yatırımlarının ve öz sermaye dışı yatırımların performansında piyasa hareketleri çok önemli bir rol oynadığından, bu yatırımlar önemli bir risk unsuru oluşturmaktadır. Aşağıdaki bölümler, hisse senetlerine yatırım yapmanın çeşitli yönlerini daha ayrıntılı olarak inceleyecektir.
Hisse senedi yatırım türleri
Önceki bölümde bahsedildiği gibi, hisse senedi yatırımları bir sepet yatırım seçenekleri içerir. Her seçeneğin kendine özgü riskleri ve ödülleri vardır. Yatırımcılar için mevcut olan ana sermaye yatırım seçeneği türlerinden bazıları aşağıda verilmiştir.