Küçük ve orta ölçekli yatırımcıların menfaatlerine en uygun operasyonlardan biri yatırım fonları arasında yapılan transferle gerçekleşir. Bu sadece çok karlı bir hamle olmakla kalmaz, aynı zamanda bir avroya mal değil bu finansal ürünün katılımcılarına. Her ne olursa olsun aynı finans kurumundan yapıldığı sürece. Öte yandan, bu özel strateji ile tasarruf sahipleri, tüm tasarruflar sırasında biriken faydalar için herhangi bir vergi ödemekten kaçınacaklar. Tabii ki olması durumunda. Kısmen veya tamamen uygun kurtarmalar yapılana kadar.
Yatırım fonları arasındaki transferler, hiçbir istisna olmaksızın tüm yatırımcılara açık bir işlemdir. Sabit gelirli, değişken, karma, alternatif veya diğer fonlar olup olmadıkları gerçekten önemli değil. Boşuna değil, yapabilirsin herhangi bir finansal varlığa doğrudan yatırım fonunun dayandığı. Diğer finansal ürünlere göre açık bir avantaj olduğu noktaya kadar, hatta bazıları yatırım fonlarına çok benziyor. Önemli olan, para değişimi yoluyla yatırım tekliflerinizin karlılığını artırmanızdır.
Her durumda, operasyonlarda bu hedefe ulaşmak istiyorsanız, az çok objektif kriterlere göre yönlendirilmelisiniz. Uygulamanız çok önemli biraz disiplinle Bu finansal üründe beklenenden daha fazla para kaybetmenize neden olabilecek olası hatalara düşmemek için. Çünkü günün sonunda bu operasyonun konusu, önümüzdeki birkaç yıl için veya pozisyonları kendiniz kapatmak istediğiniz yere çok daha güçlü bir yatırım portföyüne sahip olmanızdır. Çünkü yatırım fonlarında bildiğiniz gibi pozisyonları herhangi bir sınırlama olmaksızın istediğiniz zaman geri alabilirsiniz. Son kullanma tarihlerini beklemekten başka seçeneğiniz olmayan varantlar veya borsada işlem gören fonların aksine.
Transferleri gerçekleştirmek için gerekenler
Yatırım fonları arasında herhangi bir transfer, minimum gereksinimleri karşılamak doğru şekilde tamamlanacak. Öncelikle fonların aynı finans kurumuna yatırılması tamamen gerekli olacaktır. Daha sonra işlemler aynı finansal ürün üzerinde, bu durumda yatırım fonları üzerinde gerçekleştirilir. Ve üçüncü ve son olarak, üzerlerinde kısmi veya toplam satış olmadığı. Bu gereksinimleri karşılıyorsanız, yatırım fonlarınız arasında bir transfer yapmak için mükemmel durumda olacaksınız.
Her durumda, ikili bir strateji uygulayabilirsiniz. Yatırımlarınızı yeniden yönlendirin kısmen veya tamamen. Yani, yatırım fonlarınızın bir kısmını transfer edebilir veya tam tersine tüm yatırım portföyünüzü değiştirebilirsiniz. Bu karar temelde hedeflerinizin ne olduğuna, ancak her şeyden önce küçük ve orta ölçekli bir yatırımcı olarak sunduğunuz profile bağlı olacaktır. Yani, agresif, orta düzey veya muhafazakar bir tasarrufcu olmanıza bağlı olarak. Bu önemli parametreye bağlı olarak, yatırım fonlarından birini veya diğerini seçerdim. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, piyasadaki en verimli finansal ürünlerden biri olduğu için aralarından seçim yapabileceğiniz geniş bir teklifiniz var.
İlk anahtar: çeşitlendirin
Yatırım fonları arasında doğru ve etkili bir transfer gerçekleştirmek için ilk altın kural, tek bir yatırım fonuna transfer olmamaktır. Bunu artık çok pahalıya ödeyebileceğiniz bir hata olduğu için hiçbir koşulda yapmak zorunda değilsiniz. Birkaç yatırım fonunda geliştirmelisiniz, ancak daha da önemlisi içerdikleri çeşitli finansal varlıklar. Değişken gelirli, sabit, alternatif veya parasal fonlar arasında. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, aralarından seçim yapabileceğiniz çok şey var ve kendinizi finans piyasalarındaki en olumsuz senaryolardan korumak için paranızı adil bir şekilde dağıtmalısınız.
Başka bir şekilde, bu seçimin resmileştirmek altında eşitlik kriteri. Başka bir deyişle, bir finansal varlığı diğerine göre aşırı derecede teşvik etmemek. Bu, yatırım sektöründeki faaliyetlerinizin başarısının anahtarlarından biridir. Diğer teknik hususların üstünde ve hatta belki temel bir bakış açısından. Bundan sonra olumsuz bir sürpriz yaşamak istemiyorsanız, unutmayın. Çünkü yatırımcıların yaptığı en yaygın hatalardan biridir.
İkinci anahtar: farklı varlıklar
Elbette, örneğin tüm birikimlerinizi sabit gelirli fonlara yönlendirmek iyi bir fikir değildir. Çok az değil. Doğru şekilde tamamlanabilmeleri için bunları farklı yapıdaki ürünler arasında dağıtmak uygundur. Özellikle finans piyasalarının en kötü anlarında. Yeterli olan ve o anda sahip olduğunuz yatırım modelinin belirleyeceği bir oranda. Bu anlamda, emrinizde pek çok şüphe yoktur. kullanma stratejileri ve hepsi her açıdan çok geçerli.
Öte yandan, belirli bir finansal varlığı sizin büyüme beklentileri operasyonlarda. Diğer bir deyişle, daha agresif iseniz, hisse senetlerine dayalı yatırım fonlarına biraz daha derinlemesine dalmalısınız. Öte yandan, paranızı diğer hususların üzerinde korumak istiyorsanız, çözüm sabit geliri veya parasal fonları daha da artırmak olabilir. Ayrıca bu anlamda bankalar, tüm yoğunluklarıyla çoğaltabileceğiniz model yatırım portföylerini bünyesine katarak karar vermenize yardımcı olabilir.
Üçüncü anahtar: güvenli pozisyonlar
Her şeyden önce pozisyonlarınızı bu yatırım aracı ile korumak istiyorsanız, bir para fonu. Elbette karlılığı çok heyecan verici olmayacak, ancak en azından birikiminizin miktarında büyük farklılıklar olmayacağının garantisine sahip olacaksınız. Finans piyasaları için çok tatmin edici olmayan senaryolarda ve başlangıçta düşündüğünüzden daha fazla para kaybedebileceğiniz çok pratik bir fikirdir. Bu anlamda savunmacı bir yatırımcıysanız, yatırım portföyünüzde hiç şüphe yok ki bir parasal fon eksik olmamalıdır.
Unutulmamalıdır ki, yatırımlarınızı güvenilir ve destekli yatırım fonları ile desteklemeniz çok etkili. iyi bir yöneticinin prestiji. Bu faktör, size sandığınızdan çok daha fazla gelir sağlayabilecek bir strateji olduğu için düşündüğünüzden daha önemlidir. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, çok rekabetçi fonları olan ve her yıl çok ilginç getiriler sunan bazı uluslararası fon yöneticileri var. Yatırım portföyünüzün sorunsuz bir şekilde gelişmesini veya en azından biraz daha kontrollü olmasını istiyorsanız bundan sonra paranızı oraya yönlendirmelisiniz.
Dördüncü anahtar: yatırım koşulları
Ayrıca ne olduğunu hesaba katmanız da çok önemlidir. son kullanma süresi yatırım fonlarınızdan. Çünkü bu önemli değişkene bağlı olarak, bazı ürünleri veya diğerlerini seçmeniz gerekecektir. Bu benzersiz yatırım stratejisini tercih etmekten başka seçeneğiniz olmayacak çünkü bunlar çok daha etkili olacak ve paranızı eskisinden daha optimum bir şekilde karlı hale getirebileceksiniz. Çünkü aslında, finansal piyasalardaki konumunuzu ve diğer daha geleneksel veya geleneksel stratejilerin üzerinde konumunuzu geliştirmenize yardımcı olacaktır.
Bu anlamda çok pratik bir sistem, ara kalıcılık sürelerini tercih etmektir, böylece her türlü senaryoya uyum sağlama, hatta en elverişsiz olanı. Daha hızlı çözüme sahip bir yatırım fonunu tercih ettiğinizin de farkında olmalısınız. Herhangi bir finansal ihtiyaç için paraya ihtiyacınız olursa ve paranızın bir kısmını geri almak için bir tür kısmi veya toplam satış yapabilirsiniz. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, bu özelliklere sahip ürünler olduğunu unutmayın.
Beşinci anahtar: aktif yönetim
Yatırım fonlarınızın yönetiminin büyük bir bölümünün bu özellik altında yürütülmesi çok önemli olacaktır. Elbette, hiçbir şey yapmanıza gerek kalmadan her türlü senaryoya uyum sağlamak için en iyi stratejilerden biri olacaktır. Yöneticinin kendisi sorumlu olacaktır en iyi finansal varlıkları seçin her an. Finansal piyasalarda yükseliş dönemlerinde daha tavsiye edilen pasif yönetim aleyhine. Fon portföyünüzde bu iki yatırım modelini de tercih edebilirsiniz.
Öte yandan aktif yönetim, yatırım yaklaşımlarınızda çok daha esnek olmanızı sağlar. Aksine, ürünün kendisinin özelliklerinden dolayı genellikle daha geniş olma eğiliminde olan komisyonlara sahiptirler. Ayrıca hem düşüş hem de yükseliş dönemleri için belirsiz bir şekilde gösterildiğinden süresi açısından daha uzun bir rotaya sahip olabilir. Yönlendirildikleri tüm koşullarda performanslarının daha yüksek olabileceği noktaya kadar. Bu fikri içe aktarırsanız, bundan sonra işler daha iyi gidebilir. Hangi profili sunarsanız sunun.