mali müşavir nedir

Bir şirkette, bir bankada çalışmak veya bağımsız olmak için bir finansal danışman

Biraz tasarruf etmeyi başardıktan sonra, genellikle kendimize bir soru sorarız: Paramızla ne yapmalı? Finans dünyası hakkında çok az bilgisi olan insanlar için, en iyi seçenek ekonomi ve piyasalar hakkında bilgili bir profesyonele gitmektir. Bu, ihtiyaçlarımıza en uygun ürünü bulmamıza yardımcı olabilir. Mali müşavirin ne olduğunu ve ne iş yaptığını öğrenmek istiyorsanız okumaya devam etmenizi tavsiye ederim.

Bu yazımızda sadece bu mesleğin ne olduğunu anlatmakla kalmayacak, aynı zamanda fonksiyonlarının ne olduğu, nerelerde çalıştığı ve hatta eğer ilgilenirsek nasıl mali müşavir olunacağı hakkında da yorum yapacağız. Umarım bu bilgi, bu konuyla ilgili tüm şüphelerinizi netleştirmenize yardımcı olur.

Bir finansal danışmanın rolü nedir?

Bir finansal danışman, müşterisinin finansal hedeflerine ulaşmasına yardımcı olur

Mali müşavirlerden bahsettiğimizde, amacı şu olan profesyonellere atıfta bulunuyoruz. bir şirketin veya bir kişinin ekonomisini yönetmeye yardımcı olmak, her zaman söz konusu müşterinin varlıklarına, ihtiyaçlarına ve gelirine göre. Başka bir deyişle: Hizmetlerini kiralayan şirketin veya kişinin finansal operasyonlarını yönetmekten sorumludurlar.

Artık bir finansal danışmanın ne olduğu konusunda daha net bir fikre sahip olduğumuza göre, onu bir finansal aracı ile karıştırmamaya dikkat etmeliyiz. İkincisi genellikle ekonomiyle ilgili daha küresel bir vizyona sahiptir. Aynı işlevi, daha çok harici ve dakik bir mali danışmanın işlevine benzer. Ancak, Mali müşavir, müşterisinin hareketlerini düzenli olarak izleyerek hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmaya çalışır. Ayrıca kendisinin bildiği ve yönettiği çeşitli finansal ürünleri tavsiye etme kabiliyetine sahiptir.

Bağımsız bir finansal danışmana başvurursak, müşterisinden komisyonsuz sabit bir maaş alır. Genellikle, Büyük siteler için en çok tavsiye edilen seçenektir. Bu durumda, profesyonelin ana işlevleri şunlardır:

  • Müşterilerin finansal hedeflerinize ulaşın.
  • Müşterilere teklif uyarlanmış finansal ürünler kendilerine, risk profillerine göre.
  • Müşterilere eşlik edin ve tavsiyelerde bulunun Yatırım kararlarınızla ilgili.

Mali Müşavir nerede çalışır?

Mali müşavir, daha önce de belirttiğimiz gibi ücretsiz çalışabilmenin yanı sıra, aynı zamanda Bir şirketin parçası olabilir veya bir bankada çalışabilirsiniz. Bulunduğunuz yere göre işlevleri değişir. İşe alınırken komisyon alınması normaldir.

Profesyonel istihdam edildiğinde bir şirkette, Hedefleri şunlardır:

  • Yatırımlar hakkında karar vermenize yardımcı olun. Bunun için piyasalar ve finans hakkındaki bilgilerinizden yararlanmanız önemlidir.
  • Şirketin kazançlarını değerlendirin.
  • Şirkete ait sermayeyi artırmak. Bunu yapmak için, bu hedefe ulaşmanıza yardımcı olacak yeni stratejiler ve araçlar aramalısınız.

Öte yandan, mali müşavir çalışıyorsa bankada, işlevleri diğerleridir:

  • Müşterilere özel ürünler seçin, risk profilinize göre. Bankanın müşterileriyle ilişkiler kurmak ticari bir işlevdir.
  • Banka tarafından pazarlanan fonları yönetmek için yeni fırsatlar bulun.

Mali müşavir olmak için ne gerekiyor?

Bir finansal danışman nitelikli olmalıdır

Artık bir mali danışmanın ne olduğunu bildiğinize göre, muhtemelen bu mesleğin maaşının en azından İspanya'daki mevcut durum için kötü olmadığı sonucuna varmış olacaksınız. Bu nedenle birden fazla kişinin bu pozisyon için iş teklifi aramayı düşünmesi şaşırtıcı değildir. Ancak mali müşavir olduğumuzu söyleyebilmek için hangi şartların yerine getirilmesi gerekiyor?

Açıktır ki, en temel finans dünyası ve genel olarak ekonomi hakkında çok fazla bilgiye sahip olmak. Ayrıca, piyasayı incelemeye ve insanları ve dolayısıyla müşterileri daha iyi anlamaya yardımcı olacağından, psikoloji alanında belirli niteliklere sahip olmak çok faydalı olabilir. Ayrıca olmazsa olmaz her yatırımcının risk profilini belirleyebilir. Bu yetenek olmadan, kişiselleştirilmiş bir tavsiye planı geliştiremeyeceğiz veya kriz zamanlarında müşterilere eşlik edemeyiz.

Kenara koyamayız temel olan bir dizi bilgi mali müşavirlik görevini yürütebilmek. Bunlar aşağıdaki gibidir:

  • Vergi bilgisi: Mevcut düzenlemeler hakkında bilgi sahibi olmak önemlidir. Bu olmadan, her müşterinin değişkenlerini dikkate alan bir mali plan oluşturmak mümkün olmayacaktır. veraset vergisi, PIT, korunan varlıklar vb.
    Finans bilgisi: Davranışı müşterinin yatırım yaptığı varlıkları etkileyen endekslerin nasıl yorumlanacağını bilmek önemlidir.

Bir finansal danışman tutmanın maliyeti nedir?

Genel olarak, insanlar bir finansal danışmanın yalnızca yüksek net değeri ödediğine inanır. Yine de, küçük tasarruf sahiplerine de hizmet vermektedir. Aslında, bir kişi bir bankada her ürün satın aldığında, ödediği paranın küçük bir yüzdesi bu hizmet için sözleşme yapmaya gider.

Mali müşavir ararken, Bağımsız bir tane aramak en iyisidir, çok basit bir nedenden dolayı: Bağımlı danışmanlar, bankanın koyduğu şartlara ve koşullara tabidir. Açıktır ki, banka kendi ürünlerini satmakla ve dolayısıyla ticari hedeflerine ulaşmakla ilgilenmektedir. Bu nedenle, bağımlı finansal danışmanlar tarafından bize verilen tavsiyeler bir çıkar çatışmasından etkilenebilir.

Mali müşavir maaşı ne kadar?

Bir finansal danışmanın ne olduğunu, işlevlerinin ne olduğunu ve nasıl biri olunacağını zaten biliyoruz. Ancak, cevaplanması gereken büyük bir soru var: Bir mali müşavir ne kadar kazanıyor? İlave olarak, Bu profesyonelin ortalama maaşı yılda brüt 46.500 € civarındadır. Bu, İspanya'daki ortalama yıllık maaşın oldukça üzerindedir. Bir finansal danışman ayda yaklaşık 2.520 € net kazanıyor. Fena değil, değil mi?

Sonuç olarak, ekonomik hedeflere ulaşmak istiyorsak finansal danışmanların anahtar olduğunu söyleyebiliriz. Sadece şirketler için değil, özellikle finans dünyası hakkında fazla bilgisi olmayan veya piyasalardan sürekli haberdar olmak için zamanı olmayanlar için de bireyler için çok yardımcı oluyorlar. Evet kesinlikle, Mali müşavirin nitelikli olması son derece önemlidir. Sahip olmanız gereken bilgi hiç de kolay değil, bu nedenle ekonomi alanında biraz eğitim almış olmanız çok önemli.


İlk yorumu siz

Yorumunuzu bırakın

E-posta hesabınız yayınlanmayacak. Gerekli alanlar ile işaretlenmiştir *

*

*

  1. Verilerden sorumlu: Miguel Ángel Gatón
  2. Verilerin amacı: Kontrol SPAM, yorum yönetimi.
  3. Meşruiyet: Onayınız
  4. Verilerin iletilmesi: Veriler, yasal zorunluluk dışında üçüncü kişilere iletilmeyecektir.
  5. Veri depolama: Occentus Networks (AB) tarafından barındırılan veritabanı
  6. Haklar: Bilgilerinizi istediğiniz zaman sınırlayabilir, kurtarabilir ve silebilirsiniz.