Gümüş iyi bir yatırım mı? Neden kimse satın alsın? Bir yatırımcının belirli bir varlığın iyi bir yatırım olup olmadığını merak etmesi doğal ve hatta tedbirlidir. Bu, çok küçük bir pazar olduğu ve altınla aynı ağırlığa sahip olmadığı için özellikle gümüş için geçerlidir.
Fiziksel gümüşünüz varsa, hemen sıvı olmama ihtimali vardır. Yiyecekler gibi yaygın alımlar yapmak için, gümüş külçe çubuklar veya bir gümüş külçe para kullanamazsınız, bu nedenle önce onu para birimine dönüştürmeniz gerekir ve aceleyle satma yeteneği bir sorun olabilir.
Ancak tarihin bu noktasında, yatırım portföyünüze fiziksel gümüş eklemek için ikna edici nedenler var (ve bunlardan yalnızca biri, fiyatın artmasıdır). İşte her yatırımcının gümüş külçe alması için en önemli 10 neden ...
Gümüş gerçek paradır
Gümüş para birimimizin bir parçası olmayabilir, ancak yine de paradır. Aslında gümüş, altınla birlikte nihai para biçimidir, çünkü kağıt veya dijital formlar gibi ince havadan yaratılamaz (ve dolayısıyla amortismana tabi tutulamaz). Ve gerçek parayla, ETF'leri veya sertifikaları veya vadeli işlem sözleşmelerini değil, fiziksel gümüşü kastediyoruz. Bunlar, bu raporda bulacağınız faydaların aynısını taşımayan kağıt yatırımlardır.
Fiziksel gümüş, tıpkı altın gibi bir değer deposudur. İşte nedeni.
- Karşı taraf riski yoktur. Fiziksel paranız varsa, bir sözleşmeyi veya sözü yerine getirmek için başka bir tarafa ihtiyacınız yoktur. Bu, hisse senetleri veya tahviller veya neredeyse herhangi bir başka yatırım için geçerli değildir.
- Hiç ihlal edilmedi. Fiziksel gümüşe sahipseniz, varsayılan riskiniz yoktur. Yaptığınız neredeyse tüm diğer yatırımlar için öyle değil.
- Para olarak uzun süreli kullanım. Para tarihinin araştırılması, gümüşün madeni para basımında altından daha sık kullanıldığını gösteriyor!
Mike Maloney'nin en çok satan kitabı Altın ve Gümüşe Yatırım Yapma Rehberi'nde dediği gibi, "Altın ve gümüş yüzyıllar boyunca değer kazandı ve sorumlu tutulacak güvene dayalı bir rol çağrısında bulundu."
Fiziksel bir gümüşe sahip olmak, size kelimenin tam anlamıyla binlerce yıldır para görevi gören gerçek bir varlık sağlar.
2 Fiziksel gümüş önemli bir varlıktır
Sahip olduğunuz tüm yatırımlardan kaç tane elinizde olabilir?
Kağıt kazancı, dijital ticaret ve para yaratma dünyasında fiziksel gümüş, cebinizde herhangi bir yere, hatta başka bir ülkeye taşıyabileceğiniz birkaç varlıktan biriyle tam bir tezat oluşturuyor. Ve istediğiniz kadar özel ve gizli olabilir. Fiziksel gümüş aynı zamanda her türlü bilgisayar korsanlığı ve siber suçlara karşı somut bir korumadır. Örneğin, bir gümüş Kartal parasını 'silemezsiniz', ancak bu dijital bir varlıkta olabilir:
Gümüş ucuz
Ya ben 1/70 altın fiyatına sert bir varlık satın alabileceğinizi ve bunun sizi krize karşı da koruyacağını söylesem ne olur?
Gümüşle elde ettiğiniz şey budur! Ortalama bir yatırımcı için çok daha ekonomiktir ve yine de değerli bir maden olarak yaşam standardınızı altın kadar iyi korumanıza yardımcı olacaktır. Bir ons altın almaya gücünüz yetmezse, gümüş bazı değerli metaller için biletiniz olabilir. Bu aynı zamanda hediyeler için de geçerlidir. Bir hediyeye 1.000 dolardan fazla harcamak istemiyor, ancak sağlam bir varlık vermek mi istiyorsunuz? Silver onu daha uygun fiyatlı hale getiriyor.
Gümüş, günlük küçük alımlar için daha pratiktir. Gümüş satın almak daha ucuz olmakla kalmaz, satmanız gerektiğinde daha pratik olabilir. Belki bir gün küçük bir finansal ihtiyacı karşılamak için bir ons altın satmak istemezsiniz. Gümüşü girin. Genellikle altından daha küçük kupürler halinde geldiğinden, o anda yalnızca istediğiniz veya ihtiyacınız olanı satabilirsiniz.
Bu nedenle her yatırımcının biraz gümüş alması gerekir.
Gümüş külçe madeni paraların ve külçelerin dünyanın hemen hemen her yerinde satılabileceğini unutmayın.
Gümüş boğa piyasalarında altından daha iyi performans gösteriyor
Gümüş çok küçük bir pazardır, o kadar küçüktür ki, sektöre giren veya çıkan küçük bir para, fiyatı diğer varlıklardan (altın dahil) çok daha fazla etkileyebilir. Bu yüksek volatilite, ayı piyasalarında gümüşün altından daha fazla düştüğü anlamına gelir. Ancak boğa piyasalarında gümüş, altından çok daha hızlı ve çok daha hızlı yükselecek.
İşte birkaç iyi örnek ... Modern çağın değerli metalleri için en büyük iki boğa piyasasında altından ne kadar daha fazla gümüş yapıldığına bir göz atın:
Gümüş, çok sayıda endüstride ve üründe kullanılmaktadır ve bu kullanımların çoğu artmaktadır. İşte bazı örnekler ...
- Bir cep telefonu bir gram gümüşün yaklaşık üçte birini içeriyor ve cep telefonu kullanımı dünya çapında durmaksızın artmaya devam ediyor. Önde gelen bir bilgi teknolojisi araştırma ve danışmanlık şirketi olan Gartner, 5.750 ile 2017 yılları arasında toplam 2019 milyar cep telefonu satın alınacağını tahmin ediyor. Bu, yalnızca bu kullanım için 1.916 milyon gram gümüş veya 57,49 milyon ons gerekli olacağı anlamına geliyor.
- Yeni Volkswagen'inizin kendi kendine ısınan ön camında, bu küçük tellerin yerine ultra ince, görünmez bir gümüş tabakası olacak. Camın üzerinde donmaması için silecekleri ısıtmak için ön camın altında filamentler bile olacak.
- Instituto de la Plata, fotovoltaik hücrelerde (güneş panellerinin ana bileşenleri) gümüş kullanımının 75'de 2018 yıl öncesine göre% 3 daha yüksek olacağını tahmin ediyor.
- Gümüşün diğer bir yaygın endüstriyel kullanımı, etilen oksit (plastik ve kimyasalların üretiminde önemli bir öncü) üretimi için bir katalizör olarak kullanılmasıdır. Instituto de la Plata, bu endüstrinin büyümesi nedeniyle, 2018 yılına kadar 32'te kullanılandan% 2015 daha fazla gümüşe ihtiyaç duyulacağını öngörüyor.
Bunun gibi daha birçok örnek var, ancak sonuç şu ki, benzersiz özellikleri nedeniyle, gümüşün endüstriyel kullanımları genişlemeye devam ediyor, bu da bu talep kaynağının sağlam kalmasını makul bir şekilde bekleyebileceğimiz anlamına geliyor. Ancak hikayenin tamamı bu değil… altının aksine, endüstriyel gümüşlerin çoğu üretim sürecinde tüketilir veya yok edilir. Her küçük gümüş pulunu milyonlarca atılmış üründen kurtarmak ekonomik değildir. Sonuç olarak, bu gümüş sonsuza dek yok oluyor ve geri dönüşüm yoluyla piyasaya geri gönderilebilecek arz miktarını sınırlıyor.
Endüstriyel kullanımlar
Dolayısıyla, endüstriyel kullanımların devam eden büyümesi, gümüş talebini güçlü tutmakla kalmayacak, aynı zamanda milyonlarca ons yeniden kullanılamayacak. Bu bir sorun olabilir, çünkü ...
Bildiğiniz gibi, gümüş fiyatı 2011'de zirve yaptıktan sonra düştü. Önümüzdeki beş yıl içinde% 72,1 düştü. Sonuç olarak, madenciler kar elde etmek için maliyetleri düşürmek zorunda kaldı. Önemli ölçüde küçülen alanlardan biri, yeni gümüş madenlerinin araştırılması ve geliştirilmesiydi.
Gümüş aramak için daha az zaman ve para harcanırsa, daha az gümüş bulunacağını anlamak bir roket bilimcisine ihtiyaç duymaz. Keşif ve geliştirmedeki bu kuraklık, bedelini almaya başlıyor.
Piyasadaki diğer her şey gibi, gümüş külçe yatırımının hem artıları hem de eksileri vardır ve bir yatırımcı için çekici olan bir şey diğeri için iyi bir seçenek olmayabilir.
Gümüş, bir süredir görüldüğünden daha müreffeh bir yıldan yeni çıktı ve gümüşün fiyatı yükseldikçe, gümüş piyasasıyla ilgilenen birçok yatırımcı, şimdi fiziksel gümüş satın almanın doğru zamanı olup olmadığını merak ediyor. yatırım portföyü.
Gümüş uçucu olabilse de, değerli metal aynı zamanda kardeş metal altınına benzer bir güvenlik ağı olarak görülüyor - güvenli liman varlıkları olarak, belirsizlik zamanlarında yatırımcıları koruyabilirler. Gerilim arttıkça, bu zor zamanlarda servetlerini korumak isteyenler için iyi bir seçenek olabilirler.
Bu faktörleri göz önünde bulundurarak, gümüş şeklinde fiziksel altın külçeleri satın almanın artılarına ve eksilerine bakalım.
Gümüş külçe yatırım yapmanın artıları
- Bahsedildiği gibi, yatırımcılar genellikle kriz zamanlarında değerli metallere akın ederler. Siyasi ve ekonomik belirsizlik çok büyük olduğunda, yasal ihale genellikle altın ve gümüş gibi varlıkların arka koltuğuna oturur. Hem altın hem de gümüş külçe yatırımcılar için çekici olabilirken, beyaz metal aynı rolü oynasa da altına yatırım yapan bireyler lehine göz ardı edilme eğilimindedir.
- Maddi paradır - Nakit, madencilik hisse senetleri, tahviller ve diğer finansal ürünler kabul edilen zenginlik biçimleri olsa da, aslında bunlar hala dijital senettir. Bu nedenle, para basma gibi eylemler nedeniyle hepsi değer kaybına karşı savunmasızdır. Gümüş külçe ise sonlu somut bir varlıktır. Bu, diğer emtialar gibi piyasa dalgalanmalarına karşı savunmasız olmasına rağmen, fiziksel gümüşün doğal ve gerçek değeri nedeniyle tamamen çökmesi olası olmadığı anlamına gelir. Piyasa katılımcıları, gümüş para veya gümüş takılar gibi farklı formlarda külçe altın satın alabilir veya gümüş külçe barlar satın alabilirler.
Bir yatırımcı ve YouTube figürü olan Chris Duane, mal varlığını tasfiye ederek ve fiyatlar düştüğünde parayı gümüş külçe içine koyarak metalini ağzının olduğu yere koyduğunu söyledi. Para sistemimizin ve aslında tüm yaşam tarzımızın sürdürülemez borçlar üzerine inşa edildiğine ve gümüş külçe ve gümüş piyasasına yatırım yapmanın amacının, kendisini bu sistemin matematiksel olarak kaçınılmaz çöküşünden çıkarmak olduğuna inanıyor.
- Altından daha ucuz - Altın külçeler ve gümüş külçeler arasında, beyaz metal sadece daha ucuz olmakla kalmaz, bu nedenle satın almak için daha erişilebilirdir, aynı zamanda harcaması daha çok yönlüdür. Bu, para birimi olarak kullanmak üzere madeni para şeklinde gümüş satın almak istiyorsanız, kırmanın altın madeni paraya göre daha kolay olacağı anlamına gelir, çünkü daha düşük bir değere sahiptir. Mağazaya girmek için 100 dolarlık bir banknotun zor olması gibi, bir ons altın külçe dağıtmak da zor olabilir. Sonuç olarak, gümüş külçe fiziksel altından daha pratik ve çok yönlüdür, bu da bu tür gümüş yatırımını daha çekici hale getirir.
- Beyaz metal, altın fiyatının yaklaşık 1 / 79'u değerinde olduğundan, gümüş külçe satın almak ekonomiktir ve gümüşün fiyatı yükselirse çok daha yüksek bir kar yüzdesi görülebilir. Aslında, GoldSilver'a göre geçmişte gümüş boğa piyasalarında altının fiyatından daha iyi performans gösterdi. GoldSilver, 2008'den 2011'e kadar gümüşün yüzde 448 arttığını, altın fiyatının ise aynı dönemde sadece yüzde 166 arttığını iddia ediyor. Bir yatırımcının yatırım portföyündeki gümüş külçe ile bahislerini hedge etmesi mümkündür.
- Tarih gümüş tarafında - Gümüş ve altın yüzlerce ve binlerce yıldır yasal para olarak kullanılıyor ve bu soy metale bir istikrar duygusu veriyor. Birçoğu, bu değerli metalin insanlık tarihinin büyük bir kısmı boyunca değeriyle tanındığını bilmenin rahatlığını buluyor ve bu nedenle, bir fiat para birimi düştükçe dayanacağına dair bir beklenti var. Bireyler bir gümüş külçe, saf gümüş, madeni para veya başka araçlar satın alarak fiziksel gümüşe yatırım yaptıklarında, değerinin sürdüğüne ve devam edeceğine dair bir güvence vardır.
- Silver anonimlik sunar - Gizliliğinize değer verseniz de değer vermeseniz de, gümüş, kullanıcılara harcamalar konusunda bir dereceye kadar anonimlik sunduğu için nakit parayla aynı faydaya sahiptir. Glenn Greenwald'ın TED Konuşmasına göre, herkes tüm işlemlerinin kamuya açık kayıtların bir parçası olmasını istemiyor ve mahremiyet, demokrasinin gerekli bir bileşenidir. Bu da gümüş külçe satın almak isteyen yatırımcılar için bir başka avantaj.
Gümüş külçe yatırım yapmanın olumsuz yönleri
- Likidite eksikliği - Fiziksel paranız varsa, hemen likidite olmayabilir. Yiyecekler gibi yaygın alımlar yapmak için, gümüş külçe çubuklar veya bir gümüş külçe para kullanamazsınız, bu nedenle önce onu para birimine dönüştürmeniz gerekir ve aceleyle satma yeteneği bir sorun olabilir. Trafik sıkışıklığında, rehinci dükkanlar ve kuyumcular bir seçenektir, ancak mutlaka en iyi ödeme değildir.
- Hırsızlık Tehlikesi - Hisse senetleri gibi diğer birçok yatırımın aksine, gümüş külçe tutmak yatırımcıları hırsızlığa karşı savunmasız bırakabilir. Varlıklarınızı bir banka kasası veya evinizdeki bir kasayı yağmalamaya karşı güvence altına almak ek masraflara neden olacaktır. Ayrıca, gümüş takılar da dahil olmak üzere fiziksel varlık evinizde ne kadar çok bulunursa, hırsızlık riski o kadar artar.
- Zayıf yatırım getirisi - Gümüş külçe iyi bir güvenli liman varlığı olsa da, diğer yatırımlar kadar iyi performans göstermeyebilir - örneğin, gayrimenkul ve hatta diğer metaller.
Madencilik hisse senetleri de bazı yatırımcılar için gümüş külçe yerine daha iyi bir seçenek olabilir. Yayıncılık şirketi Wheaton Precious Metals'in (TSX: WPM, NYSE: WPM) başkanı ve CEO'su Randy Smallwood'un söylediği gibi, "Akış şirketleri her zaman kendi başlarına külçelerden daha iyi performans gösterecekler." Bunu organik büyümeye ve külçelerin sağlamadığı temettü ödemelerine bağlıyor. Gümüşle ilgilenen yatırımcılar için diğer seçenekler arasında bir borsa yatırım fonuna veya gümüş vadeli işlemlere yatırım bulunmaktadır.
- Yatırımcılar, "Gümüş Kartal" olarak bilinen Amerikan gümüş parası gibi herhangi bir külçe ürünü almaya çalıştıklarında, satıcılar tarafından belirlenen primler nedeniyle gümüşün fiziksel fiyatının genellikle gümüşün spot fiyatından daha yüksek olduğunu çabucak keşfedeceklerdir. Dahası, talep yüksekse, primler hızla yükselebilir, bu da fiziksel gümüş külçe satın alımını daha pahalı ve daha az çekici bir yatırım haline getirir.
Gerçek gümüş satın almak
Gümüşe yatırım yapmanın en net yolu dışarı çıkıp fiziksel metali satın almaktır. Gümüş çubuklar hem madeni para hem de çubuk formlarında mevcuttur ve çoğu madeni para ve değerli metal satıcısı çeşitli boyut ve formatlarda gümüş çubuklar sunar. Tipik olarak, bir ons kadar küçük madeni para ve külçeler veya 1.000 ons kadar büyük külçe çubuklar bulabilirsiniz.
Gümüş külçelere sahip olmak, değerlerinin doğrudan gümüşün piyasa fiyatını takip etmesi avantajına sahiptir. Bununla birlikte, bazı dezavantajlar var. İlk olarak, tüccarlardan gümüş almak için genellikle küçük bir prim ödersiniz ve tüccara geri satmaya karar verdiğinizde genellikle küçük bir indirimi kabul etmeniz gerekir. Gümüşünüzü uzun süre saklamayı düşünüyorsanız, bu maliyetler muazzam değildir, ancak sık sık ticaret yapmak isteyenler için, genellikle birbiri ardına birden çok kez katlanamayacak kadar pahalıdır. Ek olarak, altın külçelerini depolamak bazı lojistik zorluklar ve ek maliyetler içerir.