Dengeli bir yatırım fonu portföyü nasıl oluşturulur?

para Yatırımcıların birikimlerini toplayan bir ürün varsa o, yatırım fonlarından başkası değildir. Çünkü size sağlar Tasarrufu karlı hale getirmek için stratejileri kanalize etmenin birçok yolu. Hem hisse senetleri hem de sabit gelir yaklaşımlarından. Ancak parasal, alternatif veya hatta hammaddelere veya değerli metallere bağlı gibi diğer formatları unutmadan. Hemen hemen hepsi finansal varlıklar hayal edebileceğiniz. Yöneticilerin yarattığı en özgün ve yenilikçi bile.

Yatırım fonları, farklı bankacılık ürünlerinin şu anda size sunduğu getirileri (vadeli mevduatlar, senetler veya devlet bonoları) iyileştirmenize olanak tanır. Şu anda size sadece% 1 civarında veriyorlar, bu da fonların aşabileceği bir şey. Bile daha yüksek riskli çünkü karlılık garanti edilmez. Aksine, vakaların büyük bir kısmında finansal piyasaların gelişimine bağlı olacaklardır. Karşılığında, tasarruf sağlayan olarak sunduğunuz profile bağlı olarak farklı yatırım modelleri seçebilirsiniz.

Ancak tekliflerinizin gerçekleşmesi için çok dengeli bir fon seçimi yapmanız gerekecek. Nerede çeşitlendirme hakim diğer stratejilerin üzerinde. Bu anlamda tüm birikimlerinizi tek bir fona aktarmamalısınız. Çünkü etkileri ilgi alanlarınıza çok zarar verebilir. Bu yatırım aşamasında birden fazla sürprizle karşılaşabileceğiniz noktaya kadar. Her durumda yatırımlarınızın doğru gelişmesi için bazı girişimler uygulayabilirsiniz. Ve birkaç yıl içinde, yatırdığınız sermayeden elde edilen getirilerden yararlanabilecek bir konumda olacaksınız.

Sabit getirili yatırım fonları

Gerçekten dengeli ve daha güvenli bir portföy oluşturmak istiyorsanız, sabit gelirli finansal varlıkları dahil etmekten başka seçeneğiniz olmayacak. İsteklerinize bağlı olarak en uygun gördüğünüz oranda. Çok faydalı bir öneri, en güvenli tahvilleri seçmektir. Almanya ve Amerika Birleşik Devletleri'nden. Bu strateji, yatırım fonu portföyünüze daha fazla güvenlik sağlayacaktır. Ayrıca finansal piyasalar için kendinizi en olumsuz senaryolardan korumanın en etkili yollarından biri olacaktır. Tasarrufların getirisi minimum olsa bile.

Her durumda, beklentileriniz daha agresifse, her zaman çevresel bağlar. Portekiz, İtalya, Yunanistan ve hatta İspanya'nın kendisi gibi ülkelerden. Anlaşılması çok basit bir nedenden ötürü ve bu, yeniden değerleme potansiyelinin, bu özelliklere sahip diğer ürünlerden çok daha büyük olmasıdır. İşe alımınızda üstlendiğiniz riskin daha yüksek olduğu da doğru olsa da. Ancak, mali katkılarınızın asgari bir kısmı altında bu stratejiyi tercih edebilirsiniz.

Çanta her zaman dipte

Yatırım stratejiniz ne olursa olsun, hisse senedi piyasalarından gelen finansal varlıklar eksik olmamalıdır. İlgi alanlarınızı geliştirmek istediğiniz o sıçramayı yapmanın en açık yolu budur. Aksine, her yıl dengenin normalden daha negatif olmasına neden olabilir. Ancak bunu çeşitlendirilmiş bir şekilde yapabilmenizin avantajı ile. Yani, tüm paranızı tek bir piyasa değerine aktarmanıza gerek kalmadan. Her özellikte yatırım fonunuz varen savunmacı veya muhafazakarlardan agresif bir profile sahip olanlara. Yatırım fonları gibi bu sınıftaki finansal ürünlerin sağladığı avantajlardan biridir.

Bu strateji sayesinde şunları yapabilirsiniz: hisse senetlerini, sektörleri ve endeksleri birleştirin. Hem ulusal pazarlarda hem de sınırlarımız dışında. Yönetim şirketlerinin geliştirmekte olduğu modellerde herhangi bir sınırlama yoktur. Bundan sonra geniş bir teklifin olduğu yer. Bunu tüm trend ve yapıdaki diğer finansal varlıklarla karıştırabileceğinizi. Böylelikle en sınırlı yatırım fonu aboneliği ile elde edebileceğiniz olası kayıplar giderilmiş olur.

Her iki yatırım modelini birleştirin

Her iki durumda da, bir ara modeli tercih edebilirsiniz. tüm hassasiyetleri düşün. Bunlar sözde karma fonlardır ve tüm olasılıkları kabul eden yüzdeler altında temsil edilirler. Peki, bu model bir sonraki yatırım portföyünüzde de bulunmalıdır. En azından birikimlerinizin bir kısmını bu karma alternatife ayırmalısınız. Yönetim şirketlerinin giderek daha fazla kaynak ayırdığı bir üründür. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, aralarından seçim yapabileceğiniz çok şey var ve yatırım ihtiyaçlarınızı karşılama konusunda hiçbir sorun yaşamayacaksınız.

Bu sınıf yatırım fonları, özel önem taşıyan diğer finansal varlıkları da içerebilir. Ornek olarak, parasal seçenekler veya alternatif yatırım modelleri. En olumsuz ekonomik senaryolarda ekonomik katkıları korumak için şu anda sahip olduğunuz başka bir stratejidir. Tüm kurtarıcılar için çok az istenen bu tür senaryolarda daha fazla savunmaya sahip olacaksınız. Bu nedenle, bu finansal ürünlerin portföyünü tasarlarken eksik olmaması gereken bir diğer seçenektir. Çek veya tasarruf hesabınızın bakiyesini artırmak temel amacı ile.

Parasal, en güvenli seçenek

parasalHerhangi bir portföyde, özellikle de en savunma profillerinde eksik olmamalıdır. Çünkü çok kararlıdırlar ve neredeyse hiçbir özel öneme sahip farklılık göstermezler. Yani, verilirse kazançlar minimumdur. Karşılığında değer kaybetmeleri çok zorGenel senaryo mümkün olan en kötü senaryo olsa bile. Bu, tasarruflarınızın bir kısmını bu yönetim modellerine ayırmanıza neden olan nedenlerden biridir. Etkisi, sanki parayı hareketsizleştirmiş gibi. Yani, onların konumlarıyla ne kazanır ne de kaybedersiniz.

Her halükarda ekonomik kriz dönemlerine daha uygun bir seçimdir. Finansal piyasaların düşüşünün genelleştirildiği yer. Çünkü diğer yatırım fonlarından daha fazla istikrar sağlar. Belirli dönemler için çok faydalı bir pozisyon olmak ve süreleri aşırı yoğun olmamak. Her halükarda sabit getirili yatırım fonlarından ve özellikle değişken olanlardan transfer yapmak için de çok uygun bir üründür. Hem bir yönde hem de başka bir yönde. Çünkü küçük ve orta ölçekli bir yatırımcı olarak çıkarlarınızı korumayı amaçlayan bu tür eylemleri geliştirmek için çok yönlüdürler.

Alternatif fonlar: üçüncü yol

Her durumda, geleneksel yatırım ücretlerinden sapan üçüncü bir modeli tercih edebilirsiniz. Olduğu kadar farklı yaklaşımlarla uçuculuğu veya en alakalı değerli metalleri tercih edin. Ancak bu stratejinin başarılı bir şekilde gelişmesi için, onu yukarı doğru eğilimler altında gerçekleştirmeniz gerekecektir. Böylece bu şekilde, bu genel senaryodan yararlanmak için daha iyi bir konumdasınız. Ekonominin en zor anlarında çok faydalı etkileri olabilir. Bu sınıftaki ürünlere çok yüksek miktarlarda abone olmamasına rağmen. Ama tam tersine, kalıcılık dönemleri açısından oldukça sınırlı ve kontrollü.

Bu tasarruf modeli en az geleneksel olanıdır ve çok özel zamanlarda uygulanır. Öte yandan, küçük ve orta ölçekli yatırımcılar tarafından iyi bilinmemektedir. O noktaya kadar kullanıcılar tarafından en bilinmeyen fonlardan biridir. Yöneticilerin teklifinin hem sayıları hem de geliştirilen teklifler açısından daha az kalabalık olduğu oldukça doğru olduğunda. Bu anlamda, çıkarlarınız için birden fazla nahoş durumdan kaçınmak için bileşimini bilmeniz gerekir.

Olası kayıpları azaltın

kayıplar Görmüş olabileceğiniz gibi, gerçekten dengeli bir yatırım fonu portföyüne sahip olmak için birden fazla fikriniz var. Tamamen farklı yaklaşımlardan ve her türlü küçük ve orta ölçekli yatırımcıya yöneliktir. Sadece son kararı kendiniz vereceğiniz yer ve her zaman karmaşık para dünyasıyla ilişkilerinizde ne istediğinizi. Her şeye rağmen, hedeflerinize ulaşmanın anahtarlarından biri daha geniş bir tasarruf çeşitliliğinde yatacaktır.

Ve son bir teklif olarak, bu ürünler için her zaman kullanabileceğiniz bir kaynak vardır. geleneksel bankacılık modelleriyle birleştirin. Örneğin, yüksek gelirli hesaplar veya vadeli mevduatlar ile. Her yıl sabit ve garantili getiri sağlayan pozisyonlardan. Bu minimal olmasına ve gerçekten sınırlı uzlaştırma marjlarına sahip olmasına rağmen. Ancak saf yatırımda elde edebileceğiniz olası kayıpları telafi edebilirsiniz. Böylece bu şekilde, sermaye kaybı başlangıçta düşündüğünüz kadar bol olmaz.

Çünkü asıl mesele, fonlarınızda önemli bir düşüş olmamasıdır. Özellikle finans piyasaları için en zor zamanlarda. Yatırımlarınızın durumunu düşündüğünüz ve seçilen yatırım fonları arasında tek seferlik transfer yapmanız gereken anlar. Doğası ne olursa olsun.


Makalenin içeriği şu ilkelerimize uygundur editoryal etik. Bir hata bildirmek için tıklayın burada.

İlk yorumu siz

Yorumunuzu bırakın

E-posta hesabınız yayınlanmayacak.

*

*

  1. Verilerden sorumlu: Miguel Ángel Gatón
  2. Verilerin amacı: Kontrol SPAM, yorum yönetimi.
  3. Meşruiyet: Onayınız
  4. Verilerin iletilmesi: Veriler, yasal zorunluluk dışında üçüncü kişilere iletilmeyecektir.
  5. Veri depolama: Occentus Networks (AB) tarafından barındırılan veritabanı
  6. Haklar: Bilgilerinizi istediğiniz zaman sınırlayabilir, kurtarabilir ve silebilirsiniz.