Pek çok insan salgın sırasında normalden daha fazla tasarruf etmeyi başardı ve şimdi sahip olduklarından daha fazla para kazanmak için ne yapabileceklerini merak ediyorlar. En kolay seçeneklerden biri, bir hesapta paranız olduğu için size ödeme yapan bir banka bulmaktır. Bu durumda, En karlı seçeneklerden biri, birikimlerimizin bir kısmını bir yatırım fonuna eklemektir. Ama yatırım fonları nedir? Nasıl çalışırlar?
Yatırım fonu kavramını açıklığa kavuşturmak ve nasıl çalıştığını iyi açıklamak istiyoruz. Hangisinin bizim için daha iyi olabileceğini bilmek için var olan farklı türleri bilmeniz de tavsiye edilir. Konuyla ilgileniyorsanız okumaya devam edin.
Yatırım fonu nedir ve nasıl çalışır?
Bir yatırım fonu veya yatırım fonundan bahsettiğimizde, bir IIC'ye (kolektif yatırım kurumu) atıfta bulunuruz. Farklı finansal araçlara yatırım yapmak için çeşitli yatırımcı fonlarının toplanmasına dayanır. Bu eylemin sorumluluğu bir yönetim şirketine devredilmiştir. Bu bir yatırım hizmetleri şirketi veya bir banka olabilir. Başka bir deyişle: Yatırım fonları, farklı finansal araçlara yatırım yaptıkları ve dolayısıyla riski azalttığı için (seçilen yatırım fonunun türüne bağlı olarak) çeşitlendirilmiş alternatif bir yatırımdır.
Fona katkıda bulunan kişilere fon katılımcısı denir. Hepsinin katkısı, bir yönetim şirketi ve bir emanetçi kuruluş tarafından idare edilen ve yönetilen bir miras oluşturur, işlevi hem nakit hem de menkul kıymetleri korumaktır. Yatırımları izleme ve garanti altına alma gibi diğer işlevleri de yerine getirir.
Katılımcı, bu fonlardan birine yatırım yaptıktan sonra belirli sayıda hisse alır. O sırada değerlenen öz sermaye ile mevcut hisse sayısı arasındaki bölünmenin bir sonucu olduğundan, bunların her gün farklı bir net varlık değeri veya fiyatı vardır. Yatırım fonundan getiri elde etmek için hisseleri satmanız gerekir. Genellikle likiditenin belirli dönemler veya tarihlerle sınırlı olduğu fonlar dışında herhangi bir zamanda satış yapılabilir.
operasyon
Birkaç kişi, tek amacı parayı veya varlıkları korumak olan bir banka gibi bir saklama kuruluşunda ortak bir fon oluşturmak için bir araya gelir. Yatırım fonu, yatırımlar konusunda uzmanlaşmış bir yönetim şirketi tarafından yönetilmektedir. Katılımcılar yani fona para yatıran kişiler, paralarını oradan almak istedikleri gün yatırım yüzdelerini alırlar. Karlılık, yönetim şirketinin sonuçlarına bağlı olacaktır. bu parayı çeşitli finansal araçlara yatıran.
Normalde, yönetim şirketi paraya (yabancı veya yerel para birimi), gayrimenkule veya bir operasyona tahsis edilen varlıklara (ipotek faturaları olabilir) ve borsada işlem gören menkul kıymetlere (tahviller, hisse senetleri vb.) Yatırım yapar. Sermayeye yatırım yapmanın yanı sıra, hesapların tutulması, emanetçi şirketin kontrol edilmesi ve yasal olarak gerekli yayınların yapılmasından da sorumludur. Öte yandan, emanetçi şirketin tek görevi, yatırımları temsil eden enstrümanları ve menkul kıymetleri korumaktır. Her iki şirket de yönetim düzenlemelerinin tüm yönergelerine uyulduğunu kontrol etmelidir.
Sonuç olarak, yatırım fonları veya yatırım fonları orta ve küçük ölçekli tasarruf sahiplerine sermaye piyasasına katılım yoluyla tasarruflarını artırma imkanı sunar. Bunu büyük yatırımcılarla aynı profesyonellik ve kriterlerle yapıyorlar.
Performanslarına göre yatırım fonu türleri
Performanslarına bağlı olarak iki farklı fon sınıfı vardır. İlk olarak, performansı bir endeksle ilgili, aynı zamanda Benchmark olarak da adlandırılan ve belirli bir zamanda elde edilen göreceli olan vardır. Bunlar en geleneksel yatırım fonlarıdır yatırımları daha az riskli olan ama aynı zamanda daha az komisyonları var.
Mutlak sınıf durumunda, Karşılaştırma yoktur ve yatırımın değeri parasal değeriyle ölçülür. Bu tür yatırım fonları oldukça pahalıdır ve katılımcı neye yatırım yapacağını bilemez. Türevler, kısa pozisyonlar vb. Gibi her türlü yatırım tekniğini kullanma eğilimindedirler. yatırım riskini artıran.
Göreceli performans
Göreceli performansa sahip yatırım fonlarından bahsettiğimizde, katılımcılar hem yatırım yapacakları coğrafi bölge hem de hammadde, hisse senedi, hisse senedi endeksi, tahviller vb. Finansal araç hakkında bilgi sahibidir. Pazarın belirli bir sektörüne (örneğin teknoloji, ilaç vb.) Odaklanmaya karar verildiğinde de bilgilendirilirler. Daha ne, Kıyaslama kullanarak değeri ayarlayın bu genellikle belirli bir hisse senedi endeksi ile ilgilidir. Göreceli performans, yönetime bağlı olarak iki gruba ayrılabilir:
- Aktif yönetim: Maliyeti genellikle yatırılanın komisyonlarının% 2'si olan geleneksel yatırım fonları.
- Pasif yönetim: Bir endeksi kopyalayan ve maliyeti yatırımın% 1'i civarında olan endeks fonları ve aynı zamanda gelişmiş yatırım tekniklerini kullanan ve maliyeti yatırımın% 0,5'i olan Borsa Yatırım Fonu (ETF).
Mutlak performans
Genel olarak, mutlak getiriler komisyoncular tarafından yönetilir. Bu durumlarda yatırımcılar tam olarak neye yatırım yapmayı düşündüklerini bilmiyorlar. Daha ne, kullandıkları yatırım teknikleri daha spekülatif olma eğilimindedir, böylece riski artırır. Bu durumlarda aşağıdaki fonlar vardır:
- Serbest Fon veya Serbest Fon: Büyük mülkler veya diğer yatırım fonları gibi kurumlar için fonlardır. Kısa pozisyonlar gibi yüksek riskli yatırımlar yapmak için borçlanabildikleri için komisyonlar yüksek ve risk çok yüksektir.
- Alternatif yönetim fonları: Getirileri yüksektir, ancak risk de yüksektir.
En iyi yatırım fonu nedir?
Her kişinin durumuna göre değişeceği için en iyi yatırım fonunun hangisi olduğunu söylemek çok zor. Bu nedenle, çok sayıda farklı tür vardır. Risklerine, yatırım mesleklerine, coğrafi bölgelerine veya getiri türlerine göre sınıflandırılabilirler. Ancak, en popüler olanı yatırım mesleği için olanıdır. Bu kategoride şu türler öne çıkıyor:
- Sabit getirili yatırım fonları
- Hisse senedi yatırım fonları
- Küresel yatırım fonları
- Karma yatırım fonları
- Fon fonları
- Garantili fonlar
- Serbest Fonlar (hedge fon veya alternatif yönetim fonları)
- Endeks fonları veya endeks fonları
- Parasal yatırım fonu
Umarım bu makale yatırım fonlarının ne olduğunu anlamanıza yardımcı olmuştur. Piyasayı çok iyi anlamayanlar veya basitçe yetişecek vakti olmayanlar, ancak paralarını yine de işe koymak isteyenler için iyi bir alternatiftir.