ABD hisse senetleri, Mart ayında virüs kaynaklı satışların ardından güçlü bir şekilde yükseldi ve birçok kişinin kar için piyasalara dönmesine ve zararları telafi etmesine neden oldu.
S&P 500, 2020'deki kayıplarını sildi ve Nasdaq Composite, ABD'nin Şubat ayında resesyona girdiğini açıklasa bile Pazartesi günü yeni bir rekor kırdı.
Bu, bölgenin bir yatırım sıcak noktası olarak geri dönüşünü gösterebilir. Ancak, merkez bankalarının teşvikiyle dolar düşmeye devam ederken, yatırımcılar temkinli davranabilir ve servet oluşturma fırsatları için diğer piyasalara bakabilir.
Asya'daki fırsatlar
UBS Global Servet Yönetimi, Asya'nın (Japonya hariç) bu yıl öz sermaye kazançlarında pozitif büyüme sağlamayı beklediği "tek bölge" olduğunu söyledi.
Çağrı, varlıklı Asyalı yatırımcılar arasındaki pozitifliği pekiştiriyor.Nisan ayında, bölgelerinde hisse senetleri için altı aylık görünüm konusunda çok iyimser olduklarını (% 51), Avrupa'da% 46 ve ABD'nin büyük Asya-Pasifik bölgesinde yalnızca% 35. piyasalar geçen hafta Mart ayındaki düşük seviyelerinden% 49'a kadar yükseldi.
StashAway'in kurucu ortağı ve baş yatırım sorumlusu Freddy Lim'e göre bu, özellikle ABD doları cinsinden hisse senetlerine yatırım yaparken kur kayıplarından zarar görecek Asyalı yatırımcılar için bölgede bir yatırım fırsatını temsil ediyor.
Singapur merkezli dijital varlık yöneticisi Lim, "Asya para birimlerinin önümüzdeki 18-24 ay içinde dolardan daha iyi performans göstermesi için iyi bir şans var," dedi. "Bu aynı zamanda Asya merkezli varlıkların yerel para birimi açısından ilginç görünmeye başlayabileceği anlamına geliyor."
Yatırım yapılacak ana pazarlar
Lim, Asya'daki başlıca pazarlara bakıldığında, "geçmiş salgınlara göz atma konusunda uzun bir geçmişe sahip yüksek kaliteli, istikrarlı isimlere" erişim sunduğu için çekici görünüyor, dedi Lim.
HSBC Singapur'un zenginlik başkanı ve uluslararası Ian Yim'e göre, Güney Kore, Hong Kong, Tayvan ve Çin gibi diğer sanayileşmiş Asya pazarları da daha az gelişmiş bölgesel emsallerine kıyasla görece "kazananlar" olarak görünüyor.
Yim, "Değer olarak cazip olmanın yanı sıra, hammaddelere ve petrole daha az maruz kalıyorlar ve Covid-19 kriziyle başa çıkmak için daha donanımlı olduklarını kanıtladılar," diyen Yim, pazarda rol oynayan çeşitli faktörlerin altını çizdi.
Yim ve Lim, daha spesifik olarak, e-ticaret, İnternet ve Çin'in yeni ekonomisi gibi virüs tarafından hızlandırılmış güçlü temellere sahip endüstrilerin büyük olasılıkla başarılı olacağı konusunda hemfikir.
Yim, "E-ticareti mümkün kılan şirketler sağlam iş modellerine sahip olduklarını kanıtladılar ve gelecekte değişen tüketici davranışlarının faydalarından potansiyel olarak yararlanabilecekler." Dedi.
Tahviller ve gayrimenkul
Singapur merkezli dijital danışmanlık firması Endowus'un başkanı ve baş yatırım sorumlusu Samuel Rhee, borsa dışında, Asya'daki diğer yatırımların umut verici olduğunu söyledi.
Özellikle Asya sabit gelir tahvillerinin, hükümetlerin virüse mali tepkisi altında iyi performans gösterdiğini ve çok önemli yatırım çeşitliliği sağladığını söyledi.
HSBC'den Yim, "Tahvillerde bölgesel olarak, getirilerin yükseldiği Asya'da değer görüyoruz" dedi.
Öte yandan Rhee, virüsün sektör üzerindeki etkisi göz önüne alındığında, gayrimenkul veya gayrimenkul yatırım fonlarının (GYO'lar) bazı "kırılganlıklar" oluşturabileceğini söyledi.
Sektöre yatırım yapın
Herhangi bir yatırım fırsatından yararlanmadan önce bir strateji bulmak önemlidir. Finansal hedeflerinizi ve ne kadar yatırım yapabileceğinizi açıklamak iyi bir başlangıç noktasıdır.
StashAway'den Lim, her ay tutarlı bir şekilde toplu yatırım yapılmasını önerdi. StashAway Vision 2020'ye göre, bir kriz sırasında sürekli olarak yatırım yapan 'sistematik yatırımcılar', bir düzeltme sırasında katlananlardan daha iyi performans gösteriyor.
Şimdi bunu yapmanıza yardımcı olacak birçok dijital varlık yöneticisi var; Pasif olarak yönetilen endeks fonlarına veya belirli bölgeleri veya sektörleri izleyen borsa yatırım fonlarına (ETF'ler) otomatik olarak yatırım yapın. Endowus'tan Rhee, bu sadece piyasaları çok yakından izleme zahmetini ortadan kaldırmakla kalmıyor, aynı zamanda uzun vadede yatırımda kalmanıza da izin veriyor.
Rhee, "Pazara giriş zamanı, pazarı zamanlamaya çalışmaktan daha önemlidir" dedi. "Son zamanlarda yaşanan hızlı düşüş ve aynı derecede hızlı toparlanmanın tekrar kanıtlanmasıyla bunun boş bir çaba olduğu kanıtlandı."
Neden Asya'ya yatırım yapmalı?
Asya, yatırımcılara cazip portföy çeşitlendirmesi sunabilen çekici ve dinamik bir yatırım evrenidir. Ekonomik temeller, bölgedeki nakit yaratan hisse senetlerinin temelini oluşturur ve orta ve uzun vadede cazip yatırım fırsatları sunabilir.
Asya-Pasifik bölgesi, büyük bir büyüme potansiyeli ve cazip gelir akışları sunabilir. Bölgeyi keşfederken göz önünde bulundurulması gereken birkaç önemli faktör vardır:
Dünya nüfusunun yaklaşık üçte ikisine ev sahipliği yapmaktadır1 ve bölgenin bazı bölgelerindeki nüfusun yaşlanma eğilimlerine rağmen, büyük çalışma çağındaki nüfus büyüyen ekonomileri desteklemektedir.
Servet hızla büyüyor. Yatırımcı orta sınıfın büyüklüğü istikrarlı bir şekilde arttı ve şu anda bölgede diğerlerinden daha fazla yüksek net değerli birey var.
Bölge ekonomilerinin birçoğundaki GSYİH büyümesi çoğu Batı ülkesini geride bırakıyor ve Asya-Pasifik bölgesinde güçlü bir küresel ve gelişen iş tabanı var. Son araştırmalara göre, Asya ekonomileri 20202 yılında dünyanın geri kalanından daha büyük olacak.
Bölgenin halka açık şirketlerinin birçoğu artık köklü bir temettü ödeme kültürüne sahip. 10 yıllık yerel yönetim tahvili getirilerinden önemli ölçüde daha yüksek temettü getirisi sunan bir dizi şirket bulabilirsiniz.
Pek çok Asya hisse senedi fonunun aksine, Jupiter Asian Income stratejisi ağırlıklı olarak Asya-Pasifik bölgesindeki gelişmiş ülkelere odaklanmıştır. Gelişmekte olan pazar ülkelerindeki bir dizi ekonomik ve politik risk, ekibi bölgenin gelişmiş pazarlarının göreceli değerleri konusunda ikna ettiğinden, gelişmiş pazarlara yönelik bu eğilim zamanla artmıştır.
Asya Gelir Stratejisi, 2015 yılında Jüpiter'e katılan ve Asya Pasifik bölgesinde 25 yıldan fazla yatırım deneyimine sahip olan Jason Pidcock tarafından yönetilmektedir. Ürün Uzmanı Jenna Zegleman tarafından desteklenmektedir.
Asya, tartışmasız, bugün dünyadaki ekonomik büyümenin en büyük motoru ve birçoğu, yükselişine borsa yoluyla yatırım yapmaya çalışıyor. Elbette, Asya, büyük yatırım fırsatlarına sahip çok büyük ve çeşitli bir kıta, ancak takip edilmesi gereken birkaç yönerge var. Her ülkedeki fırsatları ayrı ayrı değerlendirmeniz veya Asya şirketlerine yoğun şekilde yatırım yapan sermaye fonları satın almanız gerekecek. Yabancı şirketlerle ilgili bilgilerin mevcut, güvenilir veya zamanında olmayabileceğinin farkında olmalısınız. Asya'daki borsalar, Amerika Birleşik Devletleri'dekinden daha az düzenlenmiştir ve bir "alıcı dikkat" unsuru vardır.
İlk yatırım yapmak için bir ülke seçin. Örneğin, Singapur hisse senetleri Japon hisse senetlerinden farklı görünümlere sahip. Belirli bir ülkede bulunan yerel yasalar ve şirketler hakkında kapsamlı araştırma yapın. Yatırım yapmak için doğru şirketi seçmek için zaman ayırmanın yanı sıra olumsuz döviz olaylarına maruz kalmak kesinlikle kritiktir.
Örneğin, Asia Stock Watch, Asya piyasalarının genel kapsamını sağlar, Equity Master Hindistan piyasası hakkında bilgi sağlar, China Daily İngiliz hükümeti gazetesidir ve Gaijin Investor ve Japan Financials, Japonya'da alım yapan yabancı yatırımcılara yöneliktir.
Kendi ülkenizde veya başka bir ülkede bir aracı kurum kullanmak isteyip istemediğinize karar verin. Yurtdışında hesap açmak çok sayıda evrak ve belge gerektirebilir, ancak size normalde Amerika Birleşik Devletleri'nde tipik bir aracılık hesabı kullanırken sahip olacağınızdan çok daha fazla seçenek sunacaktır. Seçenekler, aksi takdirde Amerika Birleşik Devletleri'nden erişemeyeceğiniz şirketlere yatırım yapabilmeyi içerir. Bununla birlikte, aracı kurumlar Amerika Birleşik Devletleri'nde olduğu kadar düzenlemeye tabi değildir ve Amerika Birleşik Devletleri ile karşılaştırıldığında menkul kıymet ticareti de yoktur.
Doğrudan kaynağa gitmek birkaç nedenden dolayı faydalıdır. Asya'daki hisselerin büyük çoğunluğu yalnızca kendi ülkelerindeki borsalardan satın alınabilir. Eklenen seçenekler ve yeni keşif olasılığının yanı sıra, yabancı platformlara yatırım yapmak, uygun ülkelerde banka ve aracı kurum hesaplarına sahip olarak parasal, politik ve finansal riski azaltır.
Tarımdan kentsel topluma geçen ülkeleri seçin. Şehirlerin inşa edilmesi gerekecek, eğitimli bir iş gücüne ve telekomünikasyon gibi daha iyi bir altyapıya ihtiyaç duyulacak. Politik olarak değişken olmayan ülkelere yatırım yapılarak risk azaltılabilir.
İstikrarlı ve mali açıdan güvenli bir hükümete ek olarak, yabancı yatırımı memnuniyetle karşılayan, kârlı merkez bankalarına sahip ve pek çok protesto ve iç devrim olmaksızın iç istikrara sahip ülkeler arayın.
Kârlı bir yatırım için göz önünde bulundurulması gereken diğer faktörler arasında ekonomik olarak gelişmekte olan, çoğu insanın düşündüğünden daha iyi performans gösteren, kendi para birimine dönüştürülebilir para birimi olan ve eğer yatırımınız işe yaramazsa satmanın kolay yolları olan ülkeleri bulmak yer alır.
Birkaç farklı ülkede yatırım yapın. Bu, gelişmekte olan piyasalardaki ticaretin oynaklığını ve içeriden bilgi ticaretine izin verilen ülkelerdeki riski dengelemeye yardımcı olacaktır. Hesaplarınızı açtıktan ve finanse ettikten sonra, gelecekteki yatırımlar hakkında kararlarınızı bildirmek için aralarındaki farkları analiz edin.
Örneğin Japonya'da, hisse senetleri genellikle 1000 veya bazen 100 birim olarak satın alınır, bu nedenle en küçük satın alma bile bazen çok paraya mal olabilir. Daha küçük katlarda ticaret yapan brokerleri arayın. Ticaretin askıya alınmasından bir gün önce fiyatların yükselmesine veya düşmesine ne ölçüde izin verildiği konusunda da sınırlamalar vardır.
Çin'de yatırımcılar birçok şirketin mali tablolarına güvenmekte zorlandı. Uzun bir geçmişe, güvenli finansal operasyonlara ve büyük bir hissedar tabanına sahip birinci sınıf şirketlere yatırım yapmanız önerilir.
Hindistan zayıf altyapısı, enflasyonu, toprak reformları, merkezileştirilmiş siyaseti, yoksulluğu, yolsuzlukları ve mali açıkları ile bilinmesine rağmen, birçok Hintli şirket çok uygun getiriler üretiyor ve bu da Hint hisse senetlerine yatırım yapmayı değerli kılıyor.
Asya şirketlerinin kendi ülkenizdeki hisselerini satın alın. Küçük bir yatırımcıysanız veya yurtdışında bir aracılık hesabı açmakta rahat değilseniz, bazı büyük sermayeli Asya hisse senetleri New York Borsası, NASDAQ, Londra Borsası ve diğer platformlarda listelenir. Yatırım yapmadan önce, büyüme geçmişi, düşük borç miktarı ve mevcut nakit büyüklüğü ve istikrarı olan şirketleri araştırmadan önce Yöntem 1'de listelenen yayınları kullanarak her şirket hakkında kapsamlı bir araştırma yapın.
Dikkate alınması gereken diğer faktörler, güçlü bir bilanço, çeşitli ürün grupları, yönetim deneyimi ve çalışan sayısıdır. Asya ülkelerine yatırım yapmanın riskleri arasında sosyal ve politik istikrarsızlık, döviz kurlarındaki dalgalanmalar, hisse senedi fiyatlarındaki oynaklık ve sınırlı düzenleme bulunmaktadır.
Asya şirketlerine yatırım yapan yatırım fonları ve Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) satın alın. Örneğin Matthews Asia Funds ve Aberdeen Asset Management gibi yatırım şirketleri, Asya şirketlerine yatırım yapmakta ve hem büyük hem de küçük yatırımcılar için çeşitli fonlar sunmaktadır. BYF'ler, yatırım fonu olarak kurulan ancak tek hisse olarak işlem gören yatırımlardır.
Yatırım fonları satın almak, genellikle piyasaları vatandaş olmayan bireysel yatırımcılara kapalı olan ülkelere yatırım yapmanıza olanak tanır. Profesyonel olarak yönetilen yatırım fonlarında yüksek fon harcamalarına maruz kalabilirsiniz.
Asya şirketlerine yatırılan tahvil fonlarını satın alın. Dengeli bir portföy hem hisse senetlerini hem de tahvilleri içerir. Yabancı tahvillere yatırım yapan yatırım fonlarında hisse senedi satın alabilir veya bireysel tahvil satın alabilirsiniz. Aberdeen, Matthews Asia ve Vanguard ve Fidelity gibi büyük ABD yatırım şirketleri, Asya şirketlerine yatırım yapan tahvil fonları satmaktadır.
Yatırım fonları
Son haftalarda, koronavirüs ile ilgili korkular tüm dünyada borsaları sarstı. Virüs yayılmaya devam ederken, özellikle en yüksek vaka sayısına sahip olan Çin'de, hızlı kontrol altına alma umutları suya düştü. Çinli üreticiler, Ocak ayının sonundan bu yana fabrika kapanışlarına katlanıyor ve bu durum, Asya'daki coğrafi komşularının yanı sıra küresel tedarik zincirlerini de etkiledi.
Koronavirüs salgınından önce bile, Amerika Birleşik Devletleri ile Çin arasındaki mevcut ticaret savaşı nedeniyle Çin'deki büyüme yavaşlamıştı. Çin, bölgesindeki baskın ülke olduğu için yavaşlaması Hindistan, Malezya, Tayland ve Japonya gibi diğer Asya ekonomilerini de etkiledi. Bu, Asya'ya yatırım yapmak için çok geç olduğu anlamına mı geliyor?
Hisse senedi piyasaları düştüğünde, karşıt yatırımcılar "dipten satın alma" eğilimindedir - ve herkes satarken hisse senedi satın alır. Ancak diğerleri mevcut krizin eşi görülmemiş olduğunu ve hisse senetlerinin küresel bir durgunluk korkusuyla düşmeye devam edebileceğini söylüyor. Yakın geleceğin borsalara neler getirebileceğini bilmek imkansız olsa da, uzun vadeli görünüm dikkate alınmaya değer.
Uzun vadeli yatırımcılar, en az beş ila on yıllık bir zaman ufkuna sahip olma eğilimindedir. Ve örneğin sadece kendi ülkenizdeki hisse senetlerine odaklanmak yerine, dünyaya yayılmış çok çeşitli yatırımlara sahip olmak, yatırım başarısının anahtarıdır.
Peki, Asya hisse senedi piyasalarına yatırım yapmanın artıları ve eksileri nelerdir? Asya'nın bugün dünya nüfusunun yaklaşık% 60'ına ev sahipliği yapan çok çeşitli bir bölge olduğunu unutmamak gerekir. Karşılaştırıldığında, Avrupa dünya nüfusunun% 10'undan daha azına sahip.
Asya ekonomilerine yatırım yapmanın temel faydalarından biri, profesyonel yatırımcıların "büyüme hikayeleri" olarak adlandırdıkları şeydir. Yalnızca Asya nüfusu büyük değil, aynı zamanda orta sınıfları ve refah seviyeleri de artıyor. Bu, sürekli büyüyen tüketici tabanlarına sahip oldukları anlamına gelir.