Ang isa sa mga pinaka-kanais-nais na operasyon para sa interes ng maliit at katamtamang namumuhunan ay natupad sa pamamagitan ng paglipat sa pagitan ng mga pondo ng pamumuhunan. Hindi lamang ito maaaring maging isang napaka kumikitang paglipat, ngunit hindi ito nagkakahalaga ng isang euro sa mga kasali sa produktong pampinansyal na ito. Hangga't isinasagawa ang mga ito mula sa parehong institusyong pampinansyal, anuman ito. Sa kabilang banda, sa espesyal na diskarteng ito, maiiwasan ng mga tagatipid na magbayad ng anumang buwis para sa mga benepisyo na naipon sa panahon ng lahat ng pagtipid. Syempre sa event na meron. Hanggang sa ang mga naaangkop na pagliligtas ay talagang nagawa, bahagyang o kabuuan.
Ang mga paglilipat sa pagitan ng mga pondo ng pamumuhunan ay isang operasyon na bukas sa lahat ng mga namumuhunan, nang walang pagbubukod ng anumang uri. Hindi talaga mahalaga kung ang mga ito ay naayos na kita, variable, halo-halong, kahalili o iba pang mga pondo. Hindi walang kabuluhan, maaari mo direkta sa anumang pinansyal na pag-aari kung saan nakabatay ang pondo ng pamumuhunan. Sa puntong ito ay isang malinaw na kalamangan kaysa sa iba pang mga produktong pampinansyal, kahit na ang ilang katulad sa mga pondo ng pamumuhunan mismo. Kung saan ang mahalaga ay sa pamamagitan ng pagpapalitan ng mga pondo pinapabuti mo ang kakayahang kumita ng iyong mga panukala sa pamumuhunan.
Sa anumang kaso, dapat kang magabayan ng higit pa o mas kaunting mga pamantayan sa layunin kung nais mong makamit ang layuning ito sa mga pagpapatakbo. Napakahalaga na ilapat mo ito na may ilang disiplina upang hindi mahulog sa mga posibleng pagkakamali na maaaring mawalan ka ng mas maraming pera kaysa sa inaasahan sa produktong pampinansyal na ito. Dahil sa pagtatapos ng araw kung ano ang kasangkot sa pagpapatakbo na ito ay mayroon kang isang mas malakas na portfolio ng pamumuhunan para sa susunod na ilang taon o kung saan mo nais isara ang mga posisyon sa iyong sarili. Dahil sa alam mo sa mga pondo ng pamumuhunan maaari mong i-undo ang mga posisyon sa anumang oras, nang walang mga limitasyon ng anumang uri. Hindi tulad ng mga warrant o exchange-traded na pondo kung saan wala kang pagpipilian kundi maghintay para sa mga petsa ng pag-expire.
Mga kinakailangan upang magsagawa ng mga paglilipat
Ang anumang paglilipat sa pagitan ng mga pondo ng pamumuhunan ay dapat matugunan ang mga minimum na kinakailangan upang makumpleto nang tama. Sa unang lugar, magiging ganap na kinakailangan para sa mga pondo na ideposito sa parehong institusyong pampinansyal. Pagkatapos ang pagpapatakbo ay isinasagawa sa parehong produktong pampinansyal, sa kasong ito sa mga pondo ng pamumuhunan. At sa pangatlo at huling lugar na walang bahagyang o kabuuang benta sa kanila. Kung natutugunan mo ang mga kinakailangang ito, ikaw ay nasa perpektong kondisyon upang gumawa ng isang paglilipat sa pagitan ng iyong mga pondo sa pamumuhunan.
Sa anumang kaso, maaari kang kumuha ng isang dobleng diskarte. Muling ibalik ang iyong pamumuhunan bahagyang o ganap. Iyon ay, maaari mong ilipat ang ilan sa iyong mga pondo sa pamumuhunan o, sa kabaligtaran, baguhin ang iyong buong portfolio ng pamumuhunan. Ang desisyon na ito ay depende lamang sa kung ano ang iyong mga layunin, ngunit higit sa lahat sa ipinakita mong profile bilang isang maliit at katamtamang mamumuhunan. Iyon ay, depende sa kung ikaw ay isang agresibo, intermediate o konserbatibong tagatipid. Nakasalalay sa mahalagang parameter na ito, pipiliin ko ang isa o iba pang mga pondo ng pamumuhunan. Hindi nakakagulat, mayroon kang malawak na alok na mapagpipilian dahil isa ito sa pinaka masagana sa pananalapi na mga produkto sa mga merkado.
Unang susi: pag-iba-ibahin
Upang maisakatuparan ang isang paglilipat sa pagitan ng mga pondo ng pamumuhunan sa isang tama at mabisang paraan, ang unang ginintuang tuntunin ay hindi ilipat sa isang solong pondo ng pamumuhunan. Hindi mo ito kailangang gawin sa ilalim ng anumang mga pangyayari dahil ito ay isang pagkakamali na maaari kang magbayad ng labis mula ngayon. Dapat mong paunlarin ito sa maraming mga pondo ng pamumuhunan, ngunit kung ano ang mas mahalaga, naglalaman ang mga ito iba`t ibang mga assets sa pananalapi. Sa pagitan ng mga pondo ng equity, fixed, alternatibo o pera. Hindi nakakagulat, marami kang mapagpipilian at dapat mong ipamahagi nang pantay ang iyong pera upang maprotektahan ang iyong sarili mula sa pinakasamang mga pangyayari sa mga pamilihan sa pananalapi.
Sa ibang ugat, ang pagpipiliang ito ay dapat gawing pormal sa ilalim ng a pamantayan ng equity. Sa madaling salita, hindi labis na nagtataguyod ng isang asset sa pananalapi sa isa pa. Ito ang isa sa mga susi sa tagumpay ng iyong operasyon sa sektor ng pamumuhunan. Sa itaas ng iba pang mga teknikal na pagsasaalang-alang at marahil kahit mula sa isang pangunahing pananaw. Huwag kalimutan ito kung hindi mo nais na magkaroon ng isang negatibong sorpresa mula ngayon. Sapagkat ito ay isa sa mga pagkakamali na madalas gawin ng mga namumuhunan.
Pangalawang susi: iba't ibang mga assets
Siyempre, ang pagdidirekta ng lahat ng iyong pagtipid sa nakapirming mga pondo ng kita, halimbawa, ay hindi magandang ideya. Hindi gaanong kulang. Ito ay maginhawa upang ipamahagi ang mga ito sa mga produkto ng iba't ibang kalikasan upang maaari silang umakma nang tama. Lalo na sa mga pinakapangit na sandali ng mga pamilihan sa pananalapi. Sa isang proporsyon na sapat at matutukoy ng modelo ng pamumuhunan na mayroon ka sa oras na iyon. Sa puntong ito, walang duda na mayroon ka sa iyong pagtatapon ng marami mga diskarte upang magamit at lahat ng mga ito ay napaka-wasto mula sa anumang pananaw.
Sa kabilang banda, maaari mong pagbutihin ang isang tiyak na assets na pampinansyal batay sa iyong mga inaasahan sa paglaki sa operasyon. Sa madaling salita, kung ikaw ay mas agresibo, dapat mong masaliksik nang kaunti ang mga pondo ng pamumuhunan batay sa mga equity. Habang sa kabaligtaran, kung ang nais mo ay protektahan ang iyong pera higit sa iba pang mga pagsasaalang-alang kung gayon ang solusyon ay maaaring upang higit na mapahusay ang naayos na kita o pondo ng pera. Bilang karagdagan, sa puntong ito, maaaring matulungan ka ng mga bangko na magpasya sa pamamagitan ng pagsasama ng mga portfolio na modelo ng pamumuhunan na maaari mong tularan sa lahat ng kanilang tindi.
Pangatlong susi: ligtas na mga posisyon
Kung higit sa lahat nais mong protektahan ang iyong mga posisyon sa pamamagitan ng daluyan ng pamumuhunan na ito, hindi mo maaaring kalimutan na pumili ng pondo ng pera. Siyempre, ang kakayahang kumita nito ay hindi magiging kapanapanabik, ngunit hindi bababa sa magkakaroon ka ng garantiya na hindi magkakaroon ng mahusay na mga pagkakaiba-iba sa dami ng iyong natipid. Ito ay isang napaka praktikal na ideya sa mga hindi gumagalaw na sitwasyon para sa mga pampinansyal na merkado at kung saan maaari kang mawalan ng mas maraming pera kaysa sa una mong iniisip. Sa puntong ito, kung ikaw ay isang nagtatanggol na mamumuhunan, walang duda na ang isang pondo ng pera ay hindi dapat nawawala sa iyong portfolio ng pamumuhunan.
Dapat ding alalahanin na napakabisa na suportahan mo ang iyong pamumuhunan sa pamamagitan ng mga pondo ng pamumuhunan na maaasahan at na sinusuportahan ng prestihiyo ng isang mabuting manager. Ang kadahilanan na ito ay mas mahalaga kaysa sa iniisip mo dahil ito ay isang diskarte na maaaring magbigay sa iyo ng mas maraming kita kaysa sa iniisip mo. Hindi nakakagulat, mayroong ilang mga pang-internasyonal na tagapamahala ng pondo na mayroong napaka mapagkumpitensyang mga pondo at nag-aalok ng mga kagiliw-giliw na pagbabalik bawat taon. Iyon ay kung saan dapat mong idirekta ang iyong pera mula ngayon kung nais mo ang iyong portfolio ng pamumuhunan na umunlad nang maayos o hindi bababa upang maging medyo kontrolado.
Pang-apat na susi: mga tuntunin sa pamumuhunan
Napakahalaga rin na isaalang-alang mo kung ano ang panahon ng pag-expire ng iyong pondo sa pamumuhunan. Dahil depende sa mahalagang variable na ito, pumili ka ng ilang mga produkto o iba pa. Wala kang pagpipilian kundi ang mag-opt para sa natatanging diskarte sa pamumuhunan na ito ay magiging mas epektibo at magagawa mong gawing mas kumikita ang iyong pera kaysa dati. Dahil sa epekto, makakatulong ito sa iyo na mapagbuti ang iyong pagpoposisyon sa mga pamilihan sa pananalapi at higit sa iba pang mas maginoo o tradisyunal na mga diskarte.
Sa puntong ito, ang isang napaka praktikal na sistema ay mag-opt para sa mga intermediate na panahon ng pagiging permanente upang magawa mo umangkop sa lahat ng uri ng mga sitwasyon, kahit na ang pinaka-hindi kanais-nais. Dapat mo ring magkaroon ng kamalayan ng pagpili para sa isang pondo ng pamumuhunan na may isang mas mabilis na resolusyon. Kung sakaling kailanganin mo ang pera para sa anumang pangangailangan sa pananalapi at maaari kang gumawa ng ilang uri ng bahagyang o kabuuang benta upang mabawi ang bahagi ng iyong pera. Hindi nakakagulat, tandaan na may mga produkto na mayroong mga katangiang ito.
Pang-limang susi: aktibong pamamahala
Napakahalaga na ang isang mahusay na bahagi ng pamamahala ng iyong mga pondo sa pamumuhunan ay isinasagawa sa ilalim ng katangiang ito. Siyempre, ito ay magiging isa sa mga pinakamahusay na diskarte upang umangkop sa lahat ng uri ng mga sitwasyon, nang hindi mo kinakailangang gumawa ng anuman. Ang mismong manager mismo ang maghahawak piliin ang pinakamahusay na mga financial assets sa bawat sandali. Sa kapinsalaan ng passive management na mas maipapayo sa mga bullish period sa mga pampinansyal na merkado. Maaari mo ring mag-opt para sa dalawang mga modelo ng pamumuhunan sa iyong portfolio ng mga pondo.
Sa kabilang banda, pinapayagan ka ng aktibong pamamahala na maging mas may kakayahang umangkop sa iyong mga diskarte sa pamumuhunan. Bagaman sa kabaligtaran, karaniwang mayroon silang mga komisyon na may posibilidad na maging mas malawak dahil sa mga katangian ng produkto mismo. Bilang karagdagan, maaari itong magkaroon ng isang mas mahabang ruta sa mga tuntunin ng tagal nito dahil ipinahiwatig ito para sa parehong mga bearish at bullish na panahon, nang hindi malinaw. Sa puntong ang kanilang pagganap ay maaaring mas mataas sa lahat ng mga termino kung saan nakadirekta ang mga ito. Kung mai-import mo ang ideyang ito syempre ang mga bagay ay maaaring maging mas mahusay mula ngayon. Kahit anong profile ang ipakita mo.