Maraming mga namumuhunan sa high-end na tinalo ang mga bumabalik na Nifty na nakabalik sa saklaw na 35% hanggang 60%. Kumita sila ng malaki mula sa kanilang karanasan sa mga stock market. Dapat ay nakabuo sila ng mababang pagbabalik o baka nawala ang pera sa mga stock.
Sa aking mga unang araw ng pamumuhunan, hindi ako kumita dahil namumuhunan ako sa mga stock pagkatapos makinig sa payo ng stock mula sa mga brokerage (at mga tinatawag na dalubhasa sa TV channel).
Ito ang iyong negosyo. Ang bawat tao'y mula sa isang bahay brokerage sa mga website sa pananalapi hanggang sa mga dalubhasa sa TV channel ay naniniwala na ang pamumuhunan sa mga stock ay kasing kumplikado ng rocket science. Pagkatapos ng lahat, kung alam mo kung paano pumili ng mga stock sa iyong sarili, kung gayon paano ka makakakuha ng pera.
Bullish India Stock Exchange
Ngunit paano kung sinabi ko sa iyo na may isang madali at simpleng paraan upang makilala ang ilang mahusay na mga stock?
Pagwawaksi: Hindi ako magrekomenda ng anumang partikular na pagkilos. Ang mga pangalan ng mga aksyon na nabanggit sa artikulong ito ay pulos upang maipakita kung paano gawin ang pagtatasa. Gumawa ng sarili mong desisyon bago mamuhunan.
Kumita ka mula sa stock market gamit ang iyong sariling pagsusuri ...
... At sa artikulong ito, ilalakad kita sa pamamagitan ng sunud-sunod na diskarte sa pagpili ng magagaling na mga stock at kung paano mamuhunan sa stock market ng India sa 2020.
7 Mga Hakbang sa Pamumuhunan sa Stock Market sa India para sa Mga Nagsisimula
Tingnan natin ang isang sunud-sunod na gabay sa kung paano mamuhunan sa stock market sa India.
Pagpili at Pagsala ng Tamang Mga Pagkilos Gamit ang Pinansyal
Piliin lamang ang mga kumpanyang naiintindihan mo
Maghanap para sa mga kumpanya na may isang sustainable hole (mapagkumpitensyang kalamangan)
Maghanap ng mga kumpanya na may mababang antas ng utang
Gumamit ng mga financial ratio ng RoE at RoCE upang makilala ang mga naaangkop na stock
Matapat, transparent at may kakayahang pamamahala
Paghanap ng tamang presyo upang mabili ang mga pagbabahagi
Maaari mong malaman ang tungkol sa mga pamumuhunan sa equity na may kasing maliit na Rs 10.000 ng pamumuhunan.
Alamin ang diskarte at ilapat ito sa isang pamumuhunan na 10.000, kung kumita ka ng 5000 sa unang taon kung gayon ang parehong diskarte ay maaaring mailapat sa isang pamumuhunan na Rs 10.00.000. upang makakuha ng 5.00.000 Rs. kita sa hinaharap.
Ang pag-aaral ay mas mahalaga kaysa sa panalo
Pagwawaksi: Ang mga pagkilos na nabanggit sa artikulo ay hindi isang rekomendasyon na bumili o magbenta. Kinukuha namin sila bilang isang halimbawa. Mamuhunan sa mga stock pagkatapos ng iyong sariling kasipagan.
Maaari nilang sundin ang aking diskarte kahit na may kaunting o walang kaalaman sa mga pahayag sa pananalapi. Magtiwala ka sa akin, makakahanap ka ng magagandang stock na may kaunting talino at pangunahing kaalaman sa negosyo.
Uri ng pamumuhunan
Bago ko ipaliwanag ang aking sunud-sunod na diskarte sa pagpili ng stock, unahin muna natin ang dalawang magkakaibang pamamaraan ng pag-kita sa mga merkado at alin sa dalawang pamamaraan ang isinasagawa ng karamihan sa mga nangungunang namumuhunan sa buong mundo upang lumikha ng yaman. Para sa kanilang sarili.
Comercio
Halaga ng pamumuhunan
Mali ka kung sa palagay mo ay pareho ang pakikipagkalakalan at pamumuhunan sa halaga.
Ang pangangalakal ay nakatuon sa paggawa ng madalas na kita sa isang mas maikling time frame, hindi alintana ang mga merkado ng toro o bear.
Sa panahon ng mga merkado ng toro, ang kalakalan ay nagsasangkot ng pagbili sa isang mas mababang presyo at pagbebenta sa isang mas mataas na presyo sa isang maikling panahon. Sa mga bumabagsak na merkado, kumikita sila sa pamamagitan ng pagbebenta ng mas mataas at pagbili ng mas mababa, na kilala rin bilang maikli.
Dahil ang istilo ng kalakalan ay nagsasangkot ng pagpasok at paglabas sa isang mas maikling panahon, ang panahon ng pagpapanatili para sa pagbabahagi ay hindi hihigit sa ilang minuto o isang araw lamang o, sa ilang mga kaso, isang maximum ng ilang araw.
Ang mga taong nagsasanay ng istilo ng pangangalakal ay gumagamit ng mga tool tulad ng panteknikal na pagtatasa na gumagamit ng mga kumplikadong tagapagpahiwatig tulad ng paglipat ng mga average, ang stochastic oscillator upang mataya ang paggalaw ng presyo ng stock sa hinaharap.
Nasa ibaba ang isang screenshot na nagpapakita ng mga tsart ng teknikal na pagsusuri upang mahulaan ang paggalaw ng presyo ng mga pagbabahagi ng Axis bank.
Mapanganib (malaking pagkalugi) ang pangangalakal dahil sa malaking pagkasumpungin ng mga presyo ng pagbabahagi. Kung wala kang isang malinaw na diskarte at hindi ka sapat na mabilis, maaari kang mapunta sa malaking pagkalugi, na pinapawi ang lahat ng pera. Kung interesado ka sa kalakalan pagkatapos ay maaari mong malaman kung paano gumawa ng intraday stock trading sa India.
Ang merkado ay puno ng mga tulad halimbawa ng mga kalalakihan na nawalan ng pera sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa kanilang sarili na makipagkalakalan.
Sinubukan kong makipagkalakal ilang taon na ang nakakalipas, kumita ako ng halagang 10.000 sa unang araw at natapos ang pagkawala ng higit sa 100.000 sa mga susunod na araw. Alam kong hindi ko specialty ang pangangalakal.
Nakatuon ako sa aking mga kalakasan, iyon ay, pagsasaliksik ng mga stock at paghawak sa mga ito sa isang mahabang panahon.
Halaga ng pamumuhunan
Sinabi ni Warren Buffett, "Kung hindi mo iniisip ang pagmamay-ari ng isang stock sa loob ng 10 taon, huwag mo ring isipin ang pagmamay-ari nito sa loob ng 10 minuto." Ayon sa kanya, dapat kang mamuhunan sa mga kumpanya na maaari mong panatilihin magpakailanman.
Ang pinakamalaking kalamangan na nakukuha ng mga namumuhunan mula sa paghawak ng mga stock para sa gayong mahabang panahon ay ang dividend advantage, stock split, at higit sa lahat ang marahas na pagtaas sa mga antas ng presyo ng stock habang ang napapailalim na negosyo (ng mga stock) ay kumikita nang malaki sa mga nakaraang taon.
Ang mga stock na ito ay tinawag na "multi-bag" dahil sa maraming pagbabalik na nabuo para sa mga propesyunal na namumuhunan sa halaga. Ang iba pang kalamangan na inaalok ng halaga ng pamumuhunan kaysa sa pangangalakal ay makayanan ng isang tao ang pagbagu-bago sa presyo ng stock na dulot ng panlabas na mga kaganapan o ng mga downtrending sa negosyo na may paniniwala na babagsak ang presyo ng stock. Makakabawi ito sa paglipas ng panahon at gantimpalaan ang mga namumuhunan na may kaakit-akit na pagbabalik .
Warren Buffet, ang maalamat na namumuhunan sa halaga na hinahangad ng bawat mamumuhunan na lumikha ng yaman para sa kanyang sarili sa pamamagitan ng pamumuhunan sa magagandang stock at paghawak sa kanila sa mahabang panahon. Ang nakikita mo sa larawang iyon ay ang lakas ng komposisyon na pinaglalaruan, na kung saan ay ang core ng pamumuhunan sa halaga. Kapag nagtataglay ka ng mga stock sa mahabang panahon, nagreresulta ito sa mabilis na paglaki na lumilikha ng napakalaking yaman.
Ang mga taong nagsasagawa ng halaga ng pamumuhunan ay gumagamit ng pangunahing pagsusuri upang makakuha ng mga konklusyon tungkol sa pamumuhunan sa isang stock. Sa pangunahing pagsusuri, ang mga pagbabago-bago sa araw-araw na presyo ay hindi pinapansin, ngunit sa halip ay nakatuon sa pag-aaral ng pinagbabatayan ng kumpanya, ang industriya kung saan ito nagpapatakbo, ang pananalapi nito, ang kalidad ng pamamahala, at higit pa.
Samantalang ang mga taong nagsasanay ng kalakalan ay naglalayong makakuha ng mabilis na 10% hanggang 20% na bumalik sa isang stock at pagkatapos ay ibenta ito upang lumipat sa isa pa. Sa ganitong paraan makakagawa ka ng kita ngunit hindi ka lumilikha ng yaman. Ang mga kapalaran ay ginawa sa pamamagitan ng pamumuhunan sa tamang mga stock at paghawak sa mga ito hanggang sa gumawa ka ng isang kapalaran.
Mga benepisyo sa buwis sa kita
Sa pakikipagkalakalan, nagtatapos ka sa pagbabayad ng 15% panandaliang buwis sa pagkuha ng kapital sa bawat transaksyon sa kita na ginawa mula noong ang iyong tagal ng paghawak para sa pagbabahagi ay tiyak na mas mababa sa 1 taon.
Sapagkat, sa halagang pamumuhunan, ang iyong buwis sa pagkuha ng kapital ay 10%, hindi alintana kung ang iyong kita ay Rs 100 crore o Rs 100 kapag mayroon kang mga pagbabahagi sa higit sa isang taon.
"Upang kumita ng pera mula sa mga stock dapat kang magkaroon ng pangitain upang makita ang mga ito, ang lakas ng loob na bilhin ang mga ito, at ang pasensya na hawakan ang mga ito." Mayroong literal na libu-libong mga kumpanya na nakalista sa BSE (Sensex) at NSE (Nifty). Maliban kung armado ka ng isang diskarte na maaari mong gamitin upang mag-filter, mawawala ka sa dagat ng mga kumpanya.
Ang diskarte ng pamumuhunan na ibabahagi ko sa iyo ay ang personal kong kasanayan upang mag-filter ng mga stock bago mamuhunan sa kanila.
Ang pamumuhunan sa halaga ay isang karagatan sa kanyang sarili, at ang mga nagsasanay nito ay dumaan sa isang nakakapagod na proseso ng pag-aralan ang mga stock sa pamamagitan ng pagbabasa ng mga pahayag sa pananalapi, taunang ulat, at iba pang miscellaneous na impormasyon na nauugnay sa kalusugan ng pananalapi ng isang kumpanya bago mamuhunan.
Ngunit, batay sa aking natutunan sa mga nakaraang taon, gumawa ako ng mga sumusunod na simple at praktikal na hakbang na ginagamit upang makapagsimula sa landas ng pagpili ng stock kahit na walang malalim na kaalaman sa pananalapi. Samakatuwid, para sa iyong paunang pagsasaalang-alang, maaari mong gamitin ang sumusunod na madaling maipatupad na pamantayan sa pagpili upang salain ang mga pagkilos na ang mga batayan ay mukhang malakas.
Pamantayan sa pagpili
Halimbawa, sa tulong ng tool na libreng stock appraisal ng Equitymaster, inilapat ko ang pamantayan sa pagpili sa itaas upang salain ang ilan sa mga stock para sa aking paunang pagsasaalang-alang.
Maaari mo ring suriin ang iba pang mga pangunahing susing numero bilang bahagi ng pamantayan sa pagpili sa pamamagitan ng pag-click sa sheet ng data ng kumpanya. Upang matuto nang higit pa tungkol sa mga parameter na ginamit ko sa pamantayan sa pagpili upang mag-filter ng mga stock, maaari kang mag-refer sa artikulong ito sa mga ratios sa pananalapi.
Hakbang 2. Piliin lamang ang mga kumpanya na naiintindihan mo
Ngayon na batay sa Hakbang 1 na na-filter mo ang pangunahing mga stock na may tunog mula sa natitirang basura, alamin ang higit pa tungkol sa mga stock na ito sa pamamagitan ng pagbabasa tungkol sa napapailalim na kumpanya hangga't maaari.
Maaari mo itong gawin sa pamamagitan ng pagbisita sa website ng kumpanya, pagsunod sa mga pag-update sa mga platform ng media, pag-Google sa kumpanya, at pagkuha ng feedback mula sa iyong mga kapwa namumuhunan. Ang matuto nang higit pa tungkol sa kumpanya ay makakatulong sa iyo na maunawaan ang negosyo ng kumpanya at bibigyan ka ng mga sagot sa tatlong pangunahing tanong.
Ang negosyo ba ng kumpanya ay simple?
Naiintindihan ko ba ang produkto / serbisyo?
Naiintindihan ko ba kung paano gumagana ang negosyo at kung paano kumita ng pera?
Mahalaga na mamuhunan ka sa mga kumpanya na nauunawaan mo, kahit papaano sa paunang yugto kapag natututo kang mamuhunan sa mga stock. Sa ganoong paraan tiyakin mong hindi ka mawawalan ng pera.
Halimbawa, sa mga stock na na-filter namin sa hakbang 1, titingnan ko ang mga stock ng tech tulad ng Tech Mahindra, Vakrangee, at Mindtree Ltd. upang magsimula.
Iyon ay dahil, mayroon akong makabuluhang karanasan sa trabaho sa sektor ng teknolohiya ng impormasyon at masigasig din ako sa teknolohiya, na ginagawang madali para sa akin na maunawaan ang mga negosyong ito, ang mga dahilan para sa kanilang paglago, at hulaan kung paano maaaring magwawakas ang hinaharap.
Katulad nito, ang aking pinsan ay nagmula sa isang background sa parmasyutiko at samakatuwid madali para sa kanya na maunawaan ang mga aksyon ng sektor na iyon. Maaaring maraming mga negosyo na hindi nangangailangan ng anumang pagsasanay upang maunawaan ang lahat sa kanila - isipin ang mga produktong consumer tulad ng tsinelas, shave cream, kotse, atbp.
Halimbawa, sa iyong nai-filter na listahan ng mga stock ay isang kumpanya ng pagmamanupaktura ng dalawang gulong. Hindi kinakailangan na magkaroon ng kaalaman sa industriya ng two-wheeler upang malaman na ang sektor ng two-wheeler ay palaging ipinapakita ang paglago sa India dahil sa mas mataas na demand at mas mahusay na pagkakakonekta sa kalsada.
Katulad nito, kapag ang sektor ng real estate ay lumalaki sa India, ang mga kumpanya na gumagawa ng mga tile (Kajaria), sanitary ware (Cera) at iba pang katulad na mga kumpanya ng suporta ay naa-access. Ang modelo ng negosyo ng kumpanya ay dapat na simple at kailangang ma-excite siya ng kumpanya. Panghuli, kung wala kang makitang anumang mga stock (kumpanya) na mauunawaan mo kaagad, maglaan ng oras upang pag-aralan ang kumpanya at ang industriya nito.
Hakbang 3. Maghanap ng mga kumpanya na may napapanatiling hukay (mapagkumpitensyang kalamangan)
Hindi sapat upang makilala ang mga kumpanya na nakapasa sa pagsubok sa mga numero sa pananalapi at na ang mga modelo ng negosyo ay madaling maunawaan.
Sa terminolohiya ng negosyo, ang Pit ay ang mapagkumpitensyang kalamangan na ang isang kumpanya ay mayroong higit sa isa sa loob ng parehong industriya. Ang mas malawak na moat, mas malaki ang mapagkumpitensyang kalamangan ng kumpanya at mas napapanatili ang kumpanya.
Na nangangahulugang napakahirap para sa mga katunggali na palitan ang kumpanya sa kumpanya at makuha ang bahagi ng merkado. Ngayon, iyon ay isang stock (kumpanya) na nais mong piliin at mamuhunan. Ang mga halimbawa ng moat na ito ay maaaring kapangyarihan ng tatak, mga karapatan at patent ng pag-aari ng intelektwal, mga epekto sa network, mga regulasyon ng gobyerno na pumipigil sa mga hadlang sa pagpasok, at marami pa.
Halimbawa - Ang Apple ay may isang malakas na pangalan ng tatak, lakas ng pagpepresyo, mga patent, at malaking demand sa merkado na nagbibigay dito ng isang malawak na moat na gumaganap bilang hadlang laban sa ibang mga kumpanya.
Hindi nakakagulat na ang Apple ay malapit sa pagiging isang trilyong dolyar na kumpanya at na nakalikha ng malaking kita taun-taon, na naging malaking pagbabalik para sa mga namumuhunan. Ang isa pang simpleng halimbawa ng mga tatak na may malakas na moats ay ang Maruti, Colgate, Fevicol na may malaking halaga ng memorya sa memorya ng publiko.
Dahil sa kanilang napakalaking network ng pamamahagi sa maraming mga estado at itulak sa pag-digitize ng gobyerno, magiging napakahirap para sa isang bagong kakumpitensya na alisin sila mula sa merkado.
Hindi nakakagulat, ang presyo ng stock ay tumaas mula Rs 16 noong 2010 hanggang sa higit sa 500 sa 2017. (Tandaan: Ang kasalukuyang mga presyo ay maaaring umakyat at bumaba batay sa panandaliang sakit sa mga merkado)
Samakatuwid, hanapin at makilala ang mga naturang kumpanya na may malakas na moat sa mga unang araw.
Hakbang 4. Maghanap ng mababang antas ng utang
Ang malalaking antas ng utang ay nagbigay ng isang malaking panganib sa kumpanya. Ang isang pares ng pamantayan sa pagpili na ginamit namin upang salain ang mga stock ay ang ratio ng utang / equity at ang kasalukuyang ratio.
Ang dalawang ratios na ito ay mga tagapagpahiwatig kung magkano ang pagpapakandili ng kumpanya sa hiniram na kapital (utang) upang tustusan ang paglago nito at kung magagampanan ng kumpanya ang mga panandaliang obligasyon sa kapital.
Samakatuwid, kapag napili ang mga stock, bukod sa mga ratios na ito, dapat itong suriin kung paano pinamahalaan ng kumpanya ang utang nito sa mga nakaraang taon. Ang kumpanya na nagbabawas ng utang nito ay awtomatikong tataas ang mga kita, na isang positibong tanda para sa kalusugan sa pananalapi ng kumpanya.
Mga simpleng tip upang suriin ang kalusugan sa pananalapi:
Ang isang paraan upang magawa ito ay suriin ang balanse ng kumpanya kung saan nakalista ang kasalukuyang pananagutan ng kumpanya at pangmatagalang utang. Sa pangkalahatan, ang pangmatagalang utang ay utang na lumago pagkatapos ng isang 12 buwan na panahon. At ang mga kasalukuyang pananagutan ay kasama ang utang ng kumpanya na dapat bayaran sa loob ng isang taon.
Ang mga negosyong may labis na pangmatagalang utang ay mahihirapan na bayaran ang mga utang na ito, dahil ang karamihan sa kanilang kapital ay napupunta sa pagbabayad ng interes, na ginagawang mahirap gamitin ang pera para sa iba pang mga layunin. Nagbibigay ito ng isang panganib sa pagpapanatili at maaaring humantong sa pagkalugi ng kumpanya. Maaari nilang sundin ang aking diskarte kahit na may kaunting o walang kaalaman sa mga pahayag sa pananalapi. Magtiwala ka sa akin, makakahanap ka ng magagandang stock na may kaunting talino at pangunahing kaalaman sa negosyo. Ang isang pares ng pamantayan sa pagpili na ginamit namin upang salain ang mga stock ay ang ratio ng utang / equity at ang kasalukuyang ratio.