Mga uri ng derivatives sa pananalapi na dapat mong malaman

Dahil sa mahusay na ebolusyon at paglago ng mga pamumuhunan sa pananalapi hanggang ngayon at sa paglipas ng mga taon, maraming mga namumuhunan ang gumagamit iba't ibang mga instrumento sa pananalapi upang makamit ang iyong mga layunin upang kumita mula sa pamumuhunan sa sektor ng pananalapi.

Sa artikulong ito, uuriin namin ang pinakakaraniwan at kasalukuyang ginagamit na derivatives sa pananalapi sa iba't ibang mga merkado sa mundo, dahil ang mga ito ay talagang tanyag na mga instrumento at alam ng sinumang namumuhunan sa sektor ng pamumuhunan.

Ang mga derivatives ay binubuo ng mga instrumento sa pananalapi na ang halaga ay nagmula sa pagbabagu-bago o paggalaw ng mga presyo sa isa pang pag-aari, tinukoy bilang "napapailalim na assets". Ang pinagbabatayan na assets kung saan ito pinatatakbo ay karaniwang magkakaiba-iba o magkakaiba, tulad ng pagbabahagi sa mga kumpanya, pera, indeks ng stock o mga hilaw na materyales, bukod sa maraming iba pang magagamit.

Sa madaling sabi, ang isang nagmula ay isang pasulong na kontrata kung saan ang mga detalye at kundisyon ay itinatag sa oras ng kasunduan, habang ang mabisang pagpapalitan ay nangyayari o magaganap sa isang hinaharap na oras o sa pagwawakas ng kontrata.

Isang napakahalagang katotohanan tungkol sa mga produktong pampinansyal na ito ay napapailalim sa leverage, iyon ay, upang mamuhunan sa kanila kakailanganin natin ang isang nabawasan na halaga o halaga kumpara sa kanilang normal na acquisition, kaya ang mga resulta ng mga ito ay mapadoble sa parehong positibo at negatibo.

Mayroong maraming mga derivatives sa pananalapi at kanilang mga modalidad, sa ibaba, mag-focus at pag-aralan namin ang mga sumusunod na uri:

Ang Futures

Ang futures ay mga kontrata o kasunduan kung saan ang pagpapalitan ng isang nakapirming halaga ng isang assets na itinatag sa isang hinaharap na petsa o tiyak na pag-expire ay naitatag, sa isang presyo na sumang-ayon nang maaga o dati. Sa mga futures maaari nating gamitin ang dalawang uri ng mga posisyon:

• Mahabang posisyon: ito ang tumatanggap ang mamimili sa hinaharap, iyon ay, sa oras na mag-expire ang kontrata o kasunduan, magkakaroon ka ng karapatang makatanggap ng pinagbabatayan na assets. Mayroon ding posibilidad na isara ng mamimili ang kanyang posisyon sa merkado bago mag-expire, iyon ay, ibenta ang hinaharap bago ang pag-expire nito at sa gayon ay palayain ang kanyang sarili mula sa obligasyon.
• Maikling posisyon: ito ang tinanggap ng nagbebenta ng futures, iyon ay, ito ang sumang-ayon na ihatid ang pinagbabatayan na assets sa pagkahinog sa halagang itinaguyod o sumang-ayon sa kontrata. Tulad ng sa dating kaso, maaari mo ring maihatid ang posisyon na iyon bago ang pag-expire nito.

Ang Mga Warrant

Ang mga warranty ay isang negosyong produkto na may idinagdag karapatang bumili o magbenta ng isang tiyak na pag-aari sa isang itinakdang presyo at isang tukoy na panahon. Ang kumuha ng garantiya ay magkakaroon ng karapatan, ngunit hindi ang obligasyon, na bilhin o ibenta ang pinagbabatayan sa petsa ng pag-expire.

Kung gagamitin man o hindi ang tama ay maiimpluwensyahan ng presyo sa oras na iyon ng pinagbabatayan na assets sa presyo ng ehersisyo.

• Bumili ng mga warrants: ang may-ari ng kasunduan ay bibili ng pinagbabatayan na assets sa presyong itinakda sa ehersisyo. Sa kaganapan na ang presyo ay mas mataas kaysa sa taon, maaayos ito sa isang kredito sa may-ari para sa nagresultang pagkakaiba sa pagitan ng parehong mga presyo.
• Nagbebenta ng mga warrants: ang may-ari ng kanan ay magbebenta ng pinagbabatayan na assets sa presyong ehersisyo. Sa kaganapan na ang presyo ay mas mababa, ang kasunduan ay maaayos sa pamamagitan ng pagbabayad ng pagkakaiba sa pagitan ng dalawang mga presyo.

Nakasalalay sa pagpapatupad ng kontrata o kasunduan, ang mga warrants ay maaaring uri ng Amerikano (maaari itong isagawa sa buong buhay ng garantiya hanggang sa mag-expire) o ng uri ng Europa (maaari lamang itong maisagawa sa pag-expire o pag-expire).

Ang mga pagpipilian

Ang mga pagpipilian ay binubuo ng isang kontrata o kasunduan, kung saan ang mamimili ay nakakakuha ng isang karapatan at ang nagbebenta ay isang obligasyon, ng isang tinukoy na halaga sa isang napapailalim na asset sa isang term o kapanahunan na itinakda nang maaga.

Ang premium ay ang presyo o komisyon na mayroon ang mamimili para sa pagkuha ng pagbiling iyon nang tama sa mga napagkasunduang katangian. Kapag dumating ang pag-expire o pagpapatupad ng panahon, parehong maaaring pahalagahan ang pagpipilian at gamitin ito o hindi depende sa napagkasunduang presyo at kasalukuyang presyo ng merkado.

Nakasalalay sa kung kailan maaaring maisagawa ang mga pagpipilian, mayroon din kaming dalawang uri, ang pagpipiliang European (maaari lamang itong maisagawa sa pag-expire ng pagpipilian) at ang pagpipiliang Amerikano (maaari itong maisagawa anumang oras hanggang sa term ng pagpipilian) .

Mga Pagpipilian sa Binary

Kung hindi mo pa alam Ano ang mga binary na pagpipilian bigyang pansin ang mga sumusunod. Ang pagbabahagi ng binary ay isang uri ng derivative sa pananalapi na naging tanyag sa mga nagdaang taon dahil sa kadalian ng pakikipagkalakalan sa kanila (nagsasangkot din sila ng mataas na peligro).

Ang mga stock ng binary ay nailalarawan sapagkat ang mga ito isang uri ng pamumuhunan na nakabatay sa lahat o wala, iyon ay, kung ang negosyante ay na-hit ang hula na kanyang ginawa, kukuha sila ng isang porsyento ng pamumuhunan ngunit sa kaganapan na ang hula ay mali, walang kinuha.

Ang mga pagpapatakbo na ito ay maaaring isagawa sa alinmang direksyon ng kalakal, iyon ay, bumili ("TELEPONO") o ibenta ("PUT"). Kapag napili ang pag-aari at direksyon ng pagpapatakbo, dapat mapili ang oras ng pag-expire ng pagpipilian (pinapayagan ng karamihan sa mga broker ang pagpapatakbo ng 60 segundo, 5 minuto, atbp.).

Ipagpalit

Ang isang swap ay binubuo ng isang kontrata sa pananalapi sa pagitan ng dalawang partido kung saan sumasang-ayon silang makipagpalitan ng cash flow na may isang tukoy na pormula at pagtutukoy. Ang modality na ito ay pinasadya o tiyak na mga kontrata upang masiyahan ang tiyak at kumplikadong mga pangangailangan.

Ang mga kasunduan sa pagpapalit o kontrata ay may mga pagtutukoy sa mga pera, naaangkop na mga rate ng interes at ang petsa ng palitan o pag-expire ng operasyon, pati na rin ang formula at mga teknikal na pagtutukoy na napagkasunduan sa kontrata.

Ang mga uri ng Ang pinakakaraniwang mga swap ay nasa rate ng interes at rate ng palitan ng mga pera, kaya't ang derivative na pampinansyal na ito ay isang kumplikadong produkto at hindi angkop para sa lahat ng mga uri ng namumuhunan, dahil nagdadala ito ng isang mataas na peligro at pagkakalantad sa pinansiyal na merkado.

Mga kontrata para sa pagkakaiba o CFD's

Ang mga kontrata para sa Pagkakaiba o CFD (Mga Kontrata para sa Pagkakaiba) ay mga kasunduan kung saan ang namumuhunan at isang institusyong pampinansyal ay sumang-ayon na makipagpalitan para sa pagkakaiba sa pagitan ng presyo ng pagbebenta at pagbili ng isang tiyak na pinagbabatayan na assets, halimbawa, pagbabahagi, mga indeks. Stock, hilaw na materyales at interes rate, bukod sa iba pa.

Dahil ang mga ito ay hindi partikular na produkto o modelo, dapat isaalang-alang ng mga namumuhunan ang lahat ng mga partikularidad at peligro na maaari nilang ipakita sa bawat pinagbabatayan na assets at bawat partikular na transaksyon. Gumagamit din ang derivative na pampinansyal na ito ng leverage, kaya dapat nating isaalang-alang ang peligro ng pagkakaroon, dahil maaari itong maging sanhi ng mas malaking pagkalugi kaysa sa kabiserang idineposito sa broker.