Ang ginto at pilak ay dalawa sa mga pinansiyal na assets na nagpapanatili ng isang mas mataas na momentum ng pagtaas sa bahaging ito ng taon. At kung ano ang mas mahalaga, nagawa nilang masira ang mga zone ng paglaban na napakahalaga at samakatuwid ay magbukas ng mga bagong pagkakataon upang makapasok sa kanilang mga posisyon upang makagawa ng kapaki-pakinabang na pagtipid. Partikular, ang ginto ay tumataas mula sa isang nakakain na kilusan na tila ipahiwatig na mayroon itong mahabang paraan upang makamit ang mas hinihingi na mga antas ng presyo kaysa sa ngayon. Sa punto ng paglapit sa 1.800 na lugar na maaaring kumilos bilang paglaban.
Habang sa kabilang banda, ang pilak ay nabasag sa tuwad matapos ang pagwawasto sa pagwawasto na nairehistro nito sa simula ng tagsibol. Ang pagiging isa pa sa mga assets ng pananalapi na mas kanais-nais na magkaroon ng isang mahabang paitaas na paglalakbay bilang isang resulta ng mataas na presyon ng pagbili na lumampas sa mga antas ng mga nakaraang taon. Sa isang kapaligiran kung saan ito ay itinuturing na isang hindi gaanong kaakit-akit na mahalagang metal para sa pamumuhunan ng maliit at katamtamang namumuhunan. Ngunit mayroon itong pantay na mataas na potensyal na muling pagsusuri at maaaring maabot ang mga antas ng hanggang sa 26% sa pinakapangit na kaso. Na may halos anumang paglaban sa unahan bilang isang insentibo na kumuha ng mga posisyon mula ngayon.
Ang isa pa sa mga pinaka-kaugnay na aspeto ng napaka-kaugnay na mga pinansyal na pag-aari ay nagmula sa katotohanang sila ay itinuturing na ligtas na mga kanlungan sa mga oras ng pinakamalaking kawalang-tatag sa mga merkado ng equity. Samakatuwid, maaari silang magamit upang subukan ang napakabilis na paggalaw at makakuha ng malalaking mga nadagdag na kapital sa mga kumplikadong senaryo upang makipag-ugnay sa mundo ng pera. Tulad ng katotohanang sa kasaysayan, ang ginto ay may mahalagang papel sa ekonomiya ng maraming mga bansa. Bagaman hindi na ito pangunahing porma ng pera, ang ginto ay solid pa rin, pangmatagalang pamumuhunan. Para sa isang tinukoy na uri ng profile ng namumuhunan, kung saan nanaig ang mga namumuhunan na may malakas na kaalaman sa mga pampinansyal na merkado.
Ginto: bull run
Sa puntong ito, walang nag-aalinlangan sa paitaas na kalakaran ng dilaw na metal at ang lahat ay tila nagpapahiwatig na pupunta ito sa mas mahihirap na antas kaysa sa naipakita hanggang ngayon. Kung saan kinakailangan upang ipahiwatig na ito ay isang pamumuhunan na maaaring maging wasto para sa isang mahusay na bahagi ng kasalukuyang taon. Hindi permanente, iyon ay, sa katamtaman at pangmatagalang dahil maaari itong mag-alok ng isang napaka-kumplikadong sitwasyon para sa isang malaking bahagi ng maliit at katamtamang namumuhunan. Sapagka't maya't maya ay dapat mayroong pagwawasto sa kanilang mga presyo at maaaring ito ay isang tumpak na antas upang iwanan ang mga posisyon sa mahalagang metal na ito.
Sa kabilang banda, hindi malilimutan na ang mga assets na pampinansyal na ito ay lumilipat ng iba't ibang mga parameter kaysa sa tradisyunal na mga merkado ng equity. Sa diwa na pinamamahalaan sila ng iba pang mga patakaran na ang mga tagatipid ay hindi maaaring maging handa na sundin sa isang tiyak na normalidad. Ito ang pangunahing problema sa pagkuha ng mga posisyon sa ginto at pilak sa mga tumpak na sandaling ito dahil maaari itong makabuo ng mga hindi ginustong sitwasyon sa ilang mga punto ng taon. Dahil hindi ito maaaring mapansin na ang parehong mga assets ay napaka-pabagu-bago at nagpapakita ng malalaking pagkakaiba sa pagitan ng kanilang maximum at pinakamababang presyo sa parehong session ng kalakalan.
Paano upang samantalahin ang kalakaran na ito?
Paano bumili ng ginto? Sa gayon, maraming paraan upang bumili ng ginto. Ang iba't ibang mga produkto ay maaaring magamit upang makamit ang iba't ibang mga layunin sa pamumuhunan. Dapat isaalang-alang ng mga namumuhunan ang mga pagpipiliang magagamit sa kanilang merkado, ang anyo ng pamumuhunan na naaangkop sa kanilang mga pangyayari, at ang likas na katangian ng payo ng propesyonal na kakailanganin nila.
Ang pagpapasya kung paano mamuhunan sa ginto ay nagsasangkot ng pagsusuri sa iba't ibang mga produktong pamumuhunan na may kaugnayan sa ginto Ang iba`t ibang mga produktong pamumuhunan na nauugnay sa ginto, na ang lahat ay may iba't ibang panganib at mga profile sa pagbabalik, mga katangian ng pagkatubig at bayarin. Kadalasan, isasaalang-alang ng isang diskarte sa paglalaan ng asset ang pangmatagalang kumpara sa medium-term na mga pagbalik, at kung paano gumaganap ang mga produktong ginto ng pamumuhunan sa positibo o negatibong ugnayan sa iba pang mga assets.
Ang maliit na bullion at mga barya ay umabot ng halos dalawang-katlo ng taunang demand na ginto sa pamumuhunan at halos isang-kapat ng pandaigdigang pangangailangan para sa ginto sa nakaraang dekada. Ang pangangailangan para sa mga bar at barya ay may apat na beses mula pa noong unang bahagi ng 2000, at ang kalakaran ay sumasaklaw sa parehong Silangan at Kanluran. Ang mga bagong merkado ay itinatag, tulad ng Tsina, at ang mga lumang merkado, tulad ng Europa, ay muling lumitaw.
Ang mga pondong pinagpalit ng ginto na pisikal na sinusuportahan (ETF), mga kalakal na ipinagpapalit (ETCs), at mga katulad na pondo ay nagkakahalaga ng humigit-kumulang isang-katlo ng demand na ginto sa pamumuhunan. Ang mga pondong ito ay unang inilunsad noong 2003 at, mula noong Marso 2016, sama-sama na nagtataglay ng 2.300 toneladang pisikal na ginto sa ngalan ng mga namumuhunan sa buong mundo.
Mga kalamangan ng ginto bilang isang pamumuhunan
Bagaman hindi na ito pangunahing form ng pera sa maunlad na mundo, ang ginto ay isang tanyag na pamumuhunan pa rin sa maraming mga kadahilanan.
Pagkatubig Ang ginto ay madaling mai-convert sa cash kahit saan sa mundo. Bukod sa totoong cash, ang pagkatubig at pagiging unibersal ng ginto ay walang kapantay.
Pinapanatili nito ang halaga. Ang ginto ay may gawi na mapanatili ang halaga nito sa paglipas ng panahon. Nagtalo ang mga ekonomista na kahit ang presyo ng ginto ay hindi nagpapahiwatig ng halaga nito. Iyon ay, kahit na bumaba ang presyo, ang napapailalim na halaga ng ginto ay hindi gaanong nagbabago. Ito ay higit sa lahat dahil sa ang katunayan na mayroong isang nakapirming halaga ng ginto dahil sa ang katunayan na ito ay isang kalakal, habang ang dolyar ng US, na isang uri ng fiat currency, ay walang likas na halaga.
Pagtatanggol laban sa implasyon. Ang pagtaas ng halaga ng ginto kapag humawak ang inflation. Dahil ang ginto ay nagkakahalaga ng US dolyar, ang anumang pagkasira ng dolyar ay lohikal na hahantong sa isang mas mataas na presyo ng ginto. Bilang isang resulta, sa panahon ng inflationary, ang ginto ay nag-aalok ng isang mas matatag na pamumuhunan kaysa sa cash.
Pagkakaiba-iba. Ang pagdaragdag ng iba't ibang mga stock sa iyong portfolio ay isang mahalagang paraan upang pag-iba-ibahin at bawasan ang pangkalahatang peligro ng iyong mga pamumuhunan. Gayundin, habang ang ginto ay madalas na gumagalaw sa tapat ng direksyon sa stock market at mga halaga ng pera, nag-aalok ito ng isang partikular na mabisang anyo ng pag-iba-iba.
Pamumuhunan na ninanais sa pamantasan. Ang ginto ay nananatiling isang pangkalahatang kalakal. Bagaman ibinebenta ng mga bansa ang kanilang futures, kayamanan at iba pang seguridad sa buong mundo, hindi katulad ng ginto, napapailalim sila sa kaguluhan sa politika.
Ginagamit ang input bilang isang input sa mga produkto. Dahil ang ginto ay ginagamit sa paggawa ng iba't ibang mga produkto, tulad ng alahas at electronics, mayroong isang maaasahang demand na karagdagang nagpapatatag ng presyo ng ginto. Gayundin, sa mga oras ng pagtaas ng pangangailangan, maaaring pilitin ng mga pamilihan na tumaas ang presyo ng ginto.
Mga hindi pakinabang ng pamumuhunan sa ginto
Habang ang ginto ay maaaring maging isang mahusay na pamumuhunan para sa isang bilang ng mga kadahilanan na tinalakay sa itaas, isaalang-alang ang mga masamang panig bago namuhunan:
Ang ginto ay hindi nakakabuo ng passive income. Ang iba pang mga pamumuhunan tulad ng mga stock at bono ay maaaring makuha ang isang bahagi ng kanilang halaga mula sa passive income sa anyo ng interes at dividends. Gayunpaman, ang tanging pagbabalik na maaari mong makuha mula sa ginto ay kapag tumaas ang halaga at nagpasya kang ibenta ito.
Ang ginto ay maaaring lumikha ng isang bubble. Sa magulong ekonomiya, maraming mga tao ang nagsisimulang mamuhunan sa ginto, ngunit kapag ang mga namumuhunan ay nagsimulang magpanic, ang ginto ay maaaring maging labis na napahalaga. Ito naman ay nangangahulugang maaaring mawalan ng halaga ang iyong pamumuhunan kapag naitama ang presyo.
Kailangan mo ng pisikal at ligtas na imbakan. Kung magpasya kang bumili ng pisikal na ginto, hindi mo lamang ito iimbak, ngunit sisiguraduhin mo rin ito. Kung hindi man, hindi mo ito mapapalitan kung ito ay nasira o ninakaw.
Ang mga rate ng buwis sa mga nadagdag na kapital ay mas mataas sa karamihan ng mga pamumuhunan sa ginto. Dahil ang ginto ay itinuturing na item ng kolektor sa Estados Unidos, ang rate ng buwis sa mga nadagdag na kapital ay 28%, na mas mataas kaysa sa ordinaryong rate ng mga nadagdag na kapital na 15%. Sinabi nito, ang mga kumpanya ng pagmimina na hindi namumuhunan nang direkta sa ginto ay binubuwisan pa rin sa ordinaryong rate.
Ang pagtaas sa halaga ng ginto ay kasabay ng pagbawas ng halaga ng lokal na pera. Maraming mga ekonomista ang nagtatalo na ang ginto ay tumataas lamang sa halaga kapag ang dolyar ay nabawian o pagpapalaki ng presyo ay malakas. Bilang isang resulta, naniniwala ang mga kritiko na ang ginto ay hindi nag-aalok ng sapat na pagbabalik sa iba pang mga merkado.
Kailan mamumuhunan sa ginto
Ang pinakamainam na oras upang mamuhunan sa ginto ay kung kailan inaasahan ang paghawak ng inflation at babaan ang halaga ng pambansang pera. Mas maaga ang mga patak na ito ay napansin, mas maraming silid ang kailangan mong kumita. Ang mga nangungunang tagapagpahiwatig, tulad ng mga pag-crash ng stock market at kaguluhan sa politika, ay maaaring magpahiwatig ng pagbawas ng halaga sa hinaharap ng pera ng iyong bansa. Ang mga anunsyo ng reserba na bangko upang mai-print ang mas maraming lokal na pera ay maaari ring mag-signal ng isang magandang oras upang mamuhunan sa ginto.
Kapag malakas ang lokal na pera, at hindi inaasahan ang implasyon, walang gaanong lugar para tumaas ang presyo ng ginto. Sinabi nito, kung inaasahan ang demand mula sa mga merkado na nangangailangan ng ginto, tulad ng alahas at electronics, isaalang-alang ang pamumuhunan sa ginto upang samantalahin ang potensyal na presyon ng presyo.
Gayunpaman, sa pagsasagawa, ang isang passive buy and hold na diskarte sa pamumuhunan ay maaaring maging pinakamahusay para sa ordinaryong namumuhunan sa ginto. Dahil ang mga ekonomiya ay may posibilidad na maging paikot, bumili kapag ang presyo ng ginto ay pababa, kung ang iyong bansa ay kasalukuyang dumadaan sa isang panahon ng kaguluhan o sa palagay mo ay patungo ito sa isa. Sa ganitong paraan, hindi mo kailangang mag-alala tungkol sa pagbili kapag ang iba ay bumibili at nagpapalaki ng presyo.
Anong porsyento ng isang portfolio ang dapat makabawi ng ginto?
Walang mahirap at mabilis na panuntunan para sa kung magkano ang ginto na nais mong magkaroon sa iyong pitaka. Ito ay nakasalalay sa kung ano ang nararamdaman mo sa merkado, kung gaano ka komportable sa pagkasumpung, at ang iyong pangkalahatang mga pangangailangan sa pananalapi at timeline.
Sapagkat ang ginto ay isa sa ilang mga pamumuhunan na mahusay na gumaganap sa isang bear market, isaalang-alang kung ang pakiramdam mo ay bearish o bullish, at gamitin ito upang maikot ang isang agresibo, stock-puno na portfolio. Sa huli, dapat mong gamitin ang parehong mga diskarte sa pamamahala ng portfolio para sa paglalaan ng ginto tulad ng para sa pagbili ng iba pang mga pamumuhunan.
Paano mamuhunan sa ginto
Maraming iba't ibang mga paraan upang mamuhunan sa ginto:
Direktang bumili ng ginto. Maaari kang bumili ng ginto nang direkta sa anyo ng mga bar o barya. Pagkatapos ay maiiwan ka ng pisikal na dami ng ginto, na maaring ibenta sa paglaon. Maaaring masarap sa pakiramdam ang pagkakaroon ng ginto sa iyong pag-aari, ngunit kailangan mong mag-ingat dito. Ang pinakamalaking kawalan ay magbabayad ka upang ma-insure o maiimbak ito.
Bumili ng mga pagbabahagi sa isang kumpanya ng ginto. Maaari ka ring bumili ng mga pagbabahagi sa isang kumpanya na gumagawa ng ginto. Ang halaga ng mga pagbabahagi ay magiging malakas na naiugnay sa halaga ng ginto mismo. Maaari ka ring makatanggap ng mga dividend sa iyong pagbabahagi.
Mga futures at pagpipilian sa ginto. Maaari kang mamuhunan sa ginto sa pamamagitan ng mga derivatives sa pananalapi na nagpakadalubhasa sa mga gintong pamumuhunan bilang mga pagpipilian sa pagtawag at paglalagay. Ang isang opsyon sa pagtawag ay naaangkop kung inaasahan mong tataas ang halaga ng ginto. Sa kabilang banda, bibili ka ng isang pagpipilian sa paglalagay kung inaasahan mong bumaba ang presyo ng ginto. Tulad ng iba pang mga derivatives, ang mga futures at pagpipilian sa ginto ay mapanganib; may potensyal kang kumita ng mataas na pagbabalik o magkaroon ng malaking pagkalugi.
Mamuhunan sa isang gintong ETF. Ang isang gintong ETF ay isang exchange-traded fund na dalubhasa sa pamumuhunan sa isang hanay ng mga gintong security. Ang pag-iiba-iba na ito ay maaaring mabawasan ang iyong panganib sa ilang sukat. Dalawang tanyag na gintong ETF sa merkado ang StreetTRACKS Gold Trust at ang iShares COMEX Gold Trust.
Ang ginto ay maaaring isang kumikitang pamumuhunan kapag nabigo ang lahat. Kung nag-aalala ka tungkol sa implasyon o pagbawas ng halaga ng pera ng iyong bansa, baka gusto mong magdagdag ng ginto sa iyong portfolio. Sa nasabing iyon, kumuha ng isang mahusay na pag-unawa sa tukoy na pamumuhunan sa ginto na isinasaalang-alang mo bago mamuhunan. Halimbawa, eksakto kung magkano ang gastos sa iyo upang maiimbak at masiguro ang pisikal na ginto? Ano ang mga pagkakaiba sa buwis para sa kategorya ng iyong buwis sa kita sa pagitan ng pamumuhunan sa isang gintong ETF o isang gintong pagmimina ng ginto? Ang pag-alam sa mga detalye ay maaaring gumawa ng isang malaking pagkakaiba pagdating sa kakayahang kumita.
Tulad ng kaakit-akit na bumili ng maraming ginto sa isang nagpupumilit na ekonomiya, subukang huwag madala. Umiiral ang mga bula ng ginto, at upang maiwasan ang labis na pagkakalantad sa anumang klase ng pag-aari, palagi mong nais na mapanatili ang isang mahusay na sari-saring portfolio.
Ang ginto ay maaaring maging isang napaka kapaki-pakinabang na paraan upang pag-iba-ibahin ang iyong portfolio. Ito ay medyo bihirang, at ang halaga nito madalas na hindi gumagalaw alinsunod sa iba pang mga assets tulad ng mga stock o pag-aari. Sa MoneyWeek, palagi naming sinabi na ang ginto ay nagbibigay ng seguro para sa iyong portfolio, at naniniwala kami na ang karamihan sa mga tao ay dapat maglaan ng humigit-kumulang 5% -15% ng kanilang mga portfolio sa ginto o gintong pamumuhunan. Kaya ang sumusunod na tanong ay: paano ka dapat mamuhunan sa ginto?
Mamuhunan sa pisikal na ginto
Ang pisikal na ginto ay nagkakahalaga ng pagpapanatili sapagkat ito ay isang may hangganang unibersal na pera, na hawak ng karamihan sa mga sentral na bangko. Sa parehong paraan na ang tahanan ng pamilya ay hindi dapat isaalang-alang na isang pamumuhunan, ang mga gintong bar ay hindi isang pamumuhunan bawat se, ngunit isang uri ng pag-save para sa isang maulan na araw o seguro sa pananalapi. Hindi mo dapat ipagpalit ang iyong ginto. Hindi mo ipagpapalit ang isang patakaran sa seguro, kaya huwag ipagpalit ang iyong ginto.
Ang ginto ay isang mabuting paraan upang matiyak ang pangangalaga ng yaman at ipasa ang yaman mula sa isang henerasyon hanggang sa susunod. Kapag mayroon kang gintong bullion sa iyong portfolio, pagkatapos ang iba pang mga pamumuhunan tulad ng mga stock ng pagmimina, kapwa mga pondo at iba pang mas mapag-isip na pamumuhunan sa ginto ay maaaring isaalang-alang.
Kung nais mong malaman kung saan bibili ng mga gintong bar, patuloy na basahin dito
Mga modernong ginto bullion bar at barya
Pinapayagan ng mga modernong gintong bullion coin ang mga namumuhunan na pagmamay-ari ng marka ng pamumuhunan na ligal na malambot sa isang maliit na premium sa spot presyo ng ginto tulad ng ito ay naka-quote sa mga merkado. Ang halaga ng mga bullion coin at bar ay natutukoy halos eksklusibo sa pamamagitan ng presyo ng ginto, at samakatuwid ay sumusunod sa presyo ng bullion.