วิธีป้องกันตนเองจากเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

ไอเดียป้องกันเงินเฟ้อ

ไม่ใช่เรื่องใหม่ และเราได้แสดงความเห็นไว้ในบล็อกแล้วว่าอัตราเงินเฟ้อกำลังถ่วงเศรษฐกิจและเงินในกระเป๋าของผู้บริโภค เราเห็นในโทรทัศน์ เราได้ยินมันทางวิทยุ เราพบมันในซูเปอร์มาร์เก็ต ปั๊มน้ำมัน และในการสนทนากับเพื่อนบ้าน นอกจากนี้ และด้วยจุดประสงค์เพื่อต่อต้านผลกระทบของเงินเฟ้อ ธนาคารกลางของเกือบทั้งโลกกำลังเริ่มต้นและขึ้นอัตราดอกเบี้ย สมมติว่าสิ่งที่เกิดขึ้นเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ คำถามของเราควรจะเป็น “จะป้องกันเงินเฟ้อได้อย่างไร”

ขออุทิศบทความนี้ให้กับหัวข้อร้อนปัจจุบันของการขึ้นราคาและดู เราจะทำอะไรกับมันได้บ้าง เพื่อปกป้องเรา เราสามารถค้นหาแนวคิดใด และค้นหาว่าเรามีทางเลือกใดบ้าง หากในทางตรงกันข้าม เราเชื่อว่าสิ่งนี้จะเกิดขึ้นเพียงชั่วคราว

รายได้คงที่ รายได้คงที่น้อยที่สุด

ผลการดำเนินงานของตราสารหนี้ที่แย่ลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น

กองทุนที่ลงทุนในรายได้คงที่และรายได้ผันแปรกำลังขาดทุนในเดือนนี้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบการลงทุนของคุณ มีข้อยกเว้นบางอย่างที่เป็นบวก แต่ก็ไม่ปกติ ส่วนใหญ่ ส่วนที่แย่ที่สุดคือกองทุนที่กำหนดไว้สำหรับตราสารหนี้ถือเป็นการลงทุนเพื่ออนุรักษ์นิยม

โปรดทราบว่าเมื่อฉันบอกว่าพวกเขาได้มีส่วนที่เลวร้ายที่สุด ฉันไม่ได้หมายถึงเปอร์เซ็นต์ของการสูญเสียมากนัก แต่หมายถึงการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์เล็กน้อยที่พวกเขาสามารถให้ได้

ณ จุดนี้ควรค่าแก่การไตร่ตรองและคิด เราจะรับตำแหน่งอะไรได้บ้าง ตามวิธีที่เราคิดว่าอัตราดอกเบี้ยและพันธบัตรจะดำเนินการในอนาคต โดยทั่วไปมี 3 สิ่งที่สามารถเกิดขึ้นได้:

  1. ว่าดอกเบี้ยของพันธบัตรยังคงทรงตัว ปัจจุบันมีนักวิเคราะห์เพียงไม่กี่รายที่พิจารณาสถานการณ์นี้ ตัวอย่างเช่น เมื่อพิจารณามากขึ้น ธนาคารอย่าง ECB ได้ประกาศไปแล้วว่าจะลดอัตราการซื้อหนี้
  2. ว่าดอกเบี้ยของพันธบัตรและ Euribor ลดลง สถานการณ์ที่ยังคงเป็นไปได้น้อย ท่ามกลางปัจจัยอื่นๆ เนื่องจากภาวะเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นอย่างเสรี สิ่งที่ควรพิจารณาน้อยที่สุดคือการกระตุ้นการบริโภค
  3. ปล่อยให้การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยดำเนินต่อไป สถานการณ์ปัจจุบันที่เราเห็นและมีแนวโน้มว่าจะเกิดต่อไปมากที่สุด นักวิเคราะห์ส่วนใหญ่พิจารณาเช่นกัน

จะทำอย่างไรกับผลการดำเนินงานของตราสารหนี้ตามการคาดการณ์ของคุณ?

หากคุณเป็นคนหนึ่งที่เชื่อว่าสิ่งที่เลวร้ายที่สุดได้จบลงแล้ว ไม่ต้องสงสัยเลยว่าทางเลือกที่ดีที่สุดคือซื้อพันธบัตร โดยตรงและ/หรือผ่านกองทุนตราสารหนี้ที่อุทิศให้กับผู้บริหารดังกล่าว ไม่ใช่สิ่งที่ฉันแนะนำเป็นการส่วนตัว อันที่จริงฉันเห็นอัตราที่ต่ำมากเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่มีอยู่ในระดับสูง

ในทางกลับกัน หากคุณคิดว่าตราสารหนี้จะยังคงทำงานได้ไม่ดี ขอแนะนำให้เริ่มต้นด้วยไม่ลงทุนหรือลดสถานะ นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ในการซื้อ PUTs ที่อ้างอิงถึง ETF ที่มีการเปิดรับพันธบัตร และแน่นอนว่า, มีตัวเลือกในการซื้อพันธบัตรที่มีอัตราเงินเฟ้ออยู่เสมอ

รายได้ผันแปร วิธีป้องกันตนเองจากเงินเฟ้อด้วยหุ้น

การกระทำที่สามารถใช้ต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อได้

เมื่อต้นทุนวัตถุดิบสูงขึ้น หลายบริษัทต้องขึ้นราคาผลิตภัณฑ์หรือบริการของตน ทำให้รายได้ของผู้บริโภคเสียไปจากการสูญเสียกำลังซื้อ บริษัทที่มีผลงานดีที่สุดมักจะเป็นบริษัทที่มีผลิตภัณฑ์พื้นฐานในช่วงเวลาที่ความไม่แน่นอนและภาวะเงินเฟ้อ ตัวอย่าง โคคา-โคลา. ที่มีสมรรถนะแย่ที่สุด แบบวัฏจักร เช่น รถยนต์

อัตราเงินเฟ้อก่อให้เกิดความไม่พอใจในการบริโภค ซึ่งเอื้อต่อการลดลงโดยทั่วไปในตลาดหุ้น นอกเหนือไปจากความไม่แน่นอนอันเนื่องมาจากปัญหาของรัสเซีย

ตลาดอาจยังคงตก สิ่งที่ยากในช่วงขาลงคือการคาดการณ์ว่าจะสิ้นสุดเมื่อใด น้ำตก ดังนั้น การเลือกหลักทรัพย์ที่ถือว่ามีราคาดีหรือทำผลงานได้ดี อาจเป็นวิธีที่ดีในการเอาชนะเงินเฟ้อด้วยผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่พวกเขาสามารถเสนอได้ ควรสังเกตว่าไม่มีความเสี่ยง และการเลือกหลักทรัพย์ที่นักลงทุนแต่ละรายสามารถทำได้จะเป็นตัวกำหนดผลงานของแต่ละพอร์ตอย่างมาก

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ การเดิมพันที่ระมัดระวังที่สุด

อาจเป็นดาบสองคม แม้ว่าในช่วงเงินเฟ้อ ที่อยู่อาศัยมีแนวโน้มขยายตัวได้ดี วิกฤตอสังหาริมทรัพย์แสดงให้เราเห็นว่าราคาสามารถลดลงได้ มาก. หากค่าเงินยูโรยังคงแข็งค่า ค่าแรงแสดงความผันแปรน้อยกว่าที่คาดไว้ และราคายังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจทำให้ราคาอสังหาริมทรัพย์ลดลงได้ การขาดผู้ซื้อที่ไม่ได้รับแรงบันดาลใจจะเพิ่มจำนวนบ้านที่มีอยู่

ในบางประเทศ เช่น เยอรมนี สัญญาณเตือนภัยได้หายไปแล้วเนื่องจากการเพิ่มขึ้นอย่างมากของที่อยู่อาศัย เราต้องติดตามข้อมูลเหล่านี้ หากเป็นฟองสบู่ เศรษฐกิจที่อ่อนแอ อาจส่งผลกระทบต่อประเทศอื่นๆ ที่มีการเพิ่มขึ้นในระดับปานกลางมากขึ้น เช่น สเปน

อยู่เป็นเครื่องป้องกันเงินเฟ้อ

อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกอย่างที่เป็นที่อยู่อาศัย และยังมีทรัพย์สินอื่นๆ เช่น ที่ดิน อาคาร หรือที่จอดรถที่คุณสามารถลี้ภัยได้ ในกรณีที่พวกเขาถูกเช่าและมี การลดค่าเงินในที่สุด การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์จะเป็นตัวเลือกที่ดี และเช่นเคย หากคุณไม่มีเงินทุน มีกองทุน REIT และ ETF ในตลาดที่มีโอกาสได้รับผลประโยชน์จากการซื้อที่ถูกกว่า หรือการตีราคาใหม่ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

สินค้าโภคภัณฑ์ ความปลอดภัยในการป้องกันตัวเองจากภาวะเงินเฟ้อ

หากราคาที่เพิ่มขึ้นมากที่สุดคือราคาวัตถุดิบ ทำไมไม่ป้องกันตัวเองจากภาวะเงินเฟ้อด้วยล่ะ? เราสามารถลงทุนผ่านหุ้นของบริษัทที่ผลิตวัตถุดิบ ETF ที่เลียนแบบพฤติกรรมของบริษัทที่อาจน่าสนใจ หรือไปที่ตลาดอนุพันธ์โดยตรง หนึ่งในทรัพย์สินที่ชื่นชอบสำหรับนักลงทุนจำนวนมากหรือผู้ที่ต้องการรักษาทุนคือทองคำ นอกเหนือจากการต่อสู้กับเงินเฟ้อในระยะยาวแล้ว มีความสัมพันธ์โดยตรงระหว่างช่วงเวลาของความไม่แน่นอนและทองคำ.

คำอธิบายเกี่ยวกับการลงทุนในอัตราส่วนเงินทอง
บทความที่เกี่ยวข้อง:
อัตราส่วนเงินทอง

สิ่งสำคัญในกรณีเหล่านี้คือแต่ละคนต้องยอมรับความเสี่ยงที่พวกเขายินดีที่จะรับ และแน่นอน คุณไม่จำเป็นต้องใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียว การกระจายความหลากหลายนั้นน่าสนใจอยู่เสมอ

“เงินก็เหมือนปุ๋ยคอก มันไม่ดีเว้นแต่มันจะแพร่กระจาย” ฟรานซิส เบคอน


แสดงความคิดเห็นของคุณ

อีเมล์ของคุณจะไม่ถูกเผยแพร่ ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมายด้วย *

*

*

  1. ผู้รับผิดชอบข้อมูล: Miguel ÁngelGatón
  2. วัตถุประสงค์ของข้อมูล: ควบคุมสแปมการจัดการความคิดเห็น
  3. ถูกต้องตามกฎหมาย: ความยินยอมของคุณ
  4. การสื่อสารข้อมูล: ข้อมูลจะไม่ถูกสื่อสารไปยังบุคคลที่สามยกเว้นตามข้อผูกพันทางกฎหมาย
  5. การจัดเก็บข้อมูล: ฐานข้อมูลที่โฮสต์โดย Occentus Networks (EU)
  6. สิทธิ์: คุณสามารถ จำกัด กู้คืนและลบข้อมูลของคุณได้ตลอดเวลา

  1.   ออสการ์ เดอ เชซุส ลอนโดโญ บุสตามันเต dijo

    จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินดอลลาร์ เป็นที่กำบังที่ดีหรือไม่?

    1.    Claudi casals dijo

      เมื่อใดก็ตามที่ในตลาดมีสิ่งที่ขึ้น ลง หรือยังคงอยู่ด้านข้าง ในสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อ เป็นเรื่องปกติที่สกุลเงินจะสูญเสียมูลค่า และนั่นคือสาเหตุที่ราคาสูงขึ้น เงินดอลลาร์เป็นสกุลเงินของออสการ์ มันสามารถเป็นที่หลบภัยได้ แต่ประวัติศาสตร์ในตอนนี้บอกเราว่าไม่มากนัก การกระจายความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยนั้นดีที่สุด ขอบคุณสำหรับความคิดเห็นของคุณ!