ที่ธนารักษ์อยู่ในทุกสิ่งเกือบจะเป็นความจริง ใครและใครมาเยี่ยมเราน้อยที่สุดทุกปีและ ใส่ใจกับธุรกรรมที่เป็นไปได้ที่ดำเนินการในแต่ละวัน. แต่คำถามทั่วไปจากหลายๆ คนเกี่ยวกับรายได้ที่บริษัทควบคุม คุณรู้หรือไม่ว่ากระทรวงการคลังควบคุมธนาณัติ และรายได้ประเภทอื่นที่คุณอาจได้รับคืออะไร?
หากคุณไม่รู้ว่ากระทรวงการคลังควบคุมธนาณัติ เช่นเดียวกับธุรกรรมอื่น ๆ เราจะพูดถึงแต่ละรายการ
ธนาณัติคืออะไร
ตาม RAE (Royal Spanish Academy) ใบสั่งจ่ายเงินคือ:
«โอนโดยไปรษณีย์"
แต่บิดคืออะไร? เรากำลังพูดถึงชุดปฏิบัติการ (หรือเพียงหนึ่ง) ซึ่งประกอบด้วยการส่งเงินจากคนหนึ่งไปยังอีกคนหนึ่งโดยใช้บริษัท Correos สำหรับสิ่งนี้
ธนาณัติเราสามารถพูดได้ว่า เป็นช่องทางหนึ่งในการส่งเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย. และถือได้ว่าเป็นใบรับรองที่ผู้รับประโยชน์แจ้งว่าได้รับเงินนั้นแล้ว และผู้ชำระเงินแจ้งชัดเจนว่าได้ส่งเงินให้บุคคลนั้นแล้ว
พูดได้เลยว่าทำเหมือนเป็นเช็ค เพราะคนรับธนาณัติจะรับหรือปฏิเสธก็ได้
โดยทั่วไปแล้วธนาณัติมักใช้ระหว่างผู้ที่ไม่มีบัญชีเช็ค แต่ บางครั้งก็เป็นวิธีที่ "ธนารักษ์หารู้ไม่" แม้ว่าจะเป็นความจริง?
ทำไมกระทรวงการคลังจึงควบคุมธนาณัติ
ขออภัยที่ต้องแจ้งให้คุณทราบว่า หากคุณใช้วิธีนี้เพื่อรับเงินโดยไม่ผ่านบัญชีธนาคาร เพื่อไม่ให้กระทรวงการคลังตรวจพบ และคุณสามารถ "เรียกเก็บเงินเป็น B" ได้ ถือว่าคุณคิดผิด และนั่นก็คือ กระทรวงการคลังควบคุมธนาณัติเนื่องจากเป็นการเคลื่อนย้ายเงินจากที่หนึ่งไปยังอีกที่หนึ่ง, บางครั้งก็ค่อนข้างสูง, และดึงความสนใจไปที่คลัง. โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีปริมาณมากและ/หรือเกิดซ้ำเมื่อเวลาผ่านไป
นี่เป็นวิธีหนึ่งที่พวกเขาต้องควบคุมการฟอกเงิน และยังเพื่อ "จับ" ผู้ที่ต้องการประหยัดภาษีหรือไม่ประกาศจำนวนเงินนั้น
ในคำอื่น ๆ เป็นเครื่องมือที่พวกเขาทบทวนเมื่อเห็นว่ามีการแลกเปลี่ยน "แปลก" หรือเกิดซ้ำ ที่ส่งสัญญาณเตือนและเริ่มสอบสวนบุคคลนั้น (ทั้งผู้ส่งและผู้รับ)
วิธีการใส่ธนาณัติ
การวางธนาณัติไม่มีปัญหา ในความเป็นจริง, สิ่งที่คุณต้องทำคือไปที่ที่ทำการไปรษณีย์และขอธนาณัติ. พวกเขาเองจะประมวลผลบริการ แต่คุณต้องให้ข้อมูลบางอย่างแก่พวกเขาเช่น:
- ชื่อ นามสกุล รหัส ที่อยู่...
- ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ และอาจรวมถึง ID ของผู้รับเงินที่คุณจะส่ง
- DNI ของคุณ (สิ่งที่ปลอดภัยที่สุดคือพวกเขาสแกนเพื่อเก็บสำเนาไว้เนื่องจากต้องพิสูจน์ธนาณัตินั้น)
- เงินที่คุณจะส่ง
- เงินที่จะจ่ายสำหรับธนาณัติ (เพราะใช่นี่คือบริการและคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียม)
เมื่อคุณให้ทุกสิ่งกับเขาแล้ว เขาก็จะดำเนินการต่อไป โดยสามารถเลือกได้ว่าจะเป็นธนาณัติปกติ (ซึ่งจะมาถึงใน 1-2 วันไม่มากก็น้อย) หรือแบบเร่งด่วนที่พวกเขาพยายามจะทำเช่น โดยเร็วที่สุด (ในบางสถานที่แม้ในวันเดียวกัน) )
เมื่อคุณวางธนาณัติคุณ จะได้สำเนาใบวางและชำระแล้วและคุณยังสามารถขอให้พวกเขาแจ้งให้คุณทราบเมื่อบุคคลอื่นยอมรับเพื่อให้ทราบว่ามีการดำเนินการหรือไม่ (ซึ่งอาจเป็นธนาณัติที่มีการรับรู้ว่าถึงแม้จะมีราคาแพงกว่าในบางสถานการณ์ก็ตาม คุ้มค่าที่จะทำเช่นนั้น)
รายได้อื่นใดที่กระทรวงการคลังควบคุม?
นอกจากธนาณัติ ซึ่งอย่างที่คุณเห็น กระทรวงการคลังยังอยู่ในสายตา นอกจากนี้ยังมีธุรกรรมอื่น ๆ ที่ตรวจสอบ. ไม่ได้หมายความว่าผิดกฎหมายอยู่ไกลจากมัน แต่เป็นปัญหาและร้ายแรงหากดึงดูดความสนใจของคลังเพราะพวกเขาสามารถขอให้คุณอธิบายรายได้เหล่านั้นโดยเฉพาะถ้าเป็นรายเดือนหรือ ปริมาณที่ทำซ้ำเป็นครั้งคราว
จริง ผู้ที่แจ้งธนารักษ์เป็นธนาคารเอง ไม่ใช่เพราะพวกเขาต้องการ แต่เพราะพวกเขาจำเป็นต้องทำ (และในกรณีที่ไม่แจ้งให้ทราบ อาจเป็นการละเมิดที่ร้ายแรงสำหรับพวกเขา)
ดังนั้น ธุรกรรมที่กระทรวงการคลังตรวจสอบ นอกเหนือจากธนาณัติคือ:
ธนบัตร 500 ยูโร
หรือสิ่งที่เหมือนกันคือ "บินลาเดน" ที่เขาได้รับฉายาว่าเพราะเห็นได้ยากสำหรับคนเป็นไมล์ ในปี 2019 พวกเขาหยุดการผลิต แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าพวกเขาไม่สามารถหมุนเวียนต่อไปหรือจ่ายเงินให้คุณ
สิ่งที่เกิดขึ้นคือ กระทรวงการคลังมองอย่างใกล้ชิดในการทำธุรกรรมที่ดำเนินการกับตั๋วเงินเหล่านั้น.
รายได้มากกว่า 3000 ยูโร
สำหรับกระทรวงการคลัง เมื่อเกิน 3000 ยูโร สัญญาณเตือนภัยทั้งหมดจะดับลงและ ต้องชี้แจงเหตุผล ที่บริษัทหรือบุคคลได้ส่งเงินจำนวนนั้นมาให้คุณ
ธุรกรรมมากกว่า 10.000 ยูโร
เช่นเดียวกันกับ ธุรกรรมประเภทใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวที่เกี่ยวข้องกับเงินมากกว่า 10.000 ยูโรจำนวนเงินที่ทุกคนไม่มี (หรือเคลื่อนไหว)
เงินกู้หรือเครดิตมากกว่า 6000 ยูโร
ไม่มีอะไรผิดปกติกับความจริงที่ว่าพวกเขาให้เงินกู้หรือเครดิตมูลค่ามากกว่า 6000 ยูโรแก่คุณ แต่ กระทรวงการคลังควบคุมสิ่งที่คุณจะใช้ไป เพราะเขาต้องการทราบประเภทของการเคลื่อนไหวที่คุณทำด้วยเงินจำนวนนั้น
การรับเงินสดซ้ำซ้อน
นั่นคือ ไปที่ธนาคารและขอให้พวกเขาฝากเงินจำนวนหนึ่งเข้าบัญชีของคุณหรือเข้าบัญชี เมื่อไม่มีอะไรเกิดขึ้น ไม่ทำสอง ห้าไม่ แต่ห้า ยี่สิบ หรือห้าร้อยคนส่งสัญญาณเตือนไปที่กระทรวงการคลัง และเริ่มสืบสวนว่าเงินจำนวนนั้นมาจากไหน
ตอนนี้คุณรู้แล้วว่ากระทรวงการคลังควบคุมธนาณัติ และยังมีธุรกรรมอื่นๆ ที่กระทรวงการคลังจับตาอยู่ คุณจึงรู้ว่าคุณจะไม่สามารถซ่อนตัวจากคลังได้