ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటి

కంపెనీలో, బ్యాంకులో లేదా స్వతంత్రంగా పనిచేయడానికి ఆర్థిక సలహాదారు

మేము కొంచెం ఆదా చేసుకోగలిగిన తర్వాత, సాధారణంగా మనల్ని మనం ఒక ప్రశ్న వేసుకుంటాము: మా డబ్బుతో ఏమి చేయాలి? బాగా, ఫైనాన్స్ ప్రపంచం గురించి తక్కువ అవగాహన ఉన్న వ్యక్తుల కోసం, ఆర్థిక శాస్త్రం మరియు మార్కెట్ల గురించి తెలిసిన ప్రొఫెషనల్‌ని సంప్రదించడం ఉత్తమ ఎంపిక. ఇది మా అవసరాలకు బాగా సరిపోయే ఉత్పత్తిని కనుగొనడంలో మాకు సహాయపడుతుంది. మీరు ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటి మరియు అతను ఏమి చేస్తాడో తెలుసుకోవాలనుకుంటే, మీరు చదవడం కొనసాగించాలని నేను సిఫార్సు చేస్తున్నాను.

ఈ వ్యాసంలో మేము ఈ వృత్తి గురించి వివరించడమే కాకుండా, దాని విధులు ఏమిటి, అది ఎక్కడ పని చేస్తుంది మరియు ఆర్థిక సలహాదారుగా ఎలా మారాలి అనే దానిపై కూడా మేము వ్యాఖ్యానిస్తాము. ఈ అంశానికి సంబంధించి మీ సందేహాలన్నింటినీ స్పష్టం చేయడానికి ఈ సమాచారం మీకు సహాయపడుతుందని నేను ఆశిస్తున్నాను.

ఆర్థిక సలహాదారు పాత్ర ఏమిటి?

ఆర్థిక సలహాదారు తన క్లయింట్‌కు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో సహాయం చేస్తాడు

మేము ఆర్థిక సలహాదారుల గురించి మాట్లాడేటప్పుడు, మేము వారి లక్ష్యం ఉన్న నిపుణులను సూచిస్తాము ఒక సంస్థ లేదా వ్యక్తి యొక్క ఆర్థిక వ్యవస్థను నిర్వహించడంలో సహాయపడండి, ఎల్లప్పుడూ అనుమానిత క్లయింట్ యొక్క ఆస్తులు, అవసరాలు మరియు ఆదాయానికి అనుగుణంగా. మరో మాటలో చెప్పాలంటే: కంపెనీ లేదా వారి సేవలను నియమించుకునే వ్యక్తి యొక్క ఆర్థిక కార్యకలాపాల నిర్వహణకు వారు బాధ్యత వహిస్తారు.

ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటో ఇప్పుడు మనకు స్పష్టమైన ఆలోచన ఉంది, దానిని ఆర్థిక ఏజెంట్‌తో కంగారు పెట్టకుండా మనం జాగ్రత్తగా ఉండాలి. రెండోది సాధారణంగా ఆర్థిక వ్యవస్థకు సంబంధించి మరింత ప్రపంచ దృష్టిని కలిగి ఉంటుంది. దాని పనితీరు బాహ్య మరియు సమయపాలన ఆర్థిక సలహాదారు వలె ఉంటుంది. అయితే, ఆర్థిక సలహాదారు తన క్లయింట్ యొక్క కదలికలను క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షిస్తాడు, అతని లక్ష్యాలను సాధించడంలో అతనికి సహాయం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తాడు. అదనంగా, అతను తనకు తెలిసిన మరియు నిర్వహించే వివిధ ఆర్థిక ఉత్పత్తులను సిఫారసు చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాడు.

మేము స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారుని సూచించినట్లయితే, అతను తన క్లయింట్ నుండి కమీషన్లు లేకుండా స్థిరమైన జీతం పొందుతాడు. సాధారణంగా, పెద్ద ఎస్టేట్‌లకు ఇది అత్యంత సిఫార్సు చేయబడిన ఎంపిక. ఈ సందర్భంలో, ప్రొఫెషనల్ యొక్క ప్రధాన విధులు క్రిందివి:

  • కస్టమర్లకు సహాయం చేయండి మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించండి.
  • కస్టమర్లకు ఆఫర్ స్వీకరించబడిన ఆర్థిక ఉత్పత్తులు వారికి, వారి రిస్క్ ప్రొఫైల్ ప్రకారం.
  • క్లయింట్‌లను వెంబడించండి మరియు సలహా ఇవ్వండి మీ పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు సంబంధించి.

ఆర్థిక సలహాదారు ఎక్కడ పని చేస్తారు?

మనం ఇంతకు ముందు చెప్పినట్లుగా ఉచితంగా పని చేయగలగడమే కాకుండా, ఆర్థిక సలహాదారు కూడా మీరు కంపెనీలో భాగం కావచ్చు లేదా బ్యాంకులో పని చేయవచ్చు. మీరు ఎక్కడ ఉన్నారనే దానిపై ఆధారపడి, వారి విధులు మారుతూ ఉంటాయి. అద్దెకు తీసుకుంటే కమీషన్లు వసూలు చేయడం మామూలే.

ప్రొఫెషనల్ ఉద్యోగం చేసినప్పుడు ఒక కంపెనీలో, దీని లక్ష్యాలు క్రిందివి:

  • పెట్టుబడులకు సంబంధించి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడండి. దాని కోసం మీరు మార్కెట్లు మరియు ఆర్థిక విషయాల గురించి మీ జ్ఞానాన్ని ఉపయోగించడం చాలా అవసరం.
  • సంస్థ యొక్క ఆదాయాలను అంచనా వేయండి.
  • కంపెనీకి చెందిన మూలధనాన్ని పెంచండి. దీన్ని చేయడానికి, మీరు ఈ లక్ష్యాన్ని సాధించడంలో సహాయపడే కొత్త వ్యూహాలు మరియు సాధనాల కోసం వెతకాలి.

మరోవైపు, ఆర్థిక సలహాదారు పనిచేస్తుంటే ఒక బ్యాంకులో, దాని విధులు ఇతరులు:

  • కస్టమర్ల కోసం రూపొందించిన ఉత్పత్తులను ఎంచుకోండి, మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఆధారంగా. ఇది బ్యాంకు ఖాతాదారులతో సంబంధాలను ఏర్పరచుకోవడం ఒక వాణిజ్య విధి.
  • బ్యాంక్ మార్కెట్ చేసిన నిధులను నిర్వహించడానికి కొత్త అవకాశాలను కనుగొనండి.

ఆర్థిక సలహాదారుగా ఉండటానికి ఏమి అవసరం?

ఆర్థిక సలహాదారు తప్పనిసరిగా అర్హత కలిగి ఉండాలి

ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటో ఇప్పుడు మీకు తెలుసు, స్పెయిన్‌లోని ప్రస్తుత పరిస్థితికి కనీసం ఈ వృత్తికి జీతం చెడ్డది కాదని మీరు బహుశా నిర్ధారణకు వచ్చి ఉండవచ్చు. అందువల్ల, ఈ స్థానం కోసం ఉద్యోగ ఆఫర్‌ల కోసం వెతకడం గురించి ఒకటి కంటే ఎక్కువ మంది వ్యక్తులు ఆలోచించడంలో ఆశ్చర్యం లేదు. అయితే మనం ఆర్థిక సలహాదారులమని చెప్పుకోవడానికి ఏ అవసరాలు తీర్చాలి?

ఇది చాలా ప్రాథమికమైనది అని స్పష్టమవుతుంది ఆర్థిక ప్రపంచం మరియు సాధారణంగా ఆర్థిక వ్యవస్థ గురించి చాలా జ్ఞానం కలిగి ఉంటారు. అదనంగా, మనస్తత్వ శాస్త్ర రంగంలో కొన్ని లక్షణాలను కలిగి ఉండటం చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఇది మార్కెట్‌ను అధ్యయనం చేయడానికి మరియు ప్రజలను బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు పర్యవసానంగా వినియోగదారులకు సహాయపడుతుంది. ఇది కూడా అవసరం ప్రతి పెట్టుబడిదారు యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను గుర్తించగలగాలి. ఈ సామర్థ్యం లేకుండా, మేము వ్యక్తిగతీకరించిన సలహా ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేయలేము లేదా సంక్షోభ సమయాల్లో క్లయింట్‌లకు తోడుగా ఉండలేము.

మేము పక్కన పెట్టలేము ప్రాథమిక జ్ఞానం యొక్క శ్రేణి ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క పనిని నిర్వహించగలగాలి. అవి క్రిందివి:

  • పన్ను పరిజ్ఞానం: ప్రస్తుత నిబంధనల గురించి తెలియజేయడం ముఖ్యం. ఇది లేకుండా, ప్రతి క్లయింట్ యొక్క వేరియబుల్స్ వంటి వాటిని పరిగణనలోకి తీసుకునే ఆర్థిక ప్రణాళికను రూపొందించడం సాధ్యం కాదు. వారసత్వ పన్ను, ఆ PIT, రక్షిత ఆస్తులు మొదలైనవి.
    ఆర్థిక పరిజ్ఞానం: క్లయింట్ పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులను ప్రభావితం చేసే సూచికలను ఎలా అర్థం చేసుకోవాలో తెలుసుకోవడం చాలా అవసరం.

ఆర్థిక సలహాదారుని నియమించుకోవడానికి ఎంత ఖర్చవుతుంది?

సాధారణంగా, ఆర్థిక సలహాదారు అధిక నికర విలువను మాత్రమే చెల్లిస్తారని ప్రజలు నమ్ముతారు. అయినప్పటికీ, చిన్న పొదుపుదారులకు కూడా సేవలను అందిస్తుంది. వాస్తవానికి, ఒక వ్యక్తి బ్యాంకులో ఉత్పత్తిని అద్దెకు తీసుకున్న ప్రతిసారీ, వారు చెల్లించే దానిలో కొద్ది శాతం ఈ సేవను అద్దెకు తీసుకుంటారు.

ఆర్థిక సలహాదారు కోసం చూస్తున్నప్పుడు, స్వతంత్రంగా చూసుకోవడం ఉత్తమం, చాలా సులభమైన కారణం కోసం: డిపెండెంట్ అడ్వైజర్లు బ్యాంక్ విధించిన అవసరాలు మరియు షరతులకు లోబడి ఉంటారు. సహజంగానే, బ్యాంక్ తన స్వంత ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి ఆసక్తిని కలిగి ఉంది మరియు తద్వారా దాని వాణిజ్య లక్ష్యాలను చేరుకుంటుంది. అందువల్ల, ఆధారపడిన ఆర్థిక సలహాదారులు మాకు ఇచ్చిన సలహా ఆసక్తి వైరుధ్యం ద్వారా ప్రభావితం కావచ్చు.

ఆర్థిక సలహాదారు జీతం ఎంత?

ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటో, దాని విధులు ఏమిటో మరియు ఎలా ఒకటిగా మారాలో మాకు ఇప్పటికే తెలుసు. అయితే, ఒక పెద్ద ప్రశ్నకు సమాధానం ఇవ్వాల్సి ఉంది: ఆర్థిక సలహాదారు ఎంత సంపాదిస్తాడు? అలాగే, ఈ ప్రొఫెషనల్ యొక్క సగటు జీతం సంవత్సరానికి దాదాపు €46.500 స్థూల, ఇది స్పెయిన్‌లో సగటు వార్షిక జీతం కంటే చాలా ఎక్కువ. నెలకు, ఆర్థిక సలహాదారు దాదాపు €2.520 నికర సంపాదిస్తారు. చెడ్డది కాదు, సరియైనదా?

ముగింపులో మనం ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవాలంటే ఆర్థిక సలహాదారులు కీలకమని చెప్పగలం. అవి కంపెనీలకు మాత్రమే కాకుండా, వ్యక్తులకు కూడా గొప్ప సహాయం చేస్తాయి, ముఖ్యంగా ఫైనాన్స్ ప్రపంచం గురించి పెద్దగా తెలియని లేదా మార్కెట్‌ల గురించి నిరంతరం తెలుసుకునే సమయం లేని వారికి. అవును నిజమే, ఆర్థిక సలహాదారు అర్హత కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం. మీరు కలిగి ఉండవలసిన జ్ఞానం అంత సులభం కాదు, కాబట్టి మీరు ఆర్థిక శాస్త్రంలో కొంత శిక్షణ పొందడం చాలా అవసరం.


వ్యాసం యొక్క కంటెంట్ మా సూత్రాలకు కట్టుబడి ఉంటుంది సంపాదకీయ నీతి. లోపం నివేదించడానికి క్లిక్ చేయండి ఇక్కడ.

వ్యాఖ్యానించిన మొదటి వ్యక్తి అవ్వండి

మీ వ్యాఖ్యను ఇవ్వండి

మీ ఇమెయిల్ చిరునామా ప్రచురితమైన కాదు.

*

*

  1. డేటాకు బాధ్యత: మిగ్యుల్ ఏంజెల్ గాటన్
  2. డేటా యొక్క ఉద్దేశ్యం: కంట్రోల్ స్పామ్, వ్యాఖ్య నిర్వహణ.
  3. చట్టబద్ధత: మీ సమ్మతి
  4. డేటా యొక్క కమ్యూనికేషన్: డేటా చట్టపరమైన బాధ్యత ద్వారా తప్ప మూడవ పార్టీలకు తెలియజేయబడదు.
  5. డేటా నిల్వ: ఆక్సెంటస్ నెట్‌వర్క్స్ (EU) హోస్ట్ చేసిన డేటాబేస్
  6. హక్కులు: ఎప్పుడైనా మీరు మీ సమాచారాన్ని పరిమితం చేయవచ్చు, తిరిగి పొందవచ్చు మరియు తొలగించవచ్చు.