3 sätt att generera passiv inkomst i Defi

Det verkar som att vi ännu inte har lyckats återhämta oss från det stora fall som vi har varit nedsänkta i sedan början av detta år 2022. Det har varit ett ganska svårt år att kunna generera vinster genom att köpa kryptovalutor, eftersom den geopolitiska situationen är inte bra alls. Men det är ingen ursäkt, eftersom Defi De vilar inte. Vi kommer att se i denna kryptovalutautbildning hur vi kan generera passiv inkomst med våra kryptovalutor genom 3 sätt att göra det.

1. Lån i kryptovaluta (Utlåning)

Den första strategin för denna kryptovalutautbildning är kryptovalutalån. Mer känd som Lending på engelska, de tillåter oss att deponera våra kryptotillgångar på kryptoutlåningsplattformar för att fungera som låntagare i utbyte mot en regelbunden räntebetalning. Betalningar på dessa lån kan göras dagligen, veckovis eller månadsvis. Det är ett bra sätt att generera passiv inkomst i våra kryptotillgångar eftersom vi samtidigt tillåter andra människor att få tillgång till kryptovalutalån för att skapa investeringsstrategier i Defi. De mest populära plattformarna för utlåning av kryptovaluta är protokoll som t.ex Aave o Luktämne. Vi kan hitta olika typer av kryptolån:

diagram1

Jämförelse mellan traditionella lån vs kryptolån. Källa: Tvillingarna.

Garanterade lån

Säkerhetslån är de mest populära. Vi kommer att behöva en insatt kryptovaluta som kommer att användas som säkerhet för lånet. De flesta plattformar kräver översäkerhet, vilket innebär att låntagare endast kan komma åt upp till en viss procentandel av de deponerade säkerheterna. Det är normalt under 90 % av lånevärdet. Ju lägre belåningsgrad (LTV) desto lägre ränta. Vi kommer också att ha mindre risk att drabbas av en likvidation av vårt lån.

diagram2

Förklaring av förhållandet mellan lånet och tillgångens värde. Källa: Nexo.

Kreditkort för kryptovaluta

Vissa plattformar erbjuder en kreditram för kryptovalutor, snarare än att erbjuda ett traditionellt lån med en förutbestämd löptid, . Detta är en typ av säkrade lån som tillåter användare att låna en viss procent av den deponerade säkerheten, men det finns inga fastställda återbetalningsvillkor. I sin tur debiteras användarna endast ränta på de uttagna medlen.

Lån utan säkerhet

Osäkrade lån är inte lika populära inom en kryptovalutautbildning, men de fungerar på samma sätt som privatlån. Låntagare måste fylla i en låneansökan, klara en identitetsverifiering och genomföra ett kreditvärdighetstest för att bli godkänd. Dessa lån är de med högst förlustrisk för långivare, givet att det inte finns någon garanti att likvidera vid utebliven betalning.

diagram3

Exempel på lån utan säkerhet. Källa: Mint-Intuit.

Flashlån

Flashlån är vanligtvis tillgängliga på kryptovalutabörser och är omedelbara lån. Det vill säga att kryptovalutor lånas och returneras i samma transaktion. Dessa lån är de mest riskfyllda av alla, de används vanligtvis för att dra fördel av marknadsarbitragemöjligheter. Ett tydligt exempel skulle vara ett köp av kryptovaluta till ett lägre pris på en börs följt av en omedelbar försäljning till ett högre pris på en annan börs, allt inom samma transaktion.

diagram4

Förklaring av hur ett flashlån fungerar. Källa: BlockImpulse.

2. Lås våra kryptovalutor i insatspooler

Låt oss se det andra alternativet som vi kommer att lära dig i denna kryptovalutautbildning. Staking är den huvudsakliga säkerhetsmekanismen som används av blockkedjor som använder PoS (Proof of Stake eller Proof of Validation på spanska), som t.ex. Ethereum, Avalanche eller Solana. Genom att låsa våra tokens på en blockchain hjälper vi till att göra dessa blockchains säkrare. I utbyte får vi en liten andel av de nya tokens som genereras plus en del av transaktionsvalideringsavgifterna.

diagram5

Förklaring av hur stakning fungerar. Källa: Medium.

Det här alternativet att generera passiv inkomst är möjligt med blockchain-tokens som ETH, AVAX, SOL eller DOT eller med protokolltokens som CRV, SUSHI, UNI... Protokolltokens har dock inte funktionen att säkra nätverket. Defi-protokollpolletter ger incitament för innehavare som låser sina tokens på lång sikt och tillåter röstning i styrningen av protokollet. Lönsamheten beror på protokollet, från 5 % på ETH till 13,5 % på Polkadot. Den största nackdelen vi kan stöta på när vi låser våra polletter i insatspooler är låstiderna, som kan variera från ett protokoll till ett annat. För närvarande är ett av de mest kända DeFi-protokollen för staking Shore. Genom att låsa tokens på deras plattform får vi en staked-token (som stETH), som vi kan använda i andra DeFi-applikationer.

diagram6

Olika blockkedjor för att satsa Lido. Källa: Lido.

3. Tillhandahålla likviditet (LP)

Låt oss se det tredje och sista alternativet för att generera passiv inkomst från denna kryptovalutautbildning. Att tillhandahålla likviditet är en av de viktigaste processerna inom det decentraliserade börslandskapet (DEX). Utan likviditet skulle kryptoekosystemets DEX och protokoll inte kunna fungera. En likviditetsleverantör, även känd som en market maker, är någon som tillhandahåller sina kryptovalutor till en plattform för att underlätta decentralisering. I utbyte belönas de med de provisioner som genereras av affärer på den plattformen, vilket kan betraktas som en form av passiv inkomst. Det är viktigt att notera att tillgångarna som tillhandahålls är låsta på plattformen så länge som användaren bestämmer sig för att tillhandahålla likviditet.

Hur kan vi tillhandahålla likviditet?

För att tillhandahålla likviditet kan ett protokoll verka som en odyssé vid första anblicken, men genom att följa några enkla steg kommer vi att se hur enkelt det är i slutändan:

  1. Ett nytt tokenpar registreras först, vilket skapar en ny marknad för det tokenparet. Detta skapar en likviditetspool (bättre känd som Liquidity Pool) för detta tokenpar, till vilken användare kan tillhandahålla likviditet.
  2. När likviditetsleverantören (LP) tillhandahåller likviditet till paret, får den LP-tokens som representerar mängden likviditet som det har tillhandahållit.
  3. Därifrån, när en operation inträffar kopplad till en specifik likviditetspool, debiteras en provision på 0,3 % på operationen till användaren som utför den. Dessa provisioner fördelas proportionellt mellan innehavarna av de LP-tokens som har tillfört likviditet till poolen i fråga.
diagram7

Drift av likviditetspooler. Källa: Chainlink.

En av fördelarna med att tillhandahålla likviditet till protokoll är möjligheten att ta ut de kryptovalutor som vi har bidragit med när vi vill från likviditetspoolerna. Å andra sidan, som vi har sett tidigare, i insatspooler har de ibland en upplåsningsperiod från det ögonblick vi begär upplåsning av tokens. Slutligen finns det risker för bestående förluster (obermanent förlust översatt till engelska). Detta innebär att vår position i likviditetspoolen tillfälligt kan sjunka i värde under marknadsfluktuationer, eftersom balanserna för varje tillgång fluktuerar. I denna mening kommer att välja pooler med hög likviditet minska risken för permanenta förluster. De ger dock vanligtvis lägre avkastning.

graf44

Beräkning av bestående förluster med hänsyn till prisvariationer. Källa: Finematics.

Slutsatser från denna kryptovalutautbildning

Efter att ha granskat denna kryptovalutautbildning om sätt att generera passiv inkomst vill vi komma ihåg att vi noga måste övervaka de protokoll som tillhandahåller likviditet eller blockerar våra kryptovalutor. En av de viktigaste faktorerna att ta hänsyn till är likviditeten i poolerna där vi ska deponera våra tillgångar. Hög avkastning kan verka söt men också farlig, med tanke på att dessa pooler kanske inte alltid har tillräckligt med likviditet för att vi ska kunna likvidera våra tokens. Vi rekommenderar också att när du går för att låsa upp dina tokens i insatspooler, beroende på vilken upplåsningsperiod de har, analyserar en graf för att förutsäga rätt tidpunkt att låsa upp våra tokens för att dra fördel av att låsa upp dem när de uppskattas. Du kan konsultera sidan Att belöna sig för att lära dig mer om blockchain-ekosystemet med tillgängliga insatspooler.


Lämna din kommentar

Din e-postadress kommer inte att publiceras. Obligatoriska fält är markerade med *

*

*

  1. Ansvarig för uppgifterna: Miguel Ángel Gatón
  2. Syftet med uppgifterna: Kontrollera skräppost, kommentarhantering.
  3. Legitimering: Ditt samtycke
  4. Kommunikation av uppgifterna: Uppgifterna kommer inte att kommuniceras till tredje part förutom enligt laglig skyldighet.
  5. Datalagring: databas värd för Occentus Networks (EU)
  6. Rättigheter: När som helst kan du begränsa, återställa och radera din information.