Är silver en bra investering? Varför skulle någon köpa den? Det är naturligt och till och med klokt för en investerare att undra om en viss tillgång är en bra investering eller inte. Det gäller särskilt silver, eftersom det är en så liten marknad och inte har samma tyngdkraft som guld.
Det finns en möjlighet att om du har fysiskt silver är det inte omedelbart flytande. För att göra vanliga inköp som dagligvaror kan du inte använda silverguldstänger eller ett silverguldmynt, så du måste först konvertera det till valuta, och möjligheten att sälja bråttom kan vara ett problem.
Men vid denna tidpunkt i historien finns det tvingande skäl att lägga till fysiskt silver i din investeringsportfölj (och bara en beror på att priset kommer att stiga). Här är de 10 bästa anledningarna till att varje investerare ska köpa silverguld ...
Silver är riktiga pengar
Silver kanske inte är en del av vår valuta, men det är fortfarande pengar. Faktum är att silver tillsammans med guld är den ultimata formen av pengar, eftersom de inte kan skapas ur luften (och därför avskrivas) som papper eller digitala former. Och med riktiga pengar menar vi fysiskt silver, inte ETF: er eller certifikat eller terminskontrakt. Det är pappersinvesteringar som inte har samma fördelar som du hittar i denna rapport.
Fysiskt silver är en värdebutik, precis som guld. Här är varför.
- Det finns ingen motpartsrisk. Om du har fysiska pengar behöver du inte någon annan part för att uppfylla ett kontrakt eller löfte. Detta är inte fallet med aktier eller obligationer eller praktiskt taget andra investeringar.
- Det har aldrig brutits. Om du äger fysiskt silver har du ingen standardrisk. Inte så för nästan alla andra investeringar du gör.
– Långtidsanvändning som pengar. En utforskning av monetär historia visar att silver har använts i mynt oftare än guld!
Som Mike Maloney säger i sin bästsäljare, A Guide to Investing in Gold and Silver, "Guld och silver har uppskattat genom århundradena och krävt att en förvaltningsroll ska hållas ansvarig."
Att äga lite fysiskt silver ger dig en riktig tillgång som har tjänat som pengar i bokstavligen tusentals år.
2 Fysiskt silver är en svår tillgång
Av alla investeringar du äger, hur många kan du ha till hands?
I en värld av pappersintäkter, digital handel och valutaskap står fysiskt silver i skarp kontrast till en av få tillgångar som du kan bära någonstans i fickan, även till ett annat land. Och det kan vara så privat och konfidentiellt som du vill. Fysiskt silver är också påtagligt skydd mot alla former av hacking och it-brottslighet. Du kan till exempel inte "radera" ett silver Eagle-mynt, men det kan hända med en digital tillgång:
Silver är billigt
Vad händer om jag sa till dig att du kan köpa en hård tillgång till 1/70 priset på guld och att det skulle skydda dig lika bra mot krisen?
Det är vad du får med silver! Det är mycket billigare för den genomsnittliga investeraren, och ändå som ädelmetall kommer det att hjälpa till att hålla din levnadsstandard lika bra som guld. Om du inte har råd att köpa en hel uns guld kan silver vara din biljett till några ädla metaller. Detta gäller också för gåvor. Vill du inte spendera mer än $ 1.000 på en gåva men vill ge en hård tillgång? Silver gör det bara billigare.
Silver är mer praktiskt för små vardagsköp. Silver är inte bara billigare att köpa, det kan vara mer praktiskt när du behöver sälja. Kanske en dag vill du inte sälja en hel uns guld för att möta ett litet ekonomiskt behov. Ange silver. Eftersom det vanligtvis finns i mindre valörer än guld kan du bara sälja vad du vill eller behöver då.
Varje investerare borde ha lite silver av just denna anledning.
Tänk på att silvermynt och barer kan säljas praktiskt taget var som helst i världen.
Silver överträffar guld på tjurmarknader
Silver är en mycket liten marknad, så liten faktiskt att lite pengar som går in i eller lämnar industrin kan påverka priset i mycket större utsträckning än andra tillgångar (inklusive guld). Denna högre volatilitet innebär att silver på björnmarknader faller mer än guld. Men på tjurmarknader kommer silver att sväva mycket längre och snabbare än guld.
Här är några bra exempel ... kolla in hur mycket mer silver som är gjort än guld på de två största tjurmarknaderna för ädelmetaller i den moderna eran:
Silver används i ett stort antal industrier och produkter, och många av dessa användningar växer. Här är några exempel ...
- En mobiltelefon innehåller ungefär en tredjedel gram silver och användningen av mobiltelefoner fortsätter att växa obevekligt runt om i världen. Gartner, ett ledande forsknings- och rådgivningsföretag för informationsteknik, uppskattar att totalt 5.750 miljarder mobiltelefoner kommer att köpas mellan 2017 och 2019. Detta innebär att 1.916 miljoner gram silver kommer att behövas, eller 57,49 miljoner uns, endast för denna användning.
- Den självuppvärmande vindrutan på din nya Volkswagen har ett ultratunt osynligt silverlager istället för de små trådarna. De har till och med filament längst ner på vindrutan för att värma upp torkarna så att de inte fryser på glaset.
- Instituto de la Plata uppskattar att användningen av silver i solceller (de viktigaste beståndsdelarna i solpaneler) kommer att vara hela 75% högre 2018 än för bara 3 år sedan.
- En annan vanlig industriell användning av silver är som en katalysator för produktion av etylenoxid (en viktig föregångare vid produktion av plast och kemikalier). Instituto de la Plata beräknar att 2018% mer silver kommer att behövas till följd av denna industris tillväxt till 32 än vad som användes 2015.
Det finns många fler exempel som detta, men i grund och botten är det på grund av dess unika egenskaper att industriella användningar av silver fortsätter att expandera, vilket innebär att vi rimligen kan förvänta oss att denna efterfrågan kommer att förbli robust. Men det är inte hela historien ... till skillnad från guld konsumeras eller förstörs mest industriellt silver under tillverkningsprocessen. Det är inte ekonomiskt att återställa varje liten silverflinga från miljontals kasserade produkter. Som ett resultat är det silver borta för alltid, vilket begränsar mängden leverans som kan återföras till marknaden genom återvinning.
Industriella användningsområden
Så inte bara kommer den fortsatta tillväxten av industriella användningar att hålla efterfrågan på silver starkt, men miljontals uns kan inte återanvändas. Det kan vara ett problem, för ...
Som du kanske vet sjönk priset på silver efter att ha toppat 2011. Under de kommande fem åren sjönk det med 72,1%. Som ett resultat fick gruvarbetarna kämpa för att sänka kostnaderna för att få vinst. Ett av de områden som dramatiskt minskade var utforskningen och utvecklingen av nya silvergruvor.
Det tar ingen raketforskare att förstå att om mindre tid och pengar spenderas på att söka efter silver kommer mindre silver att hittas. Den torken i prospektering och utveckling börjar ta sin vägtull.
Liksom allt på marknaden har investeringar i silverguld både fördelar och nackdelar, och det som är attraktivt för en investerare kanske inte är ett bra alternativ för en annan.
Silver har precis kommit fram från ett mer framgångsrikt år än det har sett på ett tag, och när priset på silver stiger, undrar många investerare som är intresserade av silvermarknaden om det är rätt tid att köpa fysiskt silver och göra det till en del av ditt investeringsportfölj.
Även om silver kan vara flyktigt ses ädelmetallen också som ett skyddsnät, liknar dess systermetallguld - som tillflyktsort, de kan skydda investerare i tider av osäkerhet. När spänningarna ökar kan de passa bra för dem som vill bevara sin rikedom i dessa tuffa tider.
Med dessa faktorer i åtanke, låt oss titta på fördelarna och nackdelarna med att köpa fysiska guldstänger i form av silver.
Fördelarna med att investera i silvermetaller
- Som nämnts strömmar investerare ofta till ädelmetaller i krisetider. När politisk och ekonomisk osäkerhet är mycket stor tar lagligt betalningsmedel i allmänhet tillbaka plats för tillgångar som guld och silver. Medan både guld- och silverguld kan vara attraktiva för investerare, tenderar den vita metallen att förbises till förmån för individer som investerar i guld, även om den spelar samma roll.
- Det är konkreta pengar - Även om kontanter, gruvaktier, obligationer och andra finansiella produkter är accepterade former av välstånd är de i huvudsak fortfarande digitala skuldebrev. Av den anledningen är de alla utsatta för avskrivningar på grund av åtgärder som penningutskrift. Silverguld är å andra sidan en begränsad materiell tillgång. Detta innebär att även om det är sårbart för marknadsfluktuationer som andra råvaror, är det inte troligt att fysiskt silver kollapsar helt på grund av dess inneboende och verkliga värde. Marknadsdeltagare kan köpa guldmetaller i olika former, till exempel ett silvermynt eller silversmycken, eller så kan de köpa silvermetaller.
Chris Duane, en investerare och YouTube-figur, har sagt att han lägger sin metall där hans mun är genom att avveckla sina tillgångar och lägga pengarna i silverguld när priserna sjunker. Han tror att vårt monetära system, och faktiskt hela vår livsstil, bygger på ohållbara skulder, och syftet med att investera i silverguld och silvermarknaden är att lyfta sig ur det systemets matematiskt oundvikliga kollaps.
- Det är billigare än guld - Bland guldguld och silverguld är vitmetall inte bara billigare och därför mer tillgänglig att köpa, men det är också mer mångsidigt att spendera. Det betyder att om du vill köpa silver i myntform för att använda som valuta, blir det lättare att bryta än ett guldmynt, eftersom det har mindre värde. Precis som en räkning på 100 USD kan vara en utmaning att bryta sig in i butiken, kan det vara en utmaning att dela ut ett uns guldstänger. Som ett resultat är silverguld mer praktisk och mångsidig än fysiskt guld, vilket gör denna typ av silverinvesteringar mer attraktiv.
- Eftersom den vita metallen är värd ungefär 1/79 av guldpriset är det att köpa silverguld överkomligt och en mycket högre vinstprocent kan ses om priset på silver går upp. Faktum är att silver tidigare har överträffat guldpriset på tjurmarknader, enligt GoldSilver. GoldSilver hävdar att silver från 2008 till 2011 ökade med 448 procent, medan guldpriset bara fick 166 procent under samma period. Det är möjligt för en investerare att säkra sina satsningar med silverguld i sin investeringsportfölj.
- Historien är på sidan av silver - Silver och guld har använts som lagligt betalningsmedel i hundratusentals år, och den här linjen ger metallen en känsla av stabilitet. Många tycker tröst i att veta att denna ädelmetall har erkänts för sitt värde under en stor del av mänsklighetens historia, och därför finns det en förväntan att den kommer att hålla ut så länge en fiatvaluta kan falla på vägen. När individer investerar i fysiskt silver, oavsett om de köper en silverstång, rent silver, ett mynt eller andra medel, finns det en försäkran om att dess värde har kvarstått och kommer att fortsätta att bestå.
- Silver erbjuder anonymitet - Oavsett om du värdesätter din integritet eller inte, har silver samma fördel som kontanter, eftersom det ger användarna en viss grad av anonymitet med avseende på utgifter. Inte alla vill att alla sina transaktioner ska vara en del av det offentliga registeret, och integritet är en nödvändig del av demokratin, enligt Glenn Greenwalds TED Talk. Det är en annan fördel för investerare som vill köpa silverguld.
Nackdelarna med att investera i silverguld
- Brist på likviditet - Det finns en möjlighet att om du har fysiska pengar, kanske de inte är omedelbart likvida. För att göra vanliga inköp som dagligvaror kan du inte använda silverguldstänger eller ett silverguldmynt, så du måste först konvertera det till valuta, och möjligheten att sälja bråttom kan vara ett problem. I en trafikstockning är pantbanker och juvelerare ett alternativ, men inte nödvändigtvis de bäst betalande.
- Stöldrisk - Till skillnad från de flesta andra investeringar, till exempel aktier, kan det vara svårt för stöld att hålla silvermetaller. Att säkra dina tillgångar mot plundring med ett kassaskåp i en bank eller ett kassaskåp hemma medför extra kostnader. Ju mer fysiska tillgångar, inklusive silversmycken, finns i ditt hem, desto större är risken för stöld.
- Svag avkastning på investeringen – Även om silvertackor kan vara en bra tillgång till fristad, kanske den inte presterar lika bra som andra investeringar – till exempel fastigheter eller till och med andra metaller.
Gruvaktier kan också vara ett bättre alternativ än silvermetaller för vissa investerare. Som Randy Smallwood, VD och koncernchef för streamingföretaget Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), har sagt: "Streamingföretag kommer alltid att överträffa bullion på egen hand." Han tillskriver detta organisk tillväxt och utdelning som guldstänger inte ger. Andra alternativ för investerare som är intresserade av silver inkluderar också att investera i en börshandlad fond eller silverfutures.
- När investerare försöker köpa någon guldmetallprodukt, till exempel det amerikanska silvermyntet som kallas "Silver Eagle", kommer de snabbt att upptäcka att det fysiska priset på silver i allmänhet är högre än spotpriset på silver på grund av de premier som säljarna sätter. Dessutom, om efterfrågan är hög, kan premierna stiga snabbt, vilket gör inköp av fysiska silverguld dyrare och en mindre attraktiv investering.
Köper äkta silver
Det tydligaste sättet att investera i silver är att gå ut och köpa den fysiska metallen. Silverstänger finns i både mynt- och stapelformer, och de flesta mynt- och ädelmetallhandlare erbjuder silverstänger i olika storlekar och format. Vanligtvis kan du hitta mynt och barer så små som en enstaka uns eller stora bullionstänger så stora som 1.000 uns.
Att äga silverstänger har fördelen att deras värde följer marknadspriset på silver direkt. Det finns dock ett antal nackdelar. Först betalar du vanligtvis en liten premie för att köpa silver från handlarna, och du måste ofta acceptera en liten rabatt när du bestämmer dig för att sälja tillbaka det till din handlare. Om du förväntar dig att behålla ditt silver länge är dessa kostnader inte monumentala, men för dem som vill handla ofta är de vanligtvis för dyra att bära flera gånger i nära följd. Dessutom innebär lagring av guldstänger några logistiska utmaningar och extra kostnader.