Kontrollerar finansministeriet postanvisningar?

Postanvisningar

Att statskassan är med i allt är nästan ett faktum. Vem och vem besöker oss minst varje år och är uppmärksam på möjliga transaktioner som genomförs dag för dag. Men en vanlig fråga från många handlar om inkomsterna den kontrollerar, vet du att statskassan kontrollerar postanvisningar? Och vilka andra typer av inkomster kan du få?

Om du inte hade någon aning om att finansministeriet kontrollerar postanvisningar, såväl som andra transaktioner, så kommer vi att prata om var och en av dem.

Vad är en postanvisning

Treasury representation

Enligt RAE (Royal Spanish Academy) är en postanvisning:

«Överföring sker med postkontor".

Men vad är en twist? Vi talar om en uppsättning operationer (eller bara en) som består i att skicka pengar från en person till en annan, använder företaget Correos för detta.

Postanvisningen skulle vi kunna säga Det är ett av sätten att skicka pengar som har officiell giltighet. Och det kan behandlas som ett intyg med vilket förmånstagaren förklarar att han har fått de pengarna; och betalaren gör klart att pengarna har skickats till den personen.

Vi kan säga att det fungerar som om det vore en check, eftersom den som tar emot postanvisningen kan acceptera eller neka den.

Postanvisningar används vanligtvis mellan personer som inte har ett checkkonto, men ibland också som ett sätt att "statskontoret inte får reda på det" men är det sant?

Varför statskassan kontrollerar postanvisningar

Vi är ledsna att berätta att om du använder den här metoden för att få betalt utan att gå via ett bankkonto så att statskassan inte upptäcker det och så att du kan "debitera i B", har du fel. Och det är det Treasury kontrollerar postanvisningar eftersom de är rörelser av pengar från en plats till en annan, ibland ganska hög, och det uppmärksammar statskassan. Särskilt om det rör sig om betydande belopp och/eller återkommande över tid.

Detta är ett av sätten de måste kontrollera penningtvätt. Och även att "fånga" de som vill spara skatt eller inte deklarera den summan pengar.

Med andra ord, Det är ett instrument som de granskar när de ser att det är "konstiga" eller återkommande utbyten. som sätter igång larmen och börjar undersöka den personen (både den som skickar det och den som tar emot det).

Hur man lägger en postanvisning

Att lägga en postanvisning är inga problem. Faktiskt, allt du behöver göra är att gå till ett postkontor och begära en postanvisning. De kommer själva att behandla tjänsten men du måste ge dem viss information som:

  • Ditt namn, efternamn, ID, adress...
  • Namn, efternamn, adress och eventuellt även DNI på mottagaren av pengarna som du ska skicka.
  • Din DNI (det säkraste är att de skannar det för att behålla en kopia eftersom de måste bevisa den postanvisningen).
  • Pengarna du ska skicka.
  • Pengarna för att betala för postanvisningen (eftersom ja, detta är en tjänst och som sådan måste du betala deras avgift).

När du väl har gett honom allt det, kommer han att fortsätta att behandla det, och kan välja om det är en normal postanvisning (som kan anlända om 1-2 dagar mer eller mindre), eller en brådskande sådan, som de försöker göra som snart som möjligt (på vissa ställen till och med samma dag). ).

När du lägger postanvisningen du du kommer att ha en kopia av att ha lagt den och att ha betalat för den, och du kan till och med begära att de meddelar dig när den andra personen har accepterat det för att veta om det har gjorts effektivt eller inte (detta kan vara en postanvisning med mottagningsbevis som, även om det är dyrare, i vissa situationer är värt att göra det).

Vilka andra inkomster kontrollerar statskassan?

Förutom postanvisningar, som, som ni har sett, statskassan har i sikte, det finns även andra transaktioner som den övervakar. Det betyder inte att de är olagliga, långt ifrån, men de är ett problem, och ett allvarligt sådant, om de drar till sig uppmärksamhet från statskassan, eftersom de kan be dig om förklaringar av dessa inkomster, särskilt om de är månatliga eller månatliga. belopp som upprepas då och då.

faktiskt, De som anmäler till statskassan är bankerna själva, inte för att de vill, utan för att de är skyldiga (och i händelse av att de inte meddelat dem kan det vara ett allvarligt brott för dem).

De transaktioner som finansministeriet övervakar, förutom postanvisningar, är således:

500 eurosedlar

500 eurosedlar

Eller vad är samma sak, en "Bin Laden", som han fick smeknamnet för att de var väldigt svåra att se för en mileurist. 2019 slutade de göras, men det betyder inte att de inte kan fortsätta att cirkulera eller att de betalar dig för det.

Det som händer är det Treasury tittar mycket noga på de transaktioner som utförs med dessa räkningar.

Inkomst över 3000 euro

För statskassan, när de överstiger 3000 XNUMX euro, går alla larm och behöver klargöra orsaken för vilket ett företag eller en individ har gett dig de pengarna som förutsätter ett högt belopp.

Transaktioner på mer än 10.000 XNUMX euro

En stor summa pengar

Samma sak händer med alla typer av transaktioner som involverar en rörelse relaterad till mer än 10.000 XNUMX euro, ett belopp som inte alla har (eller flyttar).

Lån eller krediter på mer än 6000 euro

Det är inget fel med att de ger dig ett lån eller en kredit värd över 6000 XNUMX euro. Men Finansdepartementet kontrollerar vad du ska spendera det på eftersom han vill veta vilken typ av rörelser du gör med den summan pengar.

Upprepade kassakvitton

Jag menar gå till banken och be att få sätta in på ditt konto, eller till ett konto med en viss summa pengar. När ingenting händer. Inte två heller. Fem inte heller. Men fem, tjugo eller femhundra larmar till statskassan och den börjar undersöka var den summan pengar kommer ifrån.

Nu när du vet att statskassan kontrollerar postanvisningar, och att det även finns andra transaktioner där den har koll på det, vet du att du inte kommer att kunna gömma dig för statskassan.


Bli först att kommentera

Lämna din kommentar

Din e-postadress kommer inte att publiceras. Obligatoriska fält är markerade med *

*

*

  1. Ansvarig för uppgifterna: Miguel Ángel Gatón
  2. Syftet med uppgifterna: Kontrollera skräppost, kommentarhantering.
  3. Legitimering: Ditt samtycke
  4. Kommunikation av uppgifterna: Uppgifterna kommer inte att kommuniceras till tredje part förutom enligt laglig skyldighet.
  5. Datalagring: databas värd för Occentus Networks (EU)
  6. Rättigheter: När som helst kan du begränsa, återställa och radera din information.