Да је трезор у свему готово је чињеница. Ко и ко нас најмање сваке године посећује и је пажљив према могућим трансакцијама које се спроводе из дана у дан. Али често питање многих је о приходима које контролише, да ли знате да трезор контролише новчане упутнице? И које друге врсте прихода можда примате?
Ако нисте имали појма да Трезор контролише упутнице, као и друге трансакције, онда ћемо причати о свакој од њих.
Шта је новчана упутница
Према РАЕ (Краљевска шпанска академија), новчана упутница је:
«Трансфер извршен поштама".
Али шта је обрт? Говоримо о скупу операција (или само један) који се састоји у слању новца од једне особе до друге, користећи компанију Цорреос за ово.
Могло би се рећи да је упутница То је један од начина слања новца који има званичну важност. И то се може третирати као потврда којом корисник изјављује да је примио тај новац; а платилац јасно даје до знања да је новац том лицу послат.
Могли бисмо рећи да се понаша као да је у питању чек, пошто особа која прима уплатницу може да је прихвати или одбије.
Новчани улози се обично користе између људи који немају текући рачун, али понекад и као начин да „Трезор не сазна“ ипак, да ли је то истина?
Зашто Трезор контролише новчане упутнице
Жао нам је што вам морамо рећи да, ако користите овај метод за исплату без проласка кроз банковни рачун, тако да трезор то не би открио и да бисте могли да „наплатите у Б“, грешите. И то је то Трезор КОНТРОЛИШЕ новчане упутнице пошто су то кретање новца са једног места на друго, понекад прилично висока, а то скреће пажњу на ризницу. Нарочито ако су то значајни и/или понављајући износи током времена.
Ово је један од начина на који морају да контролишу прање новца. А и да „ухвате” оне који желе да уштеде порез или не пријаве ту суму новца.
Другим речима, То је инструмент који они прегледају када виде да има „чудних“ или понављајућих размена. који активирају аларме и почињу да истражују ту особу (и онога ко га шаље и онога ко га прима).
Како уплатити уплатницу
Постављање упутнице није проблем. Заправо, све што треба да урадите је да одете у пошту и затражите уплатницу. Они ће сами обрадити услугу, али морате им дати одређене информације као што су:
- Ваше име, презиме, лична карта, адреса...
- Име, презимена, адреса и евентуално ДНИ, корисника новца који ћете послати.
- Ваш ДНИ (најсигурније је да га скенирају да задрже копију пошто морају да докажу ту уплатницу).
- Новац који ћете послати.
- Новац за плаћање упутнице (јер да, ово је услуга и као таква морате платити њихову накнаду).
Када му све то дате, он ће наставити са обрадом, при чему ће моћи да бира да ли је у питању нормална упутница (која може да стигне за 1-2 дана мање или више) или хитна, што покушавају да ураде као што пре (понегде чак и истог дана). ).
Када ставите уплатницу ви имаћете копију да сте је ставили и платили, а можете чак и захтевати да вас обавесте када га друга особа прихвати да зна да ли је ступио на снагу или не (ово може бити упутница са потврдом о пријему која, иако је скупља, у одређеним ситуацијама вреди то учинити).
Које друге приходе контролише Трезор?
Осим упутница, које, као што сте видели, трезор има на видику, постоје и друге трансакције које прати. Не значи да су нелегални, далеко од тога, али јесу проблем, и то озбиљан, ако привлаче пажњу трезора, јер могу да траже од вас објашњења тих примања, посебно ако су месечна или количине које се понављају с времена на време.
Заиста Они који обавештавају трезор су саме банке, не зато што то желе, већ зато што су дужни (а у случају да их не обавесте, то би за њих могао бити тежак прекршај).
Дакле, трансакције које Управа за трезор прати, осим упутница, су:
новчанице од 500 евра
Или шта је исто, "Бин Ладен", како су га прозвали јер их је било веома тешко видети за милеуристе. 2019. су престали да се праве, али то не значи да не могу да наставе да круже или да вам за то плаћају.
Оно што се дешава је то Трезор веома пажљиво посматра оне трансакције које се спроводе са тим записима.
Приход преко 3000 евра
За Трезор, када пређу 3000 евра, сви аларми се пали и потребно је разјаснити разлог за које вам је компанија или појединац предао тај новац који претпоставља висок износ.
Трансакције веће од 10.000 евра
Исто се дешава и са било коју врсту трансакције која укључује кретање у вези са више од 10.000 евра, износ који немају сви (или се не померају).
Зајмови или кредити већи од 6000 евра
Нема ничег лошег у томе што вам дају зајам или кредит већи од 6000 евра. Али Трезор контролише на шта ћете га потрошити јер жели да зна какву врсту кретања правите са том сумом новца.
Поновљени готовински рачуни
Мислим идите у банку и затражите да будете уплаћени на ваш рачун, или на рачун са одређеним износом новца. Једном када се ништа не деси. Ни два. Пет ни једно ни друго. Али пет, или двадесет, или пет стотина упалило је аларм трезору и оно почиње да истражује одакле та количина новца долази.
Сада када знате да трезор контролише новчане упутнице, као и да има и других трансакција у којима има око, знате да нећете моћи да се сакријете од трезора.