Vrste izvedenih finančnih instrumentov, ki bi jih morali poznati

Glede na velik razvoj in rast finančnih naložb do danes in v preteklih letih je veliko vlagateljev uporabljalo različne finančne instrumente za dosego vaših ciljev ustvariti dobiček od naložb v finančni sektor.

V tem članku bomo razvrstili najpogostejše in trenutno uporabljene izvedene finančne instrumente na različnih svetovnih trgih, saj so to resnično priljubljeni instrumenti in jih pozna vsak vlagatelj v naložbenem sektorju.

Izvedeni finančni instrumenti so sestavljeni iz finančnih instrumentov katerih vrednost izhaja iz nihanja ali gibanja cen na drugem sredstvu, imenovanem „osnovno sredstvo“. Osnovno sredstvo, s katerim se upravlja, je običajno zelo raznoliko ali drugačno, na primer delnice družb, valute, delniški indeksi ali surovine, med drugim tudi številne druge.

Skratka, izvedeni finančni instrument je terminska pogodba, s katero so podrobnosti in pogoji določeni v času dogovora, medtem ko dejanska zamenjava nastopi ali se izvede v prihodnosti ali ob izteku pogodbe.

Zelo pomembno dejstvo v zvezi s temi finančnimi produkti je to so predmet vzvoda, to pomeni, da bomo za naložbe vanje potrebovali manjši znesek ali znesek v primerjavi z njihovim običajnim pridobivanjem, zato se bodo njihovi rezultati pomnožili pozitivno in negativno.

Obstaja veliko izvedenih finančnih instrumentov in njihovi načini, v nadaljevanju se bomo osredotočili in analizirali naslednje vrste:

Prihodnost

Terminske pogodbe so pogodbe ali sporazumi, pri katerih je določena zamenjava določenega zneska sredstva, določenega na prihodnji datum ali določen iztek, po vnaprej dogovorjeni ali predhodno dogovorjeni ceni. S terminskimi pogodbami lahko sprejmemo dve vrsti pozicij:

• Dolga pozicija: ta sprejema terminskega kupcaZ drugimi besedami, ko bo pogodba ali sporazum potekel, boste upravičeni do prejema osnovnega sredstva. Obstaja tudi možnost, da kupec zapre svoj položaj na trgu pred iztekom, torej proda prihodnost pred iztekom in se tako osvobodi obveznosti.
• Kratek položaj: to je tisto, ki ga sprejme prodajalec terminskih pogodb, to je tisti, ki se strinja, da bo osnovno sredstvo dostavil ob zapadlosti po ceni, določeni ali dogovorjeni v pogodbi. Kot v prejšnjem primeru lahko tudi to pozicijo dostavite pred potekom.

Nalogi

Nalogi so prenosni izdelek, ki ima dodano vrednost pravica do nakupa ali prodaje določenega sredstva po določeni ceni in določenem obdobju. Prevzemnik naloga bo imel pravico, ne pa tudi obveznosti, da kupi ali proda osnovno sredstvo na datum poteka veljavnosti.

Na to, ali bo uveljavljal pravico, bo vplivala cena v tem trenutku osnovnega sredstva z izvršilno ceno.

• Nalogi za nakup: imetnik sporazuma bo kupil osnovno sredstvo po ceni, določeni v izvedbi. V primeru, da je cena višja od cene za leto, se poravna z dobropisom imetnika za nastalo razliko med obema cenama.
• Nalogi za prodajo: imetnik pravice bo osnovno sredstvo prodal po izvršilni ceni. V primeru, da je cena nižja, se dogovor poravna s plačilom razlike med obema cenama.

Nalogi so lahko odvisni od izvajanja pogodbe ali dogovora ameriškega tipa (lahko se izvrši v celotni življenjski dobi naloga do izteka veljavnosti) ali evropskega tipa (izvršiti ga je mogoče le ob izteku ali poteku veljavnosti).

Možnosti

Opcije sestojijo iz pogodbe ali sporazuma, kjer kupec pridobi pravico, prodajalec pa obveznost, določenega zneska za osnovno sredstvo v vnaprej določenem roku ali zapadlosti.

Premija je cena ali provizija, ki jo ima kupec za pridobitev pravice do nakupa z dogovorjenimi lastnostmi. Ko pride obdobje veljavnosti ali izvedbe, lahko oba vrednost ovrednotita in jo uveljavita ali ne odvisno od dogovorjene cene in trenutne tržne cene.

Glede na to, kdaj je mogoče uveljaviti opcije, imamo na voljo tudi dve vrsti, evropsko opcijo (izvršiti jo je mogoče le ob izteku možnosti) in ameriško opcijo (jo je mogoče uveljaviti kadar koli do izteka možnosti) .

Binarne možnosti

Če še vedno ne veste Kaj so binarne možnosti bodite pozorni na naslednje. Binarne delnice so vrsta izvedenih finančnih instrumentov, ki so v zadnjih letih postale zelo priljubljene zaradi enostavnosti trgovanja z njimi (vključujejo tudi visoko tveganje).

Binarne delnice so značilne, ker so vrsta naložbe, ki temelji na vsem ali nič, to pomeni, da če trgovec doseže napoved, ki jo je dal, bo vzel odstotek naložbe, vendar v primeru napačne napovedi ne bo nič.

Te operacije se lahko izvajajo v kateri koli smeri trgovine, to je z nakupom ("KLIC") ali prodajo ("PUT"). Ko sta izbrana sredstvo in smer delovanja, je treba izbrati čas poteka možnosti (večina posrednikov dovoljuje operacije v trajanju 60 sekund, 5 minut itd.).

Zamenjave

Zamenjava je sestavljena iz finančne pogodbe med pogodbenicama, pri kateri se dogovorita za izmenjavo denarnih tokov s posebno formulo in specifikacijami. Ti načini so prilagojene ali posebne pogodbe za izpolnitev posebnih in zapletenih potreb.

Sporazumi ali pogodbe o zamenjavi vsebujejo specifikacije o valutah, veljavne obrestne mere in datum zamenjave ali izteka operacije, pa tudi formulo in tehnične specifikacije, dogovorjene v pogodbi.

Vrste Najpogostejše zamenjave so na obrestni meri in tečaju valut, zato je ta izvedeni finančni instrument kompleksen produkt in ni primeren za vse vrste vlagateljev, saj predstavlja veliko tveganje in izpostavljenost finančni trg.

Pogodbe za razlike ali CFD-je

Pogodbe za razliko ali CFD (Contracts for Difference) so dogovori, pri katerih se vlagatelj in finančna institucija dogovorita, da bosta zamenjala za razliko med prodajno in nakupno ceno določenega osnovnega sredstva, na primer delnic, indeksov, zalog, surovin in obresti. stopnje, med drugim.

Ker gre za nespecifične izdelke ali modele, morajo vlagatelji upoštevati vse posebnosti in tveganja, ki jih lahko predstavljajo za vsako osnovno sredstvo in vsako posamezno transakcijo. Ta finančni izvedeni finančni instrument uporablja tudi vzvod, zato moramo upoštevati tveganje obstoja, saj lahko povzroči izgube, večje od kapitala, deponiranega pri posredniku.