Vsi mali in srednji vlagatelji ne tvegajo na enak način. To je razvidno iz nedavne študije, imenovane Global Investment Study 2018, ki jo je izvedel mednarodni posrednik Schroders. Ugotovljeno je, da obstajajo jasne razlike med nacionalnimi varčevalci, ki so razvrščeni med tiste, ki veljajo za napredne ali strokovnjake, in po drugi strani med ostalimi, torej začetniki. Z opaznimi razlikami v strategiji enega in drugega, zlasti v načinu prevzema tveganj poslovanja.
V tem poročilu o trendu ravnanja malih in srednje velikih vlagateljev je poudarek na dejstvu, da prva izmed skupin, najbolj naprednih vlagateljev, sprejema višjo stopnjo tveganja. Do te mere, da vlagajo 23% svojega portfelja pri naložbah z visokim tveganjem v primerjavi s tistimi z vstopnim ali vstopnim znanjem. V tem primeru je vaša izpostavljenost temu posebnemu razredu trgovanja le 9%.
Drugi najpomembnejši podatek, ki je pridobljen iz študije, ki jo je promoviral mednarodni posrednik Schroders, je, da napredni vlagatelji ali strokovnjaki 42% svojih naložb namenijo nizkemu tveganju, medtem ko uporabniki, ki imajo manj znanja, v povprečju vlagajo skoraj 60% . A subtilna razlika to je treba oceniti, če želite vedeti, kakšno je dejansko stanje kapitalskih naložb v tem natančnem trenutku in iz katerega lahko izveste še kakšno lekcijo o dejanjih, ki jih boste morali izvajati odslej.
Položaji tveganja
Po drugi strani pa študija jasno kaže, da imajo vlagatelji pri nas skoraj polovico svojega portfelja (49%) v Sloveniji naložbe z majhnim tveganjem, nad evropskim povprečjem (45%) in le pod Italijani (51%) in Portugalci (57%). Poleg tega so nadpovprečno izpostavljeni denarju, saj imajo 27% portfelja v primerjavi s 25% povprečja, ki ga imajo vlagatelji na stari celini. To je tisto, kar izpostavlja pomen tega, ali je donosno zavzemati tvegane ali visoko tvegane pozicije na delniških trgih ali ne.
V tej študiji delniškega trga je predmet analize tudi razporeditev v različna finančna sredstva. Ker kaže, da so najbolj napredni ali strokovni španski vlagatelji trenutno najbolj izpostavljeni lastniškim vrednostnim papirjem z 39% preferencialov. Temu sledi fiksni dohodek (15%), nepremičninski skladi (11%) in alternativne naložbe, s 14% poslovanja. Kljub vsemu je razvidno, da so v vašem naložbenem portfelju prisotni tudi izdelki s stalnim dohodkom. Kot strategija za zagotavljanje in zaščito vaših finančnih prispevkov nad drugimi tehničnimi vidiki.
Reakcije na padce
Ni manj pomemben tudi pomen, kakšen je odziv na amortizacijo vrednosti v enem ali drugem uporabniškem profilu in ki je bil analiziran v študiji Global Investment Study 2018. Z razkritjem, da gre za vlagatelje z največjim ki imajo več možnosti reagirajte hitreje Borza se lahko sooča s tem scenarijem, saj 71% vlaga ali premika denar v primerjavi z 32% tistih, ki imajo začetno ali osnovno raven. Nasprotno, 68% malih in srednje velikih vlagateljev z osnovnim ali začetnim znanjem v teh zelo specifičnih primerih naložb ne stori ničesar.
Lahko rečemo, da je eden izmed najodločilnejših trenutkov poslovanja na spremenljivih trgih ta rek. Se pravi, ko so pozicije res slabe in je trenutna cena zelo daleč od nabavne cene. Kjer morate razlikovati agresivna taktika na drugi strani pa konzervativne. Zelo pomembno je, da se odločite, čeprav je res, da iz neštetih razlogov, ki so različne narave, ni prav preprosta naloga. Ker imajo ob koncu dneva lahko povsem drugačen rezultat, kot lahko razumete z izkušnjami, ki se iz leta v leto nabirajo na delniških trgih.
Agresivna tveganja za vlagatelje
Eden od profilov, ki ga predstavljajo mali in srednji vlagatelji, je najbolj agresiven. To pomeni, da lahko izbirate razširite svoja tveganja v denar, ki ga vlagate. Bodisi zato, ker strategijo, ki jo običajno uporabljate, bodisi preprosto zato, ker jo podpira zelo zdrav varčevalni račun, ki vam omogoča, da tvegate več pri svojem poslovanju na finančnih trgih. Običajno s proizvodi, ki vlagajo v nakup in prodajo delnic na borzi, vendar iz različnih modelov.
Nekateri od teh lastniških proizvodov so nakupni boni, izvedeni finančni instrumenti in druge podobnih značilnosti. Odlikuje jih predvsem visoko tveganje, ki ga imajo vlagatelji. V smislu, da čeprav lahko s tovrstnim gibanjem zaslužijo veliko denarja, ni nič manj res, da lahko na poti pustijo veliko, a veliko evrov. Seveda na višji ravni, kot jo ustvari sam delniški trg, tudi za ceno zelo hitrih operacij, kjer je najpomembnejše doseči trend vrednosti ali finančnega sredstva.
Višja raven vzvoda
To je nedvomno še ena najpomembnejših značilnosti teh finančnih produktov, za katero nimajo vsi vlagatelji Raven učenja kar se zahteva od teh operacij. Ni presenetljivo, da je to še ena velika nevarnost vlaganja v te finančne modele. Ker če ne zagotovite predhodnih izkušenj, lahko tovrstna naložbena strategija drago plača. Ravno najbolj agresivni mali in srednje veliki vlagatelji se lahko spopadejo s tovrstno zapleteno operacijo in hkrati s toliko tveganji.
Po drugi strani pa ni mogoče pozabiti, da imajo nekateri od teh izdelkov rok uporabnosti. To v praksi pomeni, da se tveganja povečajo, saj če se pričakovanja ne izpolnijo, možnosti, da jih lahko izgubili zelo pomemben del denarja da ste vložili v vsako operacijo, ki ima te posebne značilnosti. Zato je priporočljivo, da ne vložite celotnega razpoložljivega kapitala, temveč njegov minimalni del. To bo najboljši način za zaščito vaših zasebnih interesov na najbolj pravilen in učinkovit način.
Bolj obrambni vlagatelji
Po drugi strani pa obstajajo vlagatelji, ki jih imenujejo konzervativni ali obrambni premium plus varnost njihove donosnosti. Konec koncev gre predvsem za to, da prevladuje, da se kapital ali prihranki ne zmanjšajo zaradi slabega poslovanja v primerjavi z drugimi vidiki katere koli narave. Navsezadnje je glavni cilj, ki si ga zasleduje ta razred vlagateljev, in da zelo hitro zaznajo, katere izdelke želijo odslej sklepati.
Drug od znakov, ki izdajajo ta profil vlagatelja, je tisti, ki se nanaša na njihovo nagnjenje k stalnemu dohodku na škodo spremenljivke v dobrem delu naložbenih faz. Tudi prek vezanih bančnih vlog. Kje donosnost je minimalna, vendar je v vsakem primeru fiksno in zagotovljeno. Tudi če gre za ceno odpovedi višjim donosom lastniških proizvodov kot celote. Ker bodo imeli tudi možnost, da bodo varčevalno vrečko polagoma povečevali iz leta v leto.
Denarni prispevki
Na koncu je treba tudi spomniti, da je še ena razlika, ki jo imajo konzervativni in agresivnejši vlagatelji, posledica denarnega zneska, ki ga porabijo za naložbe. Medtem ko je v prvem primeru precej omejen, se v drugem izvaja z zelo visokimi gibi. Do te mere, da teh profilov malo so v likvidnosti na vašem varčevalnem računu. To je znak, po katerem je ta vrsta profila prepoznana nad drugimi tehničnimi vidiki in morda celo s temeljnega vidika.
Poleg ročnosti, ki jo je mogoče dati enemu ali drugemu izdelku in je daljša trajnost enakovredna bolj konzervativnemu ali obrambnemu naložbenemu pristopu. Ni presenetljivo, da je to še ena izmed funkcij, ki si jo lahko ogledate, da ugotovite, s kakšnimi strategijami se ves čas soočate. Ker je zelo pogosto, da naložbe z večjim tveganjem pri gibanju spremljajo zelo kratke ročnosti, v nekaterih primerih pa jih je treba celo uvrstiti med ultra kratke. Poleg drugih tehničnih vidikov in tudi s temeljnega vidika. To je znak, po katerem je ta vrsta profila prepoznana nad drugimi tehničnimi vidiki in morda celo s temeljnega vidika.