Eno najugodnejših poslov za interese malih in srednje velikih vlagateljev je uresničeno s prenosom med investicijskimi skladi. Ne samo, da je to lahko zelo donosna poteza, ampak ne stane evra udeležencem tega finančnega produkta. Dokler se izvajajo od iste finančne institucije, kakršna koli že je. Po drugi strani se bodo s to posebno strategijo varčevalci izognili plačilu davka za ugodnosti, ki se naberejo med vsemi prihranki. Seveda v primeru, da jih je bilo. Dokler se dejansko ne izvedejo delna ali popolna reševanja.
Prenosi med investicijskimi skladi so postopek, ki je odprt za vse vlagatelje, brez kakršnih koli izključitev. Res ni pomembno, ali gre za sklade s stalnim dohodkom, variabilne, mešane, alternativne ali druge sklade. Ne zaman, lahko neposredno na katero koli finančno sredstvo na katerih temelji investicijski sklad. Do te mere, da gre za očitno prednost pred drugimi finančnimi produkti, celo nekaterimi zelo podobnimi investicijskim skladom samim. Pri tem je pomembno, da z izmenjavo sredstev izboljšate donosnost svojih naložbenih predlogov.
V vsakem primeru vas morajo voditi bolj ali manj objektivna merila, če želite ta cilj doseči v operacijah. Zelo pomembno je, da ga uporabite z nekaj discipline da ne bi padli v morebitne napake, zaradi katerih bi lahko izgubili več denarja, kot je bilo pričakovano pri tem finančnem produktu. Ker je na koncu s to operacijo povezano, da imate v naslednjih nekaj letih veliko močnejši naložbeni portfelj ali tja, kjer želite sami zapreti pozicije. Ker kot veste v investicijskih skladih, lahko kadar koli razveljavite pozicije brez kakršnih koli omejitev. Za razliko od nakupnih bonov ali skladov, s katerimi se trguje na borzi, vam ne bo preostalo drugega, kot da počakate na datum poteka.
Zahteve za izvedbo prenosov
Vsak prenos med investicijskimi skladi mora izpolnjujejo minimalne zahteve da se pravilno izpolni. Najprej bo povsem nujno, da se sredstva položijo v isti finančni instituciji. Nato se operacije izvajajo na istem finančnem produktu, v tem primeru na investicijskih skladih. In na tretjem in zadnjem mestu, da na njih ni delne ali celotne prodaje. Če izpolnjujete te zahteve, boste v popolnem stanju za prenos med svojimi investicijskimi skladi.
V vsakem primeru lahko uporabite dvojno strategijo. Preusmerite svoje naložbe delno ali v celoti. To pomeni, da lahko prenesete nekaj svojih investicijskih skladov ali, nasprotno, spremenite celoten naložbeni portfelj. Ta odločitev bo v osnovi odvisna od vaših ciljev, predvsem pa od profila, ki ga predstavljate kot majhen in srednji vlagatelj. Se pravi, odvisno od tega, ali ste agresiven, vmesni ali konzervativni varčevalec. Glede na ta pomemben parameter bi izbral enega ali drugega investicijska sklada. Ni presenetljivo, da imate na izbiro široko ponudbo, saj gre za enega najbolj plodnih finančnih produktov na trgih.
Prvi ključ: popestrite
Za pravilen in učinkovit prenos med investicijskimi skladi je prvo zlato pravilo, da ne gre za prenos v en investicijski sklad. V nobenem primeru vam tega ni treba storiti, saj je odslej napaka, ki jo lahko drago plačate. Razviti ga morate v več investicijskih skladih, še pomembneje pa je, da jih vsebujejo različna finančna sredstva. Med lastniškimi, fiksnimi, alternativnimi ali denarnimi skladi. Ni presenetljivo, da imate med katerimi lahko izbirate, svoj denar pa morate pravično razdeliti, da se zaščitite pred najbolj neugodnimi scenariji na finančnih trgih.
Druga izbira mora biti ta izbor formalizirati pod a merilo lastniškega kapitala. Z drugimi besedami, ne preveč promoviranja enega finančnega sredstva nad drugega. To je eden od ključev za uspeh vašega poslovanja v naložbenem sektorju. Nad drugimi tehničnimi premisleki in morda celo s temeljnega vidika. Ne pozabite, če odslej ne želite imeti negativnega presenečenja. Ker je to ena najpogostejših napak vlagateljev.
Drugi ključ: različna sredstva
Seveda usmerjanje vseh vaših prihrankov na primer v sklade s stalnim dohodkom ni dobra ideja. Ne veliko manj. Primerno jih je razporediti med izdelke različne narave, da jih je mogoče pravilno dopolnjevati. Še posebej v najhujših trenutkih finančnih trgov. V ustreznem razmerju in ki ga bo določil naložbeni model, ki ga imate takrat. V tem smislu ni dvoma, da jih imate na voljo veliko strategije zaposlovanja in vsi zelo veljavni s katerega koli vidika.
Po drugi strani pa lahko določeno finančno sredstvo izboljšate glede na svoje pričakovanja rasti v operacijah. Z drugimi besedami, če ste bolj agresivni, se poglobite v investicijske sklade, ki temeljijo na delnicah. Nasprotno, če je tisto, kar želite zaščititi svoj denar nad drugimi vidiki, potem je rešitev lahko nadaljnje povečanje stalnega dohodka ali denarnih sredstev. Poleg tega vam lahko banke v tem smislu pomagajo pri odločitvi z vključitvijo vzorčnih naložbenih portfeljev, ki jih lahko kopirate v vsej njihovi intenzivnosti.
Tretji ključ: varni položaji
Če želite predvsem s tem naložbenim medijem zaščititi svoje pozicije, ne smete pozabiti izbrati a denarni sklad. Njegova donosnost seveda ne bo prav razburljiva, vendar boste vsaj imeli zagotovilo, da ne bo prihajalo do velikih sprememb v višini vaših prihrankov. To je zelo praktična ideja v zelo nekoristnih scenarijih za finančne trge in kjer lahko izgubite več denarja, kot si sprva mislite. V tem smislu, če ste obrambni vlagatelj, nedvomno denarni sklad ne sme manjkati v vašem naložbenem portfelju.
Upoštevati je treba tudi, da je zelo učinkovito, da svoje naložbe podpirate s pomočjo investicijskih skladov, ki so zanesljivi in ki jih podpira prestiž dobrega menedžerja. Ta dejavnik je pomembnejši, kot si mislite, saj gre za strategijo, ki vam lahko prinese veliko več prihodkov, kot si mislite. Ni presenetljivo, da obstajajo nekateri mednarodni upravljavci skladov, ki imajo zelo konkurenčna sredstva in vsako leto ponujajo zelo zanimive donose. Tja bi morali odslej usmerjati svoj denar, če želite, da se vaš naložbeni portfelj razvija nemoteno ali vsaj nekoliko bolj nadzorovan.
Četrti ključ: naložbeni pogoji
Zelo pomembno je tudi, da upoštevate, kaj rok uporabnosti investicijskih skladov. Ker boste glede na to pomembno spremenljivko morali izbrati nekatere ali druge izdelke. Ne bo vam preostalo drugega, kot da se odločite za to edinstveno naložbeno strategijo, saj bo ta veliko bolj učinkovita in boste lahko svoj denar donosno ustvarili na bolj optimalen način kot prej. Ker vam bo v resnici pomagal izboljšati položaj na finančnih trgih in predvsem bolj običajne ali tradicionalne strategije.
V tem smislu je zelo praktičen sistem, da se odločite za vmesna obdobja stalnosti, tako da lahko prilagoditi se vsem vrstam scenarijev, tudi najbolj neugodna. Zavedati se morate tudi, da se odločite za investicijski sklad s hitrejšo rešitvijo. Če denar potrebujete za kakršne koli finančne potrebe in lahko delno ali v celoti prodate, da si povrnete del denarja. Ni presenetljivo, da ne pozabite, da obstajajo izdelki, ki imajo te značilnosti.
Peti ključ: aktivno upravljanje
Zelo pomembno bo, da bo dober del upravljanja vaših investicijskih skladov potekal v skladu s to značilnostjo. Seveda bo to ena najboljših strategij za prilagajanje vsem vrstam scenarijev, ne da bi vam bilo treba kaj storiti. Za to bo odgovoren sam upravitelj izberite najboljša finančna sredstva v vsakem trenutku. Na škodo pasivnega upravljanja, ki je v bikovih obdobjih na finančnih trgih bolj priporočljivo. Za ta dva naložbena modela se lahko odločite tudi v svojem portfelju skladov.
Po drugi strani pa vam aktivno upravljanje omogoča veliko prožnejše naložbene pristope. Čeprav imajo ravno nasprotno, običajno imajo provizije, ki so zaradi značilnosti samega izdelka bolj obsežne. Poleg tega ima lahko daljšo pot glede trajanja, saj je nejasno indicirana tako za medvedja kot bikova obdobja. Do te mere, da je njihova uspešnost lahko višja v vseh pogojih, na katere so usmerjeni. Če uvozite to idejo, se lahko od zdaj naprej stvari izboljšajo. Ne glede na profil, ki ga predstavite.