Ali želite vlagati, hkrati pa se bojite kakršne koli krize ali gibanja cen, ki jih ne morete nadzorovati? Kot že ime pove, je stalni portfelj portfelj zasnovan tako, da vzdrži vsako priložnost in jo vzdržuje. Vaši donosi so zadovoljivi, da lahko ovrednotite enega. Ne glede na to, ali ste strokovnjak, novinec ali nekdo, ki ga skrbi zaščita denarja, opazovanje rasti in izključitev, je ta članek namenjen vam.
Stalne denarnice so se skozi desetletja izkazale za učinkovite. Toliko, da so se mnogi vlagatelji na koncu odločili, da bodo posnemali njegovo delovanje in sprejeli različne vrste modelov. Od bolj dodelanih do preprostejših se rodijo kot odlična rešitev za trajno in stalno povečevanje kapitala, ki beleži zelo malo negativnih obdobij in z zelo nizko izgubo vrednosti.
Kaj je stalni portfelj?
Stalni portfelj je dolgoročno naložbeni sistem katerega temeljna ideja je popolna ravnovesje med največjo donosnostjo in minimalnim tveganjem. Lahko bi rekli, da ne potrebuje nadzora in je delovanje samodejno. Glede na to, kako je sestavljen, bo upošteval nekatere ali druge parametre, čeprav bo splošna ideja enaka. Tisti, da se ohrani določen odstotek, namenjen vrednostnim papirjem, ki poročajo o dobičku med vsemi rednimi in letnimi. Ko se nekateri »oklestijo ali ne,« drugi poročajo o dobičku. Poleg tega bodo poročali o uravnoteženih koristih v glavnih stebrih, ki jih lahko išče vsak vlagatelj.
- Trdnost: Zgrajena je tako, da je sposobna povečati svojo vrednost v času blaginje (kako bi bilo drugače). Tudi v času negotovosti in / ali stiske. Tudi v času gospodarske in / ali recesije na trgu vrednostnih papirjev je njegova uspešnost optimalna, kar zmanjšuje izgube in celo ustvarja donose.
- Enostavnost: Njeno ustavo je tako enostavno razumeti, da bi jo lahko izvedli tudi ljudje z malo finančnega znanja. To lahko olajša tudi tiste ljudi, ki jim sčasoma ni uspelo doseči zadovoljive rasti.
- Pokritost: Ne glede na scenarij, pa naj bo to v okoljih inflacije, deflacije, krize, recesije in depresije, ga pokrivajo vrednote, ki ga sestavljajo. To je posledica dejstva, da vsaka zaščita deluje kot ščit in gonilna sila donosnosti, ki jo lahko doseže v posameznem scenariju. Na ta način je kapital zaščiten z odstotkom, ki je bil dodeljen vrednosti, ki povečuje vrednost.
- Razširljivost: Z rednim in stalnim povečevanjem vrednosti povzroči, da je denarno povečanje dolgoročno večje in večje. To povzroča eksponentno rast kapitala, ki je običajno glavni cilj, ki si ga zasledujemo.
Harry Browne Stalna denarnica
Mogoče najbolj znan od vseh obstoječe kombinacije stalnih portfeljev. Harry Browne je bil ameriški politik, pisatelj in finančni analitik. Veliko bogastva si je ustvaril v sedemdesetih letih, ko je pisal in vlagal na finančnih trgih. Je ustvarjalec tega revolucionarnega sistema sestave portfeljev.
Kljub temu, kako dobro je deloval njegov sistem, jim je skepticizem zaradi nezaupanja povzročil, da sprva niso popolnoma verjeli njegovi metodi in celo nekateri po tem, ko je Browne umrl. Rekel je, da gospodarstvo temelji in je vedno obstajalo okoli štirih različnih držav. Včasih je prevladovalo eno ali drugo.
4 države, v katerih je mogoče najti gospodarstvo
- Inflacija: Denar, ki obstaja v obtoku, je večji od tistega, kar je potrebno za nakup izdelkov. Posledica tega je, da se cena izdelkov začne zviševati. S povečanjem cen povzroči poslabšanje denarja, to pomeni, da je za nakup nekaj potrebnega več količine. Soočeni z izgubo vrednosti denarja, zlato se ponavadi zelo dobro odziva na zvišanje svoje cene. Zato se temu reče zatočišče in je v tem primeru zanimivo imeti del kapitala.
- Deflacija: Ta scenarij je obraten glede na inflacijo. Cena izdelkov se znižuje, obrestne mere pa se ponavadi znižujejo. V teh primerih zanimivo je imeti bonuse predhodno kupljeni. Kot so bile izdane že prej, imajo višje obrestne mere od sedanjih. Cena, ki jo plačajo zanje, je običajno višja, saj sedanje ponujajo zelo malo.
- Bonanza: Vse je v dobrem gospodarskem zdravju, posojila tečejo, rast je, družine imajo likvidnost in zaloge na splošno naraščajo po stopnjah, višjih od dejanske rasti, ki obstaja. Sredstva, ki se najbolj povečajo, so delnice.
- Valutna kriza: V trenutku, ko banke zaprejo velik del kredita, primanjkuje likvidnosti tako za podjetja kot za družine. Država je tista, ki lahko vodi v recesijo ali resneje v depresijo. To obdobje je običajno kratkotrajno, zato dolgoročno usmerjen portfelj ne bi smel preveč trpeti. V tem času najbolj dragoceno sredstvo je denar.
Diverzifikacija stalnega portfelja v slogu Harryja Browna
V tem primeru se kapital razdeli in vloži na naslednji način:
- 25% v zlatu: Premagati inflacijo.
- 25% delnic: Zmagati v času blaginje.
- 25% v bonusih: Premagati deflacijo.
- 25% kratkoročnega fiksnega dohodka: Da bi imeli v kriznih časih na voljo gotovino.
Eden najbolj udobnih načinov današnjega investiranja so ETF-ji (Exchange Traded Fund, kratica v angleščini). Ti nam omogočajo, da indeksiramo katerega koli od štirih prej omenjenih. Na ta način bomo lahko ponovili vedenje katerega koli gibanja cen, ki se dogaja v posameznem vrednostnem papirju.
Po preteku enega leta se bodo odstotki spreminjali in ideja je ponovno uravnotežiti portfelj in vrnitev, da se doseže pravična porazdelitev. Na ta način bomo ublažili del sredstva, ki je prinesel največ, okrepil pa se bo tisti z najslabšimi rezultati.
Obstaja več načinov, kako ga zgraditi, odvisno od regije, kjer se nahaja vlagatelj, in njihovih želja. Čeprav lahko za delnice vzamemo globalno premoženje in merila uspešnosti, kot je svetovni indeks, bi bilo za tovrstno naložbo idealno lokalno premoženje. Na ta način bi valutno tveganje izginilo in čeprav je donosnost različna glede na leto, bo vedno pozitivna.