Ozadje inverzija Je eden najbolj množičnih izdelkov, ki so narejeni v naložbenem sektorju. Eden izmed njih so tako imenovani mešani skladi, ki lahko postanejo jasna alternativa trenutnim razmeram na finančnih trgih. Eden največjih prispevkov tega finančnega produkta je, da združuje fiksni dohodek s spremenljivim dohodkom, ne da bi mu bilo treba spremeniti naložbeni model. Kakor koli že, ena izmed možnosti, ki jo imate trenutno, je, da z večjim ali manjšim uspehom prihranite donosno.
Njegova vsestranskost in tudi prilagodljivost mešane sklade uvršča med priporočene kategorije v trenutnem tržnem okolju. Ta razred investicijskih skladov ni niti boljši niti slabši od drugih formatov, nasprotno pa lahko je več primerna v določenih gibih finančnih trgov. Poleg drugih vrst tehničnih premislekov in morda celo s temeljnega vidika. Vendar pa znotraj mešanih skladov obstaja veliko kategorij: prožni, s pokritim eurom, globalni itd.
To je eden izmed modelov, ki ga imajo finančni analitiki najraje v tem trenutku, da ohranijo bolj obramben položaj na trgih. Ni presenetljivo, da se nagibajo k temu zmanjšati njegovo težo v delnicah po drugi strani pa se trajanja dela s fiksnim dohodkom zmanjšajo zaradi tveganj zvišanja obrestnih mer. V vsakem primeru pa njegovo najemanje ni zelo koristno za male in srednje vlagatelje. Vedeti morate, kako vnesti svoje položaje in še posebej pravi trenutek, da opustite in vstopite v druge oblike naložb.
Sestava mešanih skladov
Tako imenovani mešani skladi imajo zelo raznoliko sestavo, saj izhajajo iz različnih finančnih sredstev. Običajno jih sestavljajo sredstva iz, tako s fiksnim kot s spremenljivim dohodkom. Toda ne da bi se odrekli drugim alternativam, kot se na primer dogaja z denarnimi sredstvi ali celo v najbolj inovativnih modelih, katerih naložba se imenuje kot alternativa. Tako je na koncu ravnovesje veliko večje kot pri drugih modelih, ki jih zagotavljajo investicijski skladi.
Kaj dobite z uporabo te edinstvene naložbene strategije? No predvsem, da imate prihranke bolj raznolika kot prej. Ta dejavnik ustvarja večjo zaščito v scenarijih, ki jih finančni trgi ne želijo. Še posebej, kadar je nestabilnost na borzi njihov skupni imenovalec, zaradi česar so tržni položaji zelo zapleteni za vse profile vlagateljev. To je eden glavnih razlogov, zakaj so zelo primerni za obdobja, ko trendi niso opredeljeni.
Izgube so bolj nadzorovane
Druga značilnost mešanih skladov je, da se predvsem izgube običajno nadzorujejo in jih običajno nadzorujejo dobri portfeljski mešalniki. Ni presenetljivo, da ne ponujajo odličnih donosov investicijskih skladov, ki temeljijo na lastniških vrednostnih papirjih, vendar vsaj omogočajo zmerne izgube, kadar tržne razmere niso zaželene. Po drugi strani pa lahko s tem razredom finančnih produktov upravljavci aktivno upravljajo, da bi znatno zmanjšali tveganja. Nad drugimi strategijami, ki jih lahko trenutno uporabite.
Seveda ne gre za inovativni naložbeni model, ampak ravno nasprotno, velja že vrsto let. Kakor koli že, v zadnjih letih so prevzeli večjo vlogo. Med drugim tudi zato, ker gre za zelo preprost način združevanja fiksnega dohodka s spremenljivim dohodkom. Ne da bi se morali kaj premikati na trgih, saj gre za naložbeni portfelj, ki ga finančni posredniki oblikujejo za vas. Kje lahko izbirajte med številnimi modeli in z vsemi vrstami skladb. Veliko več, kot lahko verjamete od začetka. Na koncu govorimo o investicijskih skladih s tem, kar to pomeni.
Z diverzifikacijo naložb
To je eden najbolj izrazitih skupnih imenovalcev. V kolikor so mešani skladi dobri dopolnilo za naše denarnice. To je posledica dejstva, da omogočajo, da se del naložb prenese na večjo ali manjšo izpostavljenost lastniškim vrednostnim papirjem, valutam itd. Ali celo zavzeti taktične položaje ali vlagati v sredstva, ki jih večino časa morda ne bomo pogosto uporabljali. Ker če te finančne produkte nečesa odlikuje, imajo njihovi modeli upravljanja veliko diverzifikacijo. To bi morali vedeti, če boste odslej najeli enega od teh formatov.
Po drugi strani pa so mešani skladi donosnejši v daljših obdobjih trajanja, kjer so rezultati tovrstnih portfeljev bolj solidni. Celo dodaja vrednost položajem naložbenih portfeljev. Za razliko od drugih vrst investicijskih skladov, ki so bolj omejeni, čeprav so njihovi cilji veliko bolj opredeljeni. V tem primeru obstaja veliko spremenljivk, ki določajo njihovo donosnost, zato se gibljejo pod precej skromnejšimi stopnjami dobička kot v delniških skladih. Čeprav višji od tistih, ustvarjenih iz fiksnega dohodka.
Različni modeli, odvisno od stranke
V njih so zaznane različne možnosti glede na profil vlagatelja in vaše potrebe. Čeprav so v večini primerov odlična alternativa za čase, kot so danes. Kjer delniški trg nima zelo dobro opredeljenega trenda in se razvijajo obdobja nestanovitnosti, ki so zelo nevarna za nakup in prodajo delnic na borzi. In prav na tej točki so lahko mešani vzajemni skladi najučinkovitejši. Poleg tega lahko izbirate med različnimi modeli, odvisno od vaše naložbene identitete: zmerni, agresivni, vmesni ali kateri koli drugi.
Po drugi strani pa se, tako kot pri drugih investicijskih skladih, tudi v teh lahko odločite za aktivno ali pasivno upravljanje. Se pravi, za kaj lahko jih nadaljujete po malem odvisno od novih tržnih razmer. Vendar bo ta odločitev v osnovi odvisna od tveganja, ki ga lahko prevzamete odslej. Ker na primer tisti, ki upravljajo aktivno, pomenijo, da se bo vaš naložbeni portfelj prilagodil, kako potekajo finančni trgi. Do te mere, da lahko celo izkoristite najbolj neugodne scenarije za delniške trge.
Za bolj obrambne drže
Eden od dejavnikov, ki bi vam moral biti od zdaj naprej zelo jasen, je, da so ta razred investicijskih skladov še posebej primerni posvojite nekaj bolj obrambne položaje To zaenkrat. To v praksi temelji na dejstvu, da svojih gospodarskih prispevkov ne boste imeli močnejše uspešnosti. Nasprotno pa boste presegli šibke donose, ki vam jih trenutno ponujajo bančni produkti (vezane vloge, bančne zadolžnice in celo računi z visokimi dohodki). V vseh teh primerih se giblje v zelo ozkem območju, ki se giblje od 0,25% do 1,50%. S tem vam bo morda veliko bolj donosno, če najamete sklad s temi lastnostmi, da izpolnite svoje najbližje cilje.
Iz tega splošnega scenarija je še en vidik, ki ga morate upoštevati pri mešanih skladih, dejstvo, da imajo lahko provizije bolj obsežne kot pri drugih finančnih produktih. Tako kot na primer pri nakupu in prodaji delnic na borzi, skladih, s katerimi se trguje na borzi, ali različnih izvedenih finančnih instrumentih. Nohti na provizije, ki lahko dosežejo do 2% vloženega kapitala. Čeprav se je tem stroškom mogoče izogniti s formalizacijo mešanih investicijskih skladov, ki so nacionalnega izvora. Ni presenetljivo, da imajo za vsa gospodinjstva dostopnejše posredniške marže.
Drug vidik, ki ga je treba ovrednotiti s tovrstnimi finančnimi produkti, je, da vam nikoli ne zagotavljajo fiksnega donosa kot drugi investicijski skladi. Če ne, nasprotno, vse to bo odvisno od razmer na finančnih trgih. Do te mere, da lahko na poti pustite celo veliko evrov, kot se je v teh letih zgodilo z nekaterimi sredstvi teh značilnosti. Čeprav je bila njegova donosnost v zadnjih letih visoka, to ne pomeni nujno, da jo je treba ponoviti v prihodnjih letih. Nič manj, saj je očitno tveganje, ki ga morate prevzeti pri najemanju teh naložbenih produktov.
In za konec omenite, da vam vedno dobri nasveti pomagajo doseči zastavljene cilje od začetka. Od zdaj vas ta storitev ne bo več stala in prispevala bo veliko prispevkov. Pri svoji običajni banki boste imeli to storitev, v kateri ne bo manjkalo predlogov, tako da boste lahko denar vložili v prihodnjih dneh. In na ta način lahko kombinirate fiksni dohodek s spremenljivim dohodkom. Kar je na koncu, za kaj gre.