Za Dow Jones je bilo v zadnjih trgovalnih sejah značilno, da je znižal svojo ceno nad 61.8-odstotno Fibonaccijevo retracement in se približuje eksponentnemu drsečemu povprečju, ki ga ima v 250 dneh. Raven, ki bi lahko služila kot odpor in če bi bila presežena, bi lahko dala vstopni signal, da bodo prihranki od zdaj naprej donosni. Od koder bi lahko uporabili zelo agresivno naložbeno strategijo in jo usmerili na vse profile malih in srednjih vlagateljev, od najbolj špekulativnih do najbolj zmernih ali konzervativnih. Kaj predstavlja jasno poslovno priložnost na mednarodnih delniških trgih.
Dejstvo, da Dow Jones presega kratkoročne podpore, je lahko znak, da je okrevanje na delniških trgih dejstvo po krizi, ki je nastala z razširitvijo koronavirusa marca. Kjer je bil Dow Jones eden najuspešnejših delniških indeksov na planetu in v svetu denarja. Na določen način, ki ga je povzročil dvig tehnoloških vrednot, ki so se najbolj uprle koronavirusu po vsem svetu. Kadar je bil Nasdaq pozitiven glede na svojo letno donosnost, dobiček je približno 3% ali 4%.
S tega splošnega vidika ni dvoma, da je ena najboljših možnosti, ki je na voljo vsem vlagateljem, odhod na ameriške delniške trge. Ohranjajo izjemen trend naraščanja, vsaj v srednjeročnem in zlasti dolgoročnem obdobju, ki še vedno velja v vseh vrstah strategij za naložbe uporabnikov delnic. In to se lahko ohrani, dokler pozno jeseni ne bodo potekale predsedniške volitve v ZDA. To je dejstvo, ki zagotovo lahko pojasni razvoj Dow Jonesa in drugih delniških indeksov v tej državi.
Dow Jones bikovski od leta 2012
Ne gre pozabiti, da je Dow Jones že dolgo na pozitivnem ozemlju in da lahko zato vsak trenutek ustavi svoj pohod na borzi. Ker morate poudariti, da nič ne gre za vedno navzgor ali navzdol, še manj pa v vedno zapletenem svetu borze. In zato ne bo preostalo drugega, kot da domnevamo, da bo bikovska dirka svojo pot končala v prihodnjih mesecih. Zdaj je vprašanje odkriti, kdaj se bo ta novi scenarij zgodil v Dow Jonesu, in na to moramo biti pripravljeni. In morda je čas, da se na evropske delniške trge vrnemo s kapitalskim prenosom in prometom, tako kot vlagatelji z večjo izobrazbo na finančnih trgih.
Seveda je to najugodnejša naložbena strategija za vse varčevalce, saj jim omogoča, da izberejo najboljše poslovne priložnosti s tem razredom finančnih sredstev. Ker ni dvoma, da bo ameriška borza prej ali slej izgubila svojo moč. Ni presenetljivo, da je od konca gospodarske krize leta 2008 naraščala in ima zato najbolj pozitivno fazo v celotni zgodovini. S skoraj 80-odstotnim prevrednotenjem in vodilnim napredkom po vsem svetu. Z drugimi besedami, Dow Jones je najdonosnejši delniški trg v zadnjem desetletju in to je dejavnik, ki ga je treba oceniti pri naših naložbah od zdaj naprej.
Kaj storiti zdaj?
Odločitev vlagateljev je zelo zapletena zaradi značilnosti tega finančnega trga v tem trenutku. Ker se zdi, da njen potencial za prevrednotenje dejansko kaže, da je bil izčrpan ali da je v fazi izvajanja tega postopka. In zato moramo oceniti, kaj moramo storiti od tega trenutka naprej. V tem splošnem kontekstu moramo preučiti alternative, s katerimi bomo razpoložljivi kapital naredili donosno za naslednja leta ali celo mesece. V zvezi s tem je treba opozoriti, da je Dow Jones morda dosegel konec bikovskega teka in se lahko vsaj nekoliko odmaknil od oblikovanja cen v naslednjih nekaj mesecih.
Če se pri vrednotenju delnic Dow Jonesa prilagodi alternativa naložbi, je morda konec trenutka, da se vrnemo na delniške trge stare celine. Ker imajo lahko daljšo pot navzgor zaradi nižje rasti od leta 2013 in da so v nekaterih primerih oblikovani kot vrednote, ki jih je mogoče šteti za verodostojne poslovne priložnosti. Z napovedmi je v nekaterih primerih približno 20% ali celo 30%. Do te mere, da bo treba spremeniti portfelj vrednostnih papirjev, da bomo vsaj do konca leta izpolnili naša naložbena pričakovanja. V vaji ni dvoma, da bo za dobršen del malih in srednje velikih vlagateljev zelo zapletena.
Predsedniške volitve v ZDA
Drug vidik, ki ga je treba upoštevati pri delovanju v Dow Jonesu v tem letu, je, da bodo na koncu volitve v predsedstvo ZDA. Tam, kjer tradicionalno veljajo dvigi na delniških trgih, zato ne bi bilo presenetljivo, če bi prišlo do novega vzpona navzgor, ki bi ga vsi lahko izkoristili za dobiček v poslovanju na borzi tega finančnega trga. V upanju, da bo to najboljši vrhunec vzpona, ki je trajal že vrsto let. Z boljšo uspešnostjo od tistih, ki pripadajo evrskemu območju.
Druga zelo različna stvar je razvoj vrednot, ki so integrirane v sektor novih tehnologij in so navedene na Nasdaqu. Njegova pričakovanja so boljša, saj ohranja naraščajoči trend v vseh možnih časovnih okvirih: kratkem, srednjem in dolgem. Od kod je mogoče biti odprt na položajih tudi najdaljša obdobja stalnosti. Ker ni mogoče pozabiti, da se je tudi v najbolj zaskrbljujočih trenutkih širitve koronavirusa obnašal veliko bolje kot v ostalih delniških indeksih. Do te mere, da je v mesecu maju ohranil pozitivno donosnost leta, s stopnjami blizu 3%. Izjema na mednarodnih delniških trgih.
Razlike na geografskih območjih
Seveda lahko pozabimo, da se je v tem obdobju koronavirusa med finančnimi trgi z ene strani Atlantika na drugo močno razlikovalo. Dejavnik, ki je nedvomno služil pri oblikovanju naložbenega portfelja s strani malih in srednjih vlagateljev. Poleg vrste vrednostnih papirjev, za katere so se odločili, da jih bodo izkoristili v tako zapletenih trenutkih, kot smo jih imeli v teh mesecih leta 2020. Po drugi strani pa ne moremo pozabiti dejstva, da so ameriški indeksi začeli iz bolj bikovske faze kot Evropejci. Z razlikami več kot 15%, kar je tem vlagateljem pomagalo izboljšati stopnjo dobička pri trgovanju na borzi. Pa tudi to, da je njegova moč jasna že vrsto let in da je v zadnjih letih privedla do prenosa finančnih sredstev. Po drugi strani pa je morda že čas, da zapremo pozicije v Dow Jonesu po toliko letih donosnega trgovanja na delniških trgih. Kajti res smo morda na koncu dolgega bika, ki se je razvil ta pomembni finančni trg.
S tega vidika nam ne bo preostalo drugega, kot da spremenimo svojo strategijo na delniških trgih in izkoristimo to, kar se je zgodilo v teh dneh širitve COVID 19. Morda je to popolna pretveza, da na druge finančne trge geografska območja, ki imajo trenutno večji potencial za apreciacijo. Ker gre na koncu za to, da smo odprti za nove priložnosti v svetu borze in nikoli ne bomo statični, saj lahko ta strategija edino, kar lahko storimo, je izguba denarja v naših gibanjih. To je vsekakor lekcija, ki se je moramo v teh težkih dneh naučiti z vidika vlaganja za posameznike. Kjer lahko izgubite del zaslužka, nabranega v preteklih letih.
Razumevanje povprečja Dow
Industrijsko povprečje Dow Jones je eden najbolj pozorno spremljanih delniških indeksov na svetu. Izračunana je na podlagi cen delnic vodilnih 30 ameriških podjetij in ni tradicionalno povprečje. Namesto tega je urejeno tako, da bo gibanje tečaja delnice katerega koli podjetja za en dolar v enaki meri spremenilo povprečje Dow Jonesa.
Dow, kot je pogosto okrajšana, pogosto velja za merilo uspešnosti trga kot celote in ko prestopi pomemben prag, na primer 10.000 v času dot-com konca v poznih devetdesetih ali 1990 v zadnjem času, šteje se za mejnik na borzi na splošno.
Podjetja, ki so trenutno v industrijskem povprečju Dow Jones, vključujejo imena gospodinjstev, kot so Walt Disney, Coca-Cola, IBM, Home Depot, Nike in Apple.
Vlagajte v podjetja Dow Jones
Ker se z vsemi povprečnimi industrijskimi podjetji Dow Jones javno trguje, lahko poiščete seznam podjetij Dow Jones in kupite delnice katerega koli od njih. Vsako borznoposredniško podjetje vam bo lahko pomagalo pri nakupu delnic, zato poiščite tisto s stopnjo storitve za stranke in strukturo provizije, ki vam je všeč.
Ne pozabite upoštevati provizij, ki jih borznoposredniške družbe zaračunavajo, ko se odločajo, ali bodo kupile ali prodale delnice, saj lahko porabijo vaš dobiček ali povečajo izgube. Nekatera spletna borznoposredniška podjetja ponujajo trgovanje brez provizije za nekatere ali vse posle, kar lahko vpliva na vaše naložbene odločitve.
Ne pozabite na dividende
Številne delnice Dow Jones Industrial Average izplačujejo dividende, ki so izplačila podjetij delničarjem. Vplivajo lahko na to, koliko zaslužite z lastništvom delnic, pa tudi na nihanja cen med nakupom in prodajo. Uporabite spletni kalkulator razmerja plačil, da izračunate, koliko dohodka podjetja plača v obliki dividend. Ko se odločite za naložbo, poiščite tudi dividendni donos podjetja, ki je letno izplačilo dividende, deljeno s ceno delnice.
Kot pri vsaki odločitvi o naložbi, tudi pred podjetjem Dow raziščite delnice. Lahko preučujete poročila medijev in analitikov, informacije, ki so na voljo prek vašega posredništva, in informacije v javnih datotekah podjetij. Običajno so na voljo prek spletnih borznoposredniških portalov, prek spletnih strani podjetij za odnose z vlagatelji in prek komisije za vrednostne papirje.
Načrti neposrednega nakupa zalog
Nekatera podjetja vam omogočajo, da delnice kupite neposredno od njih, ne da bi uporabljali tradicionalnega posrednika. V nekaterih primerih je to morda boljši posel kot naložba s posrednikom, vendar morate vsekakor primerjati pristojbine in stroške, ki jih prinašajo različne možnosti, pa tudi vse omejitve glede tega, kdaj lahko kupite ali prodate delnice. Če že imate posredniški račun, bi bilo koristno raziskati, ali je vredno imeti delnice v ločenih podjetjih, ki jih upravljate z ločenim računom.
Številni načrti neposrednega nakupa delnic omogočajo samodejno reinvestiranje dividend v več delnic podjetja.
Če ste zaposleni v podjetju, ki je del Dow-a, ali katerem koli drugem podjetju, s katerim se javno trguje, boste morda imeli posebne možnosti za nakup delnic prek svojega delodajalca, morda kot del pokojninskega načrta. Oglejte si, kaj vam je na voljo na vašem delovnem mestu in kako se te možnosti ujemajo z drugimi naložbenimi priložnostmi.
Nakup skladov Dow Index
Če pričakujete, da se bo industrijsko povprečje Dow Jones v celoti zvišalo, bi nakup privlačnega sklada, ki sledi podjetjem v indeksu, lahko privlačna možnost. Indeksni sklad je naložbeno sredstvo, ki zaloge spremlja po določeni formuli, na primer sledenje vsem podjetjem na znanem delniškem indeksu. Ker indeksni skladi ne potrebujejo toliko človeškega znanja za izbiro delnic, ponavadi zaračunavajo nižje provizije kot tradicionalni vzajemni skladi z aktivnim upravljanjem.
Indeksni skladi običajno prenašajo dividende, izplačane za osnovne delnice, vlagateljem, lahko pa se odločite, da jih prejmete neposredno kot plačila ali jih ponovno naložite v več delnic sklada. Na splošno boste v letu, ko jih prejmete, obdavčeni z dividendami, ne glede na to, ali jih znova naložite ali ne.
Številni indeksni skladi, ki spremljajo industrijsko povprečje Dow Jones, so skladi, s katerimi se trguje na borzi, kar pomeni, da jih kupi večina posrednikov z uporabo simbola, podobnega nakupu delnic. Če vas zanima naložba v Dow ETF, poiščite tistega s strukturo provizij, ki vam je všeč in vam ponuja podjetje, ki mu zaupate.
Prodaja ali čakanje?
Ko se kapitalski dobički začnejo pojavljati na izvedenih naložbah, je običajno, da varčevalci razmislijo, ali je pravi čas za prodajo ali, nasprotno, bolje je počakati, da bodo koristi večje, za kar je bistvenega pomena za predhodno pripravo strategije, v kateri so cilji vlagatelja razmejeni glede na njihov profil, pogoje, v katere je usmerjen, in vloženi kapital, ki bo na koncu določil, ali se bo odločil za eno ali drugo borzno alternativo.
V razmerah naraščajočega trenda je najbolj smiselno zadržati naložbo, dokler v njeni kotaciji ne dosežemo boljših cen ali dokler se ne pojavijo signali, ki kažejo na konec tega, čeprav obstaja nevarnost, da bomo padli v izredne situacije, zaradi katerih vrednost, zlasti s posledičnimi izgubami v izkazu poslovnega izida.
Preudarno je izbrati formulo, ki združuje enačbo varnostnega tveganja kot strategijo za ohranitev prispevanih zneskov, zlasti v tistih medvedjih obdobjih, ko je za majhne dobičke lažje, da vlagatelj postane nekaj trgovalnih sej z rdečimi številkami, pri dilemi je torej, ali prodati z omejenimi možnostmi ali se poglobiti vanje.